1、文件編號：80B00535-5C2020年溫州市第3貞共10貞中等職業學校整理人尼克2020年溫州市中等職業學校技能節（職業能力大賽） 其它類理財規劃賽項（學生組）比賽細則及評分標準一、賽項名稱理財規劃二、競賽方式競賽以個人賽方式進行，每位選手使用金融理財規劃軟件，模擬金 融理財師身份，根據案例描述的客戶需求，結合投資理念、投資工具、 實戰技巧，完成綜合理財規劃，并生成理財規劃建議書。三、競賽內容根據中等職業學校金融專業教學標準人才培養質量要求，以金融機 構對從業人員的能力要求為準則，以現行金融法規政策和金融職業規范 為依據。包括以下內容：2. 客戶信息建立：客戶信息收集、客戶信息分析等。2.

2、 風險測評：客戶風險評測、風險承受能力和風險容忍態度指標分 析等。3. 家庭財務報表的編制與分析：編制家庭資產負債表、收支儲蓄表、 現金流量表、收支預算計劃；財務比率、家庭財務分析等。4. 現金規劃：家庭現金資產統計及問題診斷；現金規劃方案制訂等。5. 教育規劃：教育資金缺口測算；教育規劃方案制訂等。6. 購房規劃：租房與購房比較；購房的財務決策；購房規劃方案制 訂；住房投資等。7. 購車規劃：汽車消費貸款；購車規劃方案制訂等。8. 退休規劃：退休規劃需求分析；退休規劃方案制訂等。9. 保險規劃：保險基礎知識；保額及保費測算；保險規劃方案制訂 等。20.投資規劃：投資基礎知識；投資價值分析、投

3、資組合建立、投資 組合收益和風險衡量；投資組合績效評估；投資規劃方案制訂等。.稅收規劃：個人理財相關的稅收政策；稅收籌劃的方法及計算、 稅收規劃方案制訂等。12.財產分配與傳承規劃：財產分配規劃方案制訂；財產傳承規劃方 案制訂等。四、競賽平臺運用金融理財規劃軟件，每位比賽選手都有自己專屬的比賽用賬號、 密碼。以某一客戶的綜合理財需求為案例，完成客戶財務情況分析，規 劃方案制定及分析，并生成理財規劃建議書。文件編號：80B00535-5C五、競賽規則2上匕賽時間：90分鐘2. 參賽資格：參賽選手應是正式注冊的全日制中等職業學校在校學 生。3. 比賽人數：每個參賽學校可以最多中報6人參加比賽。4.

4、 比賽選手登錄金融理財規劃軟件，在規定時間內完成案例的相應 規劃內容，并生成理財規劃建議書，理財規劃建議書以選手抽簽 號命名的PDF文件提交指定文件夾。5. 評分標準（1）本次比賽滿分以100分計，若比賽案例具體分值超100分， 則按實際分數折算為百分制。（2）客觀題由金融理財規劃軟件平臺自動進行評分，主觀題由比 賽評委根據答題要點進行評分。（3）未提交理財規劃建議書PDF文件到指定文件夾的，折算百 分制分數后扣除10分。（4）比賽名次按成績由高到低排名，若成績相同，則以比賽用時 為依據，用時少的排名優先。六、競賽流程2. 賽前各選手抽簽決定選手座位號，參賽選手在賽場工作人員引導 下，進行簽到

5、進場，做好賽前準備。遲到15分鐘取消比賽資格，不予 入場。2. 進入賽場后，按抽簽號對號入座，并將學生證和身份證放置桌子 的左上角。3. 參賽選手在規定時間方可登錄系統開始競賽。4. 比賽開始后60分鐘內選手不得交卷。比賽結束，比賽軟件自動關 閉，強制交卷。5. 理財規劃建議書PDF文件需在比賽時間內提交指定文件夾， 超過比賽時間提交無效。6. 比賽結束時，經工作人員確認后方可離開賽場，離開賽場時不得 帶走任何資料（包括草稿紙）。7. 比賽過程中出現設備或軟件故障等問題，應提請裁判長確認原因。 經請示總裁判長同意后，可酌情后延該選手競賽時間。8. 木次比賽不提供任何紙質試題，選手一律按系統中的

6、題面答題。9. 尊重裁判，服從工作人員統一指揮，遇有爭議問題，應由領隊向 仲裁機構提出。七、申訴與仲裁參賽選手對不符合比賽規定的設備、軟件，有失公正的評判、獎 勵，以及對工作人員的違規行為等可提出申訴。2. 中訴應在比賽結束后2小時內提出，超時不予受理。申訴時，應 按照規定的程序由參賽選手領隊向相應仲裁工作組遞交書面申訴報告。 報告應對申訴事件的現象、發生的時間、涉及到的人員、申訴依據與理 由等進行充分、實事求是的敘述。事實依據不充分、僅憑主觀臆斷的中 訴不予受理。申訴報告須有申訴的參賽選手、領隊簽名。3. 仲裁工作組在接到申訴后的2小時內組織復議，并及時反饋復議 結果。4. 申訴人對仲裁工作

7、組復議結果仍有異議的，可由領隊向仲裁委員 會提出申訴。5. 仲裁委員會在接到申訴后的1小時內組織復審，并及時反饋復審 結果。賽區仲裁委員會的仲裁結果為最終結果。八、競賽環境競賽場地設在專業實訓室，現場保證良好的采光、照明和通風。每個選手1臺電腦，網線與電源線隱蔽鋪設，可連接INTERNETo安全保障：采用統一的殺毒軟件對服務器進行防毒保護。部署具有 網絡管理、賬號管理和H志管理功能的綜合監控系統。第7貞共10貞文件編號：80B00535-5C名稱比賽現場設備參數參賽選手計算機Windows7 操作系統，Internet Explorer8. 0、谷歌瀏覽器 chrome. MS Office2

8、010,預裝QQ拼音、五筆、微軟拼音等中文輸入法和英文輸入法。網絡連接設備提供網絡布線、交換機競賽軟件金融理財規劃系統附件1:2020年溫州市中等職業學校技能節職業能力大賽其它類 金融理財賽項（學生組）報名表姓名性別出生年月電子照片 學生使用溫州市 教育局職教處學 籍管理系統照片。民族身份證號碼所在學校所學專業指導教師姓名所在年級學校地址郵編聯系人手機傳真職業資格種類參加項目參賽類別職業資格等級評語（所在學校填寫）推薦參賽蓋章年月 日推薦意見 縣（市、區）教 育部門填寫蓋章年 月 日大賽組委會審核意見蓋章年 月 日第9貞共10貞文件編號：80B00535-5C附件2：2020年溫州市中等職業學

9、校技能節參賽隊匯總表姓名性別學號身份證號所在學校指導老師比賽項目尹幾號碼說明：L學生組與教師組用同_張匯總表。教師組在備注欄中要注明教師組，學生組不 需要注明。2.A、B、C3列已經隱藏，不需要參賽隊填寫。其余表項除"備注"夕卜必填，不得 有空。3姓名前后及中間不要插入空格，其余表項同此。4.團隊賽項選手每位選手填寫一行,按序排列,不要合并;在備注欄中注明哪幾位 是同組。5學生選手學號用溫州市教育局職教處學籍管理系統中的學號。學生選手需要提供 數碼照片，使用溫州市教育局職教處學籍管理系統照片,文件名以學號+姓名命名。 教師選手不需要填寫學號需要提供符合證件照要求的數碼照片以教師姓名命名。6.所在學校名稱填寫全稱,使用學校印童上名稱。7填寫比賽項目只能從下拉列表中選擇，鼠標移動至"比賽項目"單元格時右側會 出現下拉箭頭。其中前58項為學生組,后8項為教師組。8.手機號碼使用有效號碼,不得填寫電話號碼。沒有手機的學生可以填寫