1、銀行財務工作人員個人總結范文勵 :一年來，在州分行黨委特別是分管行長的髙度重視、正確領 導和大力支持下，在省分行垂直業務部門的幫助下，在各位同事 的配合下，我按照上級行及本行領導賦予會計結算部的工作職 責，團結和帶領我部員工恪盡職守，努力工作，圓滿完成了全年 各項工作任務。現將一年來的主要工作情況匯報一、認真貫徹落實會計基礎管理工作會議精神，狠抓會計內 控建設。為從根本上解決困繞我行的基礎管理差，內部控制力弱的問 題，我行于年初召開了高規格的會計基礎工作會議。會議認真查 找了我行會計基礎管理方面問題，深入分析了問題存在的原因， 提出了提髙我行會計內控管理水平的具體措施。會后不久，會計結算部正式

2、單設。作為會計結算部的負責 人，我把貫徹落實會計基礎管理工作會議精神作為首要任務和工 作切入點，并從以下幾個方面開展了工作1、以抓中國農業銀行云南省分行會計內控管理盡職指引 和在會計基礎管理工作會議上簽訂的會計基礎管理及內控建設 責任書的落實為契機，把各級行的行長、分管行長、會計部門 （職能所在部門）負責人、會計主管、監管員以及人事、監察等 相關職能納入會計內控管理組織體系，大家各司其職、齊抓共 管、相互制約、相互監督、一體考核，讓會計內控管理關系更清 晰，會計內控管理層次得到提升。2、堅持按季組織開展監管檢查工作，促進會計內控管理水平 逐步提高。會計監管是內控管理的重要組成部分和操作風險的重

3、 要防線。對這一塊工作的重視我一刻也沒有放松過，盡管面臨這 樣或那樣的困難，我還是堅持按計劃、按程序每季度對各縣支行 各經營機構組織開展一次認真細致的檢查。做到每次檢查都有方 案、有通知、有記錄、有整改、對責任人有處理。監管的內容也 嚴格按照會計監管制度的規定和案件專項治理的要求逐條細化， 不敢有絲毫的馬虎。從已經結束的前三季度監管來看，累計查出問題273個次， 絕大部分問題已得到整改或改善，處理或建議處理責任人96人 次，其中扣發考核性工資44人次，扣款金額7750元，向州分行 員工違規行為積分管理辦法領導小組辦公室提請積分建議52人 次。我把實質重于形式作為監管的重要原則，通過持續、認真細

4、 致的監管，我們的會計內控管理水平有了明顯的進步。3、堅持值班制度，提高預警信息核銷的及時性和真實性，充 分發揮會計監控系統的監督作用。州分行會計結算部分設后，我對會計監管系統的在線值班非 常重視，明確責任到人并嚴格執行值班員每日在線值班監控預警 信息，督促網點機構會計主管按時核銷預警信息。對督辦信息及 時分配給包片監管員進行核實回復。節假日輪流值班，值班員輪 班或休假交接時，通過“值班交接”功能進行交接。值班工作的 加強，直接促進了我行預警信息核銷效率的提高，更重要的是對 會計人員產生了一種持續的強大的監督和震懾作用。4、注重提高會計主管的業務素質與履職能力。會計主管履職 到位與否，是會計內

5、控好壞的關鍵一環，20XX年，我認真貫徹落 實會計主管委派制，倡導提高會計主管待遇，加大考核力度，提 髙會計主管履職能力。20XX年，我督促對在同一機構履職滿一年 的會計主管進行輪換調整，全州九個營業機構共輪換會計主管六 名，新委派會計主管三名，增派會計副主管兩名。我按月組織召 開由分管行領導、直管網點會計主管、會計結算部人員、網點負 責人等人員參加的會計主管例會，分析內控形勢，學習新的文件 精神，研究解決管理中存在的實際問題。以會代訓，提高會計主 管的業務素質與履職能力。二、深入學習實踐報告科學發展觀，認真組織部門員工和業 務條線參加員工行為守則教育檢查活動。1、深入學習實踐科學發展觀。深入

6、學習實踐科學發展觀活動 是適應新形勢，完成新任務，實現新發展的需要，對于推動我行 業務經營又好又快發展具有極其重要的歷史意義和現實意義。通 過認真的思考、學習和實踐，我認為我行會計工作要貫徹落實科 學發展觀，讓會計工作上水平，為我行經營改革發展大局做出應 有的貢獻，著重應做好以下幾點(1) 堅持以人為本，狠抓內控建設。“以人為本，是科學 發展觀的本質和核心。銀行會計工作要真正做到以人為本，把全 面、協調、可持續的發展觀深入貫徹落實到工作實踐中去，最重 要的就是要抓好內控建設，確保業務實現“又好又快”地發展。“好是指質量、安全，“快”是指速度、效益。這是在強調內 控優先，是一種發展觀念的轉變。對

7、銀行來講，首先就是要講風 險、內控，然后才是效益、發展。(2) 堅持全面、協調發展，突出工作重點。會計工作落實科 學發展觀，必須堅持全面協調發展的方針。對我行會計結算工作 來講，所謂“全面”,就是要全面履行會計核算和會計監督職 能，全面提高會計質量和會計工作水平，將凡是有經濟活動的地 方都要納入會計的視野；所謂“協調”,就是要使會計工作與全 行整體利益和改革發展的大局相適應，使會計核算和會計監督兩 方面相互促進，協調發展。(3) 堅持可持續發展，構建風險防控長效機制。會計工作要 實現可持續發展，構建風險防控長效機制，必須堅持精細化管理 和執行力建設。要堅決貫徹“內控優先”的理念，特別是在案件

8、防控工作中，要“警鐘長鳴”。人員管理要常抓不懈。要通過強 化培訓、完善“技防”措施、加大獎懲力度等多種手段，提髙相 關人員的風險識別能力。要強化問責，不斷健全完善考核激勵機 制。2、認真組織部門員工和業務條線參加員工行為守則教育 檢查活動。農業銀行每位員工的服務和言行舉止直接體現農行的 社會形象和社會聲譽。總行制定專門的守則來統一規范全行員工 的行為準則，弘揚良好的職業操守，倡導按規則為人做事的風 氣，是做好各項工作、推動全行改革發展非常重要的基礎和保 障。學習好、領會好、遵守好守則，將有助于規范全行服務 標準，提升全行金融服務水平；有助于防范合規風險和操作風 險；有利于推動全行合規文化建設。

9、為達到規范行為、培育文 化、弘揚正氣、改善形象的目的，我按照怒江州分行開展中國 農業銀行員工行為守則教育檢查活動實施方案的部署，積極組 織我部員工和業務條線積極參加學習教育、檢查評價和總結驗收 各階段的活動。我本人參加了省分行開展員工行為守則教育檢查活動視 頻會議。及復學習了褚行長“一把手”所作的“學習第一、認真 第一、責任第一”的精彩而語重心長的講課。通過會計主管例會 和部務會等多種形式組織員工集體學習員工行為守則并討論 交流學習心得。組織部室員工參加網上測試并全部順利通過。我 還公開在部室內進行了述合規，自覺接受大家的監督，同時組織 部室員工進行對照檢查評分，簽署了承諾書，教育檢查活動 所

10、形成的材料已整理移交辦公室。通過集中系統的員工行為守則教育檢查活動，讓我更加 深刻地理解了守則的內在涵義，更準確地把握守則具體 條文與精神實質，讓我知曉何事可為、何事不可為，自覺用守 則標準規范自身行為。我決心認真執行守則，率先垂范， 力求在部室內和條線上形成守法合規氛圍。三、加強金庫管理，規范金庫運轉。根據總行和省分行對金庫管理體制的改革和日趨嚴格的管理 要求，我按照分管領導的安排，牽頭組織成立州分行現金管理中 心，在人員極其有限的情況下，通過合理設置崗位、對金庫門進 行技術改造等措施限度地保障了按照制度要求對中心金庫實行專 業化管理的需要。對不符合保留條件的蘭坪金頂營業所金庫積極 組織撤并

11、。按制度要求監督并親自參與查庫，把金庫管理作為每 次會計監管的重點內容之一。此外，在分管領導的重視下，我行查庫“飛行隊”的工作得 到加強，一是調整充實了人員，二是先后組織了 20余次突擊查庫 活動，檢查了轄內大小所有金庫，通過專項督導，諸如損傷券解 繳人行、*收繳流程不清、庫存登記簿券別與實物券別不符等問題 得到及時糾正，金庫門不合規等問題得到及時解決，進一步強化 對全轄庫款安全管理，健全金庫管理制度。四、配合風險資產管理部（資產處置部）做好不良資產剝離 各環節工作，確保剝離數據準確無誤，做到了應剝盡剝，順利完 成了上下級行之間剝離款項的清算。不良資產剝離是農行財務重組的重要環節，其中與我部工

12、作 聯系緊密的是剝離前對擬剝離不良資產的核對確認工作和剝離時 對在剝離范圍內但不符合自動剝離條件的資產進行手工錄入剝離 以及剝離后續賬務處理幾項。為確保整個剝離工作萬無一失，對以上工作我都主動學習、 主動參與，及時指導轄屬機構對擬剝離不良貸款按戶逐筆進行核 對，確保CMS貸款憑證號與CAS貸款賬號建立正確的對應關系， 確保兩系統戶名、基準日余額和當前余額一致，不一致的，查明 原因，按要求做了整改。對擬剝離非信貸不良資產，按照剝離要 求，認真及時組織有關支行做好擬剝離非信貸不良資產賬務劃轉 信息的準備工作，逐個賬戶填寫非信貸不良資產賬務劃轉信息 清單，規范填寫賬戶合并、拆分信息表，確保剝離日成功

13、劃 轉。根據財政部最后確定的剝離要求，財政部只對基準日本金支 付對價款，對基準日表內外利息和基準日后新產生的表內外利 息，都不再支付對價款，需要無償剝離，并且基準日后收回的表 內外利息需無償剝給委托處置行。因此，要對系統已自動進行賬 務處理，但不符合財政部要求的部分賬務進行沖正，同時，還要 對系統未能自動完成賬務處理的部分賬務進行手工處理，才能最 終完成不良資產剝離的全部賬務處理。我和我部員工在資產處置 部和各經營機構同事的配合支持下，在十分緊張的時限要求內， 準確無誤地完成了所有后續賬務處理，順利完成了上下級行之間 剝離款項的清算，為剝離工作劃上了一個完美的休止符。五、做好外部審計信息申報表

14、的填報和新會計準則報表轉換 工作20XX里，總行繼續聘請外部審計機構對我行2020xx年末和 20XX年中期進行全面審計，因兩輪外部審計不同于以往的外部審 計，審計結果將對各項戰略舉措產生重要影響，其時間的要求是 剛性的，貫穿于審計工作的計劃、實施、匯總溝通等各階段。時 間緊、任務重，為了不給縣支行及基層營業網點增加負擔，我把 絕大部分的信息申報表填報任務自己承擔了下來，以高度的責任 感和使命感，按時按質按量完成任務。與此同時，實施新會計準則是我行完善公司治理結構、提高 管理水平的重要舉措，是當前我行股份制改革的重要基礎性工作 之一。20XX年，我一是按照上級行統一部署，完成20XX年度全行

15、會計報表轉換的信息采集工作。二是定期做好20XX年中期（季 度、半年度）及年度會計報表轉換。三是在四季度，陸續完成了 新舊準則差異的落賬調整，實現在會計報告和會計核算層面與新 準則對接。六、組織會計核算清理，凈化賬面數據。為建立清晰、嚴明、規范、有效的會計核算新秩序，確保會 計信息的真實、完整、合規，為股份公司發展奠定會計核算基 礎，同時也是落實外審管理建議，按照總行的統一部署，我積極 組織轄內各縣支行、各營業機構就存款、貸款等方面不規范、不 真實的會計信息進行徹底整改，補充、完善和改進不完整、不精 細的會計信息，提高會計核算工作的合規性、真實性。七、推廣上線指紋認證系統、集中對賬管理系統和會

16、計檔案 管理系統等一批新系統，管理手段得到創新和加強。針對基層網點“明碼、飛卡的問題，推廣上線“柜員指紋 認證系統”，實現柜員身份的活體認證，通過技術手段解決“明 碼、飛卡”問題。針對對賬管理不到位，對賬率偏低的問題，在 對全州單位結算賬戶摸底清查的基礎上，推廣電子對賬管理系 統，進行集中對賬，實現對賬、記賬的分離，提升對賬管理層 次，增強對賬工作的及時性、真實性。篇二：XX年在全行員工忙碌緊張的工作中又臨近歲尾。年終是最繁 忙的時候，同時也是我們心里最塌實的時候。因為回首這一年的 工作，我們會計出納部的每一名員工都有自已的收獲，都沒有碌 碌無為、荒度時間。盡管職位分工不同，但大家都在盡努力為

17、行 里的發展做出貢獻。時間如梭，轉眼間又將跨過一個年度之坎， 為了總結經驗，發揚成績，克服不足，現將今年的工作做如下簡 要回顧和工作總結：今年我在財務部從事出納工作，主要負責現金收付，票據印 章管理，開具發票和銀行間的結算業務，剛剛開始工作時我簡單 的認為出納工作好像很簡單，不過是點點鈔票，填填支票，跑跑 銀行等事務性工作，但是當我真正投入工作，我才知道我對出納 工作的認識和了解是錯誤的，出納工作不僅責任重大，而且有不 少學問和技術問題，需要理論與實踐相結合才能掌握。在平時的 工作中我能嚴格遵守財務規章制度，嚴格執行現金管理和結算制 度，做到日清月結，定期向會計核對現金與帳目，發現現金金額 不

18、符，做到及時匯報及時處理，根據會計提供的憑證及時發放工 資和其它應發放的經費，堅持財務手續，嚴格審核有關原始單 據，不符要求的一律不付款，嚴格保管有關印章，空白支票，空 白收據，庫存現金的完整及安全，及時掌握銀行存款余額，不簽 發空頭支票和遠期支票，月末關帳后盤點現金流量及銀行存款明 細，并認真裝訂當月原始憑證，每月及時傳遞銀行原始單據和各 收付單據，配合會計做好各項帳務處理及各地市資金下撥款，嚴 格控制專款專用和銀行帳戶的使用。以上是我今年工作以來的一些體會和認識，也是我在工作中 將理論轉化為實踐的一個過程，在以后的工作中我將加強學習和 掌握財務各項政策法規和業務知識，不斷提高自己的業務水平， 加強財務安全意識，維護個人安全和公司的利益不