1、市商業(yè)銀行新業(yè)務系統(tǒng)操作手冊目 錄第一章 公用業(yè)務11第一節(jié) 開工處理(5500)11一、網(wǎng)點開工(5501)11二、柜員開工(5502)11三、開工控制(5503)11四、修改口令(5505)12五、下傳報表(5506)12六、打印報表(5507)12七、柜員交接(5508)12第二節(jié) 完工處理(5600)12一、錢箱軋賬打印(5601)13二、憑證軋賬打印(5602)13三、科目軋賬打印(5605)13四、柜員完工處理(5607)13五、網(wǎng)點完工處理(5608)13第三節(jié) 公共業(yè)務（5900）13一、日常交易撤銷(5901)14二、重新打印憑證(5902)14第二章 現(xiàn)金管理14第一節(jié) 對

2、外現(xiàn)金收付520114第二節(jié) 對內現(xiàn)金收付520416第三節(jié) 柜員現(xiàn)金調劑520618第四節(jié) 券別兌換520920第五節(jié) 錢箱管理521020一、增加新錢箱521120二、柜員錢箱管理521221三、修改錢箱設置521322四、柜員錢箱設置521423五、設置主柜員521523六、錢箱余額核對521624七、錢箱券別錄入5217)25八、錢箱券別查詢521826九、現(xiàn)金收付查詢522026十、現(xiàn)金收付查詢522126十一、現(xiàn)金調劑查詢522227第三章 憑證管理510027第一節(jié) 重要空白憑證管理27一、憑證入庫510127二、憑證下發(fā)收繳510228三、憑證領入上繳510329四、憑證調劑5

3、10431五、憑證出售510532六、柜員憑證作廢510632七、憑證出庫銷毀510733八、柜員憑證使用511034九、客戶憑證注銷511135十、客戶憑證掛失511236十一、制卡處理5115卡部業(yè)務37第二節(jié) 憑證查詢830037一、客戶憑證查詢830137二、柜員憑證查詢830238三、憑證歷史查詢830338四、憑證匯總查詢830539五、制卡卡號查詢830639六、憑證交接查詢830739第四章 公用查詢840040一、流水賬查詢840140二、待匯出查詢840240三、柜員錢箱查詢840340四、提示信息查詢840441五、柜員信息查詢840541六、錢箱賬戶信息查詢840641

4、七、新舊賬號查詢840741八、未復核流水賬查詢840841第五章 登記簿查詢890042一、現(xiàn)金登記簿查詢891142二、凍結登記簿查詢891242三、備注登記簿查詢891342四、掛失登記簿查詢891442五、撿拾登記簿查詢891542六、存款證明查詢891643七、預約轉存登記簿查詢891743八、開卡查詢891843九、驗證碼凍結查詢891943十、銷戶登記簿查詢892143第六章 儲蓄存款業(yè)務44第一節(jié) 活期儲蓄業(yè)務44一、儲蓄無介開戶44二、現(xiàn)金續(xù)存45三、取款45四、補登存折和更換存折46五、銷戶46六、存款介質管理47第二節(jié) 定活兩便儲蓄存款48一、開戶48二、支取49第三節(jié)

5、整存整取定期儲蓄存款49一、定期無介開戶49二、銷戶51三、部分提前支取51第四節(jié) 零存整取儲蓄存款52一、開戶52二、續(xù)存53三、補登存折和更換存折53四、銷戶54第五節(jié) 教育儲蓄存款54一、開戶54二、續(xù)存55三、補登存折和更換存折56四、銷戶56第六節(jié) 個人通知存款57一、開戶57二、通知登記和通知取消58三、支取58第七節(jié) 儲蓄賬戶掛失和解掛59一、口頭掛失59二、正式掛失60三、正式掛失未到期解掛62四、正式掛失到期解掛63第八節(jié) 協(xié)助查詢、凍結和扣劃64一、協(xié)助查詢64二、協(xié)助凍結65三、協(xié)助扣劃66第九節(jié) 其他業(yè)務66一、利息沖正、補記業(yè)務66二、對私?jīng)_正補記業(yè)務66三、存折寫磁

6、67四、日常交易撤銷67五、重新打印憑證67六、儲蓄賬戶查詢67七、流水賬查詢（8401）67八、掛失登記簿查詢（8914）68九、客戶修改密碼（2443）68第十節(jié) 存款證明68一、存款證明辦理68第十一節(jié) 久懸賬戶處理69一、轉為不動戶69二、不動戶轉正常70三、不動戶轉久懸70四、久懸戶支取70第十二節(jié) 個人客戶信息檔案的建立、維護、查詢71一、建立個人客戶id號71二、對私客戶信息維護72三、對私客戶信息查詢72第七章 龍城借記卡業(yè)務74第一節(jié) 相關制度及規(guī)定74一、儲蓄存款相關規(guī)定74二、個人銀行結算賬戶相關規(guī)定75三、龍城借記卡業(yè)務基本規(guī)定78第二節(jié) 龍城借記卡操作手冊79一、登錄

7、綜合業(yè)務系統(tǒng)79二、進入存款業(yè)務界面80第三節(jié) 龍城卡基本業(yè)務81一、儲蓄開卡業(yè)務81二、儲蓄有介開戶83三、續(xù)存86四、取款87五、儲蓄部提業(yè)務90六、銷戶93第四節(jié) 龍城卡日常其它業(yè)務96一、增加卡折96二、更換介質99三、銷介質業(yè)務100四、卡限額維護102五、卡預約轉存103六、對公增加卡106七、驗證碼換卡解凍107第五節(jié) 龍城卡其它類業(yè)務110一、開卡查詢111二、卡業(yè)務報表打印112三、atm交易清單查詢114四、制卡處理115五、制卡卡號查詢116六、打印密碼信封117七、特殊金額管理118八、卡業(yè)務統(tǒng)計查詢119九、卡業(yè)務對帳查詢120十、vip卡賬戶管理121第六節(jié) 與龍城

8、卡相關聯(lián)的其它專業(yè)類業(yè)務121一、撿拾交易122二、掛失業(yè)務123三、收費業(yè)務129四、備注管理業(yè)務130五、賬戶凍結131六、賬戶解凍132七、凍結賬戶扣劃133八、儲蓄賬戶查詢134九、儲蓄賬戶明細查詢136十、atm長短款業(yè)務處理137第七節(jié) 電話銀行、短信提醒業(yè)務手冊140一、話行短信開戶140二、話行短信銷戶142三、話行短信維護143四、話行短信初始144五、話行短信恢復147六、話行短信撤銷148七、話行短信查詢150第八章 對公日常業(yè)務154第一節(jié) 對公存款業(yè)務154第二節(jié) 日常特殊業(yè)務161第三節(jié) 單位協(xié)定存款167第四節(jié) 單位協(xié)議存款168日常處理170日終處理170協(xié)定/

9、協(xié)議存款查詢171協(xié)議賬戶明細查詢172第九章 人民幣個人理財業(yè)務172第一節(jié) 業(yè)務介紹172第二節(jié) 基本規(guī)定173第三節(jié) 賬戶設置176一、清算中心賬戶設置176二、營業(yè)網(wǎng)點賬戶設置176第四節(jié) 業(yè)務處理177一、人民幣個人理財?shù)幕緲I(yè)務流程177二、人民幣個人理財產(chǎn)品發(fā)行、兌付的準備177三、綜合理財業(yè)務179四、凍結/解凍194五、日終軋帳及憑證整理195六、會計報表195第十章 人民幣對公理財業(yè)務195第一節(jié) 基本規(guī)定195第二節(jié) 賬戶設置198一、清算中心賬戶設置198二、營業(yè)網(wǎng)點賬戶設置198第三節(jié) 業(yè)務處理199一、人民幣對公理財?shù)幕緲I(yè)務流程199二、人民幣對公理財產(chǎn)品發(fā)行、兌

10、付的準備199三、綜合理財業(yè)務201四、凍結/解凍211五、日終軋帳及憑證整理212六、會計報表212第十一章 貸款業(yè)務213第一節(jié) 信貸管理類業(yè)務213一、貸款合同審批（3901）213二、貸款借據(jù)審批（3902）214三、抵質押品入庫（3905）216四、抵質押品出庫（3906）217五、貸款五級評定（3907）218六、貸款罰息啟用（3908）218第二節(jié) 貸款開戶類業(yè)務219一、貸款開戶（3101）219第三節(jié) 貸款還款業(yè)務221一、貸款還本（3201）221二、貸款還息（3202）222三、按揭還款（3203）223四、按揭還本（3204）224五、貸款銷戶（3205）225第四節(jié)

11、貸款基礎類業(yè)務226一、貸款展期（3301）226二、貸款結轉（3302）227三、貸款核銷（3303）228四、利息核銷（3304）229五、貸款還款調整（3305）229六、貸款剝離（3306）230七、貸款產(chǎn)品轉換（3307）231八、貸款業(yè)務沖正補記（3308）232九、利息轉表外（3309）234第五節(jié) 貸款輔助類業(yè)務234一、貸款對帳（3401）234二、利息測算（3402）235第六節(jié) 貸款信息維護類業(yè)務236一、轉逾期方式調整（3501）236二、復息計息方式調整（3502）237三、還款賬戶調整（3503）237四、基本信息調整（3504）238五、計息方式調整（3505）2

12、39第十二章 票據(jù)業(yè)務239第一節(jié) 保證金業(yè)務239一、保證金開戶239二、保證金銷戶242第二節(jié) 貼現(xiàn)業(yè)務244一、直接貼現(xiàn)244二、貼現(xiàn)到期處理248三、貼現(xiàn)票據(jù)管理251第三節(jié) 銀行承兌匯票業(yè)務253一、向申請人收取承兌保證金253二、銀行承兌匯票出票254三、銀行承兌匯票到期付款256四、銀行承兌匯票未用退回258五、銀行承兌匯票掛失止付260六、喪失銀行承兌匯票付款的處理手續(xù)261七、銀行承兌匯票查詢、查復261第十三章 同城票據(jù)交換業(yè)務268第一節(jié) 提出業(yè)務268一、提出貸記業(yè)務268二、提出借記業(yè)務269三、國庫業(yè)務269四、提出業(yè)務的憑證整理270五、異地支行同城提出業(yè)務270

13、第二節(jié) 提入業(yè)務271一、提入掛賬業(yè)務處理271二、提入掛賬業(yè)務退票處理271第三節(jié) 查詢查復業(yè)務272第四節(jié) 憑證清單打印272第五節(jié) 日終對賬272第六節(jié) 提出掛賬處理272第十四章 支付系統(tǒng)業(yè)務272第一節(jié) 大額支付業(yè)務272一、日常業(yè)務272二、信息業(yè)務274三、日終對賬275第二節(jié) 小額支付業(yè)務276一、日常業(yè)務276二、信息業(yè)務278三、日終對賬279四、小額滯留往賬處理281第十五章 財政零余額賬戶授權支付業(yè)務281一、記賬281二、撤銷282三、退款282四、流水查詢282五、日終對賬282六、支付清算283第十六章 財稅庫行業(yè)務283第一節(jié) 財稅庫行橫向聯(lián)網(wǎng)定義284第二節(jié)

14、財稅庫行橫向聯(lián)網(wǎng)主要業(yè)務種類284第三節(jié) 業(yè)務處理流程284第四節(jié) 資金清算及對賬285一、資金清算285二、日終對賬285第十七章 銀行匯票286第一節(jié) 基本規(guī)定286第二節(jié) 賬戶設置289第三節(jié) 銀行匯票報文291一、資金類報文291二、事務類報文291三、報文管理292第四節(jié) 章、證、押及機具的管理292第五節(jié) 登記簿、清單及憑證的管理293第六節(jié) 業(yè)務處理295一、銀行匯票簽發(fā)295第七節(jié) 銀行匯票的兌付和清算300一、匯票審核300二、申請兌付資金301三、匯票的付款302第八節(jié) 匯票未用退回的處理304第九節(jié) 匯票逾期退回的處理305一、向原申請人付款的處理306二、持票人請求付款

15、的處理306第十節(jié) 匯票多余款退回的處理307第十一節(jié) 匯票全額兌付的處理307第十二節(jié) 匯票掛失與解掛的處理308一、 匯票掛失的處理308二、 匯票解掛的處理309第十三節(jié) 匯票喪失的處理309第十四節(jié) 查詢查復處理310一、密押錯匯票的處理310二、收到跨系統(tǒng)提交的有缺陷銀行匯票的處理311第十五節(jié) 日終對賬311一、簽發(fā)行的日終對賬311二、代理兌付行的日終對賬311第十六節(jié) 憑證樣式312一、票據(jù)退票理由書313二、票據(jù)遺失（未用退回）證明314三、掛失止付通知書315四、撤銷掛失止付通知書316五、銀行匯票查詢查復書317六、代理簽發(fā)銀行匯票印鑒卡318第十八章 內部賬務處理319

16、第一節(jié) 內部帳處理319一、內部賬開戶（2501）319二、內部賬記賬（2502）320三、內部賬銷戶（2503）322四、內部賬維護（2505）322五、內部賬戶拆分（2507）323六、對公沖正補記（2461）324七、日常交易撤銷（5901）324八、未復核流水抹賬（5903）325九、流水賬查詢（8401）325十、未復核流水賬查詢（8408）325十一、會計流水查詢（8501）325十二、內部賬查詢（8504）325十三、內部賬明細查詢（8505）326第二節(jié) 報表打印326一、下傳報表（5506）326二、打印報表（5507）326第三節(jié) 系統(tǒng)內拆借業(yè)務326一、系統(tǒng)內拆借記賬（4

17、301）327二、系統(tǒng)內拆借還款（4302）328三、系統(tǒng)內拆借查詢（4303）329四、系統(tǒng)內拆借維護（4304）329第十九章 日終軋賬及憑證整理330第一章 公用業(yè)務第一節(jié) 開工處理(5500)開工處理主要包括: 網(wǎng)點開工、柜員開工、開工控制、修改口令、下傳報表、打印報表、柜員交接等功能。一、網(wǎng)點開工(5501)營業(yè)網(wǎng)點每日上班前,必須進行網(wǎng)點開工方可辦理其他業(yè)務。網(wǎng)點開工須經(jīng)會計主管授權方可進行。二、柜員開工(5502)柜員上柜操作前,必須進行“柜員開工”方可在系統(tǒng)內進行業(yè)務處理。三、開工控制(5503) 本交易功能:控制某個柜員可否上班開工。此功能只有會計主管擁有交易權限。四、修改口

18、令(5505)柜員口令要按規(guī)定定期進行更換。柜員選擇“修改口令(5505)”交易,錄入原密碼,再錄入二次新密碼后即完成修改。五、下傳報表(5506)本交易功能:按機構編碼、日期下傳營業(yè)網(wǎng)點的各類報表。營業(yè)網(wǎng)點打印各類報表前,必須先下傳報表方可進行。六、打印報表(5507)本交易功能:按機構編碼、日期打印營業(yè)網(wǎng)點的各類報表。營業(yè)網(wǎng)點打印各類報表前,必須先下傳報表方可進行。七、柜員交接(5508)本交易功能:柜員現(xiàn)金和憑證交接。柜員中午(或臨時)交接時,接班柜員選擇“柜員交接(5508)”交易,錄入交接類型及對方柜員號,確認無誤經(jīng)會計主管授權后提交。提示交易成功即完成交接。第二節(jié) 完工處理(560

19、0)完工處理主要包括錢箱軋賬打印、憑證軋賬打印、科目軋賬打印、柜員完工處理、網(wǎng)點完工處理。一、錢箱軋賬打印(5601)日終(或交接班),柜員選擇本交易打印錢箱軋賬單進行賬款核對。二、憑證軋賬打印(5602)日終(或交接班),柜員選擇本交易打印憑證軋賬單進行賬實核對。三、科目軋賬打印(5605)日終(或交接班),柜員選擇本交易打印科目軋賬單進行賬務核對。四、柜員完工處理(5607)日終,全部賬務處理軋平后,柜員選擇本交易進行柜員完工簽退。五、網(wǎng)點完工處理(5608)日終,全部賬務處理軋平后,網(wǎng)點所有柜員進行完工處理簽退后選擇此交易做網(wǎng)點完工處理。第三節(jié) 公共業(yè)務（5900）公共業(yè)務主要包括日常交

20、易撤銷和重新打印憑證。一、日常交易撤銷(5901)對當日發(fā)生的錯賬,柜員可選擇“日常交易撤銷(5901)”交易,錄入錯賬流水號、賬號、金額、摘要及交易代碼,經(jīng)會計主管授權辦理撤銷。二、重新打印憑證(5902)對當日需重新打印的憑證,選擇“重新打印憑證(5902)”交易錄入需打印憑證流水號即可重新打印出該憑證。第二章 現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理主要包括：對外現(xiàn)金收付、對內現(xiàn)金收付、柜員現(xiàn)金調劑、增加新錢箱、柜員錢箱管理、修改錢箱設置、柜員錢箱設置、設置主柜員、錢箱余額核對、錢箱券別錄入、現(xiàn)金收付查詢、現(xiàn)金調劑查詢等功能。第一節(jié) 對外現(xiàn)金收付5201本交易功能：辦理我行與人民銀行之間的現(xiàn)金調撥業(yè)務,辦理我行

21、與其它銀行之間的現(xiàn)金調撥業(yè)務。我行向人民銀行領現(xiàn), 簽開人民銀行存款戶現(xiàn)金支票，并交清算中心加蓋人民銀行預留印鑒，現(xiàn)金提回后,清算中心選擇“對外現(xiàn)金收付5201”交易辦理。我行向人民銀行繳現(xiàn)，填制二聯(lián)人民銀行現(xiàn)金交款單，清算中心選擇“對外現(xiàn)金收付5201”交易辦理。操作界面如下：柜員根據(jù)現(xiàn)金交款單或現(xiàn)金支票存根依次錄入操作碼？0付出1收入、對方機構、客戶賬號、幣種、發(fā)生額、憑證種類、憑證號碼、券別，確認無誤經(jīng)會計主管授權后提交，交易成功，打印一聯(lián)人行繳款憑證或人行領款憑證。柜員在人行繳款憑證或人行領款憑證上加蓋業(yè)務清訖章、個人名章和會計主管名章后作柜員記賬憑證，現(xiàn)金支票存根作人行領款憑證附件，

22、現(xiàn)金交款單回聯(lián)作人行繳款憑證附件。第二節(jié) 對內現(xiàn)金收付5204本交易功能：二級支行向其一級管轄支行領繳現(xiàn)金,一級支行向總行領繳現(xiàn)金。二級支行向一級管轄支行領現(xiàn)時，需填制一式四聯(lián)“代收報單”和二聯(lián)“內部現(xiàn)金提款單”;一級支行向總行領現(xiàn)，需填制一式四聯(lián)“代收報單”和三聯(lián)“現(xiàn)金調撥單”，收付雙方均選擇“對內現(xiàn)金收付5204”交易辦理。二級支行向一級管轄支行繳現(xiàn)時，需填制一式四聯(lián)“代付報單”和二聯(lián)“內部現(xiàn)金繳款單”;一級支行向總行繳現(xiàn)，需填制一式四聯(lián)“代付報單”和三聯(lián)“現(xiàn)金調撥單”，收付雙方均選擇“對內現(xiàn)金收付5204”交易辦理。二級支行向一級管轄支行領繳現(xiàn)金，需在代收、代付報單加蓋印鑒、業(yè)務專用章和

23、相關人員名章。領現(xiàn)時，“內部現(xiàn)金提款單”需加蓋業(yè)務專用章及提款人名章隨代收報單一、二聯(lián)送管轄行；繳現(xiàn)時，“內部現(xiàn)金繳款單”還需加蓋業(yè)務專用章及繳款人名章隨代付報單一、二聯(lián)送管轄行。一級支行向總行領繳現(xiàn)金，需在代收、代付報單加蓋預留清算中心印鑒、業(yè)務專用章和相關人員名章，三聯(lián)現(xiàn)金調撥單還需加蓋出納調撥人員名章，領繳現(xiàn)金時，三聯(lián)現(xiàn)金調撥單隨四聯(lián)代收、代付報單一并送交總行。操作界面如下：柜員根據(jù)代付或代收報單依次錄入操作碼？0付出1收入、對方機構、幣種、發(fā)生額、憑證種類、憑證號碼、券別，確認無誤經(jīng)會計主管授權后提交。交易成功，打印一聯(lián)現(xiàn)金調撥單。二級支行向一級管轄支行領繳現(xiàn)金，柜員在代收或代付報單加

24、蓋業(yè)務清訖章和個人名章。領現(xiàn)時，代收報單第一聯(lián)作付出方柜員記賬憑證，第二聯(lián)卡片賬專夾保管，第三聯(lián)作收入方柜員記賬憑證，第四聯(lián)卡片賬專夾保管，“內部現(xiàn)金提款單”及“現(xiàn)金調撥單”作記賬憑證附件；繳現(xiàn)時，代付報單第一聯(lián)作收入方柜員記賬憑證，第二聯(lián)卡片賬專夾保管，第三聯(lián)作付出方柜員記賬憑證，第四聯(lián)卡片賬專夾保管，“內部現(xiàn)金繳款單”及“現(xiàn)金調撥單”作記賬憑證附件。一級支行向總行領繳現(xiàn)金，柜員在代收或代付報單加蓋業(yè)務清訖章和個人名章。領現(xiàn)時，代收報單第一聯(lián)作付出方柜員記賬憑證，第二聯(lián)卡片賬專夾保管，代收報單第三聯(lián)作收入方記賬憑證，第四聯(lián)卡片賬專夾保管，手工填制的“現(xiàn)金調撥單”及打印的“現(xiàn)金調撥單”作記賬憑

25、證附件；繳現(xiàn)時，代付報單第一聯(lián)作收入方柜員記賬憑證，第二聯(lián)卡片賬專夾保管，第三聯(lián)作付出方柜員記賬憑證，第四聯(lián)卡片賬專夾保管，手工填制的“現(xiàn)金調撥單”及打印的“現(xiàn)金調撥單”作記賬憑證附件。第三節(jié) 柜員現(xiàn)金調劑5206本交易功能：同一營業(yè)網(wǎng)點柜員之間的現(xiàn)金調劑，同一營業(yè)網(wǎng)點柜員與自助柜員（atm）之間的現(xiàn)金調劑（加鈔、清鈔）。本交易要求：柜員錢箱余額不足或超出核定限額時進行調劑,嚴禁柜員私自調劑現(xiàn)金,調劑現(xiàn)金須由會計主管在場并授權方可進行。柜員之間現(xiàn)金調劑操作分為付出、收入、收回，現(xiàn)金付出時，付出柜員須填制兩聯(lián)“內部現(xiàn)金繳款單”（要求注明調劑原因）,選擇“柜員現(xiàn)金調劑5206”交易辦理。操作界面如

26、下：柜員依次錄入調劑方式？1付出2收入3收回、對方柜員、幣種、調劑金額、券別，確認無誤經(jīng)會計主管授權后提交。交易成功，打印一聯(lián)“現(xiàn)金調劑交接單”。付款柜員在內部現(xiàn)金繳款單上加蓋業(yè)務專用章、業(yè)務清訖章和個人名章，第一聯(lián)作柜員記賬憑證，現(xiàn)金調劑交接單作其附件，第二聯(lián)連同現(xiàn)金一并交收款柜員。如須辦理調劑收回時(已接收就不能辦理收回),第二聯(lián)內部現(xiàn)金繳款單作付出柜員收回記賬憑證,現(xiàn)金調劑交接單作其附件。收款柜員收到現(xiàn)金及第二聯(lián)內部現(xiàn)金繳款單，經(jīng)清點現(xiàn)金無誤并與繳款單核對相符后，選擇“柜員現(xiàn)金調劑5206”交易辦理現(xiàn)金收入。處理流程與付款相同。交易成功，打印一聯(lián)現(xiàn)金調劑交接單，接收柜員在第二聯(lián)現(xiàn)金繳款單

27、上加蓋業(yè)務清訖章和個人名章后作柜員記賬憑證，現(xiàn)金調劑交接單作其附件一并隨網(wǎng)點傳票整理。第四節(jié) 券別兌換5209本交易功能:客戶與柜員之間的券別兌換,柜員與柜員之間的券別兌換。操作界面如下：柜員依次錄入操作標志?1客戶兌換2柜員兌換、幣種、金額，先輸入“收入的券別數(shù)量”，提交后再輸入“付出的券別數(shù)量”，無誤后提交，交易成功，完成兌換。第五節(jié) 錢箱管理5210一、增加新錢箱5211本交易功能：給柜員設立錢箱賬號,并設定柜員錢箱實時限額和日終限額。會計主管根據(jù)業(yè)務需要,給柜員設立錢箱并確定庫存限額,選擇“設立錢箱5211”交易辦理。操作界面如下:二、柜員錢箱管理5212本交易功能：增加、修改、解除柜

28、員錢箱賬號。會計主管根據(jù)業(yè)務需要，選擇“柜員錢箱管理5212交易，對柜員錢箱賬號進行相應處理。操作界面如下:三、修改錢箱設置5213本交易功能：修改柜員錢箱實時限額與日終限額。會計主管根據(jù)業(yè)務需要,須對柜員錢箱限額調整時,選擇“修改錢箱設置5213”交易辦理。操作界面如下:四、柜員錢箱設置5214本交易功能：對柜員錢箱狀態(tài)進行設置。會計主管根據(jù)業(yè)務需要,對柜員錢箱狀態(tài)進行設置時,選擇“柜員錢箱設置5214”交易辦理。操作界面如下:五、設置主柜員5215本交易功能：由會計主管設置本網(wǎng)點現(xiàn)金主柜員,現(xiàn)金主柜員負責辦理本網(wǎng)點現(xiàn)金調撥業(yè)務。會計主管根據(jù)本網(wǎng)點業(yè)務需要，設定本網(wǎng)點現(xiàn)金主柜員，選擇“設置主

29、柜員5215”交易辦理。操作界面如下:六、錢箱余額核對5216本交易功能：核對柜員錢箱余額是否賬實相符。柜員交班或日終時,選擇“錢箱余額核對5216）”交易，柜員將實際錢箱余額錄入系統(tǒng)進行核對，核對無誤，打印一聯(lián)“特殊交易處理單”，核對有誤，系統(tǒng)顯示“錢箱核對不符”等提示。操作界面如下:七、錢箱券別錄入5217)本交易功能：柜員將實際錢箱券別錄入系統(tǒng)(柜員錢箱券別查詢信息與實際錢箱券別有誤時使用此交易)。柜員交班或日終時，選擇“錢箱券別錄入5217”交易，柜員將實際錢箱券別錄入系統(tǒng)，核對無誤，打印一聯(lián)“特殊交易處理單”，錄入有誤，系統(tǒng)顯示“輸入券別合計與錢箱余額不符”等提示。操作界面如下:八、

30、錢箱券別查詢5218本交易功能：查詢柜員錢箱券別的明細記錄。柜員選擇“錢箱券別查詢5218”交易，錄入柜員號碼后提交，交易成功，系統(tǒng)將滿足條件的信息回顯當前屏幕。內容包括：機構、所屬柜員、當前余額、類型、狀態(tài)、錢箱賬號、券別等信息。九、現(xiàn)金收付查詢5220十、現(xiàn)金收付查詢5221本交易功能：查詢柜員當日對內現(xiàn)金調撥的明細記錄。柜員選擇“現(xiàn)金收付查詢5221”交易，依次錄入獲取標志？0未取1已取、付出機構、收入機構、付出日期、收入日期，無誤后提交，交易成功，系統(tǒng)將滿足條件的信息回顯當前屏幕。內容包括：日期、付出機構、付出柜員、金額、接收機構、接收柜員、是否接收等信息。十一、現(xiàn)金調劑查詢5222本

31、交易功能:查詢柜員(含自助柜員)進行現(xiàn)金調劑的明細記錄。柜員選擇“現(xiàn)金調劑查詢5222”交易，依次錄入獲取標志？0未取1已取、操作標志？0交接1回取、付出柜員、接受柜員、交接日期，無誤后提交，交易成功，系統(tǒng)將滿足條件的信息回顯當前屏幕。內容包括：日期、機構號碼、付出柜員、接收柜員、調劑金額、是否接收等信息。第三章 憑證管理5100第一節(jié) 重要空白憑證管理憑證管理主要包括：憑證入庫、憑證下發(fā)收繳、憑證領入上繳、憑證轉移、憑證出售、憑證作廢、憑證使用注銷、憑證掛失、制卡處理等功能。一、憑證入庫5101本交易功能：清算中心辦理憑證入庫。清算中心根據(jù)業(yè)務結算部、個人業(yè)務部等業(yè)務部門的重要空白憑證入庫單

32、進行重要空白憑證入庫。柜員選擇“憑證入庫(5101)”交易辦理。操作界面如下:柜員根據(jù)“重要空白憑證入庫單”內容,錄入憑證種類、起始號碼、終止號碼、憑證數(shù)量，確認無誤經(jīng)會計主管授權后提交。交易成功，打印一聯(lián)“憑證入庫交接單”。柜員在入庫單上加蓋業(yè)務清訖章、個人名章和會計主管名章，入庫單作柜員記賬憑證，憑證入庫交接單作其附件一并隨網(wǎng)點傳票整理。二、憑證下發(fā)收繳5102本交易功能：清算中心憑證下發(fā)一級支行；一級支行下發(fā)二級支行；二級支行憑證上繳一級支行；一級支行上繳清算中心。清算中心根據(jù)各支行“重要空白憑證出（入）庫單”將憑證下發(fā)一級支行；一級支行領入憑證后，再根據(jù)各二級支行需要下發(fā)二級支行；憑證

33、上繳反向逐級進行。柜員選擇“下發(fā)收繳5102”交易辦理。操作界面如下：柜員根據(jù)“重要空白憑證出（入）庫單”內容，依次錄入操作碼？0下發(fā)1收繳、憑證種類、起始號碼、終止號碼、對方機構、對方柜員，確認無誤經(jīng)會計主管授權后提交。交易成功，打印一聯(lián)“憑證下發(fā)收繳交接單”。柜員在“重要空白憑證出（入）庫單”上加蓋業(yè)務清訖章、個人名章和會計主管名章，出（入）庫單作柜員記賬憑證，憑證下發(fā)收繳交接單作其附件一并隨網(wǎng)點傳票整理。三、憑證領入上繳5103本交易功能：二級支行向一級支行領入憑證,一級支行向清算中心領入憑證；二級支行向一級支行上繳憑證,一級支行向清算中心上繳憑證。憑證領入時,接收行接收柜員通過“柜員憑

34、證查詢8302”交易,選擇“憑證狀態(tài)”為“調出待收”進行查詢,可查詢到調出待接收各類憑證的明細記錄。柜員根據(jù)“重要空白憑證出(入)庫單”內容,選擇“領入上繳5103”交易辦理。操作界面如下:柜員依次錄入操作碼?0領入1上繳、憑證種類、起始號碼、終止號碼、對方機構、對方柜員，確認無誤經(jīng)會計主管授權后提交。交易成功，打印一聯(lián)“憑證領入上繳交接單”。柜員在“重要空白憑證出（入）庫單”上加蓋業(yè)務清訖章、個人名章和會計主管名章，出（入）庫單作柜員記賬憑證，領入上繳交接單作其附件一并隨網(wǎng)點傳票整理。四、憑證調劑5104本交易功能：同一營業(yè)網(wǎng)點柜員之間的憑證調劑。本交易要求：柜員憑證不足時進行調劑,嚴禁柜員

35、私自調劑憑證,調劑憑證須由會計主管在場并授權方可進行。柜員根據(jù)業(yè)務需要,填制一聯(lián)表外付出傳票,選擇“憑證調劑5104”交易辦理。操作界面如下：柜員根據(jù)憑證依次錄入操作碼?0付出1收入、憑證種類、起始號碼、終止號碼、對方柜員，確認無誤經(jīng)會計主管授權后提交。交易成功，打印一聯(lián)“憑證調劑交接單”。柜員在表外付出傳票上加蓋業(yè)務清訖章、個人名章和會計主管名章，表外付出傳票作柜員記賬憑證，憑證調劑交接單作其附件一并作網(wǎng)點傳票整理。五、憑證出售5105本交易功能：出售各類憑證給客戶。柜員根據(jù)客戶購買的憑證繳費單第二聯(lián)內容,填制一聯(lián)表外付出傳票,選擇“憑證出售5105”交易辦理。操作界面如下：柜員根據(jù)表外付出

36、傳票內容依次錄入單位賬號、出售方式？0零星1整本、憑證種類、起始號碼、終止號碼，確認無誤后提交。交易成功，打印一聯(lián)“憑證出售交易單”。柜員在表外付出傳票上加蓋業(yè)務清訖章、個人名章和會計主管名章，表外付出傳票作柜員記賬憑證，繳費單第二聯(lián)、憑證出售交易單作其附件一并隨網(wǎng)點傳票整理。六、柜員憑證作廢5106本交易功能：需要柜員進行作廢的憑證。柜員根據(jù)業(yè)務需要，填制一聯(lián)表外付出傳票，選擇“柜員憑證作廢5106”交易辦理。操作界面如下：柜員根據(jù)表外付出傳票依次錄入憑證種類、起始號碼、終止號碼，確認無誤經(jīng)會計主管授權后提交，交易成功，打印一聯(lián)“憑證作廢交易單”。柜員在表外付出傳票上加蓋業(yè)務清訖章、個人名章

37、和會計主管名章，表外付出傳票作柜員記賬憑證，憑證作廢交易單作其附件一并隨網(wǎng)點傳票整理。七、憑證出庫銷毀5107本交易功能：清算中心作廢憑證出庫銷毀（非清算中心不能辦理此業(yè)務）。根據(jù)業(yè)務需要，清算中心將需作廢的憑證作廢后，根據(jù)憑證作廢交易單將已作廢的憑證辦理出庫銷毀，選擇“憑證作廢銷毀5107”交易辦理。操作界面如下：柜員根據(jù)憑證作廢交易單依次錄入憑證種類、起始號碼、終止號碼，確認無誤經(jīng)會計主管授權后提交，系統(tǒng)顯示交易成功。八、柜員憑證使用5110本交易功能：系統(tǒng)不能自動核銷的憑證如代收代付報單、人行現(xiàn)金支票等。柜員根據(jù)業(yè)務需要，埴制一聯(lián)表外付出傳票，選擇“柜員憑證使用5110”交易辦理。操作界

38、面如下：柜員根據(jù)表外付出傳票依次錄入憑證種類、起始號碼、終止號碼，確認無誤后提交，提交成功，打印一聯(lián)“柜員憑證注銷交易單”。柜員在表外付出傳票上加蓋業(yè)務清訖章、個人名章和會計主管名章，表外付出傳票作柜員記賬憑證，柜員憑證注銷交易單作其附件一并隨網(wǎng)點傳票整理。九、客戶憑證注銷5111本交易功能：將客戶銷戶等原因交回的憑證注銷。客戶交回未使用的憑證后,柜員在憑證上加蓋“作廢”章,并按規(guī)定剪角作廢。無誤后,選擇“客戶憑證注銷5111”交易辦理,將作廢憑證號碼注銷。操作界面如下：柜員根據(jù)作廢憑證依次錄入賬號、作廢方式？0零星1整本、起始號碼、終止號碼，確認無誤經(jīng)會計主管授權后提交。交易成功后，系統(tǒng)將該

39、憑證狀態(tài)由“1出售未使用”置為“4作廢”狀態(tài)。憑證狀態(tài)？1出售未使用2掛失4作廢5使用十、客戶憑證掛失5112本交易功能：掛失和解掛客戶擁有的各類憑證。柜員接到客戶遞交的書面掛失申請后,按規(guī)定進行審核,并確認該憑證尚未使用,選擇“客戶憑證掛失5112”交易辦理。操作界面如下：柜員根據(jù)掛失止付申請書對公內容依次錄入操作碼?0掛失1解掛、賬號、憑證種類、起始號碼、終止號碼，確認無誤經(jīng)會計主管授權后提交。交易成功，打印一聯(lián)憑證掛失交易單解掛時打印一聯(lián)憑證解掛交易單。柜員在掛失止付申請書上加蓋業(yè)務專用章和個人名章、會計主管名章后作柜員掛失憑證，單位書面掛失申請及憑證掛失交易單作其附件。十一、制卡處理5

40、115卡部業(yè)務第二節(jié) 憑證查詢8300一、客戶憑證查詢8301本交易功能:查詢客戶擁有各類憑證的明細記錄。柜員選擇“客戶憑證查詢8301”交易，依次錄入存款賬號、憑證種類（默認全部）、憑證狀態(tài)、起始號碼、終止號碼、機構編碼后提交。交易成功，系統(tǒng)將客戶擁有的憑證明細回顯當前屏幕。內容包括：賬號、戶名、憑證種類、起始號碼、終止號碼、憑證狀態(tài)、數(shù)量等信息。二、柜員憑證查詢8302本交易功能:查詢柜員當前擁有憑證的詳細記錄。柜員選擇“柜員憑證查詢8302”交易，依次錄入機構編碼、柜員號、憑證種類（默認全部）、憑證狀態(tài)、起始號碼、終止號碼后提交，提交成功，系統(tǒng)將柜員擁有的憑證明細回顯當前屏幕。內容包括：

41、柜員、憑證種類、起始號碼、終止號碼、憑證狀態(tài)、數(shù)量、機構編碼等信息。三、憑證歷史查詢8303本交易功能:查詢憑證入庫、下發(fā)、領入、上繳、收繳、出售、使用的過程記錄。柜員選擇“憑證歷史查詢8303”交易，依次錄入操作碼？1憑證明細2憑證匯總、操作員、憑證種類、起始號碼、終止號碼、起始日期、終止日期后提交，提交成功，系統(tǒng)將滿足條件的信息回顯當前屏幕。內容包括：日期、憑證種類、起始號碼、終止號碼、摘要、憑證數(shù)量、流水號、機構、柜員、交易時間、授權人、對方機構、對方操作員等信息。四、憑證匯總查詢8305本交易功能:查詢本網(wǎng)點或柜員擁有各類憑證的昨日結余、今日領入、繳出、使用、作廢、出售、結存等的匯總記

42、錄。柜員選擇“憑證匯總查詢8305”交易，依次錄入機構編碼、柜員號（默認全部）、憑證種類后提交，提交成功，系統(tǒng)將滿足條件的信息回顯當前屏幕。內容包括：憑證種類、憑證名稱、領入、繳出、使用、出售、作廢、銷號、結存、昨日結存等信息。五、制卡卡號查詢8306本交易功能:查詢已入庫銀行卡卡號的詳細記錄。柜員選擇“制卡卡號查詢8306”交易，依次錄入憑證種類？、卡號、種類代號、制卡日期、憑證號、狀態(tài)、柜員號后提交，提交成功，系統(tǒng)將滿足條件的信息回顯當前屏幕。內容包括：柜員號、憑證類別號、卡號、種類代號、制卡日期、憑證號、狀態(tài)等信息。六、憑證交接查詢8307本交易功能:查詢柜員憑證調劑、下發(fā)、上繳、交接的

43、明細記錄。柜員選擇“憑證交接查詢8307”交易，依次錄入獲取標志？0待收1已收、操作標志？0調劑1下發(fā)2上繳3交接、付出方機構、付出方柜員、付出日期、接受方機構、接受方柜員、接受日期后提交，提交成功，系統(tǒng)將滿足條件的信息回顯當前屏幕。內容包括：付出方機構、付出方柜員、付出日期、付出流水號、接收方機構、接收方柜員、接收日期、憑證種類、起始號碼、終止號碼、操作標志、獲取標志等信息。第四章 公用查詢8400一、流水賬查詢8401本交易功能:按流水號、柜員、憑證種類、憑證號、現(xiàn)轉標志、發(fā)生額、交易機構、交易日期、賬號等查詢滿足條件的流水明細記錄。提供模糊查詢功能。二、待匯出查詢8402本交易功能:按扣

44、款日期、業(yè)務種類？1大額2小額3同城、匯出標志？*已撤銷待重發(fā)1待匯出2已匯出等查詢滿足條件的大小額、同城匯出記錄。提供模糊查詢功能。三、柜員錢箱查詢8403本交易功能:查詢柜員錢箱賬號、錢箱余額的詳細情況。柜員選擇“柜員錢箱查詢8403”交易，錄入柜員號提交，提交成功，系統(tǒng)將滿足條件的信息回顯當前屏幕。內容包括：機構、所屬柜員、當前余額、昨日余額、類型、狀態(tài)、錢箱賬號、實時限額、日終限額等信息。四、提示信息查詢8404本交易功能:日終處理時,如有柜員未做完工處理,系統(tǒng)就會給予提示,提示柜員完工后退出系統(tǒng)。五、柜員信息查詢8405本交易功能:查詢本機構所有柜員的信息。柜員選擇“柜員信息查詢84

45、05”交易,錄入機構號提交,交易成功，系統(tǒng)將查詢結果回顯當前屏幕。六、錢箱賬戶信息查詢8406本交易功能:查詢本機構錢箱賬號信息。柜員選擇“錢箱賬號信息查詢8406”交易，提交后，交易成功，系統(tǒng)將本機構錢箱賬號信息回顯當前屏幕。七、新舊賬號查詢8407本交易功能：輸入舊賬號查詢新賬號信息。柜員選擇“新舊賬號查詢8407”交易，輸入舊賬號提交后，交易成功，系統(tǒng)將新賬號信息回顯當前屏幕。八、未復核流水賬查詢8408本交易功能：按復核代碼、交易柜員、交易碼查詢滿足條件的未復核流水明細記錄。提供模糊查詢功能。第五章 登記簿查詢8900一、現(xiàn)金登記簿查詢8911本交易功能:按交易日期、柜員等查詢滿足條件

46、的現(xiàn)金收付記錄。二、凍結登記簿查詢8912本交易功能:按賬號、凍結類型、解凍狀態(tài)、凍結機構號等查詢滿足條件的賬戶凍結信息。三、備注登記簿查詢8913本交易功能:查詢備注交易記錄,柜員錄入查詢條件后提交,系統(tǒng)將滿足條件的信息回顯屏幕。四、掛失登記簿查詢8914本交易功能:按原賬卡號、新賬卡號、掛失標志？、解掛標志、掛失日期、掛失機構、解掛機構等查詢滿足條件的賬戶掛失信息。五、撿拾登記簿查詢8915本交易功能:按卡賬號、撿拾日期、撿拾機構、撿拾柜員等查詢滿足條件的卡、折、單撿拾記錄。六、存款證明查詢8916本交易功能:柜員依次錄入狀態(tài)?*撤銷0申請1簽發(fā)、申請人身份證號、申請人名稱、申請人戶名拼音

47、、存款賬號等后提交，系統(tǒng)將滿足條件的信息回顯屏幕。七、預約轉存登記簿查詢8917本交易功能:按卡號等查詢滿足條件的預約轉存記錄。八、開卡查詢8918本交易功能:柜員按機構編碼、開卡日期、起始日期、終止日期、卡狀態(tài)等查詢滿足條件的開卡記錄。九、驗證碼凍結查詢8919本交易功能:按卡號、凍結起日期、凍結止日期、處理起日期、處理止日期、處理標志等查詢滿足條件的卡驗證碼凍結記錄。十、銷戶登記簿查詢8921本交易功能:按賬戶類型、賬戶類別、科目號、賬戶狀態(tài)、交易日期、賬號、戶名等查詢滿足條件的賬戶開銷戶明細記錄。第六章 儲蓄存款業(yè)務 第一節(jié) 活期儲蓄業(yè)務 一、儲蓄無介開戶操作交易碼:儲蓄無介開戶（210

48、3）。（一）審核存款人身份證件和開戶申請書，代理開戶的還需審核代理人身份證件，開立個人銀行結算賬戶，應填寫開立個人銀行結算賬戶申請書；（二）做儲蓄無介開戶（2103）交易，選擇證件類型、錄入證件號碼，用這個證件開過戶就會回顯戶名，否則需輸入戶名，選擇產(chǎn)品種類10001個人活期存款，介質種類對應產(chǎn)品種類自動回顯對私存折，錄入憑證號碼；（三）客戶預留支取密碼或支取證件信息；（四）賬戶類型根據(jù)客戶需求選擇“結算戶”或“非結算戶”；（五）選擇現(xiàn)轉標志“現(xiàn)金，轉賬”，現(xiàn)金存款選擇“現(xiàn)金”，從活期賬戶轉入開戶選擇“轉賬”，錄入存入金額；提交后進入下一屏，錄入活期存折（卡）賬號；（六）需經(jīng)會計主管授權才提交

49、；（七）提交后產(chǎn)生活期儲蓄賬號，打印憑條、存折，憑條交客戶簽字后收回；存折加蓋章戳，存折（卡）和憑條回單交客戶。二、現(xiàn)金續(xù)存操作交易碼:儲蓄存款（2105）（一）審核存款人存折或普通卡，清點現(xiàn)金無誤；（二）做儲蓄存款（2105）交易，刷磁條錄入賬，卡號，核對回顯的信息與存折是否一致；無折存款時按“w”退出刷卡，手工錄入賬、卡號；（三）無折存款在“有折無折”標志處選擇“無折”；（四）錄入存款金額后提交，打印存折、憑條，憑條交客戶簽字后收回；存折、普通卡和憑條回單交客戶。三、取款操作交易碼:儲蓄取款（2106）（一）審核存款人存折或普通卡，做儲蓄取款（2106）交易，必須刷磁條讀賬，卡號，回顯戶名

50、、余額，錄入憑證號碼；(二)客戶錄入密碼無誤；證件支取方式的，客戶須提供預留證件；(三)選擇現(xiàn)轉標志:客戶支取現(xiàn)金時柜員選“1現(xiàn)金”，錄入金額等提交。(四)客戶轉賬轉入收款人為本行賬戶，柜員選“2轉賬”，錄入金額后提交進入下一屏存款畫面，在對方賬號處錄入收款賬號，回顯戶名、余額后提交。客戶轉賬轉入收款人為他行賬戶，分別選擇“3同城、4大額、5、小額”，處理方法詳見結算業(yè)務。(五)錄入取款金額后提交，打印存折、憑條，憑條交客戶簽字后收回；存折、普通卡、現(xiàn)金和憑條回單交客戶。取款金額超過5萬元(含)、行內不同一存款人之間的轉付業(yè)務需經(jīng)會計主管授權。四、補登存折和更換存折操作交易碼:補登存折（240

51、6）、更換介質（2302）(一)補登存折:客戶無折交易或使用其他非存折介質辦理業(yè)務，客戶再持存折辦理業(yè)務時，系統(tǒng)會提示需補登存折。柜員做補登存折（2406）交易，錄入賬號，提交后打印存折。如客戶超過20筆(含20筆)未登折項時，存折將補登匯總金額，并打印未登折明細的對賬單。(二)更換介質:由于存折寫滿、污損或卡損壞而必須更換存折、卡時，柜員做更換介質（2302）交易，在更換方式中選擇“正常更換”，錄入賬卡號，回顯戶名，客戶錄入密碼無誤后，在新介質信息欄中錄入新憑證號,經(jīng)會計主管授權后提交，打印舊存折、新存折、卡注銷(更換)申請書，交易成功。五、銷戶操作交易碼:儲蓄銷戶（2108）(一)客戶持存

52、折、普通卡等申請銷戶，將存折，卡交柜員；(二)柜員審核存折（卡），做儲蓄銷戶（2108）交易，刷磁條賬（卡）號或錄入賬（卡）號，核對回顯的戶名、余額；(三)客戶錄入密碼無誤，提交后回顯本息合計；(四)選擇現(xiàn)轉標志“l(fā)現(xiàn)金、2轉賬”，根據(jù)客戶支取方式選擇后提交；(五)打印存單、憑條和一式兩聯(lián)利息清單，請客戶在利息清單和憑條上簽字確認，回單和現(xiàn)金交客戶。 一個活期儲蓄賬戶擁有2種以上介質(折和卡)，且卡內無定期賬戶，銷戶時只能留一種介質，其他介質必須先注銷。柜員做（2303）銷介質交易，在賬（卡）號處錄入賬(卡)號，核對回顯的戶名、憑證號碼，客戶錄入密碼無誤，經(jīng)會計主管授權才提交，交易成功后打印存折或卡注銷申請書，請客戶簽字確認，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)訂入當日憑證。六、存款介質管理操作交易碼:增加卡折（2301）增加卡折是指客戶在已有一個儲蓄存款介質的情況下，再增加其他存款介質。主要有存折戶配卡、卡賬戶配存折、主卡配副卡三種形式。主卡配副卡是指客戶在已開有一張普通卡的情況下增開一張或多張普通卡。客戶折配卡、卡配折、主卡配副卡時，柜員做增加卡折（2301）交易，錄入賬卡號，回顯戶名，客戶錄入密碼無誤后，提交進入下一屏，選擇相應的介質種類:“0010-活期存折”、“0020-普