1、信用聯社反假貨幣工作管理暫行辦法第一條 為規范我縣農村信用社反假貨幣工作行為，加強對反假貨幣工作的管理，建立反假貨幣工作組織體系，杜絕假幣流通，維護貨幣信譽和貨幣持有人的合法權益，根據中華人民共和國人民幣管理條例（以下簡稱條例）、中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法（以下簡稱管理辦法），結合我縣反假貨幣工作實際，特制定本辦法。第二條 我縣辦理貨幣存取款業務和外幣兌換業務的金融機構反假貨幣工作適用本辦法。本辦法中所稱的業務人員是指營業機構辦理假幣收繳、鑒定業務的人員。第三條 本辦法中所稱貨幣是指人民幣和外幣。人民幣是中國人民銀行依法發行的貨幣，包括紙幣和硬幣；外幣是指在我國境內（香港特別行政區、澳

2、門特別行政區及臺灣地區除外）可收兌的其他國家或地區的法定貨幣。本辦法所稱假幣是指偽造、變造的貨幣。偽造的貨幣是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣。變造的貨幣是指在真幣的基礎上，利用挖補、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態的假幣。第四條 我縣各營業機構要加強反假貨幣工作的管理，建立相應組織網絡，負責反假貨幣工作。配備反假專職(兼職)人員，明確落實任務、職責，建立相應的考核制度，促進本單位反假貨幣工作的順利開展，著力形成以單位領導親自抓、職能部門具體抓的工作格局。 第五條 加強對業務人員的管理，對新上崗的現金業務人員必須經過反假貨幣知識培訓,在一年內通過

3、當地人民銀行組織的反假貨幣知識考試,獲取反假貨幣資格上崗證書后方可辦理假幣收繳、鑒定工作。第六條 營業機構反假宣傳要堅持日常宣傳和集中宣傳相結合，集中宣傳每年不得少于1次，要充分利用營業場所和其他戶外宣傳等形式開展全方位、多渠道、深層次的宣傳活動，積極向社會宣傳貨幣真偽知識。 第七條 營業機構要建立健全反假貨幣的內控制度，包含以下內容：（一）建立完善對業務人員現金庫存的月度檢查和不定期抽查制度，保證對外支付貨幣的真實性。（二）業務人員在臨柜辦理現金收付時，對大面額人民幣不論數額多少，一律進行機點，對有疑問的人民幣要進行手工復點，以辨別其真偽。（三）對擬放入atm機內的人民幣，至少由2名以上現金

4、業務人員在電視監控下進行清點，剔除假幣和殘損幣,封包后在保衛人員護衛下將現金投入atm機內,確保atm機內的現金質量。 （四）建立定期（每月一次）對營業場所驗鈔機具、錄像等設備的檢查維護、調閱制度，確保機具、設備良好，錄象資料清晰完整，并做好檢查維護和調閱記錄。（五）建立反假貨幣知識學習培訓制度, 定期或不定期組織本單位業務人員進行反假貨幣知識培訓,單位負責人要經常對業務人員進行有關法律法規知識教育，增強員工的法制意識、責任意識和信用意識，提高員工整體素質,維護金融機構信譽。第八條 營業機構在辦理業務過程中，發現偽造、變造的人民幣，必須依照管理辦法的規定予以收繳，不得將偽造、變造的人民幣退回持

5、幣人。第九條 營業機構應在營業場所的顯著位置公示“持有人的權益” （本辦法第十一條第五款）及“舉報電話”等事項。第十條 經授權鑒定人民幣真偽的營業機構應在營業場所的顯著位置亮示中國人民銀行授權書。第十一條 營業機構在辦理現金存款業務時發現假幣，必須做到有2名以上持有反假貨幣資格上崗證書的業務人員在場，并在持幣人視野范圍內當場予以收繳，具體操作程序如下：（一）向持有人指出被收繳的假幣特征。（二）對假人民幣紙幣，當面加蓋“假幣”字樣的戳記；對假外幣紙幣及假硬幣，應當面以統一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標明幣種、券別、面額、張（枚）數、冠字號碼、收繳人、復核人名章等細項

6、。同時，填寫中國人民銀行統一印制的假幣收繳憑證。填寫要素：持有人（或交款單位）、身份證（或其他有效證件）號碼、幣種、券別、版別、冠字號碼、數量（張、枚）、合計面額、假幣來源及制作方法、持有人（或交款單位經辦人）簽字、經辦人、復核人、收繳單位（章）。（三）將填寫完整的假幣收繳憑證一式二聯交持有人簽字。如果持有人拒絕簽字，收繳人可在收繳憑證上注明，憑證第二聯交持有人。（四）將經持有人簽字的假幣收繳憑證第一聯由收繳單位留存，第二聯交持有人收存。收繳的假幣，不得再交予持有人。（五）向持有人告知有關事項，即：持有人如果對被收繳的貨幣真偽有異議，可在3個工作日內，以書面形式（營業機構應向要求鑒定的持有人提

7、供貨幣真偽鑒定申請書，并按其要求認真填寫）向中國人民銀行授權的金融機構申請鑒定。持有人如對金融機構做出的有關收繳或鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到假幣收繳憑證或貨幣真偽鑒定書之日起60天內憑此證書向中國人民銀行支行提出行政復議或向當地人民法院提起訴訟。第十二條 營業機構在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應立即報告當地公安機關，提供有關線索，并將有關情況形成書面材料報當地人民銀行。（一）一次性發現假人民幣20張（枚）（含20張、枚）以上，假外幣10張（含10張、枚）以上的；（二）屬于利用新的造假手段制造假幣的；（三）有制造販賣假幣線索的；（四）持有人不配合金融機構收繳行為的。第十三條 辦理

8、人民幣存取款業務的營業機構應當在營業場所向客戶無償提供鑒別人民幣真偽的相關服務，配備按國家標準生產的人民幣點鈔、驗鈔一體機，并保持正常運行狀態供客戶使用。第十四條 營業機構應加強對 “假幣”印章的管理，并建立保管使用登記制度；下屬各營業網點使用“假幣”印章，必須指定專人保管，明確責任；對于新增營業網點的“假幣”印章或因營業網點撤銷、合并需要注銷的“假幣”印章，應及時進行登記、編號和注銷，并將上述啟用或注銷情況上報支行備案。第十五條 營業機構應將“假幣收繳憑證”、“假幣沒收收據”視同重要空白憑證管理，定期或不定期對保管和使用中的“假幣收繳憑證”、“假幣沒收收據”進行賬實檢查核對，保證其賬實相符。第十六條 辦理貨幣存取款業務的營業機構應建立“假幣收繳代保管登記簿”，對收繳的假幣及時進行登記，并做到賬實相符。要落實專人負責做好收繳的假幣實物的解繳，做到數據準確、要素真實齊全。營業機構在解繳假人民幣（假外幣）時,要填寫假人民幣（假外幣）上繳清單，并在上繳清單上加蓋填報單位的公章、主管領導、經手人和復核