案防長效機制考試題庫（填空類）1、基層行社主任及營業部主任每月至少組織員工開展一次 法律法規、 規章制度 、 業務知識 、 廉政建設 等方面的學習培訓，培訓可以采取專題或以會代訓方式進行，并采取適當的方式進行考試考核，檢驗學習培訓效果。（第22頁）2、基層行社主任、營業部主任每月在綜合柜員、儲蓄、信貸、事后監督等幾個重點崗位臨柜至少 半天 以上，熟悉全盤業務，帶頭執行制度，及時發現和解決問題。（第23頁）3、發生突發事件后，堅持依法、快速、高效、穩妥、科學應對，對涉及機密事項應嚴格遵守 保密 和 信息披露 有關規定。（第25頁）4、新員工崗前必須培訓，培訓時間一般不少于 10 天。每年員工脫產培訓時間一般不少于 40 個小時。（第27頁）5、手工操作的網點，必須將 重要空白憑證 和 有價單證 統一納入表外科目核算。（第29頁）6、柜員臨時離崗必須做到人離章收，并在 監控范圍 內入箱加鎖，不得將 業務印章 交給他人代為使用或代為保管。（第31頁）7、會計尾箱管理嚴禁以 白條、 發票 、 已簽發的股金證 、 應收帳款 等充抵庫款。（第32頁）8、會計內外帳務核對按照與企業事先約定時間、方式、頻次及時進行對帳，雙方簽字蓋章確認，妥善保管對帳單。如無辦理業務需要，要敦促其及時銷戶。嚴格執行“ 對帳不記帳 ， 記帳不對帳 ”的原則。（第34頁）9、股金管理嚴禁 逆程序 辦理入股手續，認真審查入股人的資格和入股資金來源。（第35頁）10、固定資產管理中應加強固定資產處置風險的控制，關注固定資產處置關聯交易 和 處置定價 ，防范道德風險，防止資產流失。（第38頁）11、營業網點設立事后監督崗，嚴格審核憑證資料的 真實性 、 有效性 、 完整性 。（第41頁）12、存款業務中重點關注大量辦理小額存款業務的網點、柜員，防止工作人員 截留 、 挪用 、 侵占 資金。（第41頁）13、對公存款應認真審核或換人復核單位開戶資料的 完整性 、 真實性 、 合規性 。（第42頁）14、貸前調查按照有關規定，嚴格執行貸款 “三查”制度 和 面談面簽制度 。（第45頁）15、貸前調查要進行流動資金需求量測算，防止 超額授信 和 超額發放貸款 ，同時調查借款人的真實財務狀況。（第46頁）16、貸款發放設立獨立放款管理部門或崗位，逐項審查 擔保權利 、 貸款合同 、 貸款額度 、貸款期限、貸款用途、資信狀況、支付方式、貸后管理等。（第48頁）17、貸款資金必須轉入借款人開設的結算帳戶，嚴格按照有關規定辦理 受托支付 或 自主支付 。（第49頁）18、信用貸款嚴格準入對象和準入條件，嚴禁跨轄區發放 農戶粘額信用貸款 和 小額商貸 。（第51頁）19、抵押貸款堅持 雙人 或 交叉 實地核實抵押物權屬和有效性，確保抵押物產權明晰、抵押足值。（第53頁）20、抵押貸款管理中， 業務管理 和 監督部門 要按照規定對抵押物狀況進行檢查核實。（第54頁）21、質押貸款管理中嚴格審查質押物、質押權屬狀況，對質押物權屬需由 有權部門 出具法律意見書。（第55頁）22、銀行承兌匯票的付款期限自出票日起。最長不得超過 六 個月，貼現金額原則上每筆不得超過 1000 萬元。（第56頁）23、手續費管理中嚴禁通過 私人帳戶 或 現金形式 結算保費及手續費。（第59頁）24、稽核人員對要害崗位、關鍵部門人員要開展離崗、在崗審計，對網點負責人及時進行 經濟責任 或 離任審計 。（第61頁）25、風險管理中，不良貸款處置中涉及的 主體資格 、 訴訟時效 、 保證及抵（質）押 等法律效力的認定問題，應在處置前提交本單位法律事務部門進行法律審查，并出具書面認定意見。（第64頁）26、風險管理中對大額貸款發放提供 風險提示 ，對超權限發放大額的貸款，應出具 風險審查評估 報告。（第64頁）27、庫房必須實行 雙人雙鎖 ，堅持 密碼使用 制度，庫房門鑰匙分別有兩人管理，嚴禁交叉或橫傳使用，備用鑰匙按出納制度規定封存。（第68頁）28、存放同業金額合計不得超過縣級行社各項存款余額的 8% ，單個行存放金額一般控制在各項存款余額的 4% 以內；期限最長不得超過六個月。（第71頁）29、完善系統功能，制定差錯處理應急機制，提高對 農信銀通存通兌 差錯處理和 銀行卡 差錯處理的能力，有效防范和管理結算風險。（第72頁）30、網絡安全采取 技術防范 、 口令加密 、 指紋管理 等措施，防止非法用戶入侵。（第77頁）案防長效機制考試題庫（選擇題類）一單項選擇：請選擇一個正確的答案，用符號代替填在括號內1建立案件防控長效機制應堅持標本兼治、重在治本；查防結合、預防為主；權責對等、逐級追究；多策并舉、遏制新案；（A ）P2；完善機制、長抓不懈等基本原則。 A盡職從寬、失職從嚴；B盡職免責、失職從嚴； 2進一步加強內控制度建設，規范操作流程，逐步形成人人有職責、部門有措施、（A ）P2、過程有監控、風險有防范、工作有評價、事后有考核的全面有效的內控制度體系。 A 操作有制度 B操作要規范 C 遵守操作規程 3在2011年的基礎上，有效控制新發案件和同類同質案件，嚴格控制百萬元以上重大案件，杜絕（ c ）P2大案要案。牢固構筑思想、制度、責任、監督檢查、安全設施五道防線.A十萬元以上 B百萬元以上 C千萬元以上4（B）P2是案防工作的有力保障，是防范經營風險的關鍵環節，是構建案件防控體系的內部堡壘。A 制度執行力 B規章制度 C加大查處力度 5印章和機要文件管理制度、突發事件應急處置制度及預案、保密制度、車輛管理制度、信息披露制度、協調聯動制度、三會一層議事規則制度是（ A ）P4部門應牽頭進一步建立和完善的案防內控管理制度：A辦公室，B人事 C紀檢，監察 D業務 E財務6稽核部門要進一步建立和完善的案防內控管理制度是：整體移位稽核辦法、突擊交叉稽核辦法、非現場稽核辦法、稽核處罰辦法、（ C ）P5稽核回避制度、稽核工作考評制度、稽核人員管理暫行辦法。A市場風險管理辦法，B電視監控系統管理辦法C稽核責任追究辦法7安全保衛部門要進一步建立和完善的案防內控管理制度是：安全設施達標管理辦法、電視監控系統管理辦法、守庫值班管理辦法、（ C ）P6、金庫及尾箱管理辦法、社會治安綜合治理考核辦法。A 市場風險管理辦法 B案件防控工作考核評價辦法C消防安全管理辦法8結算管理部門要進一步建立和完善的案防內控管理制度是：結算資金管理辦法、系統操作管理辦法、通存通兌業務差錯處理辦法、結算賬戶管理辦法、預警系統風險處置管理辦法、反洗錢制度、網上銀行管理辦法、（ B ）P6支付清算系統管理辦法、支付工具管理辦法。 A中間業務管理辦法 B柜員制管理辦法、C抵債資產和呆賬核銷管理辦法、9案防工作職責明確理事長每半年帶隊組織至少（ A ）P8突擊性專項檢查，重點檢查營業部庫存現金、中心庫房、信用社庫存現金尾箱、ATM機尾箱、重要空白憑證、計算機安全等項目 A一次 B二次 C三次10案防工作職責明確聯社主任根據業務發展和防案控案工作需要，按照干部交流、（ B ）P10、強制休假等制度的規定，對不適應重點崗位、重點部位 、重點環節、重要領域的員工，提出合理的調整意見和建議。A 身體原因 B崗位輪換 C人員編制11案防工作職責明確監事長每年組織至少一次全員廉政教育，警示教育活動，建立廉政工作臺賬。建立對（ C ）P14等制度。 A述職述廉制度、B廉政談話制度C“九種人”的結對幫教12案防工作職責明確聯社分管信貸資金營運付主任( B )P16至少組織一次表內外信貸資產和大額資金流向專項檢查，重點檢查是否存在違規攬存、違規拆借、違規存放、違規辦理銀行匯票業務和收存、收貸、收息不入賬等行為。A每季 B每半年 C 全年13辦公室案防工作風險點是：組織機構決策行為，印章管理，突發事件處置，（ B ）P26 A風險資產處置，B機要文件保管 C泄密14會計管理之會計基本制度管理風險防范主要措施是：雙人臨柜（柜員制除外）、( A )P29、雙人守庫。A雙人管庫 B 雙人結算，C雙人復核15信用貸款風險點是 :逃廢債務, 騙貸,( B )P51。 A 無擔保抵押。B假、冒名貸款。二多選題 請選擇一個以上的正確答案，用符號代替填在括號內1業務部門要進一步建立和完善的案防內控管理制度是：貸款“三查”制度、貸款面談面簽制度、（ABCDEF ）P5、中間業務管理辦法、貸款保險管理辦法。A抵押擔保制度、B客戶評級授信制度、C社（銀）團貸款制度、D到期貸款收回率管理辦法、E銀行承兌匯票管理辦法、F違規貸款責任認定及處罰辦法、G部門經理管理辦法、L員工違規處罰辦法2紀檢監察部門要進一步建立和完善的案防內控管理制度是：案防基金制度、案件責任追究制度、（ ABCD ）P5案件防控工作考核評價辦法、員工違規處理辦法 A述職述廉制度、B廉政談話制度、C廉政鑒定制度、D重大案情報告制度、E稽核責任追究辦法3風險管理部門要進一步建立和完善的案防內控管理制度是：不良貸款資產清收處置辦法、抵債資產和呆賬核銷管理辦法、（ABE ）P5信息科技風險管理辦法、流動性風險管理辦法、市場風險管理辦法 A不良貸款責任追究管理辦法、B喪失貸款訴訟時效責任追究管理辦法、C電視監控系統管理辦法、E置換貸款管理辦法4案防工作職責明確聯社分管財務結算付主任，每年組織開展至少一次針對固定資產、（ ABCDE ）P18會計檔案管理、銀行卡業務、科技網絡管理等項目的專題檢查。A營業費用、B低值易耗品、C結算業務、D中間業務、E年度會計決算、5案防工作職責明確聯社分管人事付主任，組織開展對人力資源管理人員履職情況考核工作，根據授權和管理權限，結合工作實際，認真貫徹落實好高級管理人員交流、（ABC ）P20，按照內控制度的要求，足額及時確定人員編制，配備好人員，該輪崗的要輪崗，該交流的要交流，該回避的要回避。A崗位輪換、B親屬回避、C強制休假 6案防工作職責明確基層信用主任每月對管轄網點進行一次案防檢查，按照有關規定，認真檢查庫款、（ABCDE ）P23及安全設施）（器材）等內控檢查工作。A重要空白憑證、B柜員尾箱、CATM尾箱、賬戶、D柜員授權、E密碼管理7人事管理之營業機構負責人的管理案防工作風險表現形式是：（ABCD ）P28 A濫用職權B以權謀私，C泄密，D指使或授意下屬違規，E違規放貸8組織機構決策行為風險防范主要措施是：( ABC )P24 A堅持社員代表大會、理事會決策制度,B重大項目、重大問題、重大經營決策事項按照決策制度執行，監事會進行監督，C制定長遠發展規劃和年度工作目標。D制訂案件防控制度9會計管理之會計基本制度管理風險防范主要措施是：雙人臨柜（柜員制除外）、( ABDF)P29、雙人守庫。A雙人管庫 B 雙人押運，C雙人復核，D錢帳分管 E日清月結，F帳實相符10印章、密押管理的風險點是：（ABCDE ）P31 A丟失B盜用C涉案D泄密E為他人提供擔保資信證明 11尾箱管理的風險點是：（ABCD ）P32 A超庫存限額B白條、發票、應收賬款等抵庫C柜員用假幣調換現金尾箱中的真幣，或直接盜取、挪用現金D虛增存款，致使尾箱短款。E尾箱長款12辦理個人儲蓄業務的風險點是：（ABCDEF ）P39 A違規辦理掛失；B隨意違規辦理特殊業務，包括“當日開戶、當日銷戶、賬務撤銷、賬務沖正；C規辦理止付、凍結、解除止付、解凍等業務；D違規辦理提前支取或部分提前支取，不交驗存款人及代理人身份證件；E防止假存單、折、卡詐騙與冒領；F不按規定協助有關機關查詢、凍結、扣劃業務；13信貸管理之貸款申請、受理、評級授信的風險點是：( ABC )P45 A提供虛假資料騙取授信；B內外串通，人為調整評級結果C評級授信走形式、走過場14信貸管理之貸款審批風險防范主要措施是：( ABCD ) P47 A嚴格授權管理制度，嚴禁越權或變相越權審批貸款；B貸審會要按照規定程序和要求審批貸款，嚴禁逆程序、缺程序、簡化程序審批貸款；C審貸會人員結構、數量應符合規定，嚴禁接受他人暗示或授意、暗示他人支持不符合條件的貸款審批；D上級信貸部門和稽核監督檢查部門要定期或不定期地對貸審會會議記錄進行查詢，對貸款審議不盡職、違規審批貸款的行為，要按照有關規定，嚴肅追責。15案防長效機制明確案防工作“五個并舉”是：（ABCDE ）P90 A加強領導和教育并舉；B突出重點和全面推進并舉；C治標工作和治本措施并舉；D內控建設和外部監管并舉；E問責追究和整改提高并舉。案防長效機制考試題庫（判斷題類）判決題（共 分，每題 分。）1、通過案件專項治理，建立起不愿違的自律機制、不能違的防范機制、不敢違的懲戒機制，形成教育、制度、管理、監督“四位一體”的案件防范體系。 第1頁 （ ）2、建立案件防控長效機制，應堅持標本兼治、重在治本；查防結合、查處為主，權責對待、從重追究等基本原則。第2頁（ ）3、進一步加強內控制度建設、規范操作流程，做到案件數量和涉案金額逐年“雙降”，有效控制新發案件和同類同質案件，嚴控千萬元以上的案件，杜絕億萬元以上的大案要案。第2頁 （ ）4、規章制度是加強內控管理的關鍵環節，是全面推進案防工作的重要基礎，是防范經營風險的有力保障，是構建案件防控體系的內部堡壘。 第2頁 （ ）5、省聯社各職能部門和縣級行社要結合業務發展、監管要求和案防形勢的新變化、新情況，結合農村信用社工作實際，將現有制度進行全面梳理、整合及時完善補充，并落實到各個崗位、各個環節和每位員工，增強制度的風險防控功能。 第3頁 （ ）6、加強本單位黨風廉政建設、干部隊伍建設、思想作風建設以及黨（團）工青婦組織建設是案件防控的主要職責之一。（ ）第8頁7、案件防控第一責任人，對本單位案防工作負總責，是案件防控的基本原則。 第7頁 （ ）8、理事長每年至少召開二次案防分析會，查找問題和漏洞，剖析具體原因，采取有效防范措施，完善內控制度，消除案件隱患。 （ ）第9頁9、縣農村信用聯社主任每季到營業網點現場辦公一次，學習新業務、新流程、掌握新情況、查找新問題，研究新措施、改進和規范制度約束，提高經營管理水平。 第11頁 （ ）10、根據理事會案防工作的決策部署，負責督促將案防工作目標、任務、責任落實到部門、到崗位、到人員，制定案防工作考核辦法，完善案防工作機制，是縣聯社監事長的工作重心。第12頁（ ）11、縣信用聯社監事長要每季組織一次“防搶、防盜、防火災”演練，落實遇險應急預案，確保控制事故發生和蔓延。（ ）第14頁12、縣信用聯社監事長要完善案防綜合協調工作機制，加強與當地紀委、司法、消防等相關部門的聯系協調。第14頁（ ）13、縣信用聯社分管信貸、資金營運的副主任要每季保證至少五天以上走訪不同類型的客戶，了解其對業務工作、信用社主任、客戶經理的工作評價，及早預防和發現信貸、資金營運管理人員可能存在的經營風險和不良行為。 第17頁 （ ）14、縣信用聯社分管財務、結算副主任（行長）每月至少要到營業網點坐班一次，熟悉儲蓄、綜合柜員、結算、信貸、銀行卡、計算機等業務，了解操作流程、掌握制度執行情況，發現風險隱患和案件線索，并負責及時整改到位。 第19頁 （ ）15、分管人事副主任（行長）要經常與員工開展交心談心活動，及時了解員工思想變化、家庭情況、社會交往、合理訴求等情況，加強案防基礎工作，防患于未然。 第21頁 （ ）16、農村基層信用社（營業部）主任（行長）每年至少與員工談心一次，建立談心工作筆記，掌握員工思想動態，幫助解決實際問題，并及時向上級反映員工的合理意愿和訴求。第22頁 （ ）17、對上級檢查發現并要求整改的問題，要認真研究、認真整改、不走形式、不走過場，對因管理失職、整改不力、監督不嚴，出現屢查屢犯、屢糾屢錯以及各種重復出現的操作風險隱患和重大違規行為，直至因嚴重違規引發案件的按照有關規定對管理責任人員可以實行問責。 第22頁 （ ）18、基層行社主任（行長）及營業部主任要每月對管轄網點進行一次案防檢查，認真檢查庫款、重要空白憑證、柜員尾箱、ATM機尾箱、帳戶、柜員授權、密碼管理及安全設施（器材）等，重點領域、重要環節，發現問題，及時整改，真正做到經查促管、以管促防。 （ ）第23頁19、機要文件保管的風險表現是：泄密、丟失、及保管不善。（ ）第26頁20、營業機構負責人的風險表