1、“兩優(yōu)”項目介紹援外優(yōu)惠貸款項目和優(yōu)惠出口買方信貸項目統(tǒng)稱 “兩優(yōu) ”項目，均是由中國 政府對外提供的具有優(yōu)惠性質貸款的項目，歸商務部管理，項目貸款的承辦方 是中國進出口銀行，該類項目多為議標，具有利潤和付款有保障，并能提升企 業(yè)在政府間形象等特點受到中資企業(yè)的青睞。公司在這類項目中扮演項目促進方的角色。在國外，公司溝通外方業(yè)主、 借款方（多為外方政府財政部）甚至更高層，主動挖掘業(yè)主需求，設計方案、 尋找資金并簽署書面文件，同時促進外方借款方向中國政府提出借款，憑借與 使館、經(jīng)參處的良好關系，把項目報回回國內相關部門，搶占先機。在國內， 協(xié)調中國進出口銀行、商務部等相關部門，落實項目額度、審批

2、等事宜，最終 促成項目。中國政府給各個國家的額度有限，各個企業(yè)之間的競爭很激烈，項 目的推進速度便成為了勝出的一個重要因素。1操作流程1.1 尋找項目找到項目，和業(yè)主 （一般是項目的外方執(zhí)行機構 ）達成合作意向（如簽署合作 備忘錄）。取得當?shù)卣ㄒ话阏斦繛轫椖拷杩罘剑┦褂?“兩優(yōu)貸款 ”對該項目 投入的意向。如果項目準備做優(yōu)貸，須與當?shù)卣嚓P部門進行溝通，把項目 推進兩國政府的框架協(xié)議內。項目當?shù)厣虅丈婕暗闹饕块T就是業(yè)主和項目借 款方（多為財政部），同時做工作，推動項目，取得項目所需的文件和材料， 把我們的項目放到該國項目清單靠前的位置。1.2 項目選擇“兩優(yōu)”貸款主要支持在借款國

3、建設有經(jīng)濟效益或社會效益的生產(chǎn)性項目、 基礎設施項目及社會福利項目，借款國采購中國的機電產(chǎn)品、成套設備、技術 服務以及其他物資，包括：基礎設施（港口、機場、公路）、電力、資源能源開發(fā)等項目，要求項目 有一定的經(jīng)濟效益，能保障償還貸款。償債能力強的國別上新項目相對容易，償債能力弱的國別，項目經(jīng)濟效益不好，沒有其他還款保障，上新項目相對難 度較大。貸款方為借款國政府（由財政部代表）或借款國政府指定的機構，須經(jīng)銀 行認可，并由政府提供擔保1.3 主要事項及材料準備 組織有資質的設計單位編制項目可行性研究報告，并通過業(yè)主的審批； 取得所在國中國經(jīng)商處支持函； 業(yè)主編制環(huán)評并取得當?shù)丨h(huán)保部門的許可； 貸

4、款國的貸款申請（一般由財政部出具）；和業(yè)主簽署商務合同；項目的財務評價 業(yè)主通過正式官方渠道向口行遞交上述材料。以上材料為項目立項必須材料，項目立項后，口行還會要求補充相關材料，如業(yè)主介紹、營業(yè)執(zhí)照、業(yè)主 近三年財務審計報告、項目總包方和分包商信息等供口行評審需要。上述為材料準備所需的幾個要件材料，運作中在與業(yè)主簽署了 MOU 之后就 會報給口行進行備案，同時通過外方財政部把項目放進當?shù)卣蛑袊?請單款的項目名單中，占據(jù)靠前位置，之后再盡快準備其他相應材料。加快項 目推動進度。1.4 口行審批 在交齊材料后，口行優(yōu)貸部相關處室分析材料；安排人員到現(xiàn)場做貸前評估；組織評審材料；口行內部評

5、審（ 5 億人民幣以下項目由優(yōu)貸部相關處室 +優(yōu) 貸部內評審處評審共 2 步；5 億人民幣以上項目經(jīng)以上評審通過后由口行評審部評審。）在評審期間，須解答口行提出的問題，如需業(yè)主提供材料則負責聯(lián)系 業(yè)主取得1.5 商務部審批由商務部援外司或合作司、財務司、相關地區(qū)司審批。（優(yōu)貸項目由援外 司負責，優(yōu)買項目由合作司負責）1.6 審批通過后的相關流程口行和借款方簽署貸款協(xié)議；與業(yè)主協(xié)商并簽署施工合同；口行和借款方辦理貸款協(xié)議的生效文件，貸款協(xié)議生效；1.7 項目實施簽署施工合同，貸款協(xié)議生效后，提交預付款賬單以及保函等賬單文件給 業(yè)主審批；業(yè)主提交付款申請給借款方，借款方同意后向口行發(fā)提款申請（如

6、果項目有當?shù)卣涮踪Y金，一般銀行放款是在配套資金全部到位后才放 款）；口行放款；工程正式執(zhí)行，進度款程序同預付款；項目竣工，提交業(yè)主 竣工令、竣工報告、經(jīng)商處評價給口行等。1.8 貸款項目應具備的條件項目得到中國政府和借款國政府的認可；借款國與中國有良好外交關系 ,政治經(jīng)濟狀況相對穩(wěn)定 ,具有償還能力；項目技術上可行；有良好經(jīng)濟效益或社會效益；項目由中國企業(yè)負責承建，采購項目所需的設備等由中國企業(yè)負責供貨；貸款項下所需設備、材料、技術或服務優(yōu)先從中國采購或引進，設備采購 中來自中國的部分原則上不低于 50；項目配套資金已落實；1.9 操作流程圖2.優(yōu)貸與優(yōu)買的區(qū)別中國政府對外優(yōu)惠貸款是指中國

7、政府指定中國進出口銀行對外提供的具有 政府援助性質、含有贈與成分的中長期低息貸款。資金來源于國內金融市場發(fā) 行債券，利差由政府補貼優(yōu)惠出口買方信貸是指為配合國家政治、外交需要，推動與重點國家和地 區(qū)的經(jīng)貿合作，經(jīng)國務院批準，采用出口買方信貸形式對外提供的具有一定優(yōu) 惠條件的，由中國進出口銀行自籌資金承辦的特定貸款。資金來源于國內金融 市場發(fā)行債券。兩者在操作中的區(qū)別：政府管理部門（ “兩優(yōu) ”項目由商務部援外司或合作司、財務司、相關地區(qū) 司審批；優(yōu)貸項目由援外司負責，優(yōu)買項目由合作司負責）優(yōu)貸需要有政府間框架協(xié)議，優(yōu)買不需要；優(yōu)貸項目幣種可為人民幣，優(yōu)買必須為美元；優(yōu)買至少外方要有 15%的配套資金，優(yōu)貸可以配套也可以不配套；附件 1附件 2附件 3附件 4附件