1/7銀行現金收支情況分析報告一、現金收支基本情況年初以來，我行緊緊圍繞業務發展的主題，各營業機構抓住年初回籠資金的黃金時機，積極行動，在大力支持地方經濟發展的基礎上，采取得力措施，一手抓收貸收息，一手抓存款，全方位回籠資金，確保了各項存款快速增長，資金回籠大幅提升。不僅保證了我行業務經營良性運行，而且為下一步擴大信貸投入力度積蓄了實力，夯實了基礎。止3月末，全行各營業機構累計現金收入XX億元，比去年同期增加XX億元，同比增長XX，增速同比上升了XX個百分點其中儲蓄存款收入占現金總收入的XX，在現金增速占比中起到了主要作用。第一季度，我行累計現金支出XX億元，同比下降了XX。收支相抵，凈回籠現金XX億元,同比多回籠資金X億元，較上年同期增加了XX。（一）各項存款平穩增長3月末，全行各項存款余額XXX億元，同比增長XX，比年初增加XX億元，比去年同期上升了X位。在存款結構中，企業存款占各項存款總額的X，儲蓄存款占比為X；其他存款占比為X。1、企業存款穩步上升。3月末，全行企業存款余額XX億元，環比上升了XX，比年初新增X億元，同比上升XX。其中企業活期存款比年初增加XX億元，環比上升XX；企業定期存款比年初增加XX億元，環比上升XX。究其原因是經濟危機過后，全市經濟出現迅猛的發2/7展勢頭，企業經營形勢轉好，企業貨款收回率較高，貨款歸行率也相對較高。2、儲蓄存款保持較快增長態勢。截止到3月底，全行儲蓄存款余額XX億元，同比增長XX；比上年底增加XX億元，同比多增X億元。從同比增速角度來看，1月份增速XX，2月份增速XX，3月份增速XX，各月平均以高于X的速度在增長。分析我行第一季度儲蓄存款快速增張的原因是一方面，元旦過后，春節、元宵節臨近，各商家進入銷售旺季。我行抓好這一有利時機，加大宣傳力度，做好優質服務，吸引更多商家的銷售資金存入我行。另一方面，年初以來，全市干部職工工資增加，也為我行儲蓄存款帶來了有利條件，職工干部個人存款明顯增多。同時，年初是打工人員回家的好時機，農民工將一年的打工收入存入我行較多。另外，居民家庭收入增加，居民個人存款增勢也比較明顯。（二）現金支出有效控制2016年第一季度，嚴格按照政策控控制支出，使全行各項支出控制在計劃范圍內。其中全行工資支出X萬元，比上年同期有所上升；匯兌支出X元，比上年同期增長了X萬元；儲蓄利息支出X萬元，比上年同期增加了X萬元；費用支出X萬元，比上年同期增加了X萬元。三貸款投放有所收縮3月末，我行人民幣各項貸款余額XX億元。第一季度新增貸款XX億元，比去年同期減少X億元，信貸投放有所收縮。一方面由于我行第一季度主要任務是回籠資3/7金，相對于資金信貸投入的力度有所降低；另一方面，年初以來部分企業項目擴展處于考察階段，貸款需求量明顯降低。同時，我行第一季度貸款到期率較高，企業在經營形勢好轉的情況下，積極歸還貸款本息。（四）貸款利息現金收入大幅攀升。第一季度，我行共現金收回貸款利息XX億元，比上年同期增加了XX億元。由于我行在第一季度，加大了收息力度，全力收回貸款本息，企業在經營形勢好轉的情況下，積極還貸不息，從而使我行2016年第一季度利息收入成績喜人。總之，在全行上下的一直努力下，我行第一季度的工作是喜人的，成績是值得肯定的，第一季度有效地回籠資金為全年的業展發展奠定了扎實的基礎。二、下步工作打算在第二季度各項工作中，我行將繼續做好收貸收息工作、存款營銷工作，確保資金回籠一直保持良好的勢頭。在此基礎上，我行將按照中央一號文件精神，加大對地方經濟發展的信貸投放力度，圍繞上級行的信貸政策，圍繞福州市經濟運行特點，以改善民生為重點，積極慎審地選擇新的企業、新的項目，加大信貸資金的投放力度，提高我行現金的利用率，確保現金收支比率趨于合理，在支持地方經濟發展的同時，擴大我行的盈利水平?？傊诘诙径裙ぷ髦?，我行一方面積極回籠資金，預計第二季度回籠資金XX億元，投放資金XX億元，現金收入比例達到XX，確保收支比例科學合理，提高我行的經4/7營收入。一、現金收支基本情況年初以來，我行緊緊圍繞業務發展的主題，各營業機構抓住年初回籠資金的黃金時機，積極行動，在大力支持地方經濟發展的基礎上，采取得力措施，一手抓收貸收息，一手抓存款，全方位回籠資金，確保了各項存款快速增長，資金回籠大幅提升。不僅保證了我行業務經營良性運行，而且為下一步擴大信貸投入力度積蓄了實力，夯實了基礎。止3月末，全行各營業機構累計現金收入XX億元，比去年同期增加XX億元，同比增長XX，增速同比上升了XX個百分點其中儲蓄存款收入占現金總收入的XX，在現金增速占比中起到了主要作用。第一季度，我行累計現金支出XX億元，同比下降了XX。收支相抵，凈回籠現金XX億元,同比多回籠資金X億元，較上年同期增加了XX。（一）各項存款平穩增長3月末，全行各項存款余額XXX億元，同比增長XX，比年初增加XX億元，比去年同期上升了X位。在存款結構中，企業存款占各項存款總額的X，儲蓄存款占比為X；其他存款占比為X。1、企業存款穩步上升。3月末，全行企業存款余額XX億元，環比上升了XX，比年初新增X億元，同比上升XX。其中企業活期存款比年初增加XX億元，環比上升XX；企業定期存款比年初增加XX億元，環比上升XX。究其原因是經濟危機過后，全市經濟出現迅猛的發展勢頭，企業經營形勢轉好，企業貨款收5/7回率較高，貨款歸行率也相對較高。2、儲蓄存款保持較快增長態勢。截止到3月底，全行儲蓄存款余額XX億元，同比增長XX；比上年底增加XX億元，同比多增X億元。從同比增速角度來看，1月份增速XX，2月份增速XX，3月份增速XX，各月平均以高于X的速度在增長。分析我行第一季度儲蓄存款快速增張的原因是一方面，元旦過后，春節、元宵節臨近，各商家進入銷售旺季。我行抓好這一有利時機，加大宣傳力度，做好優質服務，吸引更多商家的銷售資金存入我行。另一方面，年初以來，全市干部職工工資增加，也為我行儲蓄存款帶來了有利條件，職工干部個人存款明顯增多。同時，年初是打工人員回家的好時機，農民工將一年的打工收入存入我行較多。另外，居民家庭收入增加，居民個人存款增勢也比較明顯。（二）現金支出有效控制2016年第一季度，嚴格按照政策控控制支出，使全行各項支出控制在計劃范圍內。其中全行工資支出X萬元，比上年同期有所上升；匯兌支出X元，比上年同期增長了X萬元；儲蓄利息支出X萬元，比上年同期增加了X萬元；費用支出X萬元，比上年同期增加了X萬元。三貸款投放有所收縮3月末，我行人民幣各項貸款余額XX億元。第一季度新增貸款XX億元，比去年同期減少X億元，信貸投放有所收縮。一方面由于我行第一季度主要任務是回籠資金，相對于資金信貸6/7投入的力度有所降低；另一方面，年初以來部分企業項目擴展處于考察階段，貸款需求量明顯降低。同時，我行第一季度貸款到期率較高，企業在經營形勢好轉的情況下，積極歸還貸款本息。（四）貸款利息現金收入大幅攀升。第一季度，我行共現金收回貸款利息XX億元，比上年同期增加了XX億元。由于我行在第一季度，加大了收息力度，全力收回貸款本息，企業在經營形勢好轉的情況下，積極還貸不息，從而使我行2016年第一季度利息收入成績喜人?？傊?，在全行上下的一直努力下，我行第一季度的工作是喜人的，成績是值得肯定的，第一季度有效地回籠資金為全年的業展發展奠定了扎實的基礎。二、下步工作打算在第二季度各項工作中，我行將繼續做好收貸收息工作、存款營銷工作，確保資金回籠一直保持良好的勢頭。在此基礎上，我行將按照中央一號文件精神，加大對地方經濟發展的信貸投放力度，圍繞上級行的信貸政策，圍繞福州市經濟運行特點，以改