饒陽縣建新西路自辦營業廳有價卡銷售管理制度 第一條 為進一步規范和加強河北移動營業廳有價卡銷售環節管理，建立健全有價卡內控機制，防范風險，特制定本辦法。第二條 本辦法中的有價卡主要指現網發行的、有確定貨幣面值的充值類業務用卡,如:手機充值卡、新業務充值卡、IP記帳卡等。第三條 本辦法對用于營業廳有價卡的入庫、銷售、贈送、稽核、退庫管理等進行了規定。第一章：營業廳有價卡管理崗位職責1） 營業廳有價卡管理崗位包括倉庫實物管理員、賬務管理員和營收稽核人員。2） 營業廳倉庫實物管理員負責有價卡的申領入庫、分配使用、出庫和盤點等實物管理工作，負責建立營業廳內有價卡領用備查簿，負責與營業廳賬務管理人員進行每天的賬實核對，確保賬實相符、日清日結、月清月結。3） 營業廳賬務管理員負責賬務管理登記存貨分戶賬，達到賬賬相符、賬表相符；負責與實物管理人員進行每天的賬實核對，確保賬實相符、日清日結、月清月結。4） 營業廳業務稽核員每日應根據業務受理員送來的各項業務資料及收入款，逐筆進行檢查核對，無誤后填制“營業收入日報單”，報送上一級業務稽核人員。5） 營業廳倉庫實物管理員、賬務管理員和營收稽核人員三者之間須實現崗位分離。實行業務受理員辦理業務互查制度，每筆業務必須經第二人復核。營業廳應設立專職稽核員，負責稽核營業廳有價卡等各類存貨實物賬的登記和定期盤點工作，確保賬實相符。第二章：營業廳有價卡入庫管理1） 營業廳倉庫實物管理人員負責向上級業務卡管理員領取有價卡或接收上級配送至營業廳的有價卡，在出入庫單上簽字確認，根據出入庫單清點有價卡序列號、數量、面值，將有價卡接收至營業廳倉庫。2） 應視同現金進行管理，保險柜鑰匙和密碼應由實物管理員和賬務管理員分別保管，確保安全。第三章營業廳售卡、贈卡、換卡管理1） 營業員每日根據領用限額向營業廳實物管理員申領有價卡，領用限額根據日常銷售量合理確定。實物管理員根據領用數量登記有價卡領用備查簿，詳細記錄領卡日期、類別、序列號、數量、面值等信息，申請領用的營業員在領用備查簿上簽字確認。每日營業結束，營業員要將剩余的有價卡交回營業廳庫管員并做好相應記錄，有價卡要放在營業廳保險柜中保管。2） 營業廳有價卡銷售、贈送和退換卡過程必須通過NGCRM系統，并詳細記錄有價卡序列號、面值、數量信息，不允許任何有價卡在系統外進行管理和銷售。2） 營業員在進行有價卡銷售時應確認已收到有價卡銷售款，不得進行賒銷。營業員應將卡種類、數量、金額、序列號等相關信息在NGCRM系統錄入，進行銷售操作。3） 開展促銷活動和積分兌換而發生的贈卡，必須以公司正式相關營銷活動文件、會議紀要為依據，嚴格按照文件要求向符合條件的客戶贈送有價卡。客戶憑借有效身份證件參加促銷活動或積分兌換活動，營業員在NGCRM系統中標識卡種類、數量、金額、序列號等信息，進行贈送操作。客戶在業務辦理完成后，應在業務變更單上簽字確認。業務變更單經營收稽核人員稽核后送資料管理部門統一歸檔保管。一、有價卡密碼刮壞的處理1）不向客戶提供有價卡密碼查詢服務。因不慎刮壞密碼的有價卡，在確認未被使用的前提下可為客戶更換一張新的同類型、等值面額有價卡。2）客戶到營業廳更換刮壞密碼的有價卡，需持本人有效身份證件及刮壞的有價卡。3）營業人員確認刮壞有價卡已在NGCRM銷售且未被充值后，才可通過NGCRM系統的“個人業務-本地業務變更-未充值卡換卡-未充值刮壞密碼”進行更換。4）營業人員需將刮壞的有價卡隨當天營業日報表一同上交，分公司將收回的刮壞有價卡做報廢處理。下列情況不向客戶提供刮壞密碼更換服務：1、有價卡已被充值使用；2、偽造的有價卡；3、刮壞且已超過有效期的有價卡。（六）跨省、省內跨市異地有價卡密碼刮壞的處理，需到原歸屬地辦理。二、有價卡過期的處理（一）有價卡屬以下兩種情況時，可為客戶免費更換一張同等面值的新卡：1、已售出、未充值且超過有效期在95天內；2、已售出、刮壞密碼且超過有效期在95天內。（二）客戶到營業廳更換已過期的有價卡，需持本人有效身份證件及過期的有價卡。（三）營業人員確認過期有價卡已在NGCRM銷售且未被充值后，才可通過NGCRM系統的“個人業務-本地業務變更-未充值卡換卡-未充值已過期”進行更換。（四）分公司將收回的過期有價卡或未做NGCRM銷售的有價卡超過有效期的做報廢處理。（五）跨省、省內跨市異地有價卡過期的處理，需到原歸屬地辦理第四章：營業廳有價卡稽核管理1） 每日營業終了，營業廳稽核員從NGCRM系統打印營業收入日報表，與實物管理員、賬務管理員核對當日營業廳有價卡銷售實收金額、減免金額與實物銷售數量,并由稽核員將稽核過的銷售情況報營業廳經理。并將營業廳經理和稽核人員簽字確認后的營業收入日報表報上一級稽核員。稽核員還需稽核營業員將當日領用而未銷售的有價卡是否返還營業廳倉庫。2） 營業廳賬務管理人員檢查有價卡領用備查簿、核對營業廳分戶賬，以確保營業廳存貨數量記錄的準確性。3） 營業廳稽核員和實物管理員按日核對營業員領取和退回的有價卡差額與營業員銷售日報記錄的有價卡數量、金額，如果二者出現差異，需查明原因，直到相符為止，做到“日清日結”。4） 營業廳稽核員每日從NGCRM系統生成營業收入日報表，與實物管理人員、賬務管理員完成庫存與銷售數量的核對工作后，并在營業收入日報表上簽字確認，再上報上一級稽核員的同時做好留存備查。5） 每月3日前，營業廳賬務管理員與營業廳倉庫實物管理員就營業廳倉庫的有價卡數量進行對賬，并填制有價卡進銷存月報表，經稽核員稽核并簽字后上報縣公司（或營銷中心）業務稽核員。第五章：營業廳有價卡回收退庫管理1） 有價卡的回收退庫包括壞卡和過期卡。2） 營業廳需退庫回收的有價卡資源應每月匯總上報，由上一級管理部門定期組織回收。3） 營業廳進行退庫操作時，應由營業廳賬務管理員在NGCRM系統中進行操作。上一級倉庫到營業廳回收退庫有價卡時，實物管理員需打印或填制