1、銀行業金融機構安全評估評分標準解讀,銀行業金融機構安全評估標準 為全面、客觀地反映銀行業金融機構的安全防范情況，量化安全檢查工作，確保安全檢查的實效性，特制訂本標準。本標準共分為九部分，根據項目設定分值，總分100分。對不符合本標準的酌情減分（每個項目的分值扣完為止），對評估中不涉及的評估項目不扣分。具體評估標準如下,安全評估的內容主要包括,一）營業場所安全； （二）業務庫安全； （三）自助設備、自助銀行安全； （四）運鈔安全； （五）消防安全； （六）計算機安全； （七）槍支彈藥安全； （八）案件防范； （九）安全保衛基礎工作,一、營業場所安全（15分扣完為止,檢查方法： 實地檢查營業場所物

2、防技防設施、營業場所周邊狀況，檢查錄像回放質量。 （一）物防設施（8分扣完為止） 1、二層以下窗戶未安裝金屬防護欄或未采取相應防護措施(如安裝具有防彈、防爆功能的透明防護屏障和入侵探測裝置等)的扣0.5分； 2、與外界相通的出入口未安裝堅固的金屬防護門或防盜安全門的扣0.5分； 3、金屬防護門鎖具不符合標準的扣0.5分； 4、場所外有圍墻但未安裝防止爬越的障礙物或周界報警裝置的扣0.5分； 5、現金業務區出入口未安裝防尾隨緩沖式電控聯動門或聯動門不能正常使用的扣5分,6、現金出納柜臺未采用磚石或鋼筋混凝土結構(因樓面承重等原因經公安機關主管部門批準采用其他建筑方式的除外)，柜臺高度低于800m

3、m、寬度小于500mm的扣3分； 7、現金出納柜臺上方未安裝透明防護板的扣5分； 8、現金出納柜臺上方安裝的透明防護板無檢測合格報告、安裝形式不符合標準或長、寬、高、面積及其上部封頂不符合標準的扣2分； 9、現金業務柜臺的臺面設置或收銀槽長、寬、高不符合要求的扣0.5分； 10、營業間內（場所）未按要求建衛生設施的扣0.5分； 11、未配備自動應急照明設備或自動應急照明設備失靈的扣0.5分； 12、未配備自衛器材、大廳內未配備保安的扣0.5分（0.5分,二）技防設施（7分扣完為止,1、監控設備 （1）營業場所門前區域及運鈔交接區、與外界相通的出入口未安裝視頻監控裝置的扣1分； 現： 營業場所門

4、前區域及運鈔交接區、與外界相通的出入口未安裝視頻監控裝置、未實現明暗結合的扣1分； （2）營業場所現金業務區未安裝監控裝置的扣3分； 現：營業場所現金業務區未安裝監控裝置的扣3分； （3）營業場所非現金業務區未安裝監控裝置，不能實時監視營業室內人員活動情況的扣1分； 現：營業場所非現金業務區未安裝監控裝置，不能實時監視營業室內人員活動情況的扣1分,4）營業場所現金業務區視頻監控系統不能實時監視、記錄現金支付交易全過程，回放圖像不能清晰顯示柜員操作和客戶臉部特征的扣2分； 現：營業場所現金業務區視頻監控系統不能實時監視、記錄現金支付交易全過程，回放圖像不能清晰顯示柜員操作和客戶臉部特征的扣2分；

5、 （5）營業場所出入口視頻監控系統的回放圖像不能清晰分辨出入大門人員體貌特征的扣1分； 現：營業場所出入口視頻監控系統的回放圖像不能清晰分辨出入大門人員體貌特征的扣1分； （6）錄像資料保存不到30天的扣2分,2、報警及其他技防設施 （1）具備與公安110報警服務臺報警聯網條件尚未安裝與公安機關110聯網的緊急報警裝置的扣3分； （2）現金業務區未安裝2路以上（含2路）獨立防區的緊急報警裝置的扣2分； （3）一級風險營業場所現金業務柜臺未安裝連續記錄的聲音復核裝置的扣0.5分； （4）營業場所與外界相通出入口未安裝入侵報警裝置或入侵報警裝置不能及時準確報告入侵異常事件的扣1分； （5）營業場所

6、的入侵報警裝置不具備與照明、視頻安防監控及聲音復核設備聯動功能的扣0.5分； （6）營業場所入侵報警設施不能準確記錄報警時間、位置等信息，不具有查詢、打印功能的扣0.5分,二、業務庫安全（10分扣完為止,檢查方法： 實地檢查業務庫物防技防設施建設情況，檢查監控錄像回放質量，規章制度、預案、出入登記等有關資料。 (一) 實體防范（4分扣完為止） 1、庫區照明系統總閘裝置沒有保護措施或未置于有效監控范圍的扣0.5分； 2、庫區內的載貨電梯與樓梯未建于庫門之外的扣1分； 3、出入庫房門的通道未單一設置的扣1分； 4、庫房結構墻體未達到相應級別建筑標準的扣3分； 5、金庫門或庫門鎖具不符合標準的扣2分

7、； 6、三類以上庫房通往金庫門的唯一通道未設置防控隔離門，或防控隔離門的防護等級不符合要求的扣1分,二) 技術防范（5分扣完為止） 1、入侵報警系統不能準確探測報警區域內門、窗、通道等重點部位入侵事件的扣1分； 現：入侵報警系統不能準確探測報警區域內門、窗、通道等重點部位入侵事件，庫房內和報警監控聯網中心(本地守庫室)未安裝兩套相互制約的防盜報警控制器，并分別由業務庫管庫人員和報警監控聯網中心(本地守庫室)值班人員進行布防和撤防的扣1分； 2、庫房內未安裝2種以上探測原理入侵探測器的扣0.5分； 現：庫區主要通道及地下回廊、業務庫房出入口未安裝入侵報警探測器，庫房內未安裝2種以上探測原理入侵探

8、測器的扣0.5分； 3、庫區門外未安裝聲光報警裝置，周界防入侵報警裝置沒有連續的警戒線，存在盲區的扣0.5分； 4、報警控制主機和線路裸露，不具有防破壞報警功能的扣0.5分； 5、未采用2種以上向外報警傳輸方式的扣0.5分； 6、報警裝置無備用電源，不能保證在市電斷電后系統供電時間8h的扣0.5分,7、報警系統布防、撤防、報警、故障等信息的存儲時間不足30天的扣1分； 8、庫房內視頻安防監控系統回放圖像不能清晰顯示人員在庫內活動的全過程和庫內所有存放物品的扣1分； 9、庫區內主要通道視頻安防監控系統未實行明暗結合，庫房外的回放圖像不能清晰顯示出入庫人員活動情況及面部特征的扣0.5分； 10、啟

9、動緊急報警裝置時未同時啟動現場聲、光報警裝置的扣0.5分； 現：庫房內、清分整點場地、守庫室（報警監控聯網中心）未安裝緊急報警裝置、啟動緊急報警裝置時未同時啟動現場聲、光報警裝置的扣0.5分； 11、守庫室（報警監控聯網中心）的回放圖像不能清晰顯示守庫人員活動情況的扣0.5分； 12、清分整點場地未在每個清分臺安裝攝像機進行獨立監控和錄像，或回放圖像不能清晰顯示交接、清點、打捆等操作全過程的扣1分,13、裝卸區及出入庫交接場地的回放圖像不能清晰顯示運鈔車停放、護衛及提款箱交接等進出庫區全過程的扣1分； 14、視頻監控資料保存時間少于30天的扣0.5分； 15、實行遠程監控的業務庫房隔離門出入口

10、控制裝置不具有接受遠程控制和實時授權功能的扣2分； 16、聲音資料保存時間少于30天的扣0.5分； 現：庫房內、清分整點場地、守庫室（報警監控聯網中心）未安裝聲音復核/對講裝置、聲音資料保存時間少于30天的扣0.5分； 17、實行異地值守的業務庫不具備全方位防護，未將入侵報警、視頻安防監控及出入口控制、廣播對講等各子系統接入業務庫報警監控聯網中心，不能實施遠程管理、控制的扣2分； 18、業務庫報警監控聯網中心功能不齊備的扣0.5分。 現：業務庫報警監控聯網中心功能不齊備，觸發入侵報警和啟動緊急報警裝置時，報警監控聯網中心（本地守庫室）監控顯示屏不能同時彈出報警現場畫面，顯示具體的報警區域和部位

11、的扣0.5分； 19. 庫區與外界相通的出入口、守庫室（報警監控聯網中心）未安裝識讀裝置和可視/對講裝置、防控隔離門未安裝識讀裝置的扣1分,三) 本地守庫室（報警聯網中心）防范(1分扣完為止) 1、本地守庫室（報警聯網中心）未按要求設置衛生設施、給排風設備或溫控設施的扣0.5分； 2、守庫室外未安裝照明燈或未配備應急照明設備和自衛器材的扣0.5分； 3、守庫室未配備對外聯絡的通訊設備或未安裝緊急報警按鈕的扣1分。 現：本地守庫室（報警監控聯網中心）的窗戶未安裝金屬防護欄或防彈復合玻璃，并且外窗口下沿離地面低于1.8米；或本地守庫室臨街墻體設置窗戶；或守庫室未配備對外聯絡的通訊設備的扣1分,三、

12、自助設備、自助銀行安全（15分扣完為止,檢查方法： 實地檢查自助設備、自助銀行物防技防設施建設情況，檢查監控錄像回放質量等。 （一）自助設備安全（6分扣完為止） 1、未安裝報警裝置（在行大堂式除外）或不能對撬盜和破壞事件進行探測報警的扣0.5分； 現：未安裝報警裝置或不能對撬盜和破壞事件進行探測報警、設置在公共復雜場所的自助設備未實現報警聯動、聯網的扣0.5分； 2、視頻監控裝置不能對交易時客戶的正面圖像、進/出鈔和現金裝填過程的圖像進行實時錄像的，每存在一項扣0.5分； 3、回放圖像不能清晰辨別客戶的面部特征、進/出鈔過程、現金裝填過程操作人員活動情況的，每存在一項扣0.5分； 現：回放圖像

13、不能清晰辨別客戶的面部特征、進/出鈔過程、現金裝填過程操作人員活動情況的，每存在一項扣0.5分,4、未加裝具有防窺視功能裝置或未設置相對獨立的用戶操作區域的扣0.5分； 現：未加裝具有防窺視功能裝置或未設置相對獨立的用戶操作區域，現金裝填未在封閉的環境中進行的扣0.5分； 5、未通過電子顯示屏顯示必要的安全提示和24小時服務電話的扣2分； 6、未對在行大堂式自助設備使用環境進行監視和記錄的扣0.5分； 7、自助設備視頻監控系統不具有遠程聯網功能的扣1分,二）自助銀行安全（9分扣完為止） 1、獨立的裝填現金區未安裝入侵報警探測裝置，并實現有線和無線2種以上向外報警傳輸方式，不具備入侵報警聯動功能

14、的扣0.5分； 2、未安裝視頻監控裝置對進入自助銀行的人員進行監視、記錄，回放圖像不能清晰顯示進出人員體貌特征的扣0.5分； 現：自助銀行門前及運鈔停放區域未安裝視頻監控裝置、未對進入自助銀行的人員進行監視、記錄、未實現明暗結合，回放圖像不能清晰顯示進出人員體貌特征的扣0.5分； 3、獨立的現金裝填區未安裝出入口控制設備，不能對裝填現金區出入口實施控制的扣0.5分； 4、未安裝緊急求助按鈕或具有自動撥號功能的求助電話的扣0.5分； 5、客戶操作間出入口未安裝進入（語音）提示裝置， 不能實現報警、圖像、對講廣播等信息的遠程傳輸和監控功能的扣2分。（1分） 6、未組織或參與區域治安巡防的扣5.5分

15、,四、運鈔安全（10分扣完為止,檢查方法： 檢查銀行自行押運的運鈔車車況、押運人員執行任務的規范操作情況，制度、預案、登記記錄等有關資料。 1、銀行業金融機構使用非專用運鈔車運鈔或非雙人以上武裝押運的扣5分； 2、未制定押運途中突發事件處置預案的扣0.5分； 3、押運員不熟悉突發事件處置預案、責任分工不明確的扣0.5分； 4、押運員押運過程操作行為不規范或警惕性不高的扣0.5分； 5、運鈔交接登記手續不齊全的扣1分,6、押運員不穿防彈衣、不戴頭盔的扣1分； 7、押運員站位不能全方位警戒的扣1分； 8、跨省、市長途運鈔或大宗款項(單次運鈔1000萬元以上)押運沒有護衛車的扣2分； 9、運鈔車交接

16、款停靠位置不合理的扣0.5分； 10、運鈔停靠及交接款過程不能夠全程錄像的扣3分； 11、運鈔車內無通訊、報警、消防設備的扣1分； 12、押運過程中司機下車或車輛熄火的扣1分,五、消防安全 （10分扣完為止,檢查方法： 實地檢查消防設施，查看相關資料，詢問有關人員。 1、沒有建立領導負責的逐級防火責任制的扣0.5分； 2、沒有明確逐級防火負責人職責、沒有明確崗位防火責任人的扣1分； 3、沒有為本單位的消防安全提供必要的經費和組織保障的扣1分； 4、職工不知道崗位責任區和崗位消防安全職責的扣0.5分； 5、沒有設立專職或兼職的防火安全人員或消防安全重點單位沒有確定消防安全管理人的扣1分； 6、沒

17、有建立群眾性的志愿消防隊的扣1分,7、沒有建立健全各項消防安全制度的扣0.5分； 8、未按照國家有關消防法律法規及消防技術標準設置消防設施的扣1分； 9、不能保證消防設施、滅火器材完好有效的扣1分； 10、不能保證消防疏散通道暢通的扣1分； 11、沒有消防安全檢查、巡查、消防安全教育培訓等消防記錄的扣1分； 12、對火災隱患不能及時發現或發現后未及時消除的扣1分； 13、一年內組織開展消防安全宣傳教育和培訓少于2次的扣0.5分； 14、未制定滅火和應急疏散預案并定期組織演練的扣1分； 15、消防安全重點單位未建立健全消防檔案的扣1分； 16、沒有對建筑消防設施進行定期的消防檢測，取得相應的合格

18、檢測報告的扣1分,六、計算機安全（10分扣完為止,檢查方法： 實地查看相關設施、設備和記錄，詢問有關人員。 （一）營業場所計算機安全（4分扣完為止） 1、網絡、存儲設備未存放于營業場所現金區內密閉機柜或獨立設置的網絡設備間的扣0.5分； 2、網絡、存儲設備獨立設置計算機房（室）但未安裝防盜安全門的扣0.5分； 3、二級以上風險營業場所的計算機室未安裝防盜安全門和與110報警服務臺相連的緊急報警裝置及入侵報警裝置，不能準確探測報警區域內門、窗、通道等重點部位的入侵事件的扣0.5分,二）數據交換中心和數據處理中心安全（6分扣完為止） 1、數據交換或處理中心計算機機房（室）在建筑物內沒有設置為獨立區

19、域的扣0.5分； 2、獨立設置的計算機中心未進行封閉式管理或設置周界報警探測裝置的扣0.5分； 3、沒有專人值守、記錄出入人員情況的扣0.5分； 4、防水、防盜、監控、報警等設施不健全的扣0.5分； 5、無備用電源或備用電源處于不良備用狀態的扣0.5分； 6、沒有設立專職或兼職的計算機信息系統安全管理人員的扣1分,7、機房工作人員不熟悉滅火、防水等有關操作的扣0.5分； 8、沒有專門的設備檔案備查資料的扣0.5分； 9、不能及時更換計算機的口令或密鑰的扣1分； 10、無防雷接地等必要防護的扣0.5分； 11、無機房專用滅火設施的扣2分； 12、縣級金融機構沒有成立計算機信息系統安全保護領導小組

20、或未制定計算機信息系統突發事件處置預案的扣1分,七、槍支彈藥安全 （10分扣完為止,檢查方法： 實地檢查槍支彈藥保管使用情況，聽取有關人員匯報。 1、未明確槍支管理責任，未指定專人負責的扣1分； 2、二級以上風險營業場所槍彈庫出入口未安裝防盜安全門、與110報警服務臺相連的緊急報警裝置和入侵報警裝置的，扣0.5分； 3、沒有專用槍庫或槍柜存放保管槍支彈藥的扣1分； 4、槍支、彈藥沒有分開存放或實行雙人雙鎖的扣1分； 5、未建立完善的持槍人員管理責任制度、槍支彈藥保管領用制度和槍支安全責任制度或不嚴格執行的扣1分； 6、執行守押任務完畢后，未及時交還槍支彈藥的扣1分； 7、持槍人員未配發持槍證件

21、的扣2分； 8、持槍人員未定期接受培訓的扣0.5分； 9、攜帶槍支時未攜帶持槍證件的扣1分； 10、非執行守押任務而攜帶槍支彈藥的扣5分,八、案件防范（10分扣完為止,檢查方法： 聽取匯報，查看相關資料。 1、一年內對員工進行法律法規教育以及業務規范學習少于2次的扣0.5分； 2、二年內有內部人員違法犯罪，且違法犯罪行為與其職務有直接聯系的扣1分； 3、二年內發生盜搶既遂案件且案件的發生與銀行內部管理不嚴或員工違規操作有直接關系的扣2分； 4、二年內發生重特大盜搶既遂案件且案件的發生與銀行內部管理不嚴或員工違規操作有直接關系，或案件造成員工重傷或死亡的扣5分； 5、二年內發生因瀆職或違規操作等引發既遂詐騙案件的扣2分,6、未執行身份證聯網核查制度或無相關真偽識別裝置的扣0.5分； 7、無防范案件預案或員工對涉及本崗位的防范案件預案不熟悉的扣1分； 8、未嚴格執行相關案件報告制度規定的扣2分； 9、未及時向員工開展案例警示教育的扣0.5分； 10、不嚴格執行有關業務操作安全的各項規章制度、各項業務操作程序不規范的扣1分,九、安全保衛基礎工作（10分扣完為止,檢查方法： 聽取匯報，調閱資料，詢問有關人員。 1、單位負責人未定期召開會議研究安全保衛工作，查找安全防范工作