財產保險課程教學大綱 課程編碼：23431011課程性質：學科專業必修課程教學對象： 保險學本科學生學時學分： 54學時3學分編寫單位： 經濟管理系編 寫 人：辛冬麗審 定 人：劉俊萍編寫時間： 2011年9月一、課程說明 1、課程簡介本課程的主要內容包括財產保險概述、企業財產保險、家庭財產保險、機動車輛險、船舶保險、貨物運輸保險、工程保險、特殊風險保險、責任保險、信用保證保險和農業保險等內容。開設本門課程的目的在于使學生掌握財產保險的基本原理，培養學生對財產保險專業課程的興趣，為學生上能力通過職業資格考試打基礎，同時加強學生的職業資格教育，為學生將來的就業奠定穩定的知識、資格和素質基礎。2、教學目的要求本課程的教學目的是通過學習，使學生掌握財產保險的基本理論、知識和基本方法以及國內外財產保險理論和實務發展的現狀和趨勢。同時在實際能力方面，通過較多實例解剖，培養學生分析和解決實際問題的能力。3、教學重點難點本課程特點，教學重點：一方面，注重理論水平的提高，因此對于財產保險的含義、特征、財產保險學的產生和發展；宏觀環境、微觀環境分析；財產保險市場營銷等理論詳細透徹地加以分析。另一方面，注重學生分析問題、解決問題、應對問題的實踐能力的提高。4、相關課程相關課程包括西方經濟學、風險管理、保險精算學、財產保險學、社會調查方法等專業課程。5、教學手段及教學方法建議對于教學方法，一方面注重唯物辨證方法、從“抽象-集中-抽象”科學的認識方法、邏輯推理法、系統研究法等科學學習方法的使用；另一方面，充分利用多媒體、雙語、網絡、案例分析、課堂討論等靈活、高效的方式、方法，加強學生實踐能力的訓練與提高。6、考核方式 財產保險課程是考試課。本課程學生期末成績由平時成績和期末試卷成績兩部分合成，考試采取閉卷形式。其中平時成績（課堂考核和平時作業）占20，期末試卷成績占80。考試時間120分鐘。7、教學參考書1 保險學 魏華林 林寶清主編 高等教育出版社 1999年8月出版2 財產保險 喬林著 中國人民大學出版社 2003年10月3 責任保險理論、實務與案例 張洪濤主編 中國人民大學出版社 2005年9月4 財產保險 郝演蘇主編 西南財經出版社 1996年10月8、教學環節及學時安排（根據本課程實際情況填寫）本課程的教學包括課堂講授、課堂討論課、輔導、課外作業（5次）、案例分析課等形式。在本課程教學各個環節中，要合理利用多媒體課件教學、案例分析、課堂討論、背景知識介紹等多種手段和方法。通過各個教學環節的培養，重點培訓學生的管理專業知識的自學能力、動手能力、創新能力以及分析問題和解決問題的能力。表1 課程學時分配表章次教學內容講授課學時數討論(習題)課學時數第一章財產保險概述3 第二章企業財產保險3第三章家庭財產保險3第四章機動車輛保險3第五章船舶保險3第六章貨物運輸保險3第七章工程保險3第八章特殊風險保險33第九章責任保險概述3第十章公眾責任保險3第十一章產品責任保險3第十二章雇主責任保險3第十三章職業責任保險3第十四章信用保證保險33第十五章農業保險3第十六章財產保險財務管理與業務運行33小計459總計549、教學大綱修訂說明本課程教學大綱修訂目的在于在掌握管理基本理論的基礎上，進一步培養學生專業知識及業務操作能力。因此，本大綱注重學生案例分析能力及管理相關理論應用能力的培養。二、教學內容第一章 財產保險概述（3學時）教學目標 掌握財產保險的相關概念，了解財產保險的業務結構、正確認識財產保險的職能。教學重點財產保險的概念、特征、種類以及財產保險合同的概念、基本原則教學難點 財產保險合同的基本原則講授內容第一節財產保險的概念與分類（0.5學時）一、財產保險概述二、財產保險的分類和特征三、財產保險的職能和作用第二節財產保險的產生與發展（0.5學時）一、財產保險在國外的產生與發展二、財產保險在中國的產生與發展三、我國財產保險的經營主體及發展趨勢四、我國財產保險的經營主體及發展趨勢第三節財產保險合同（1學時）一、財產保險合同概述 二、財產保險合同的種類和基本特征三、財產保險合同的訂立、變更、中止與終止四、人身保險合同和財產保險合同的區別 第四節 財產保險合同的基本原則（1學時）一、最大誠信原則 二、保險利益原則三、保險賠償原則四、近因原則 第二章 企業財產保險（3學時）教學目標領會企業財產保險的特征，掌握財產保險基本險和綜合險等險種及其經營實務。教學重點 企業財產保險的含義、險種、理賠處理以及企業財產保險實務教學難點 企業財產保險的理賠處理講授內容第一節企業財產保險概述（0.5學時）一、企業財產保險的含義 二、企業財產保險的承保范圍三、企業財產保險的主要特征和保險標的 第二節企業財產保險的險種及主要內容（0.5學時）一、 企業財產保險的主要險種二、 企業財產保險保險金額的確定三、 企業財產保險保險費率的確定四、 標準火災保險單 第三節 企業財產保險的理賠處理（1學時）一、企業財產保險的賠償方式 二、企業財產保險的賠款計算三、其他事項 第四節企業財產保險的附加險（0.5學時）一、附加險的含義 二、企業財產保險附加險的種類三、利潤損失保險 第五節企業財產保險實務（0.5學時）一、企業財產保險的承保 二、企業財產保險的理賠三、企業財產保險的單證管理 第三章家庭財產保險（3學時）教學目標 掌握居民家庭面臨的各種風險及可供轉嫁風險的相關保險服務，學習家庭財產保險業務的基本特征與主要險種的經營實務。教學重點家庭財產保險的含義、主要險種、附加險以及實務處理教學難點家庭財產保險的實務處理講授內容第一節 家庭財產保險概述（0.5學時）一、 家庭財產保險的含義二、 家庭財產保險的基本特征三、 家庭財產保險的標的范圍四、 家庭財產保險的分類 第二節 家庭財產保險的主要險種及內容（0.5學時）一、家庭財產保險的主要險種 二、家庭財產保險的保險責任與責任免除三、家庭財產保險的保險金額與保險費率四、家庭財產保險的保險期限和保險賠償 第三節 家庭財產保險的附加險（0.5學時）一、家庭財產保險附加盜竊險 二、家庭財產保險附加現金、首飾盜搶險 三、家庭財產保險附加家用電器安全保險四、家庭財產保險附加管道破裂及水漬險五、家庭財產保險附加自行車盜竊保險六、家庭財產保險附加第三者責任保險第四節 家庭財產保險的新險種介紹（0.5學時）一、“金牛”投資保障型家庭財產保險 二、“金鎖”家庭財產綜合保險三、投資型個人財產保險創新產品的引入第五節 家庭財產保險實務處理 （1學時）一、展業承保程序二、核損理賠程序 第四章機動車輛保險（3學時）教學目標 掌握機動車輛保險的基本特征，學習車輛損失險、第三者責任險及各種附加險的主要內容。教學重點機動車輛保險含義、發展歷程；車輛損失險、商業第三者責任保險、強制第三者責任保險，機動車輛險保險實務教學難點機動車輛險保險實務講授內容第一節機動車輛保險概述（1學時）一、我國機動車輛保險的發展歷程、現狀以及展望 二、機動車輛保險的特點、保險標的及險種 第二節車輛損失險（0.5學時）一、車輛損失險的概念 二、車輛損失險的保險責任和除外責任三、車輛損失險的保險金額的確定與賠償處理四、車輛損失險的附加險 第三節商業第三者責任保險和強制第三者責任保險（0.5學時）一、商業第三者責任保險 二、強制第三者責任保險第四節 機動車輛保險實務 （1學時） 一、機動車輛保險費的計算二、機動車輛保險的無賠款優待與免賠率三、機動車輛保險的被保險人義務四、機動車輛保險的核保和核賠 第五章船舶保險（3學時）教學目標 了解船舶保險的基本特征，掌握船舶保險及其各種附加險的主要內容。教學重點船舶保險含義、遠洋船舶保險、沿海內河船舶保險、船舶保賠保險及實務教學難點船舶保險實務講授內容第一節船舶保險概述（0.5學時）一、船舶保險的產生與發展 二、船舶保險的特征 三、船舶保險的種類四、船舶保險的適用范圍 第二節遠洋船舶保險（0.5學時）一、 遠洋船舶保險的保險標的和險別二、 遠洋船舶保險的保險責任和除外責任三、 遠洋船舶保險的免賠額、海運條款、保險期限四、 遠洋船舶保險的索賠和理賠 第三節 沿海內河船舶保險（0.5學時）一、沿海內河船舶保險的保險標的、保險責任、除外責任 二、沿海內河船舶保險的保險期限和金額、索賠和理賠第四節 船舶保賠保險（0.5學時）一、船舶保賠保險的概念、特點和承保范圍 二、中國船東互保協會第五節 船舶保險實務（1學時）一、船舶保險費率厘定應考慮的因素 二、船舶保險的理賠與追償 第六章貨物運輸保險（3學時）教學目標掌握貨物運輸保險的特征及分類，重點介紹國內貨物運輸保險與國際貨物運輸保險的主要內容及操作實務。教學重點 國內和國際貨物運輸保險的含義，海洋運輸保險的主要內容以及實務教學難點貨物運輸保險實務講授內容第一節 國內貨物運輸保險（0.5學時）一、國內貨物運輸保險的含義和種類二、國內貨物運輸保險的保險金額的確定 三、國內貨物運輸保險的費率四、現行國內貨物運輸保險的主要險種 第二節國際貨物運輸保險（0.5學時）一、國際貨物運輸保險的含義 二、國際貨物運輸保險的特點 三、國際貨物運輸保險的種類 第三節 海洋貨物運輸保險的主要內容（1學時）一、海洋貨物運輸保險的保險責任和除外責任 二、海洋貨物運輸保險的保險金額與保險費率三、海洋運輸貨物保險的索賠與追償四、陸上、航空和郵包保險、集裝箱運輸保險 第四節貨物運輸保險實務（1學時）一、投保人選擇投保險別的依據 二、保險人承保貨物運輸保險需要考慮因素 三、貨物運輸保險的索賠四、委付的掌握五、貨物運輸保險的代位追償 第七章工程保險（3學時）教學目標掌握建筑工程險、安裝工程險和國內建筑安裝工程保險附加第三者責任險的基本內容。教學重點工程保險含義、建筑工程保險、安裝工程保險、機器損壞保險教學難點建筑工程保險、安裝工程保險講授內容第一節工程保險概述（0.5學時）一、工程保險的含義 二、工程保險的特點 三、工程保險的類型 第二節建筑工程保險 （0.5學時）一、建筑工程保險的適用范圍 二、建筑工程保險的保險責任和除外責任三、建筑工程保險的費率厘定及保險期限四、建筑工程保險的賠償處理 第三節安裝工程保險（1學時）一、安裝工程保險承保的財產范圍及其保險金額 二、安裝工程保險的除外責任三、安裝工程保險的期限及費率厘定四、建筑工程保險與安裝工程保險的區別 第四節 機器損壞保險（1學時）一、機器損壞保險的保險標的、保險責任、除外責任 二、機器損壞保險的保險金額和費率三、機器損壞保險的賠償處理 第八章特殊風險保險（3學時）教學目標 認識航空保險、航天保險、能源開發保險的主要內容及經營實務。教學重點 航空保險、航天保險、能源開發保險教學難點 航空保險、航天保險、能源開發保險講授內容第一節航空保險（1學時）一、航空保險的含義 二、航空保險的種類 三、航空保險的主要險種 第二節航天保險（1學時）一、航天工業與航天保險 二、航天保險概述三、航天保險的類別四、航天保險的主要內容 第三節 能源開發保險（1學時）一、核電站保險 二、海洋石油開發保險三、海洋石油開發保險主要險種的內容 復習、案例討論 （3學時） 針對前八章的重點、難點內容，進行復習和答疑。運用已經學過的知識，組織一次大型的案例分析與討論，培養學生將所學知識解決實際問題的能力。 第九章責任保險（3學時）教學目標認識責任保險的含義和特征，了解其種類和承保方式，了解責任保險的作用，掌握責任保險的發展歷程。教學重點責任保險的含義、特征、作用、種類、承保方式、發展教學難點責任保險的承保方式講授內容第一節責任保險概述（1學時）一、責任保險含義、特征 二、責任保險的作用 、種類 第二節 責任保險的承保方式（1學時）第三節 責任保險的發展（1學時） 第十章 公眾責任保險（3學時）教學目標明確公眾責任保險的含義和種類，了解公眾責任保險的保險責任和除外責任。教學重點 明確公眾責任保險的含義和種類，了解公眾責任保險的保險責任和除外責任。教學難點 公眾責任保險的索賠時效與司法管轄講授內容第一節 公眾責任保險概述（1學時）一、公眾責任保險的含義 二、公眾責任保險的保險責任和除外責任 第二節 索賠時效與司法管轄（1學時） 第三節 責任限額、免賠額和費率 （1學時） 第十一章 產品責任保險（3學時）教學目標 掌握產品責任保險的概念、主要內容和追溯期。教學重點 掌握產品責任保險的概念、主要內容和追溯期。教學難點 產品責任保險的追溯期限講授內容第一節 產品責任保險概述（2學時）一、產品責任保險的概念 二、產品責任保險的主要內容 第2節 產品責任保險的追溯期（1學時）第十二章 雇主責任保險（3學時）教學目標 認識雇主責任保險的含義，保險責任和除外責任。教學重點認識雇主責任保險的含義，保險責任和除外責任。教學難點 雇主責任保險的免賠額講授內容第一節 雇主責任保險概述（2學時）一、雇主責任保險的含義 二、雇主責任保險的保險責任和除外責任 第2節 雇主責任保險的賠償限額、免賠額（1學時）第十三章 職業責任保險（3學時）教學目標 認識職業責任保險的含義，保險責任和除外責任。教學重點認識職業責任保險的含義，保險責任和除外責任。教學難點職業責任保險的內容講授內容第一節 職業責任保險概述（2學時）一、職業責任保險的含義 二、職業責任保險的內容 第二節 職業責任保險的種類（1學時）第十四章 信用保證保險（3學時）教學目標 掌握信用保險和保證保險的含義教學重點 掌握信用保險和保證保險的含義教學難點 掌握信用保險和保證保險的含義講授內容第一節 信用保險概述（1學時）一、信用保險的含義 二、信用保險的分類 第2節 保證保險（2學時）一、保證保險的含義 二、保證保險的分類 第十五章 農業保險（3學時）教學目標 認識農業保險的特征，了解種植業保險和養殖業保險。教學重點 認識農業保險的特征，了解種植業保險和養殖業保險。教學難點認識農業保險的特征，了解種植業保險和養殖業保險。講授內容第一