1、信用社(銀行)計財部今年上半年工作總結 今年上半年，計劃財務部遵循“風險為本、審慎經營、從嚴管理、效益至上”的管理理念，嚴格執行金融法律、法規相關規定，依法合規經營，制定和完善了內控制度建設，加大檢查力度，加強固定資產管理，壓縮費用開支，提高了會計核算水平和經營效益。在聯社黨委的領導下，密切配合其他部門的各項工作，較好地完成了上半年的各項工作，現將上半年工作總結匯報如下：（一）上半年計劃指標完成情況根據省聯社下達的*省農村信用社聯合社關于下達今年綜合經營計劃的通知，我們認真研究文件精神，及時召開了我行今年度財務會計工作會議，會上傳達了省聯社對今年財務會計工作的安排意見，結合本聯社實際情況，我們

2、計財部聯合各部室經過多次探討、溝通基本確定了各信用社、營業部的全年經營指標數，于年初共同制定了各項經營指標計劃，并按季度下達給各基層信用社，截止到6月末，我們全轄上半年經營指標完成情況如下：今年6月末我聯社4家信用社存款完成計劃，5家信用社存款下降，9家信用社未完成存款任務；13家信用社貸款收息完成計劃；5家信用社完成清收不良資產計劃；1家信用社完成抵貸資產處置變現計劃；上半年票據置換收回計劃各家均未完成。全轄存款總余額為649323萬元，比年初增加39564萬元，完成市社第二季度計劃95.77%，完成省社年度計劃93.35%；中間業務收入144萬元，完成市社第二季度計劃72%，完成省社年度計

3、劃56.47%；銀行卡發行40917張，完成市社第二季度計劃221%；手續費支出9.6萬元，占市社第二季度計劃8%，占省社年度計劃3.6%；營業費用支出3051萬元，控制在市社第二季度計劃之內，占市社第二季度計劃99.8%，占省社年度計劃44.8%；實收利息（不含貼息）16976萬元，完成市社第二季度計劃95.18%，完成省社年度計劃49.16%；不良貸款下降11337萬元，完成市社第二季度計劃106.7%，完成省社年度計劃73.38%；票據置換貸款清收2萬元，完成市社季度計劃2.86%；抵貸資產處置變現473萬元，完成市社季度計劃22.52%。（二）上半年主要工作完成情況一、加強固定資產管理

4、，對固定資產的購建、維修和處置，積極爭取各相關部室的配合和支持，使固定資產的管理越來越趨于合理和有效。結合實際需要，申報今年固定資產計劃項目共44個，金額總計1846.98萬元。其中:1、固定資產重組購建項目共2個，金額598.15萬元。包括：*信用社重建項目和*分社重組購建項目。2、精品網點裝修改造項目共5個，金額307.43萬元。包括：*分社裝修改造項目、*分社裝修改造項目、*儲蓄所裝修改造項目、*儲蓄所裝修改造項目、*分社裝修改造項目。3、固定資產裝修改造項目共3個，金額780.53萬元。包括：*聯社營業部裝修改造項目、*信用社裝修改造項目、*信用社消防改造項目。4、零星固定資產購置項目

5、共33個，金額137.45萬元。包括：維修裝修項目共24個，金額123.62萬元；電子設備購置共2臺，金額2.76萬元；機器設備購置共6臺，金額9.77萬元；機具器具購置共1臺，金額1.3萬元。5、安防設施購置金額總計23.42萬元。包括：安裝防彈玻璃和聯動門改造。二、通過與各部門配合進一步擬定*聯社營業機構網點規劃方案。根據*省農村信用社機構網點優化整合指導意見，以及*市聯社今年經營工作會議精神，結合*聯社營業機構網點的實際情況，堅持“科學性、效益性、服務性和前瞻性”原則，堅持“三個一批”理念，按“購建、遷址、維修改造、撤并整合”四種方式，進一步擬定了我聯社2009至2010年度營業機構網點

6、的規劃方案。經*聯社領導班子多次調研和論證：*聯社今年度遷址項目12個、裝修改造項目7個、撤銷3個；2010年度遷址項目5個、裝修改造項目1個。共計此次規劃項目25個，其中：規劃后成為精品網點的5個，即：*聯社營業部、*信用社、*信用社、*分社及*分社。三、科學安排、合理調度，使聯社資金使用效益最大化年初以來，我計財部結合我聯社各單位的資金特點，科學安排、合理調度，使我聯社資金使用效益最大化。3個月外拆資金2億元（由市聯社對外調劑），現收入拆出利息162萬元；買入票據（貼現）3.106億，收入轉貼現利息收入189萬元。四、努力創建增收節支渠道，以合規經營前提，以提高經濟效益為中心，以夯實基礎為

7、目的，切實經營結合管理。結合一級法人會計核算的需要，自年初以來就加強了費用的管理，嚴格執行*市*區農村信用合作聯社成本費用管理暫行辦法，堅持一手抓增收，一手抓節支的財務管理原則，真正把費用花銷用到信用社業務發展上。對聯社機關費用，結合實際明確各項支出手續，嚴格控制各種費用開支；對信用社費用，嚴格按照年初下達的指標執行，其中個人費用與盈虧效益掛鉤，并嚴格控制虧損社人均費用增長。截止6月末全轄*家信用社均實現盈余，完成利潤總額*萬元，營業收入*萬元，比同期增加*萬元；營業費用支出*萬元，比同期增加*萬元。其中：業務宣傳費和印刷費比同期增加*萬元，是由于今年金信卡業務開通進行宣傳所列支；業務招待費比

8、同期增加24萬元，是由于今年存貸款業務洽談費增加；鈔幣運送費比同期增加*萬元，是由于運鈔車費用比去年增加；職工工資、職工福利費和職工教育經費比同期增加207萬元，是由于小伙補助和崗位補貼等在職工工資中列支，同時相應提留增加；勞動保險費、失業保險費比同期增加*萬元，其原因也是由于職工工資基數增加，導致失業保險相應繳費增加，同時，今年統一支付了職工個人養老保險賬戶利息；低值易耗品比同期增加30萬元，主要支出是為全轄網點購買語音擴音器和點鈔機；同時，電子設備運轉費比同期減少*萬元，是由于加強電腦耗材統一管理，節約了不必要的浪費；勞動保護費比同期減少*萬元，是由于崗位補貼等在職工工資中列支；差旅費比同

9、期減少*萬元，同樣是由于小伙補助等在職工工資中列支；取暖及降溫費比同期減少*萬元，是由于采暖期欠賬在上年中列支；臨時工工資比同期減少*萬元，是由于非業務崗位臨時工工資由物業公司發放；其他費用比同期減少*萬元，主要原因是置換人員補助和相關費用減少。五、制定績效工資考核辦法為進一步深化聯社農村信用社改革，轉換經營機制，充分調動廣大員工的積極性、主動性和創造性，促進各項業務持續健康發展，結合本聯社實際，計財部特制定了以基礎績效、業績績效、績效分配三方面為主的績效考核辦法（討論稿）。該考核辦法堅持以等級評定和薪酬考核公開透明、公平合理為原則；以上年月均存款、實收利息為基數確定信用社等級，體現不同等級社

10、之間負責人薪酬有別和各等級員工比例有別的原則；以各部室業績績效考核為中心體現不同等級員工薪酬有別的原則；實行薪酬核算和支付堅持先審計，后兌現的原則；按月考核，按季發放。（在聯社黨委確定后實施）六、加強了內部建設和學習，提升對基層、對機關各部室和員工之間的服務意識，建立崗位責任制，認真履行崗位職責。年初以來，計財部實實在在為基層社服務，解決基層社業務工作中遇到的各種問題，為基層社辦事主動熱心，解答基層業務上各種詢問、請示及時耐心；同時部室間主動配合、協作服務，樹立一榮俱榮，一損俱損的思想。每個部室之間不是互相獨立的關系，而是分工協作，緊密聯系的關系，不論是哪一個部門有業務需要，計財部都積極主動提供優質服務，不因本部門的利益而影響其它部門的工作；并且員工之間做到相互服務，彼此之間能夠相互理解、信任、團結，工作中爭先恐后，生活中互相幫助。年初，為加強