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文檔簡介

1、合規建設心得體會今年 4 月份以來,根據總行“合規建設推進年”活動安排,結合 我社的工作實際, 我們安排在 4-5 月期間每周進行合規建設專題內容 學習,增強員工的合規知識,提升全員合規意識。通過這次活動,我 對合規有了更深一層的認識, 現就此次活動的心得體會總結為以下幾 點:八、在學習了商業銀行風險管理指引 、銀行業金融機構案防工作 辦法、陜西省農村合作金融機構合規管理制度 等合規方面的知識 后,我對合規建設方面有了新的了解, 對合規操作意識和監督防范意 識有了更深一層的認識?!昂弦帯?是是指企業及其員工的行為應當符合法律法規、 監管規定、 自律規則、 公司內部制度以及誠實守信的道德準則,

2、以防范不合規行 為引發的法律責任、行政處罰、財務損失或者聲譽損失。合規是銀行金融機構普遍遵循的基本準則和獨特的風險管理技術, 同樣是基于傳統的銀行信用風險、 市場風險、 操作風險三大風險之上 的最基本的風險。 因此合規風險管理既是基礎又是重點, 我認為要做 到以下幾點:首先,要培育良好的合規文化,提高全員合規意識。 一方面,要樹立“全員合規、主動合規、合規創造價值”的理念, 建綜合管理體系建立主動合規的激勵機制的合規文化體系, 通過加強 全員合規培訓,在銀行內部樹立誠信和正直的道德觀念, 使之成為企 業合規文化建設的倡導者,策劃者、推動者。當今社會是一個知識經 濟社會,各種新事物不斷涌現,新業

3、務、新知識更是層出不窮。形勢 的發展要求我們不斷加強學習,全面系統地學習政治理論、金融業務、 法律法規等各方面的知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質, 更好地適應業務快速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求,認真履 行崗位職責,特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等 方方面面知識的學習,不斷提高自身的綜合素質,增強明辯事非和拒 腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時,要 進一步端正經營指導思想,增強依法合規審慎經營意識,把我社各項 經營活動引向正確軌道,推進各項業務健康有效發展。其次,要制定統一的合規政策,組建合規部門,完善合規風險管 理機制,提高合規管理透明度。

4、目前,我們行的合規風險管理并不能很好地服務于全行業務發展 實際和效益最大化的經營目標。因為我們知識在談合規工作,沒有實 際地做到合規管理,沒有統一的合規政策,沒有健全的合規風險管理 體制,沒有正式的合規部門;所以我們的合規管理沒有起到實際效果, 合規管理缺乏獨立性,不能有效地獨立于經營職能,總是因為這樣那 樣的經營原因,造成原本就是不合規的操作在繼續,沒有強制停下來。 合規管理的職責似乎并不明確,缺乏統一組織協調。因此,我們需要適時根據外部環境、法律法規、銀行改革等多種 因素,持續改進合規政策,包括:合規文化;董事會和高管層的合規 責任;合規部門的職責;識別和管理合規風險的主要程序、報告線路

5、等。要制定和核準一個符合商業銀行自身特點且行之有效的合規政 策,它是銀行合規風險管理的綱領性文件;通過實踐積累經驗,摸索 出一條有效管理合規風險的運行機制和治理操作風險的治本良策。三、建立風險評估機制和舉報監督機制。根據商業銀行合規風險管理指引,盡快建立健全和完善風險 識別和評估體系,認真借鑒國際先進經驗,積極運用現代科技手段, 建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統,重視早期預警, 認真執行重大違約情況登記和風險提示制度, 同時。要在員工中樹起 依法合規經營和控制合規風險的意識, 必須建立舉報監督機制,為員 工舉報違規、違法行為提供必要的渠道和途徑,并建立有效的舉報保 護和激勵機制。

6、四、繼續加強員工培訓和學習,建設高素質的員工隊伍,為做好 合規風險管理打好基礎。切實提高業務素質和風險防范能力,全面加強柜面營銷和柜臺服 務,是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員,都要深知 臨柜工作的重要性,因為它是顧客直接了解我行窗口,起著溝通顧客 與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我們始終堅持要做一個有 心人。虛心學習業務,用心鍛煉技能,耐心辦理業務,熱心對待客戶。 在銀行業競爭日趨激烈的形勢下, 我們都很清楚地意識到:只有更耐 心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的 社會形象。最后要結合我行的工作實際,認真開展規范化服務,對一些細節 問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢, 認真總結和細分客戶群體

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