證券公司合規工作計劃 2 篇第一部分 20*年度總體目標總體目標：20*年我營業部的重點工作方向圍繞這三項工作重點，我營業部將狠抓業務合規工作，控制業務風險，提高業務服務質量，加強理財人員的業務培訓，提高人員業務素質，做好投顧和客服的轉型工作，打造營業部的專屬理財服務品牌。此外做好 IB 業務和融資融券業務上線的準備工作和培訓工作。加強費用支出管理，加強各部門業務創新力度和執行力。大力推廣新業務，為公司增加新的利潤點盡心盡力。融資融券業務轉常規在即，現融資融券業務正處于全網測試階段，待公司取得融資融券資格后，營業部努力爭取獲得公司首批開展融資融券業務資格，我們將根據公司融資融券業務籌備、開展的工作安排，積極準備工作以保證業務的順利推廣。第二部分 20*年度具體經營指標具體經營指標：一、 理財方面：依照今年我營業部的新增資產 XXX 萬，將明年的目標增加 XX 個百分點， 為 XXX 萬。新增客戶數 2000 戶，凈利潤達到 1000 萬。在不損失客戶的前提下，盡量維持當前的傭金水平，減少傭金的進一步下滑。充分利用投顧業務的開展提升市場占有率，加強客戶服務工作，降低客戶流失率，做好融資融券業務的準備工作，充分利用融資融券業務的杠桿作用，有效放大市場占有率。二、 基金銷售方面：根據本營業部實際情況，20*年我營業部實際完成基金及理財產品共計 1200萬， 20*年我營業部將計劃增加 20 個百分點，為 1500 萬。其中計劃銷售本公司產品 1000 萬，重點基金 500 萬。三、 IB 業務方面：20*年末期貨資產預計同比 20*年增長 20%，資產達到 216 萬元；收入預計同比 20*年增長 12%，收入達到 6.8 萬元；如果營業部能在一季度取得 IB 業務資格，則期貨資產力爭同比 20*年增長30%，資產力爭達到 235 萬元；收入預計同比 20*年增長 15%，收入力爭達到 7.1 萬元。四、 融資融券方面：營業部取得融資融券業務資格后，將按照現有符合開戶資格的客戶（約 380 戶）的一定比例，根據市場行情，每月開發 5-15 戶，并跟蹤服務。計劃客戶開發，與投顧業務開展同步進行。第三部分 20*年度工作措施一、重點工作方面（一）業務中心1.反洗錢業務培訓：反洗錢工作是近兩年金融機構一項新的重要任務，人民銀行對反洗錢制度落實的要求進一步提高，且各地反洗錢要求各有不同，在營業部落實反洗錢具體工作中還需結合當地實際情況，做好當地人民銀行的溝通工作。2.身份信息確認及風險等級劃分：根據反洗錢制度的要求，在柜臺開戶崗處備有反洗錢和反恐融資人員名單，認真嚴謹做好身份證識別工作，開戶人員認真把好審核關，新開資金賬戶個人投資者均通過公安系統查詢校驗無誤后方予以開戶，機構戶必須提供最近一年年檢的證明文件方予以開戶；認真做好每周的身份信息核查工作，每一位客戶的身份信息異常均到做到與投資者取得聯系，保證溝通順暢，如發現確有異常情況，務必采取必要的限制乃至銷戶措施。在現有模板中設置反洗錢風險等級，默認客戶為反洗錢中風險，由理財部門于每年 1 月 1 日和 7月 1 日對所有反洗錢重點關注的客戶進行回訪，業務中心將根據理財回訪結果及時進行風險等級調整。每月末根據當月新開戶情況排查聯系地址或電話號碼相同的客戶名單，通過 OA 內部流程提交營業部合規回訪人員進行回訪，了解其帳戶實際控制人和受益人，并根據實際情況調整其風險等級。3.可疑交易：業務中心員工在日常業務過程中要重點關注身份存疑、開戶后短時間內銷戶、資金量較大又主動上門的客戶，在業務辦理過程中業務中心經理每日通過內控平臺排查，認真做好反洗錢可疑交易監控工作，對于在平臺中出現的可疑交易客戶必須與在排查日上午與客戶取得聯系，了解賬戶實際操作情況和意圖，對每一筆可疑交易均要做到具體問題具體分析。在人工排查過程中發現的大額交易和可疑交易情況，可與理財部門通過分析交易頻率，資金進出情況，行情動向或與客戶電話溝通等方式進行排查，真正將此項工作落實到位；對于大額轉移資金及轉戶可疑的客戶及時與理財部門溝通，進行人為排查，確認為可疑大額交易的及時上報，切實履行反洗錢的監控工作。4.反洗錢宣傳：營業部在 20*年將協助合規專員進一步做好反洗錢宣傳工作，通過在大廳內循環播放反洗錢宣傳光盤，懸掛反洗錢宣傳橫幅，設立反洗錢專欄，發送反洗錢宣傳短線，營業部行情客戶端、街頭宣傳、制作反洗錢宣傳材料等方式，在月反洗錢宣傳月，組織員工及投資宣傳培訓，在現場客戶群體中進行反洗錢培訓，并對非現場客戶采用短信形式進行反洗錢宣傳；在營業部信息欄里開辟反洗錢專欄，張貼反洗錢知識問答和反洗錢舉報途徑，在咨詢臺處擺放反洗錢資料匯編、供客戶查閱，由大堂經理負責保管并解答客戶的相關提問。5.單客戶多銀行業務的反洗錢教育及監控：公司于 20*年 10 月份正式開通了三方存管單客戶多銀行業務，該業務在為客戶提供了轉款便利的同時也增加了洗錢風險，業務中心員工將根據公司下發的第三方存管單客戶多銀行服務業務操作指南（試行）要求，對擬開通該項業務的客戶進行業務培訓和反洗錢教育，明確開通該業務的限制及風險，對于異常交易平臺中出現限制閥值的客戶嚴格遵照限制該業務并做好解釋及教育工作，在限制期過后視客戶認知情況酌情開通。（二）理財中心1.深化培訓工作，不斷提升理財實力。通過到先進營業部學習、專業機構培訓及內部日常培訓考試多種培訓方式，進一步加大全體員工培訓的強度與深度。組織高頻度的考試與實踐活動，在目前條件下進一步提升單個員工的綜合素質及專業能力，通過獎勵等措施，激勵營銷員考取投資咨詢資格，建設具備綜合理財能力的營銷團隊，具備專業投資咨詢及服務于核心客戶的高端綜合理財能力的理財團隊。計劃每周二為日常培訓，每周根據營業部工作情況至少安排一次專題培訓及考試的頻率，加強員工業務學習。2.客服、投顧業務方面，行業內各營業部都面臨由通道服務向財富管理服務的轉型，而高端投資顧問人才與龐大的客戶群體比例嚴重不足，所以我部在理財人員均一人兼多崗、跨部門兼職的現狀下，20*年將盡量調配員工崗位側重點，加大理財人員培訓力度和投資研究自我提升空間。3.融資融券業務方面融資融券業務常規化預計在 20*年一季度，因此明年將在以下幾個方面做好準備工作。（1）確定目標客戶。通過 crm 篩選，將開戶 36 個月，把客戶資產規模拓寬到 30 萬以上，通過電話進行需求回訪，了解客戶對于融資融券的認知程度，并根據電話回訪確認客戶對融資融券是否有意向，組織兩次針對目標客戶以及潛力客戶的現場培訓，如果客戶有需求，可以進行一對一的講解，并可以通過 QQ、郵件、短信等方式為客戶普及融資融券相關知識，此工作計劃在 20*年 3 月 31日前完成。（2）組織營業部全體員工學習融資融券業務知識，由于融資融券業務 20*年 1 季度可能轉常規，所以要加快營業部全體員工對融資融券業務的熟悉，計劃在 20*年 3 月 31 日前對營業部全體員工進行 2-3 次培訓。證券公司合規工作計劃 2根據XXXXXXXXX相關要求，現將分公司 20*年一季度合規工作情況報告如下：一、分公司合規管理和風險控制總體情況在公司總裁室的正確領導下，分公司堅持業務發展與合規管理并重，自覺踐行依法合規理念，傳統通道業務平穩有序，創新業務蓬勃開展，內控合規管理工作持續推進，未出現重大違規事件，員工自覺合規意識持續增強。在反洗錢工作方面分公司進一步健全組織領導，強化監測分析，努力提高洗錢風險防控能力的及時性和有效性，不斷加強反洗錢人員隊伍建設，及時向 XX 人行報送非現場監管信息，規范客戶身份識別及資料保存工作，努力提高大額及可疑交易的主動監測分析力度，提高可疑交易報告質量，得到人行高度評價，分公司還被 XX 人行授予“20*年度反洗錢工作先進集體”。二、合規專員履行職責情況作為分公司合規負責人，我不斷加強公司各項新制度和規定的學習，認真參加公司組織的創新業務培訓，不斷提升業務水平和合規管理水平，實際工作中較好的實現了以理論指導實踐、以實踐強化理論的良性循環。在合規管理上，我積極配合分公司經紀業務管理部做好日常業務的監督檢查和咨詢工作，發現問題及時做好記錄，積極查找分析問題出現的原因，督促有關人員進行整改。在條線管理方面我能正確處理業務發展和風險防控的關系，實現合規管理的有效性和適用性。三、發現風險和整改情況一季度以來，為充分做好迎檢相關工作，分公司要求區內營業部嚴格按照公司關于做好迎檢準備工作相關規定積極行動，進一步梳理細化各項制度和業務流程，仔細核對柜臺業務系統中客戶電子信息和書面存檔資料是否存在不一致的情況，認真核查客戶書面檔案信息的真實性和完整性，特別對于在業務開展過程中是否嚴格按照公司制度規定執行進行了專門檢查。公司在匯總各營業部上報的自查結果后，近期又下發了關于自查結果的通報，要求營業部再就通報內的所有問題進行清查，為此分公司已擬定了在后期對區內營業部再進行全面檢查的工作計劃，確保整改工作落實到位。在對區內營業部全面檢查完成后，分公司將再就相關情況進行專項報告。四、從業人員執業行為的合規情況一季度以來，分公司未發現存在證券從業人員違規的情況。分公司始終重視加強內控合規管理，致力于建立內控合規管理的長效機制。一是著力意識教育，充分利用公司創新業務培訓的機會積極開展合規業務培訓，提高廣大員工依法合規的自覺性；二是持續推進制度梳理工作，重點加強業務管理、責任追究、合規風控、反洗錢等方面的制度建設，努力做到“有法可依”。五、加強合規管理工作的建議（一）隨著證券行業不斷創新發展，今后分支機構工作內容將大幅增加，合規管理部是否可考慮將現行合規工作季度文字報告改為報表形式，營業部只需按照報表內容填寫相關內容即可，做到有的放矢。這樣既可以減輕營業部寫