1、高等教育自學考試大綱課程名稱：投資學課程代碼： 07250編寫：韓旺紅 吳建軍 張家峰 盧建新中南財經政法大學 金融學院2010年3月9日第一部分 課程性質與目標一、課程性質與特點投資學是全國高等教育自學考試經濟管理類投資理財專業的必修課程， 是為培養和檢驗自學應考者的投資學基本知識和實踐能力而設置的一門專業基 礎課程。二、課程目標與基本要求本課程教學的基本目標是培養學生掌握投資學的基本理論、 基本方法和基本 技能，適應從事個人投資理財和為客戶投資理財工作的需要。 要求學生了解投資 學的基本原理和相關模型， 把握投資學的基本概念和范疇， 熟悉投資學的基本方 法和技能，具有運用投資理論和方法分析

2、、 解決實踐問題的初步能力。三、與本專業其他課程的關系本課程將投資基本知識、 證券投資、 項目投資以及宏觀投資的內容有機結合 為統一的整體， 對投資理論和方法作了較全面的介紹， 是投資理財專業的先修課 程之一，對學生學好后續專業課具有重要的基礎作用。 學習本課程要求具有數學、 經濟學、金融學、會計學等方面的相應知識。第二部分 考核內容與考核目標第一篇 投資總論第一章 投資概述一、學習目的與要求本章是本課程的總綱， 主要介紹投資學的基本概念、 投資學的研究對象、 方 法及投資理論的發展概況。通過本章學習，要求掌握投資的內涵、主要特征、基 本分類，理解投資學研究的對象、范圍、研究方法，把握本課程的

3、內容體系及其 邏輯聯系，了解投資理論的發展概況。二、考核知識點與考核目標（一）投資的定義、投資的主要特征（重點） 識記：日常生活中各種投資的形式；投資主體；投資與消費的關系；真實資 產；金融資產。理解：投資的定義；投資的主要特征。（二）投資的基本類型（次重點） 識記：產業投資、證券投資、直接投資、間接投資。理解：證券投資產生的歷史進程。直接投資、間接投資和產業投資、證券投 資兩對范疇的區別。（三）投資學的產生與發展； 投資學研究的對象和方法 （一般）理解：投資學的理論淵源； 現代投資理論的產生與發展及其趨勢； 產業投資 與證券投資的聯系與區別； 投資決策是投資學的核心問題； 變量分析與經濟機制

4、 分析、微觀分析與宏觀分析、實證分析與規范分析等投資學的研究方法。第二章 市場經濟與投資決定、學習目的與要求投資是在一定的經濟體制下進行的， 不同經濟體制下投資主體的投資活動和 行為是不同的。 通過本章學習， 了解計劃經濟和市場經濟兩種不同經濟體制下的 投資決定，理解我國建立和完善與社會主義市場經濟制度相適應的投資制度的目 標、意義及主要內容。二、考核知識點與考核目標（一）完善市場經濟體制與投資制度（重點） 識記：完善投資制度的主要內容。理解：完善投資制度的意義。應用：分析我國現有投資制度存在的問題； 我國應如何進一步完善投資制度。（二）投資決定的兩種基本類型及我國投資決定模式的歷史演變過程

5、（一般）識記：計劃經濟的基本特征、 市場經濟的基本特征； 我國投資決定模式的歷 史演變過程。理解：市場失靈的表現形式與市場失靈的內在原因； 我國投資決定模式發生 演變的內在動因。應用：政府在市場失靈領域的作用。第二篇 證券投資第三章 證券投資概述一、學習目的與要求證券投資是投資學的一個重要領域。 本章的重點是證券的種類及其特征， 證 券投資的主體、目的及其類型，證券投資的作用。通過本章學習，要求掌握證券 的種類及其特征，證券投資的主體、 目的及其類型，證券投資的作用等基本知識。二、考核知識點與考核目標（一）證券的種類及其特征，證券投資的主體、目的及其類型，證券投資的 作用（重點）識記：資本證券

6、、貨幣證券、股票、普通股、優先股、債券、國庫券、金融 債券、公司債券、股權證券投資、 債權證券投資、 直接證券投資、 間接證券投資、長期投資、短期投資、投機理解：股票的性質，按股東權益差異劃分的股票種類，普通股的特點；債券 的性質，按發行主體不同劃分的債券種類，股票、債券的聯系與區別；證券投資 的主體和目的； 證券投資與投機的異同； 證券投資的微觀和宏觀作用， 證券投資 作用的雙重性。應用：證券投資的作用及其雙重性。（二）股票的形式和種類， 債券的種類， 投機活動的基本形式（次重點）識記：記名股票、無記名股票、面額股票、無面額股票、有形股票、無形股 票、A股、B股、H股和N股。理解：A股、B股

7、、H股和N股相互之間的差異，債券的常見種類，投機活 動的基本形式，投機的積極作用和消極作用。（三）其他種類股票與債券（一般） 識記：熱門股、冷門股、領導股、投資股、投機股、到期還本債券、償債基 金債券、分期償還債券、通知償還債券、有息票債券、無息票債券、短期債券、 中期債券、長期債券、可上市債券、非上市債券。理解：含權股與除權股的差異；抵押債券、有擔保債、信用債券的差異；收 益公司債、分紅公司債、 附認股權公司債和可轉換公司債的差異。第四章 證券市場及其運行一、學習目的與要求本章的重點是證券市場的功能和結構， 證券的發行方式和發行制度， 證券交 易制度的類型，證券市場行情指標；難點是證券市場的

8、結構，證券的發行制度， 證券交易制度。 通過本章學習， 應理解證券市場的功能和結構， 證券的發行方式 和發行制度，證券交易制度的類型，證券市場行情指標；理解證券發行價格，證 券交易制度設計的基本目標， 股票指數的作用； 了解證券市場優化資源配置的條 件，證券的發行程序，證券交易程序，特殊類型的證券交易，信息披露制度，限 制交易與退市，國內外主要的股價指數等。二、考核知識點與考核目標（一）證券市場的功能和結構， 證券的發行方式和發行制度， 證券交易制度 的類型，證券市場行情指標（重點）識記：一級市場、二級市場、場內交易市場、場外交易市場、二板市場、創 業板市場、私募發行、公開發行、首次公開發行（

9、IPO）、注冊制、核準制、審批 制、做市商制度、 競價交易制度、 混合交易制度、 價格指令、 股票指數、 成交量、 成交金額、成交量周轉率。理解：證券市場的功能，投資銀行的基本職能，二級市場的主要作用，證券 交易所的作用， 證券交易所的組織形式， 股票不同發行制度的優缺點， 不同類型 交易制度的優缺點，場內交易規則。應用：證券市場結構， 證券交易程序，證券市場行情指標。（二）證券發行價格，證券交易制度設計的基本目標，股票指數的作用（次 重點）識記：證券承銷、面額發行、溢價發行、折價發行、柜臺市場、第三市場、 第四市場。理解：證券交易制度設計的基本目標，股票指數的作用。 應用：上證股價指數，深圳

10、股價指數。（三）證券市場優化資源配置的條件，證券的發行程序，證券交易程序，特 殊類型的證券交易，信息披露制度，限制交易與退市，國內外主要的股價指數 （一 般）識記：限價指令、市價指令、止損指令、止損限價指令、證券期貨交易、證 券期權交易、信用交易、信息披露、道 ?瓊斯股票價格平均數、標準普爾股價指 數。理解：證券市場優化資源配置的條件，證券的發行程序，證券交易程序，證 券市場上要求披露的主要信息。應用：上證股價指數，深圳股價指數。第五章 無風險證券的投資價值一、學習目的與要求本章的重點是貨幣的時間價值的含義及其計算、 無風險證券的含義、 利率的 期限結構、 無風險條件下債券投資價值的評估； 難

11、點是利率的期限結構、 無風險 條件下債券投資價值的評估。 通過本章學習， 應掌握貨幣時間價值的含義及其計 算、無風險證券的含義、無風險條件下債券投資價值的評估，了解利率決定、利 率期限結構的含義和利率期限結構理論。二、考核知識點與考核目標（一）貨幣的時間價值的含義及其計算、 無風險證券的含義、 利率的期限結 構、無風險條件下債券投資價值的評估（重點） 識記：貨幣的時間價值、無風險證券、名義利率、實際利率、終值、現值、 年金終值、即期利率、遠期利率、到期收益率。理解：貨幣的時間價值的含義， 無風險證券的含義， 名義利率與實際利率的 差異；即期利率、遠期利率、到期收益率之間的差異。應用：貨幣的時間

12、價值的計算，單利債券價值評估，復利債券價值評估，貼 現債投資價值評估。（二）利率的期限結構（次重點） 識記：收益率曲線。理解：向上傾斜、向下傾斜、水平等三類收益率與期限的關系。（三）利率的決定、利率的期限結構理論（一般） 識記：無偏差預期理論、流動性偏好理論、市場分割理論 理解：馬克思關于利率的決定， 西方經濟學關于利率的決定， 理解無偏差預 期理論、流動性偏好理論和市場分割理論的聯系。應用：利率的期限結構理論。第六章 投資風險與投資組合一、學習目的與要求本章的重點是證券投資風險及其種類， 風險溢價，單一資產收益與風險的計 量，投資組合的風險與收益的計量， 夏普單指數模型。 難點是投資組合的風

13、險與 收益的計量，夏普單指數模型。 通過本章學習，應該掌握證券投資風險及其種類， 風險溢價， 單一資產收益與風險的計量， 投資組合的風險與收益的計量， 夏普單 指數模型；了解風險的來源， 馬科維茲假設， 夏普單指數模型的特征及假定。二、考核知識點與考核目標（一）證券投資風險及其種類，風險溢價，單一資產收益與風險的計量，投 資組合的風險與收益的計量（重點）識記：證券投資風險、系統性風險、風險溢價、持有期收益率、協方差、相 關系數、效率邊界。理解：單一資產的投資收益與風險的衡量，投資組合的收益與風險的衡量， 多元化投資原理， 效率邊界， 無差異曲線與最佳投資組合的選擇， 夏普單指數模 式各參數的含

14、義。應用：單一資產的投資收益與風險的計量，投資組合的收益與風險的計量，夏普單指數模式。（二）風險的來源，馬科維茲假設，夏普單指數模型的特征及假定（次重點）識記：市場風險、利率風險、購買力風險、企業風險。理解：風險的來源，馬科維茲假設，夏普單指數模型的特征及假定應用：風險的來源。（三）馬科維茲效率邊界的極小微分求解法，以方差測量投資風險的前提及 其實證檢驗（一般了解，考試不作要求）第七章證券市場的均衡與價格決定一、學習目的與要求本章的重點是資本資產定價模型，套利定價模型，有效市場的理論假設，有 效市場的分類；難點是資本資產定價模型，套利定價模型，有效市場的理論假設。 通過本章學習，應該掌握資本資

15、產定價模型，套利定價模型，有效市場的理論假 設。了解有效市場的分類，資本資產定價模型假設，套利定價模型假設以及對資 本資產定價模型的實證檢驗。二、考核知識點與考核目標（一）資本資產定價模型，套利定價模型，有效市場的理論假設，有效市場 的分類（重點）識記：資本市場線、市場投資組合、證券市場線、1系數、弱型有效市場、半強型有效市場、強型有效市場。理解：資本市場線，市場投資組合，證券市場線， 1系數，資本市場線與證 券市場線的區別與聯系，資本資產定價模型的理論意義，資本資產定價模型與套 利定價模型的比較，有效市場的理論假設。應用：熟練運用資本資產定價模型，套利定價模型。（二）資本資產定價模型假設，套

16、利定價模型假設（次重點）識記：主宰原則、因素模型、套利組合。理解：資本資產定價模型假設，套利定價模型假設（三）資本資產定價模型的實證檢驗，資本資產定價模型的擴展形式（一般 了解，考試不作要求）識記：周末效應、一月效應、公司規模或股本效應、零1CAPM理解：周末效應，一月效應，公司規模或股本效應，零-CAPM，稅負調整模型，跨時期資本資產定價模型。第八章證券投資分析一、學習目的與要求本章的重點是證券投資基本分析、技術分析，基本分析與技術分析的主要區 別，證券的投資價值，宏觀經濟分析，行業分析，公司分析；難點是證券的投資 價值，宏觀經濟分析，行業分析，公司分析。通過本章學習，應該理解證券投資 基本

17、分析和技術分析，基本分析與技術分析的主要區別， 證券的投資價值；理解 證券投資的宏觀經濟分析、行業分析和公司分析；了解證券市場的發展階段與制 度分析。二、考核知識點與考核目標（一）證券投資基本分析、技術分析，基本分析與技術分析的主要區別，證 券的投資價值（重點）識記：基本分析、技術分析、市盈率。理解：基本分析的假設前提、基本任務和特點，技術分析的主要假設，技術 分析的基本要素，技術分析與基本分析的主要區別，風險證券投資價值評估的基 本模型，優先股的投資價值，普通股的投資價值，市盈率。應用：優先股的投資價值，普通股的投資價值，市盈率。（二）證券投資的宏觀經濟分析、行業分析和公司分析（次重點）識記

18、：宏觀經濟分析、行業分析、公司分析、公司經濟附加值。理解：宏觀經濟運行對證券市場的影響， 貨幣政策對對證券市場的影響，財 政政策對對證券市場的影響，國際經濟因素對證券市場的影響， 行業分類，產品 的生命周期，選擇證券投資行業部門應考慮的主要因素，行業選擇的主要方法， 公司競爭力分析，公司經營管理分析，公司財務分析，現金流量分析，公司經濟附加值分析。應用：宏觀經濟分析、行業分析和公司分析的綜合運用。（三）證券市場的發展階段與制度分析（一般） 識記：股權分置、公司治理結構。理解：證券市場的發展階段， 我國證券市場發展中存在的問題， 我國股票市 場的制度缺陷。第九章 證券投資的非線性分析（第九章的

19、內容考試不作要求）第十章 衍生證券投資一、學習目的與要求本章的重點是期權、期貨的性質、含義、類型和特點；難點是期權內在價值 與時間價值。通過本章學習，應掌握期權的含義、類型和特點，期權內在價值與 時間價值， 期貨的含義與金融期貨的種類； 理解期權的其他類型， 期權的收益與 風險特征，期權投資的意義，期貨的類型，期貨交易的特點，期貨的收益與風險 特征；了解期貨市場的交易機制， 看漲期權與看跌期權的平價關系。期權定價模型， 幾種常見的期權組合投資策略， 期貨定價， 期貨投資管理等 內容考試不作要求。二、考核知識點與考核目標（一）期權的含義、類型和特點，期權內在價值與時間價值，期貨的含義與 金融期貨

20、的種類（重點）識記：期權、看漲期權、 看跌期權、歐式期權、 美式期權、期貨、外匯期貨、 利率期貨、股票指數期貨、遠期合約。理解：期權的含義、類型和特點，期權內在價值與時間價值，期權價值的影 響因素，期貨的含義，期貨與遠期合約的差異，金融期貨合約的基本要素，期權 與期貨的差異。應用：期權內在價值。（二）期權的其他類型，期權的收益與風險特征，期權投資的意義，期貨的 類型，期貨交易的特點，期貨的收益與風險特征（次重點）識記：股票期權、指數期權、期貨期權、利率期權、外匯期貨、利率期貨、股票指數期貨。理解：期權的收益與風險特征，期權投資的意義，期貨交易的特點，期貨的 收益與風險特征。應用：期權的收益與風

21、險特征，期貨交易的特點。（三）期貨市場的交易機制（一般） 識記：期貨交易所，初始保證金，盯市，套期保值 理解：期貨市場的交易機制。第十一章 證券投資組合管理（ 第十一章的 內容考試不作要求）第三篇 產業投資第十二章 產業投資概述一、學習目的與要求產業投資是投資學 課程的重要組成部分。 本章的重點是產業投資的特點 及其導致的管理要求， 產業投資的運動過程及其主要工作； 難點是產業投資種類 中各概念的理解。通過本章學習，應掌握產業投資的種類、特點和作用；了解產 業投資的目標及其與企業發展戰略的關系； 掌握產業投資需要經歷的階段和主要 工作，為產業投資后續各章的學習打下理論基礎。二、考核知識點與考核

22、目標（一）產業投資的種類、 特點、作用及其產業投資的運動過程 （重點）識記：固定資產投資、流動資產投資、無形資產投資、遞延資產投資，凈投 資、重置投資，兼并與收購投資，房地產投資、風險投資。產業投資的長期性、 不可分性、固定性、專用性、異質性和不可逆性。投資前期、投資期、投資回收 期；可行性研究、資金籌措、產業投資管理程序、“基建程序”。理解：產業投資的特點、 產業投資的作用。 產業投資的運動過程及其運動過 程中各階段的主要工作內容。為什么應遵循產業投資管理程序。應用：產業投資的特點及其導致的投資管理程序的重要性。（二）產業投資的主體和目標（一般）識記： 企業投資主體、業主制企業、合伙制企業和

23、公司制企業；產業投資 目標、資本增值。理解：產業投資目標的實現；產業投資與企業發展戰略。第十三章 產業投資的市場分析一、學習目的與要求產業投資項目必須滿足市場的需要。 本章利用市場分析方法來確定投資項目 建設的必要性。 本章重點是了解產業投資市場分析的重要性， 知道產業投資市場 分析的方法和產業投資的市場戰略。 通過本章學習， 應深刻理解產業投資市場分 析的意義，熟悉產業投資市場分析的方法并加以簡單應用。二、考核知識點與考核目標（一）產業投資市場分析的意義（重點） 理解：產業投資市場分析目的與作用。（二）市場空隙的決定因素（一般）理解：理解市場空隙的決定因素。（三）產業投資市場分析的方法（次重

24、點） 應用：產業投資市場預測的非數量方法和數量方法中的移動平均法。 。（四）產業投資的市場戰略（一般） 理解：產業投資的市場戰略選擇。第十四章 產業投資的供給因素分析一、學習目的與要求產業投資項目的建設必須具有合理性和可行性。 本章通過對投資項目所采用 的技術、投資規模的確定和建設地點的選擇來分析投資項目建設的合理性與必要 性。本章的重點是投資規模和投資地點的選擇。 通過本章學習， 應了解產業投資 的供給因素分析的必要性， 熟悉產業投資制造技術選擇的原則， 企業投資規模的 決定因素和方法，產業投資地點選擇應考慮的主要因素和基本原則。二、考核知識點與考核目標（一）產業投資的供給因素分析的必要性（

25、重點） 識記：企業投資的投入要素。理解：產業投資的供給因素分析的內容與必要性； 規模內部經濟、 規模外部 經濟、規模結構經濟的含義。（二）企業投資規模的選擇（次重點） 識記：企業投資規模；盈虧平衡點。 理解：決定企業投資規模的基本因素；盈虧平衡點分析法。應用：利用盈虧平衡點分析法確定經濟規模區及最佳經濟規模。（三）制造技術的選擇及投資地點的選擇（一般） 理解：選擇制造技術的原則； 選擇投資地點應考慮的主要因素和應遵循的基 本原則。第十五章 產業投資效益分析一、學習目的與要求本章是本課程產業投資部分的核心內容。 本章的重點是投資需要量的估算方 法和產業投資經濟效益的評價方法。 難點是投資估算方法

26、和投資效益評價方法的 具體應用。通過本章學習， 理解產業投資效益分析的一般過程， 掌握投資估算和 投資效益評價的常用方法以及各種方法的適用范圍和優缺點， 并能熟練運用。二、考核知識點與考核目標（一）投資經濟效益的評價方法（重點）識記：投資經濟效益評價指標、 投資經濟效益評價靜態指標、 投資經濟效益 評價動態指標、簡單投資收益率、靜態投資回收期、動態投資回收期、凈現值、 凈現值比率、內部收益率。理解：不同評價指標的作用、 計算方法、優缺點和適用范圍。應用：給出有關數據和條件， 能夠應用各種評價指標和方法對投資項目的經 濟效益狀況作出評價。（二）投資估算的目的、內容與方法（次重點）識記：投資估算、

27、固定資產投資估算、流動資產投資估算、無形資產投資估 算。單位生產能力投資系數法、生產能力指數法、主要部分投資比率估算法、主 要部分投資系數估算法、 概算指標估算法、 流動資產投資估算、 流動資產比率估 算法。理解：不同估算方法的計算方法與適用范圍。 應用：給出有關數據和條件， 能夠應用各種方法估算投資項目的資金需要量。（三）預估財務報表的編制（一般） 識記：收益、費用、稅金、利潤及其測算。 理解：預估損益表、現金流量預估表、 預估資產負債表的編制。（四）不可分性、相互依存性和資金限量分配問題（一般了解，不做考試要 求）第十六章 不確定條件下的產業投資決策一、學習目的與要求產業投資風險的識別、

28、防范和控制是投資項目決策中的關鍵問題。 通過本章 的學習，了解投資風險的主要來源及其類型， 熟悉傳統的投資風險分析方法： 敏 感性分析， 風險調整的折現率， 概率分析方法和決策樹分析法。 理解實物期權這 一新興的投資風險決策方法的原理。掌握產業投資風險處理的一般方法。二、考核知識點與考核目標（一）產業投資的不確定性；敏感性分析（重點） 識記：系統性風險與非系統風險、外生性風險與內生性風險。敏感性因素、 單變量敏感性分析、“三項預測值” 敏感性分析。理解：系統性風險與非系統風險的區別，外生性風險與內生性風險的區別， 系統風險與外生風險的聯系與區別， 非系統風險與內生風險的聯系與區別， 不確 定性

29、與風險的聯系與區別。敏感性分析的基本步驟及局限。應用：運用量、本、利模型與凈現值模型進行敏感性分析。（二）實物期權方法； 處理產業投資風險的方法 （次重點） 識記：實物期權；回避風險，風險抑制，風險自留，風險分散與結合，風險轉移。理解：實物期權的基本要素與價值以及實物期權的決定因素。 各種處理產業 投資風險方法的區別。應用：運用實物期權的定價模型進行最優投資時機的選擇。 利用處理產業投 資風險的方法回避投資風險。（三）風險調整的折現率、 概率分析與決策樹分析 （一般）識記：風險調整折現率、概率分析、決策樹分析。第十七章 產業投資的社會評價（ 第十七章的 內容考試不作要求）第四篇 宏觀投資第十八

30、章 投資總量一、學習目的與要求通過本章的學習， 了解經濟增長與投資增長的相互關系， 了解需求約束條件 和供給約束條件下投資需求與投資供給的平衡， 對各類投資需求模型和投資供給 模型有一定的認識， 并能夠利用有關理論分析和解決實際問題。二、考核知識點與考核目標（一）投資與儲蓄（重點）識記：消費、投資、儲蓄。理解：國民收入流程，意愿投資與實現投資之間的關系，（二）投資需求及其形成（次重點） 識記：凱恩斯的投資需求模型， 資本邊際效率，托賓的 q 理論。理解：通過托賓 q 理論理解產業投資與資本市場之間的關系。應用：解釋中國投資需求決定的現實。（三）投資需求與投資供給及其平衡（一般）識記：絕對收入理

31、論、相對收入理論、持久收入假設、生命周期收入假設投資需求與供給關系的爭論。 理解：需求約束、資源約束條件下投資需求與投資供給的平衡。應用：解釋我國需求不足與資源約束同時并存的現實。第十九章 投資周期（第十九章的內容考試不作要求）第二十章 投資結構一、學習目的與要求通過本章的學習， 了解投資結構的概念， 分類，理解投資結構和投資總量的 關系以及投資結構的決定因素， 能夠依據投資結構演變規律和優化方法對我國投 資結構的演變作出解釋。二、考核知識點與考核目標（一）投資結構概述（重點） 識記：投資結構的簡要理論回顧， 投資結構的概念與分類。理解：投資結構和投資總量的關系。（二）投資結構的決定因素（次重

32、點） 識記：投資結構決定的微觀因素、 投資結構決定的宏觀因素、 投資結構決定 的國際因素。理解：開放經濟對投資結構決定的影響。（三）投資結構的演變規律及其我國投資結構的演變與優化（一般）識記：投資部門結構演變的主要原因、 工業部門投資結構演變的階段、 投資 固流結構演變、 投資項目規模結構演變、 投資再生產結構演變。應用：我國投資結構的演變、 存在的問題與優化思路與政策措施。第二十一章 投資區域配置結構（第二十一章的 內容考試不作要求）第二十二章 投資的宏觀管理一、學習目的與要求通過本章的學習， 了解投資宏觀調控的目標， 對投資宏觀調控的財政政策與 金融政策等各種政策手段有清楚的認識，理解各種

33、調控政策手段之間的協調運 用，并能夠利用有關理論分析和解決實際問題。二、考核知識點與考核目標（一）投資宏觀管理的財政政策與金融政策（重點） 識記：公共財政經常性收入、折舊政策、財政支出政策、財政補貼、財政信 用、法定準備率、貼現率、公開市場業務。理解：財政政策目標的選擇，財政調節機制；金融政策目標的選擇，金融調 節機制。應用：如何健全財政調節機制及財政投資體制。如何完善金融體制。（二）投資宏觀管理的對象、目標及手段（次重點） 識記：投資宏觀管理的目標與手段。理解：投資宏觀管理的對象。（三）投資宏觀管理政策的協調（一般） 識記：財政政策與金融政策的區別與聯系。理解：財政政策與金融政策的配合使用。

34、 財政政策、 金融政策與其他政策的 配合與使用。應用：財政政策與金融政策在不同經濟情形下的配合使用。20第三部分 有關說明與實施要求一、 考 核能力層次表述本大綱在考核目標中，按照“識記” 、“理解”、“應用”三個能力層次規定其 應達到的能力層次要求。 各能力層次為遞進等級關系， 后者必須建立在前者的基 礎上，其含義是：識記：能知道有關的名詞、概念、知識的含義，并能正確認識和表述，是低 層次的要求。理解：在識記的基礎上，能全面把握基本概念、基本原理、基本方法，能掌 握有關概念、原理、方法的區別與聯系，是較高層次的要求。應用：在理解的基礎上，能運用基本概念、基本原理、基本方法聯系學過的 多個知識

35、點分析和解決有關的理論問題和實際問題，是最高層次的要求。（本部分由省考委統一說明。 ）二、 自學教材投資學，張中華 主編，北京，高等教育出版社， 2006 年版。三、自學方法指導1、在開始閱讀指定教材某一章之前，先翻閱大綱中有關這一章的考核知識 點及對知識點的能力層次要求和考核目標， 以便在閱讀教材時做到心中有數， 有 的放矢。2、閱讀教材時，要逐段細讀、逐句推敲，集中精力，吃透每一個知識點， 對基本概念必須深刻理解， 對基本理論必須徹底弄清， 對基本方法必須牢固掌握。3、在自學過程中，既要思考問題，也要做好閱讀筆記，把教材中的基本概 念、原理、方法等加以整理，這可從中加深對問題的認知、理解和

36、記憶，以利于 突出重點，并涵蓋整個內容，可以不斷提高自學能力。4、完成書后作業和適當的輔導練習是理解、消化和鞏固所學知識，培養分 析問題、解決問題及提高能力的重要環節，在做練習之前，應認真閱讀教材，按 考核目標所要求的不同層次， 掌握教材內容， 在練習過程中對所學知識進行合理 的回顧與發揮， 注重理論聯系實際和具體問題具體分析， 解題時應注意培養邏輯性，針對問題圍繞相關知識點進行層次（步驟）分明的論述或推導，明確各層次 （步驟）間的邏輯關系。（本部分由省考委統一說明。）四、對社會助學的要求1、應熟知考試大綱對課程提出的總要求和各章的知識點。2、應掌握各知識點要求達到的能力層次，并深刻理解對各知識點的考核目 標。3、輔導時，應以考試大綱為依據，指定的教材為基礎，不要隨意增刪內容, 以免與大綱脫節。4、輔導時，應對學習方法進行指導，宜提倡“認真閱讀教材，刻苦鉆研教 材，主動爭取幫助，依靠自己學通”的方法。5、輔導時，要注意突出重點，對考生提出的問題，不要有問即答，要積極 啟發引導。6注意對應考者能力的培養，特別是自學能力的培養，要引導考生逐步學 會獨立學習，在自學過程中善于提出問題， 分