.,管理報告降低財務(wù)費用,*部,201*年*月,精,益,管,理,.,目錄,1,項目背景,2,現(xiàn)狀診斷,3,4,5,問題分析,改善實施,標(biāo)準(zhǔn)化,.,項目背景,Part1,*委考核要求*委對*公司三項費用占比提出考核要求。*下達(dá)指標(biāo)*年度績效考核對財務(wù)費用提出要求。企業(yè)發(fā)展需要企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營降本增效潛在要求，提升企業(yè)的競爭力。,.,Part2,現(xiàn)狀診斷,外部資本市場環(huán)境：2017年資本市場形勢發(fā)生轉(zhuǎn)變，國家為降低金融風(fēng)險，收緊市場流動性；債券市場發(fā)債成本上升，投資者購買意愿降低，部分融資需求轉(zhuǎn)移到信貸資本市場，信貸資金總體額度下降。信貸市場受流動性的影響，資金成本上升。企業(yè)內(nèi)部環(huán)境：根據(jù)年度*會精神，公司的資金安全放在了首要位置。同比2016年我公司投入*資金減少，但年度資金剛性缺口仍較大，而貸款利率由基準(zhǔn)下浮10%變?yōu)榛鶞?zhǔn)或上浮，2017年降低財務(wù)費用的壓力較大。,.,3.2,貸款金額,年度預(yù)算資金需求,根據(jù)年度綜合預(yù)算進行測算：,.,設(shè)定目標(biāo)、課題組成立,萬元,.,Part3,問題分析,.,3.1,要因分析-財務(wù)費用的組成,.,3.2,要因分析-財務(wù)不可控因素,降低資金缺口的過程就是企業(yè)利潤最大化的過程。稅金繳納、固定資產(chǎn)投資、償還到期債務(wù)、向股東方分紅、支付薪酬、*費用等因素，不可控。,.,3.3,要因分析-財務(wù)可控因素,*部可控因素，每一項均可影響財務(wù)費用，為達(dá)到財務(wù)費用最小化，均視為要因加以控制。,.,3.4,要因分析-貸款的可靠性,.,3.5,要因分析-財務(wù)可控因素分解,.,Part4,改善實施,.,公司領(lǐng)導(dǎo)加強同*、*、*銀行等重點銀行的合作走訪，建立長效合作機制,充分發(fā)揮*的資金保障作用，加強同*的溝通和聯(lián)系。在*從*月起新增貸款一律不放貸的情況下，經(jīng)過溝通，*月給予*萬元貸款支持，解決了燃眉之急同*銀行加強聯(lián)系，在*/*月沒有貸款額度的情況下，利用還款資金優(yōu)先保障我公司貸款需求,4.1,增強貸款的可靠性,*部做好資金預(yù)算，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)資金管理，加強同信貸人員溝通，積極按要求提供相關(guān)資料，做好斷貸事故預(yù)想，確保資金安全,保障了生產(chǎn)經(jīng)營資金需要，年度資金預(yù)算執(zhí)行率達(dá)到*%妥善處理了*月*銀行、*公司因資金收緊突然斷貸事宜妥善處理了*、*銀行貸款利率由下浮10%突然提不了貸款的事宜妥善處理了*行無征兆將貸款額度收回、銀行系統(tǒng)利率提高事宜,優(yōu)化現(xiàn)有合作銀行，拓寬融資渠道，剔除不能滿足貸款相關(guān)要求的銀行,年初著手新增合作銀行的準(zhǔn)備事宜，先后同*銀行、*銀行、*銀行、*銀行、*銀行進行接觸，擇優(yōu)選取*銀行作為合作伙伴*銀行*月初具備營運資格后，第一時間辦理合同簽訂及開戶手續(xù)，為2018年初貸款置換奠定基礎(chǔ)*一直不能滿足貸款利率下浮10的要求，予以銷戶,.,4.2,資金的統(tǒng)籌管理,.,4.3,匯票管理,全年轉(zhuǎn)讓匯*萬元，平均按3個月到期計算，節(jié)約財務(wù)費用*萬元。,.,