1、更多企業學院：中小企業管理全能版183套講座+89700份資料總經理、高層管理49套講座+16388份資料中層管理學院46套講座+6020份資料國學智慧、易經46套講座人力資源學院56套講座+27123份資料各階段員工培訓學院77套講座+ 324份資料員工管理企業學院67套講座+ 8720份資料工廠生產管理學院52套講座+ 13920份資料財務管理學院53套講座+ 17945份資料銷售經理學院56套講座+ 14350份資料銷售人員培訓學院72套講座+ 4879份資料更多企業學院：中小企業管理全能版183套講座+89700份資料總經理、高層管理49套講座+16388份資料中層管理學院46套講座+

2、6020份資料國學智慧、易經46套講座人力資源學院56套講座+27123份資料各階段員工培訓學院77套講座+ 324份資料員工管理企業學院67套講座+ 8720份資料工廠生產管理學院52套講座+ 13920份資料財務管理學院53套講座+ 17945份資料銷售經理學院56套講座+ 14350份資料銷售人員培訓學院72套講座+ 4879份資料第一章 業務基本規定修訂說明：1. 第一節業務核算基本規定（1）因允許對柜員憑證箱設置日結復點概率，日終時提示復點的，才 需要雙人清點，故將卡 /折/ 單等空白重要憑證日終雙人清點的規定，修改 為日終清點。（2）明確工作調動辦理交接時，交接雙方和監交人應在“工

3、作交接登 記簿”上簽字確認。（3）將銀行發生內部轉賬業務時，由經辦人員填制轉賬借方、貸方各 一聯修改為填制借方、貸方傳票，憑以登記有關賬務。（4）增加客戶填寫銀行憑證，可使用簽字筆填寫。（5）因事后監督實現影像系統，因此刪除錯賬沖正傳票日終送事后監 督的規定。2. 根據會計綜合業務基本規定 （第一版）中“個人銀行業務通存通 兌”的規定，調整表述方式后，納入“第二節通存通兌基本規定” 。3. 第三節業務操作的基本規定（1）刪除了班前準備中“對 ATM自助存款機、循環機等自助設施進 行檢測和校驗”的規定，納入自助設備管理的章節詳細規定。（ 2）明確對于故障或損壞的機具應按操作規程第十章“自助銀行

4、及自助設備管理”的“日常維護管理”的規定處理。將“業務人員對故障 或損壞的機具設備做好停用標記”更改為不能顯示停用提示的，放置停用 標識。（ 3 ）根據關于啟用指紋識別系統并印發 招商銀行用戶指紋識別系 統管理辦法 的通知（招銀發 2009229 號）規定，刪除業務人員班前準備 好“操作權限卡”的要求。（ 4 ）根據關于印發 招商銀行營業廳服務管理辦法 的通知（招銀 發 2006355 ）規定大堂經理營業前需“檢查利率牌、外匯牌、查詢機的信 息及自助設備廣告信息是否正確”的規定，刪除儲蓄主管、臨柜人員班前 “檢查利率牌與自助查詢終端上顯示的各項利率是否一致”的要求。（ 5）根據中國人民銀行關于

5、進一步加強金融機構反洗錢工作的通知 （銀發 2008391 號），修改大額存取現業務的規定。同時，增加“辦理業 務時，凡根據中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會等監管機構規定 需要進行客戶身份識別的，應按相關政策規定對客戶身份進行識別確保客 戶身份的真實性”的要求。（ 6）增加“無特別規定的， 在履行對客戶身份信息的登記工作過程中， 對于相關業務需要填寫的憑證、單據或留存的身份證件上能獲取的信息可 不必重復登記。”的規定。（7）根據總行法律與合規部評審意見，修改十周歲以上、十六周歲以 下未成年人可自行辦理開戶業務的規定，刪除其他無民事行為能力人、其 他限制民事行為能力人的描述。（8）補充支取

6、方式為“憑圖章印鑒交易”的戶口辦理取款業務，加蓋 印鑒的規定。（9）增加業務生成現金單或掛賬單時的處理規定。（ 10）依據關于重新明確零售銀行柜面相關業務審批制度的通知 （招 銀辦發 2009136 號）調整大額業務審批權限，并取消等值 500 萬元人民 幣分行審批的規定。（11）刪除現金操作的內容，尾箱、現金與憑證管理的內容統一納入 招商銀行零售銀行負債及中間業務規范管理制度 。4. 增加第四節日初日結的規定。第一章 業務基本規定第一節 業務核算基本規定一、零售銀行業務核算基本規定（一）雙人上崗，互相監督。對外營業時，必須要有兩人（含）以上 同時上崗，保證各項業務正常開辦及安全運行。（二）操

7、作定型，收付有序。辦理業務必須做到“三先三后” 、“三定 四清”，防止漏收、透支和錯亂。三先三后：指存款業務先收款后記賬 , 取款業務先記賬后付款 , 轉賬業 務先記借方后記貸方。三定四清：指設施定位、操作定型、傳遞定線；問清、點清、交代清、筆筆清（三）專人管章，日終入庫。各類業務印章專人保管，做到章在人在 , 離柜入屜上鎖 , 日終隨“尾箱”入庫保管或入保險柜保管。（四）嚴格領用，賬實核對。對卡 / 折/ 單等空白重要憑證，應嚴格領 用手續，日終清點，入庫（或保險柜）保管。（五）日清日結，不得積壓。必須做到每天的收、付、轉賬業務當時 記賬,當日結平 ,切實做到每天的賬款、賬證 （指憑證） 、

8、賬實（指現金、存折 等實物 ） 相符。（六）工作調動，辦理交接。業務人員的工作崗位發生變動時，應嚴 格辦理賬、款、有價單證和空白重要憑證等崗位所有工作的全部交接手續， 并由網點儲蓄主管負責監交；網點儲蓄主管工作變動時，由其上一級主管 負責監交。交接雙方和監交人應在“工作交接登記簿”上簽字確認。二、零售銀行業務核算憑證（一）憑證種類1. 基本憑證。指憑以登記儲蓄電腦明細賬務的零售銀行業務憑證。基 本憑證主要有：招商銀行個人存取款憑條、個人轉賬 / 匯款憑條等。2. 專用憑證。指根據特殊業務需要而制定的、需專夾保管或作為原始 依據的憑證。專用憑證主要有：個人賬戶開戶申請書、個人掛失 / 換卡申請

9、書、特殊業務申請書等。3. 內部通用憑證。由電腦打印出憑以記賬的憑證或根據有關原始憑證 及業務事項、自行填制憑以記賬的憑證。內部通用憑證主要有現金單、掛 賬單、轉賬借、貸方傳票等。傳票使用的一般原則如下：（1）現金單：系統打印憑以記錄現金收付業務的憑證。（2）掛賬單：為銷賬類賬戶設置的電子卡片，用于銷賬類賬戶的明細 核算，記載掛賬單建立的時間、金額及業務發生情況。掛賬單按照所屬類 型（應收、應付）確定余額方向，不允許透支。（3）轉賬借方、貸方傳票，在銀行發生內部轉賬業務時，由經辦人員 填制借方、貸方傳票，憑以登記有關賬務。（4）特種轉賬借方、貸方傳票：一般在銀行主動代客戶扣款出賬或收 款進賬時

10、填制，也可代替轉賬借方、貸方傳票使用。（二）憑證的填制1. 零售銀行業務核算憑證的填制有由客戶填制和銀行內部填制兩種。2. 填寫零售銀行業務核算憑證的標準大小寫數字為：（1）標準大寫數字：零、壹、貳、叁、肆、伍、陸、柒、捌、玖、拾、 佰、仟、萬、億。（2）標準小寫數字： 0、1、2、3、 4、5、6、7、8、9。3. 客戶填寫銀行憑證，應使用藍黑（或碳素）墨水筆或簽字筆填寫。4. 內部手工填制的現金、轉賬、特種轉賬等銀行內部通用憑證，填制 時應按規定的要素填寫。5. 零售銀行業務憑證 /報表的簽章（1）單人承辦的業務憑證，需由經辦人簽章并加蓋柜面個人業務章。（2）需要復核、授權的業務憑證，應由

11、經辦、復核、授權人員簽章， 并加蓋柜面個人業務章。（3）凡電腦打印經辦員、復核員或授權人員操作號、流水號的業務憑 證，可不簽蓋個人名章。（4）電腦打印日期的，可不加蓋柜面個人業務章。（5）對自動用戶產生的傳票，不論是否打印操作號、流水號或日期， 可不簽蓋個人名章和柜面個人業務章。（6）簽發給客戶的存折、存單等對外承擔經濟責任的零售銀行業務憑 證以及業務回單，應由經辦員或復核員簽章并加蓋柜面個人業務章或柜面 個人業務專用章；對打印的操作號或流水號的，可以不加蓋經辦或復核章， 未打印操作號的應簽個人名章。（三）憑證的傳遞1. 各類零售銀行業務核算憑證的傳遞應按相關業務的規定嚴格執行。2. 存取款、

12、轉賬 /匯款等憑條電腦記賬完畢由客戶簽名確認交經辦人員 審核后，作為零售柜面業務的記賬依據。3. 網點與事后監督、業務主管部門或其他部門辦理的傳票、憑證、業 務單據等質量記錄的交接均應登記“招商銀行業務憑證交接登記簿” 。4. 在憑證的傳遞過程中，所有憑證不得交由客戶代為傳遞 ,以免憑證遺 失或涂改。三、錯賬沖正發生設備 / 通訊故障、操作員操作錯誤以及客戶不予確認的存、取業務 導致的錯賬，應按照規定審批后辦理沖正，在電腦產生的沖正憑證上注明 沖正原因，經儲蓄主管確認簽字。第二節 通存通兌基本規定一、通存通兌業務在全行所有行部間開辦。二、代理業務 ,不論活期、定期，各類原始憑證均留在經辦行 ,

13、 不進行傳 遞或回歸（有特殊規定的按具體規定執行） 。如涉及掛失、查賬等事宜需查 閱原始憑證時 , 由分行零售銀行部統一協調。三、代理行在辦理異地通存通兌業務時， 應按業務收費的相關規定收取 手續費（按規定減免的除外） 。四、通存通兌業務必須同時滿足以下幣種和范圍規定：（一）通存通兌的幣種人民幣、港幣、美元全行范圍內通存通兌。其他幣種受限于網點實際收 付現鈔幣種限制。（二）通存通兌的范圍1. “一卡通”（1）活期：全行通存通兌。（2）定期：一級分行范圍內通存通兌。2. 存折（1）支取方式為“憑密碼支取” 、“憑密碼與開戶證件交易” ，全行通存 通兌。（2）支取方式為“憑圖章印鑒交易” 、“不需

14、支取依據”，不能通兌，可 在全行范圍內通存。3. 定期存單（1）支取方式為“憑密碼交易” 、“憑密碼與開戶證件交易”的定期存 單（不含特種定期存單） ，可在一級分行范圍內通兌。（2）特種定期存單、支取方式為“憑圖章印鑒交易” 、“不需支取依據” 的定期存單不能通兌。第三節 業務操作的基本規定一、班前準備 每日營業前，持有業務主管權限的人員、臨柜柜員必須提前到崗，作 好機構日初、尾箱出庫和現金領用等營業前的各項準備工作。（一）業務人員對故障或損壞的 ATM自動取款機（以下簡稱 ATM、自 助存款機、循環機等機具設備應按操作規程第十章“自助銀行及自助 設備管理”的“日常維護管理”的規定處理。對不能

15、顯示停用提示的自助 設備，應放置“通訊或設備故障暫停使用”標識。業務人員對維修后的檢 測設備應進行校驗，并做好標識和有關記錄。（二、對自用電腦設備、營業設施（如點鈔機、驗鈔機等、進行日常 清潔和保養，對發現有故障的設備、設施應及時更換，并通知設備的采購或管理部門進行維修（三）AS/400 主機例行下電作硬盤清理和數據保存時，各網點需按下 電通知要求安排人員值班， 并在下電結束后， 立即檢查柜面電腦終端、 ATM、 循環機等自助銀行設備及通訊線路是否能正常啟用，如遇無法處理的故障， 應及時通知分行電腦人員盡快解決。（四）準備好柜臺業務憑證、書寫工具及宣傳資料。（五）準備好零售銀行業務印章 （柜面

16、個人業務章需調整印章的日期） 、 個人名章和戳記等。二、合同評審（一）憑以記錄零售柜面業務的各類基本憑證：審核客戶對各類基本 憑證記載的內容是否簽名確認。（二）其他業務憑證：審核合同內容是否準確，是否符合本行業務規 定，是否滿足客戶要求，客戶對憑證記載的內容是否簽名確認。三、業務標識辦理各項業務應按規定做好業務標識，以保證在需要掛失、查詢、凍 結、賬務核對或錯賬沖正時，根據標識進行追溯，如：戶名、卡號（賬號） 金額及幣種符號、業務類別標志、印章、操作員號或業務流水號、日期等。四、業務核對（一）辦理業務時，凡根據中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員 會等監管機構規定需要進行客戶身份識別的，應按相

17、關政策規定對客戶身 份進行識別確保客戶身份的真實性。無特別規定的，在履行對客戶身份信 息的登記工作過程中，對于相關業務需要填寫的憑證、單據或留存的身份 證件上能獲取的信息可不必重復登記。（二）開立個人賬戶、租用保管箱等申請和開立協議類的業務：請客 戶填寫個人賬戶開戶申請書、租用保管箱業務等相關申請書，經辦員應審 核客戶身份證明的有效性，同時審核客戶填寫的申請書是否符合我行規定，并留存客戶身份證明復印件（另有規定的業務除外）（三）為客戶辦理人民幣單筆 5 萬元以上或者外幣等值 1 萬美元以上 的現金存取業務時，必須核對客戶有效身份證件或者其他身份證明文件。（四）按規定須進行事后核查的掛失業務或部

18、分客戶資料維護業務 （如 客戶戶名和身份證件維護業務） ，請客戶填寫掛失 / 換卡申請書或特殊業務 申請書，經辦員應審核客戶身份證明的有效性，同時審核客戶填寫的申請 書是否符合我行規定，并留存客戶身份證明復印件。（五）規范中要求客戶向銀行出示、提交身份證明或客戶憑證件取款 涉及銀行需要查驗身份證明的業務，均應核對客戶身份證件的有效性。（六）規范中要求可以由代理人辦理，且需要核對代理人身份證件的 業務，均應同時核對代理人身份證件的有效性，并請代理人在相應的憑證 上寫明身份證明的名稱、號碼和代理人簽名，必要時可注明代理事由。對 需留存存款人身份證明復印件的業務，應同時留存代理人身份證明復印件。 需

19、要留存被代理人委托書的業務，委托書須與業務憑證一并留存。（七）對于十周歲以下的未成年人、 精神病患者， 應由其法定代理人代 為辦理相關業務。對于十周歲以上、十八周歲以下的未成年人，可受理業 務范圍受到一定限制，柜面需審慎受理其業務申請。其中：十周歲以上未 滿十六周歲的未成年人可自行辦理口頭掛失業務；但對于書面掛失、客戶 資料修改等業務，應由其法定代理人代為辦理。已滿十六周歲不滿十八周 歲的未成年人，可自行辦理開戶、掛失、客戶資料修改業務。（八）憑密碼與卡 / 折 / 單辦理的業務，應根據客戶提供的卡 / 折/ 單及 密碼通過電腦核對賬號、戶名等資料。（九）支取方式為“憑密碼與開戶證件交易”的戶

20、口辦理取款業務， 應請客戶提供存款人本人用于開立該戶口的身份證明，交銀行核對。（十）支取方式為“憑圖章印鑒交易”的戶口辦理取款業務，存單戶 口應請客戶在存單背面加蓋預留印鑒，其他戶口應在取款憑條上加蓋預留印鑒（十一）業務生成現金單或掛賬單時，必須選擇打印。生成現金單時， 不能在支取的畫面中選擇直接付現。現金單產生時，應請客戶在“客戶簽 字 1 ”處簽名確認， 現金單使用時， 應請客戶在 “客戶簽字 2”處簽名確認 現金單、掛賬單多次使用的，每次使用后，均應打印（補打）現金單或掛 賬單。客戶簽字 1與客戶簽字 2 必須同一人。（十二）等值 100 萬元（含）以上 300 萬元以下人民幣的大額現金

21、支 取業務，需要由網點儲蓄主管審批；超過等值 300 萬元人民幣（含）的大 額現金支取業務，需由支行分管行長審批。如授權人員同時為儲蓄主管或 支行分管行長時，無須在質量記錄上簽批。五、及時記賬 對客戶交來或銀行內部傳遞的業務憑證，審核無誤后，應按受理的憑 證順序及時在電腦上進行記賬或其它處理（如凍結、維護等） 。六、蓋章確認（一）發出的存折、存單等零售銀行業務憑證以及業務回單，應根據 第一節中“零售銀行業務憑證 / 報表的簽章”要求執行。（二）存單、存折銷戶后，銷戶的存折、存單上加蓋“作廢”戳。（三）規范中要求留存客戶身份證明復印件的，均應在復印件上的身 份證明邊框處加蓋“附件”戳，以保證身份

22、證明復印件不再挪為他用。第 二代身份證需正反兩面復印。（四）其他作單據附件的憑證加蓋附件等戳記，并在單據右側注明附 件張數。七、大額存取現業務必須按中國人民銀行或國家外管局規定執行，預 約提現業務必須登記“招商銀行大額儲蓄存款提現預約登記簿” 。八、對未上電腦系統，需手工辦理的存取款業務，應按金額和業務操 作權限的規定手工進行復核；結清關戶時，應由復核員對每筆利息進行復核。同時經過通用記賬處理后才能支付給客戶。九、尾箱、現金與憑證管理詳見管理制度中現金、憑證管理的有關規定。所有現金操作必須 在監控探頭下進行。第四節日初日結各營業網點涉及日結業務處理的機構在系統中均需進行日初、日結的 處理。工作

23、日指國家法定的工作日及需要營業的節假日。一、機構日初（一）網點或分行零售銀行部等單位存在日結柜員的，在次工作日辦理業務前，必須進行機構日初。本單位持業務主管權限人員執行機構日初并 在系統中點名，確定本日上崗柜員。點名時，只能對當日需要登錄系統處理業務的柜員進行點名操作。（二）機構日初后，對于需要進行現金業務處理的網點，應在系統中進 行發放現金尾箱的操作。（三）機構日初后，各網點可以打印上日的各類報表及未打印的批量回 單。二、柜員日初（一）經點名后的柜員可以上崗辦理各項日常業務。（二）經辦現金業務的柜員需在系統中進行現金尾箱日初處理。三、柜員日結（一）每日營業終了，機構和柜員需要日結，進行業務核

24、對。（二）業務主管應在其他柜員均已完成日結后才能進行日結。（三）柜員日結時，需要進行三類業務的核對，一是對已處理未完成的 業務進行核對，即檢查未完成的業務；二是對現金、憑證等實物進行核對；三是對當天完成的業務單據進行核對，即單據檢查。具體包括：1. 未完成業務的檢查未完成業務是指已經辦理但尚未完成的業務，如已經辦未復核、已復核未授權。柜員日結時進行未完成業務檢查，系統檢查柜員是否存在應該完 成而未完成的業務。2. 現金日結現金日結，應按照管理制度第四章現金管理中尾箱日終的有關規定 執行。3. 憑證日結柜員每日要核對當日柜員憑證箱中的憑證實物與當日系統中統計的憑 證種類、數量、狀態核對一致，系統

25、提示復核的，復核無誤后完成空白重 要憑證的日結，打印“柜員憑證日結單”、“未計入庫存的作廢憑證清單” 等。“未計入庫存的作廢憑證清單”所列作廢憑證，做該清單附件。4. 單據檢查（1）柜員根據每日處理完畢的業務單據數量和金額進行統計，同步業 務的單據由經辦柜員進行單據檢查，異步業務由交易生效柜員（即最后一 手柜員/授權人員）進行單據檢查。（2）單據檢查分為：正常資金業務（010）、免填單類資金業務（015）、 資金類沖正業務（020）非資金業務-單據裝訂（030）非資金業務-單據 不裝訂（040）、表外業務（070）。具體的單據檢查分類見本章附件零售 銀行業務單據檢查分類匯總表（如有調整，以柜員

26、日結單據檢查業務列表 中查詢的日結代碼為準）。（3）柜員日結后需要重新辦理業務的，應由儲蓄主管審核后解除柜員 日結封鎖，在業務處理完成后，該柜員需再次日結。儲蓄主管應檢查柜員 最后一次日結的“柜員單據檢查日結單”上批注原因屬實后簽字確認。（4）柜員當日辦理多次日結的，只需保留最后一次日結的“柜員單據檢查日結單”、“憑證日結單”、“未計入庫存的作廢憑證清單”和“現金 日結單”，并在“柜員單據檢查日結單”上批注多次日結的原因，并簽章確 認。當日使用多個尾箱的，則應按照尾箱編號不同，保存每個尾箱最后一次日結的“憑證日結單”、“未計入庫存的作廢憑證清單”或“現金日結單”。（四）柜員代理日結機構日結時，

27、如發現存在未日結柜員，應及時通知該柜員按正常流程完 成日結。在特殊情況下，柜員無法正常完成柜員日結，經支行分管行長審 批同意后，由其他柜員使用代理日結功能代替該柜員進行柜員日結。使用 代理日結功能前，需在網點儲蓄主管監督下檢查該柜員的業務是否已完成， 清點單據，盤點現金和憑證實物與電腦系統數據核對后，手工填制柜員現 金日結匯總表、柜員憑證日結單、柜員單據檢查日結單，并進行代理日結 操作。支行分管行長及儲蓄主管應在手工填寫的日結單上簽章證明。四、機構日結機構日結必須由本機構的持業務主管權限人員執行， 機構完成日結前的 各項工作和外圍系統日結工作后才可以進行機構日結。（一）持業務主管權限的人員除完

28、成日結前的各項業務檢查外，同時應檢查確定已點名的柜員全部完成柜員日結后，方可進行機構日結。（二）機構日結后，不能再辦理日常業務。若需要再辦理業務，必須填 寫機房維護申請由技術人員或上級機構業務管理中心人員解除柜員日結封 鎖（機構也相應解除封鎖狀態）。（三）機構日結完成后，打印“機構日結單”。附件：零售銀行業務單據檢查分類匯總表業務業務碼日結單據結束備注1001K通開尸尸0401001K通開卜戶+存現015/0算兩筆，一筆代碼卡通銷戶0301009料人客戶維護-基本資030特殊業務申基 維單 戶分據-據入 客一單納 需印檢印不 戶。#單不務查 查資段入后業檢 檢丕子納齧據1009利息稅協議030

29、特殊10120151019維護0301031T032104110510606207110711072存折結算/外幣戶開戶 +存現存折儲蓄戶開戶+存現批量開戶請.卡記借BEm國際借記卡開戶+存現1081 PP卡申請OO015/0404004003003004040030030OO3030一筆1309141114121413141414151416戶口綜合維護F通口頭掛失F通書面掛失F通憑證掛失取消F通書面掛失解掛 三通取款密碼掛失F通取款密碼掛失取1417消一通取款密碼掛失解 掛0300300300300300300300300300301423存折憑證掛0301424存折書面掛圭失解掛0301

30、427存折密碼掛失解掛0301426存折密碼掛失取消0301425存折密碼掛失03014211422存折口頭失1431個人存單口頭掛失030個人存單書面；個人存單憑證；個人存單書面掛失解掛 個人存單密碼掛笙14320304330304340301435030代碼143614371462業務&U-UOO1UJU3U31464147214911492149315111512151415211522152315311532T533T53415411542154315531561156215631564571F通損壞換卞 =通卡號更換存折破損更換存款證實款換實單單、存款證實書更換 存折資金凍結狀態修改

31、戶口解凍存折通取取式修改改卜人存單支取方式修改U通取款密碼修改.1、一*i 、ILT-1-t斤密碼修改9存單密碼修改存折凍，WF部更換尺通重寫磁存掛行折重寫磁573存折移存到一卡通協議簽訂OOOOOOu-uJ3 u-u040u u1u030030030030030030160116021609 ATM自助轉賬協議修改AfM自助轉賬協議關閉161116121613同一客尸自助轉賬協議 簽訂同一客戶自助轉賬協議 關閉同一客戶自助轉賬戶口 增加161416211622同一客尸自助轉賬尸口 他人/他行自助轉賬協 議簽訂他人、/他行自助轉賬協 議關閉16291631議人改他行自助轉賬協專業版文件證書申請

32、業務 代碼業務t .r r十八一亠 rr、- t . t -日結 碼W結束備注1632專業（版移:動證上書申請0301634專業4版銀行卡、大聯-QA0301635專業-版信用卡M大聯0301636專業?版功J能維護亠 r、亠1637專業7版證1厶一:書丫F廢,，、，1639專業4版銀?仃卞撤銷大聯2003直接殳收現1015現金單,2004單筆付現015單乩金取款回 i2005現金退款015現脅金取款回2014并筆付現015現嘰金取款回2022現金長短款015掛賬單2029現金杳庫不結廠1金杳庫登2041假幣收繳030假巾收繳憑 證一.1 . 2042假幣丟失-登記丟失0301!幣 匚表去失登

33、2042假幣丟失一找回030假幣.找回登2043假幣交接一付出030假巾交接清 單2043假幣交接一付出放棄030假巾交接清 單2043假幣交接接收030假幣交接清 單2044假幣修止015掛賬單2226清機入鈔確認015自理設備入2504憑證作廢030憑址作廢清 單2504憑證作廢-撤銷0302505通用憑證處理030通叵憑證處2505通用憑證2處理-撤銷0302601憑證領用1出庫030憑址1出庫單2601憑證領用入庫030憑址1入庫清2602憑證直接入庫030憑證入庫清 單2602憑證直接入庫-撤銷0302603憑證上交一出庫030憑證上交清 單2603憑證上交入庫030憑證入庫清 單2

34、603憑證上交一撤銷0302604憑證交叵1系統外-確認030憑證出庫單2605憑證F銷毀確認030憑證銷毀單2702憑證F內部（掛失0302702憑證 失F內部堪失-取消掛0302804宀1人定制| -卡和掛失補-卡一領030憑址代碼15115262T772唯和掛失補卡領用權限卡發放艱卡發放撤消 一-卡通活期存現 一卡通活期取現 一-卡通結算尸存款 一卡通結算戶取款活期存現權限存折活期存現 存折活期取現 存折結算尸存款 存折結算戶取款_ 一-卡通整存整取開尸 一-卡通整存整取關戶 一卡通整存整取部分提 前支取個人存單整存整取開戶 個人存單整存整取關戶一前通取存整取開戶F通零存整取天尸 F通零

35、存整取續存匕、二才半零取開戶 =通整存零取關戶 m通整存零取支取甬一-U3 T 110utrUOUT5O1OTOT40015015015015015015015015015015015015015尸開款款一存立口款存55OO5TO個人存單通知存款開戶015/040單卑 存存 人人取TI甬一甬一戶分關款嘉存E5TO5TO尺通教育儲蓄開尸015開教育儲蓄續尸通知存款通知一 通知存款通知取消通知存款差錯調整一補 通知 通知存款差錯調整一補取消通知知知銷款差錯調整通憑證入庫清 單憑證出庫單015015030030030通知存款差錯調整一通030030030由據辦柜員進行備注信信用mm賬系統外客戶轉賬，

36、匯出 后我行主動修改，口或被 修改后重新匯出（修改 的要素涉及金額）尸充內客尸轉賬（個人個人質押貸款債務轉化補簽個人存單押物種類調整質押. 取消質押戶口 申請質押貸款客戶主押貸款申請展期申請個人質押貸款協議 修改個人質押貸款協議 取消個人質押貸款協議 增加質押戶口亠補打個人存單人存單韓補頫（個定期業務差補入除夕（個業務定期業務差錯調整知修改通知存款差錯調整一對 取消通知的沖消卡/折存取現沖賬 卡/折存取款沖賬儲蓄特殊業轉等匯款憑轉等匯款憑系統打印替030020020020020020/030030010/010010010010代碼3303350135023511351135113512351

37、3512551455101155、101、106、 5107或曰易行涉入 核交進如不納或員員查要則： 辦柜翟的翼 經權嵇改金據 借魯修及單已完亦幫交帶匯出經辦已刪除待發密匯出經辦系統外客戶轉賬（個人 尸）系統外客戶轉賬，匯出 后我行主動撤銷，或被 代理行、轉匯行退回， 刪除030040040040030030 03U010 010030替代單據定期賬尸沖 帳憑證或疋 期賬戶收付 款憑證、“ 疋期賬戶收 付款憑證+ 開戶申請書 儲蓄特殊業 務憑證由據辦柜員進行600160026005020020015業務 代碼業務日結 碼結束備注6011信用卡預借現金 ATM沖r a 丄 1 1 r i .、廠

38、】亠 / r t,十e 人M . 、t0206012信用1卡預借現金AIIVI補0206021賬用卡現金繳款當天沖/、1.x uat r. tt .i、0206022信用卞現金繳款補賬入 .r -t_0206025信用卡現金繳款經辦0156029信用卡曰動還款管理J0306031請:通網上支付功能匕申0306032卞通網上支付功能取 消0306033卞通網上支付每日限 額修改0306034一卡通網上支付額度修 改0306035卡通網上支付密碼重 置.0306061卡通POS消費限額更 改0306072按戶口指定消費商030特 請申芳殊業務甲 考書/公司 三特殊業務 m請書、6081修改代發協議

39、030維作；方協議6081關閉代發協議030合作合作i方協議6081簽訂代發協議貨幣030建立i方協議:報告6081修改代發協議貨幣030合作;方協議6081代發協議設置密鑰0301殊:業務申6081代發協議取消密鑰030特殊業務申請表代發管理-代發015代發業務匯 總清單每執行次算 筆代發管理-余款退還015余款退回憑 證每執行次算6091修改代扣合作方協議0301:方協議 J報告6091關閉代扣合作方協議030作 關閉訪協議 報告6091簽訂代扣合作方協議貨 幣-一一一030合作 建立:方協議6091修改代扣合作方協議貨 幣030合作;方協議6091代扣協議設置密鑰030特殊 請表1業務申

40、6091代扣協議取消密鑰030特殊業務申 請表60926093代扣管理-代扣015代扣業務匯總清單每執行一次算一代扣管理-匯總過賬015證代碼代扣客戶協議增加030間業務受代扣客戶協議關閉030業務受匚丁日代扣客戶協議修改030理回單（維 護）一61536154代扣客戶協議查詢-關 閉協議銀證轉賬客戶協議新增銀證轉賬客戶協議關閉銀證轉賬客戶協議修改銀證轉賬客戶確認銀證轉賬客戶協議管理 銀行確認F通證券業務 A股開F通理財專戶關戶=通理財專戶轉活期030030030030030030030030015015中間業務受瓶書 錢請 M申 艮匕匕 午厶冃.瓶書 錢請 M.r 艮匕匕 午厶冃-能申請書戶

41、協議確認2 /56、通理財密碼重置0302 /58尺通客戶資料修改030B股開6159取卡卡/0306155 易0306161 戶0306162 一-通理財專尸關尸030一通A股股東代碼取 消一通B股股東代碼取 消一卡通理財密碼重置 存折證券業務A股開戶存折折理財專戶關尸存折活期轉理財專戶61766178存 存 存:折證券業務指定交易 折理財密碼重置 折客戶資料修改存折自動配售申請61816182證券業務B股開戶030030030030030015015030030030030030030亠口5-u-u-u1UU3U3代碼取消o -U-U3 33 o -U-U代碼重置孩g 月rt月亠 艾艾AB

42、51 / = / J / r ，存存存折開深圳股東代碼卞料4OOOOOOSi管-七 目匸030gu uzUUZ0300305TO憑證式貝托管轉非托管玉債憑證口頭掛上海股東代碼卞補打增加自助繳費客戶協議、/、 / r ，、尸,一 kk.th 、.、關閉自掛證式國債掛失申請書 一卡通基金賬戶開戶三通基金帳戶關戶 一卡通基金交易賬戶增 加 銷卡通基金交易賬尸撤料卡改基賬尸尸資存折尺通活期轉理財專戶 M通理財專戶轉活期折基金賬戶開戶折基金賬戶關戶存折基金交易賬戶增加折基金賬戶客戶資廠代碼業務 修改ZZ存折活期轉理財專尸 存折理財專尸轉活期 一-通基金認購 一-卡通基金申購 一卡通基金贖回 一卡通基金撤單能申請能修改能取消購存折琴#壬仔，鞏請仔申修改取消5TO030折基金轉托管轉出o o130存折791、792、存折基金分額業務設置申請基金定期定額業務功能 修改基金定期定額業務功能 取消理財專尸轉對公賬戸 證券業務密碼重置 證券業務密碼修改- 理財專戶撤銷個人建立存管關系個人修改聯系資料個人銀證轉賬個人修改限額個人變更銀行賬號關閉協議建立、修改、OO1030業務申請表 業務申請表 業款請表/ 業務申請表 業務申請表