國內信用證業務系統總體設計說明書 中國建設銀行結算部、信息技術部 北 京 建 銀 電 腦 公 司 2002年3月28日版本說明標題：國內信用證業務系統總體設計說明書類別：總體方案編號：總體方案第001號密級：內部機密建立日期：2002年2月18日撰稿人：編輯軟件：Microsoft Office98 中文版修改記錄：日 期修訂人修訂摘要2002.2.28曾 洛、律 欣創建第一章2002.2.28胡也南、郝風光創建第二章2002.2.28律 欣創建第三2002.2.28曾 洛、胡也南創建第四2002.3.10胡也南、郝風光創建第五、六、七章2002.3.25胡也南、曾 洛、律 欣合并與整理2002.3.28胡也南、申延云、郝風光定稿2002.4.8胡也南、鄧小敏、曾 洛修改目錄第一章 引 言6 1.1編寫目的6 1.2 讀者對象6 1.3 項目基本情況6 1.4 項目背景6 1.5基本定義7 1.6 參考資料8第二章 系統概述9 2.1系統總體實現目標9 2.2系統設計原則9 2.3技術方案的確定10 2.3系統網絡結構12 2.4系統軟件結構13 2.4.1系統后臺軟件結構13 2.4.2系統前臺軟件結構13 2.5系統通訊方式13 2.6和現有系統的比較13 2.7和相關系統的關系13 2.8國內信用證業務系統給其他系統可能帶來的影響14第三章 系統數據庫及編碼設計15 3.1 系統后臺業務數據庫設計15 3.2 系統前臺業務數據庫設計17 3.3 系統業務類型編碼17第四章 系統業務操作流程18 4.1信用證開立18 4.2 信用證修改19 4.3信用證的委托收款及驗單付款20 4.4 信用證的議付及驗單付款21 4.5信用證的注銷21第五章 系統前臺軟件設計23 5.1 系統前臺軟件功能概述23 5.2 工前準備245.2.1 子模塊組成245.2.2 程序處理流程24 5.3 信息錄入25 5.3.1子模塊組成25 5.3.2 程序處理流程25 5.4 信息處理27 5.4.1 子模塊組成27 5.4.2 復核程序處理流程28 5.4.3 授權程序處理流程29 5.4.4 聯機編押程序處理流程31 5.4.5 信息發送程序處理流程32 5.4.6 信息接收程序處理流程33 5.4.7 更正程序處理流程33 5.4.8 刪除程序處理流程35 5.5 查詢統計36 5.5.1子模塊組成36 5.5.2 查詢程序處理流程37 5.5.3 統計程序處理流程37 5.6 打印38 5.6.1子模塊組成38 5.6.2 打印程序處理流程38 5.7 系統管理39 5.7.1子模塊組成39 5.8 系統日結40 5.8.1子模塊組成40 5.8.2與城綜網對帳程序處理流程40 5.8.3與清算系統比對信息程序處理流程41 5.8.4系統日結程序處理流程41第六章 系統后臺軟件設計43 6.1 系統后臺軟件組成43 6.2 前臺業務服務程序43 6.3 城綜網與信用證業務系統服務程序44 6.4清算系統與信用證業務系統服務程序44 6.5 后臺管理程序44第七章 系統接口設計45 7.1與 綜合業務系統的接口設計45 7.2與清算系統的接口設計46結束語47第一章 引 言 1.1編寫目的編寫本系統總體設計說明書的目的是為了介紹國內信用證業務系統的系統總體目標、設計原則、系統結構，并根據系統的業務需求制定業務操作流程，進行系統數據庫設計，系統前、后臺軟件設計和系統接口設計。以便我行軟件開發項目管理者、決策者對項目進行決策，同時為未來系統的概要設計、詳細設計制定總體設計方案。 1.2 讀者對象本系統總體設計說明書可能的合法讀者對象為軟件開發項目管理者、決策者及相關業務部門的人員和項目開發人員。 1.3 項目基本情況項目名稱：中國建設銀行國內信用證業務系統。簡稱：建行國內信用證業務系統項目代號：委托單位：中國建設銀行總行開發單位：中國建設銀行總行信息技術部、北京建銀電腦公司。牽頭部門：中國建設銀行總行結算部。與其它系統的關系：本系統作為各分行“綜合業務系統”的業務的補充，充分利用“城市綜合業務系統”的資源，完成國內信用證業務的信息處理和帳務處理。并以“資金清算系統”為信息傳遞渠道，實現跨分行國內信用證業務的辦理，達到促進我行結算業務發展，增加我行支付結算中間業務收入的目的。 1.4 項目背景市場經濟的發展，使得商品交易的方式呈現多樣化的趨勢。商品貿易方式的變化無疑使得企業客戶對銀行結算功能的需求呈現多樣化、個性化的特征。特別是一些對外經濟往來比較頻繁或沿海經濟發達地區的國內貿易企業，不僅希望銀行通過辦理款項結算能夠分擔其在商品交易活動中收貨不付款和收款不發貨的風險，而且希望銀行在辦理結算業務的同時，為其提供融資的渠道。目前，以票據詐騙為主要特征的金融犯罪活動日益猖獗。在此經濟環境下，商業信用下降，危機四起，銀行傳統的“三票一卡”結算工具的使用受到了前所未有的挑戰。商品交易雙方出于各自利益的安全考慮，在辦理款項結算過程中已不再滿足現有的銀行結算方式，紛紛要求銀行采取有效措施，培育社會信譽，改善經濟環境，同時希望銀行提供的結算工具能夠將銀行信用與商業信用結合起來，甚至以銀行信用代替商業信用。信用證業務，以轉移的物權憑證為載體，憑符合規定條款的單據承諾付款，體現了銀行信用和商業信用相結合的特征，能夠在較小的風險下，滿足商品交易雙方款項結算的需要。由此可見，開辦國內信用證業務，是培育社會信譽的必然要求，能夠促進票據業務的健康發展。銀行的競爭，是結算手段的競爭，是服務功能的競爭。近年來，中國銀行、上海浦東發展銀行等國內同業為滿足國內商品貿易的需要，紛紛推出國內信用證業務，并取得了較好的社會效益，這無疑給我行的競爭帶來了壓力，只有不斷推陳出新，研發新的結算品種，才能提高市場競爭能力，使我行在同業競爭中處于不敗之地。因此，在目前傳統結算工具市場份額相對穩定的今天，開辦國內信用證業務，滿足不同客戶群體對銀行結算功能的個性化需求，不僅能夠豐富我行現有的結算品種，完善結算服務功能，而且有利于樹立我行的結算業務品牌，滿足我行拓展和創新支付結算業務，擴大中間業務領域，增強贏利能力的需要。基于上述理由，為了不斷豐富我行的支付結算產品，完善其結算功能,進一步拓展中間業務市場，增強建設銀行整體競爭能力，根據行領導的指示和人民銀行的制度規定，結算部在認真調查研究和廣泛征集各方面意見的基礎上，擬于2002年下半年將國內信用證業務推向市場，以滿足企業不斷提出的結算服務需求。 1.5基本定義1國內信用證：開證行依照申請人申請開出的，憑符合信用證條款的單據支付的書面付款承諾。信用證按開立方式分為信開和電開方式，我行國內信用證均采用電開方式。信用證付款方式分為即期付款、延期付款或議付。議付方式僅限于延期付款信用證。2信用證開立：開證申請人提出信用證開證申請并遞交相關材料，經有關部門審查通過后，業務人員根據開證申請書電開信用證并發送及打印信用證等有關單證。3信用證修改：開證申請人向開證行提出信用證修改申請，開證行審查后根據修改申請書電開信用證修改書，并發送及打印信用證修改書等有關單證。4信用證事務：各經辦行之間 在辦理國內信用證業務過程中對專項內容進行通知和回復。信用證事務按不同內容可成分事務查詢、事務查復、到期付款確認、不符點通知、注銷通知、注銷確認六種類型。5信用證接收：信用證業務經辦行接收打印國內信用證及有關單證，主要有信用證、信用證通知書、信用證修改書、信用證修改通知書、查詢查復書、到期付款確認書、不符點通知書、注銷通知書和同意注銷核實書。6信用證注銷：信用證開證行或通知行根據信用證付款憑證、有關當事人提出同意注銷通知及逾期情況，辦理信用證業務銷記。 1.6 參考資料編寫本說明書時共參考了如下的資料和文獻：1、中國建設銀行國內信用證業務需求分析說明書2、中國建設銀行國內信用證業務管理規程3、中國建設銀行城市綜合業務系統總體設計說明書4、中國建設銀行城市綜合業務系統會計系統技術手冊5、中國建設銀行柜面業務需求說明書會計處理部分第二章 系統概述 2.1系統總體實現目標 系統總體實現目標是針對建設銀行各分行的網絡情況和綜合業務系統情況，根據總行結算部制定的國內信用證系統業務需求，充分利用“城市綜合業務系統”的資源，完成國內信用證業務的信息處理和帳務處理。并以“資金清算系統”為信息傳遞渠道，實現跨分行國內信用證業務的辦理，達到促進我行結算業務發展，增加我行支付結算中間業務收入的目的。 2.2系統設計原則l 系統采用相對獨立的設計，無須對城綜網進行改造，以最大程度的降低對分行綜合業務系統影響，使其具有適應性強、推廣實施方便的特點。l 系統采用UNIX操作系統，INFORMIX數據庫，標準C語言，基于TCP/IP的網絡設計，以保證系統軟件平臺的通用性與適應性。l 系統采用CLIENT/SERVER處理方式，將數據的輸入/輸出、屏幕管理、數據檢查等由CLIENT處理，以提高系統的響應速度。l 系統采用參數化設計和事務處理方式，以適應銀行業務變化的要求。l 系統操作員采用獨立的操作員管理模塊，以保證操作的安全。l 網絡數據的傳輸采用MAC校驗方式，以保證數據的安全。l 系統采用了完備的數據庫索引，以提高數據的查詢速度。 l 系統前臺不保留數據信息，系統后臺與清算系統每天做日終對帳，以保證數據一致性。l 系統采用統一的命名方式，統一的編程風格，各個功能相對獨立。l 程序結構設計合理，并提供完整的應用系統設計文檔、程序處理流程、程序函數說明，方便日常維護。 2.3技術方案的確定由于“國內信用證業務系統”依托各分行“城市綜合網“，并以“資金清算系統“為信息傳遞渠道，實現接收和發送信用證信息。因此，國內信用證業務作為會計結算的一項新業務，在技術實現上有三種方式：方案一：系統單獨實現信用證業務信息處理信用證業務系統的開發以及與清算系統接口軟件的開發由總行統一完成，信用證業務系統的帳務處理采用系統打印記帳憑證，操作員在“城綜網”手工記帳的方法。由于此方案相對獨立，各分行無需對“城綜網”進行改造。方案特點：l 軟件版本統一，系統相對獨立，推廣實施方便。l 項目開發費用最低、技術實現最簡單、最方便。l 降低了分行開發工作量和切換運行的風險，同時，開發進度、軟件質量和可靠性能夠得到最好的保證；l 不能充分利用“城綜網”的信息資源，l 帳務處理需由信用證業務系統打印有關憑證，通過“城綜網”手工記帳，增大柜員勞動強度、并可能出現漏記帳的情況。方案二：系統與城綜網直聯實現信用證信息處理信用證業務系統的開發以及與清算系統接口軟件的開發由總行統一完成，總行制定信用證業務系統與城綜網的統一接口標準，各分行按照總行制定的統一接口標準，對“城綜網”進行相應改造。以實現信用證業務的自動記帳。方案特點：l 符合現代銀行業務系統的設計思想。l 充分利用“城綜網”的信息資源，實現了信用證業務的自動記帳，減低了柜員的勞動強度和工作失誤概率。l 各分行需適當改造“城綜網”，以實現信用證業務的自動記帳。因此分行的開發工作量、開發進度、軟件質量與方案一相比有所降低，但也能得到較好的保證；l 項目開發費用與方案一相比略有增加。方案三“在城綜網中實現信用證信息處理”總行負責信用證業務系統與清算系統接口軟件的開發和制定信用證業務系統的需求、總體技術方案，與清算系統接口軟件標準標準，各分行負責在城綜網中開發國內信用證業務模塊，實現信用證信息處理功能。方案特點：l 可以充分利用“城綜網”的信息和設備資源，信用證業務系統與“城綜網”系統的一致性最好。l 增加了分行開發工作量和切換運行的風險，開發進度、軟件質量和可靠性與方案一、方案二相比最低。l 各分行都需投入人員開發信用證業務系統，項目開發費用至少是方案一、方案二費用的5倍以上。綜上分析可以看出：方案二的技術先進性、經濟性、項目可實施性等指標較好，因此選擇方案二為本項目的技術實現方案。 2.3系統網絡結構國內信用證業務系統為相對獨立的業務系統，采用數據集中處理模式，前臺不保留信用證信息，前后臺間采用CLIENT/SERVER模式。信用證系統服務器（作為分行綜合業務系統的前置機）通過網絡連接分行綜合業務系統和分行清算中心。行內信用證在后臺自動清分，不同行之間的信用證信息通過清算系統進行傳遞。通過信用證系統服務器向綜合業務系統提交記帳請求，綜合業務系統根據請求記客戶分戶帳，解決信用證業務的自動記帳問題。信用證業務系統主機使用PC服務器，前臺操作終端可與現有會計前臺共用一臺PC機。 2.4系統軟件結構 2.4.1系統后臺軟件結構國內信用證業務后臺模塊數據通訊及應用接口會計核算系統接口清算系統接口應用系統庫函數C.libShellInformixTCP/IPSCO UNIX 5.0.4 2.4.2系統前臺軟件結構國內信用證業務前臺模塊數據通訊及應用接口應用系統庫函數C.libShellInformixTCP/IPSCO UNIX 5.0.4 2.5系統通訊方式l 前、后臺間通訊采用TCP/IP協議，可使用現有的成型通訊平臺產品（ 如TUXEDO）。l 后臺與清算系統、后臺與城綜網之間采用SOCKET編程實現通訊聯接，在清算系統可使用系統調用的方式實現對清算系統數據庫的操作。(清算系統接口程序需由清算項目組提供) 2.6和現有系統的比較國內信用證作為一種新的結算業務產品，目前行內尚無相應的業務系統，因此和我行現有系統不具備可比性。 2.7和相關系統的關系1、與清算系統的關系 異地的信息交換通過清算網進行傳遞，清算系統提供接口。2、與城綜網的關系國內信用證系統后臺通過接口從城綜網取得相關信息并通過城綜網實現信用證業務的自動記帳。信用證業務系統前臺可與城綜網前臺使用相同的硬件設備，以方便用戶操作和降低項目費用。 2.8國內信用證業務系統給其他系統可能帶來的影響由于國內信用證業務具有單筆業務數據量較大，總體業務量較小的特點，本項目組與我行清算系統項目組通過對國內信用證業務的深入研究，認為國內信用證業務會適當加大清算系統的數據處理量，但不會影響清算系統的正常運行，清算系統完全有能力處理國內信用證業務的信息。第三章 系統數據庫及編碼設計 3.1 系統后臺業務數據庫設計根據信用證業務需求和系統功能設計的需要，并考慮到開證（發送）信息和來證（接收）信息的不一致和數據庫表操作的簡便性，將開證（發送）信息和來證（接收）信息、當日（臨時）信息與歷史信息分表存儲。系統日結后，當日（臨時）信息除保留當日未發送的開證信息外，其他信息全部刪除。系統后臺業務數據庫表設計如下：1、信用證開證臨時處理數據表（xyzkz1_temp）用于臨時記錄信用證開立信息和處理情況。在信用證的錄入、復核、聯機編押、更正、刪除、日結等功能中均對此表進行操作。2、信用證開證歷史信息數據表（xyzkz1_lsb）用于記錄信用證開立的歷史信息。在系統日結和系統查詢、統計等功能中對此表進行操作。3、信用證來證臨時處理數據表（xyzkz2_temp）用于臨時記錄信用證來證信息和處理情況。在信用證來證信息處理、日結等功能中均對此表進行操作。4、信用證來證歷史信息數據表（xyzkz2_lsb）用于記錄信用證來證的歷史信息。在系統日結和系統查詢、統計等功能中對此表進行操作。5、信用證修改臨時處理數據表（xyzxg1_temp）用于臨時記錄信用證修改信息和處理情況。在信用證修改書的錄入、復核、聯機編押、更正、刪除、日結等功能中均對此表進行操作。6、信用證修改歷史信息數據表（xyzxg1_lsb）用于記錄信用證修改的歷史信息。在系統日結和系統查詢、統計等功能中對此表進行操作。7、信用證修改（來證）臨時處理數據表（xyzxg2_temp）用于臨時記錄信用證修改（來證）信息和處理情況。在信用證修改（來證）信息處理、日結等功能中均對此表進行操作。8、信用證修改（來證）歷史信息數據表（xyzxg2_lsb）用于記錄信用證修改（來證）的歷史信息。在系統日結和系統查詢、統計等功能中對此表進行操作。9、信用證事務（發送）臨時處理數據表（xyzsw1_temp）用于臨時記錄信用證事務（發送）信息和處理情況。在信用證的錄入、復核、聯機編押、更正、刪除、日結等功能中均對此表進行操作。10、信用證事務（發送）歷史信息數據表（xyzsw1_lsb）用于記錄信用證事務（發送）的歷史信息。在系統日結和系統查詢、統計等功能中對此表進行操作。11、信用證事務（接收）臨時處理數據表（xyzsw2_temp）用于臨時記錄信用證事務（接收）信息和處理情況。在信用證來證信息處理、日結等功能中均對此表進行操作。12、信用證事務（接收）歷史信息數據表（xyzsw2_lsb）用于記錄信用證事務（接收）的歷史信息。在系統日結和系統查詢、統計等功能中對此表進行操作。13、信用證業務流水帳表（hpjg）用于記錄信用證業務流水帳。14、匯票機構信息表（hpjg）用于記錄全行匯票機構信息和可以開辦國內信用證機構信息。15、開戶企業信息表（khqyxx）用于記錄開戶企業的信息。如果城綜網提供接口，則不需要該表。16、操作員信息表（hpjg）用于記錄操作員的ID、姓名、口令等信息。如果城綜網提供接口，則不需要該表。 3.2 系統前臺業務數據庫設計系統前臺只存儲打印機的信息和網點配置信息。1、打印機型號及控制參數表（dyj）用于記錄常用打印機的型號、打印機設備號、打印機控制參數表。2、網點配置信息表（hpjg）用于記錄本機構的行號、行名、地址、郵編、電話、傳真。 3、編押方式及密押器接口定義表（my）用于定義編押方式和定義密押器接口。 3.3 系統業務類型編碼業 務 類 別業 務 編 碼信用證開立01信用證修改02信用證注銷03信用證事務查詢04信用證事務查復05信用證到期付款通知書06信用證不符點通知07信用證注銷通知書08信用證同意注銷核實書09第四章 系統業務操作流程 4.1信用證開立信息發送方操作流程：1、操作員根據開證申請書錄入信用證信息；2、復核員復核信用證信息；3、聯機編押；4、對于超限額的開證信息，由會計主管審核授權；5、發送所有已復核、授權通過的信用證信息，打印信用證副本、開證通知聯及有關憑證，登記“開證登記簿”，并通過“城綜網”自動記帳打印回單。N錄入換人復核刪除更正發送業務結束授權聯機編押是否有誤？信息接收方操作流程：1、操作員接收信用證開證信息；2、聯機核押；3、核押正確，打印信用證正本、副本、信用證通知書，審單無誤后交受益人。4、核押錯誤或有存疑的，發事務查詢并注明存疑和查實情況。 4.2 信用證修改信息發送方操作流程：1、操作員根據修改申請書錄入信用證修改書信息；2、復核員復核信用證修改書信息；3、聯機編押；4、會計主管審查授權；5、發送所有已復核授權的信用證修改書信息，打印信用證修改書副本、修改書通知聯及有關憑證，登記“修改書登記簿”，并進行表外核算。N錄入換人復核刪除更正發送業務結束聯機編押授權是否有誤？信息接收方操作流程：1、操作員接收信用證修改書信息；2、聯機核押；3、核押正確，打印信用證修改正本、副本、信用證修改通知書，審單無誤后交受益人。4、核押錯誤或有存疑的，發事務查詢并注明存疑和查實情況。對涉及增減額的，還必須在留存副本上做背批。 4.3信用證的委托收款及驗單付款1、受益人向其開戶行提交有關單證申請委托收款。2、委托收款行對信用證項下單證進行審核。3、審查有誤的，洽受益人修改；無誤的，填制寄單通知書連有關單證，用快郵方式寄開證行辦理委托收款。4、開證行對信用證項下的單證進行審核。l 審核無誤開證申請人確認付款的，或審核有誤申請人接收不符點的，即期信用證在“國內信用證業務系統”辦理劃款，延期信用證通過“國內信用證業務系統”發出到期付款確認書。l 審核發現不符的，在5個營業日內通過“國內信用證業務系統”發出不符點通知書（加押），注明“單據代為保管，聽候”。l 申請人不同意付款的，開證行通過“國內信用證業務系統”發送不符點通知書（加押），注明“單證不符，拒絕付款”。l 登記“國內信用證開證登記簿”。5、委托收款行在“國內信用證業務系統”收到款項或到期收到款項的，辦理轉帳；收到到期付款確認書的，應核驗密押。6、委托收款行在“國內信用證業務系統”接到開證行拒絕付款不符點通知書，應及時洽受益人。7、逾期未收的信用證款項，應通過“國內信用證業務系統”發出催收查詢查復書。 4.4 信用證的議付及驗單付款1受益人向其開戶行提交有關單證申請議付。2議付行對信用證項下單證進行審核。3議付行審核不符的，洽受益人修改；或通過“國內信用證業務系統”向開證行發出不符點通知書。視修改或開證行確認情況，決定是否議付。4同意議付的，扣除議付利息等費用后，辦理轉帳；不同意議付的可辦理委托收款。5登記“國內信用證來證登記簿”。6議付后，議付行填制寄單通知書連有關單證，用快郵方式寄開證行索償議付款項。7開證行對信用證項下的單證進行審核。l 審核無誤的，通過“國內信用證業務系統”發出到期確認付款通知書。l 審核發現不符的，在5個營業日內通過“國內信用證業務系統”發出不符點通知書（加押），注明“單據代為保管，聽候”。l 申請人同意接收不符點的，開證行通過“國內信用證業務系統”發出到期付款確認書。l 申請人不同意付款的，開證行通過“國內信用證業務系統”發送不符點通知書（加押），注明“單證不符，拒絕付款。”l 登記“國內信用證開證登記簿”。8議付行在“國內信用證業務系統” 收到到期付款確認書的，應核驗密押；信用證到期后，收到款項辦理轉帳；9逾期未收的信用證款項，應通過“國內信用證業務系統”發出催收查詢查復書。 4.5信用證的注銷1逾有效期注銷信用證未執行逾有效期3個月，及未在有效期內提交單據逾有效期1個月的，開證行注銷信用證。2開證申請人要求注銷l 申請人向開征行提出書面申請。l 開證行通過“國內信用證業務系統”向通知行發出注銷通知書。l 通知行從“國內信用證業務系統”接收注銷通知書，并通過系統向開證行發出同意注銷證實書。3、受益人要求注銷（步驟同上）。4、開證行辦理信用證注銷手續。5、登記“國內信用證開證登記簿”、“國內信用證來證登記簿”。第五章 系統前臺軟件設計 5.1 系統前臺軟件功能概述信用證業務系統信息錄入信息處理查詢統計打 印系統管理系統日結工前準備系統前臺軟件有工前準備、信息錄入、信息處理、查詢統計、打印、系統管理、系統日結七大功能模塊組成。l 工前準備顯示并打印當日到期的信用證信息，以便業務人員根據信息的內容進行處理。l 信息錄入完成國內信用證開立、信用證修改、信用證事務信息的錄入。l 信息處理完成國內信用證開立、信用證修改、信用證事務信息的復核、聯機編押、授權、發送、更正、刪除等工作。根據后臺的提示，接收并處理其他機構的國內信用證業務信息。l 查詢與統計根據業務需要查詢、統計各類國內信用證業務的情況。l 打印打印國內信用證業務的各種單證、報表。l 系統日結與清算系統、城綜網對帳，對帳完成后，打印信用證業務流水帳、日結單、回單。l 系統管理 5.2 工前準備工前準備當日到期信息打印日結單5.2.1 子模塊組成5.2.2 程序處理流程1、當日到期信息系統前臺（CLIENT端）：l 向SERVER提交打印當天到期信用證信息的請求。l 把從SERVER上得到的到期信用證信息打印出來供操作員處理。系統后臺（SERVER端）：l 從信用證開證歷史信息表和來證歷史信息表中得到到期的信用證信息。l 形成到期信用證數據文件。l 將到期信用證數據文件送到CLIENT。2、打印日結單系統前臺（CLIENT端）：l 向SERVER提交打印上一營業日信用證業務日結單的申請。l 從SERVER上得到要打印的信用證業務日結單信息文件。l 打印信用證業務日結單。系統后臺（SERVER端）：l 生成上一營業日信用證業務日結單信息文件。l 將上一營業日信用證業務日結單信息文件送到CLIENT。 5.3 信息錄入 5.3.1子模塊組成信息錄入信用證開立信用證修改書事務查詢事務查復到期付款確認書不符點通知書注銷通知書同意注銷核實書信用證注銷 5.3.2 程序處理流程系統前臺（CLIENT端）：l 根據業務選擇相應的錄入模塊。l 輸入憑證編號（如信用證開證申請書編號、信用證修改申請書編號、事務查詢編號），并提交SERVER檢查其合法性。l 憑證編號的合法性檢查通過后，根據原始憑證（如信用證開證申請書、信用證修改申請書等）進行數據錄入。l 將交易類別及錄入信息提交SERVER處理。柜員登錄該憑證是否存在?顯示輸入界面輸入憑證編號并送后臺檢查該憑證已存在，請重新輸入憑證編號輸入其他數據項并確認是否打印編押清單?將交易類別、錄入信息送系統后臺，后臺程序生成記帳流水號（如信用證編號等）并記帳打印所有未打印的編押清單并將打印后的記錄置為已打印狀態結 束系統后臺（SERVER端）：l 根據CLIENT提交的交易類別、憑證編號檢查其合法性，并將檢查結果送給CLIENT。l 根據CLIENT提交的交易類別及錄入信息，進行記帳處理。 5.4 信息處理 5.4.1 子模塊組成信息處理復 核授 權聯機編押信息發送信息接收更 正刪 除復 核：輸入信用證業務的關鍵字段，與錄入相應內容比較，不正確的更正修改，復核無誤的添加復核標志。聯機編押：將需要編押的信用證業務信息送密押器進行編押。授 權：對需要授權的信用證業務進行授權。信息發送：發送跨行信用證業務信息。信息接收：接收其他信用證開辦機構發送給本機構的信用證業務信息。更 正：對復核有錯誤的信用證內容進行修改。刪 除：刪除已錄入或已復核的信用證內容。 5.4.2 復核程序處理流程N柜員登錄該信息是否存在?柜員合法？輸入信息類別、編號提示：該信息不存在，請重新輸入信息類別、編號系統后臺程序將信息下傳，系統前臺顯示除復核數據項的數據項供瀏覽復核輸入復核項數據并逐項與錄入的數據進行比對，正確則進入下一復核項，否則提示數據不一致，請復核員更改輸入數據或退出復核功能，由錄入員更正錄入信息后，再進行復核。復核正確后，系統前臺將該信息的復核情況送系統后臺，系統后臺將筆信息置為已復核狀態結 束YYN系統前臺（CLIENT端）：l 輸入交易類別、憑證編號（如信用證開證申請書編號、信用證修改申請書編號、事務查詢編號）。l 根據交易類別、憑證編號向SERVER提交復核請求。l 顯示SERVER提供的交易信息（重要字段除外）供復核員瀏覽，重要字段由復核員錄入。l 新錄入的重要字段數據與SERVER下傳的數據逐項進行比較，全部一致復核工作有效；否則，復核不能通過。l 復核通過后，將交易類別、憑證編號和通過復核的標志上傳SERVER。系統后臺（SERVER端）：l 根據CLIENT提交復核請求，將要復核的交易信息送給CLIENT。l 根據CLIENT提交的交易類別、憑證編號、復核員號碼、通過復核的標志，找到相應數據記錄，將該記錄置為已復核狀態并記錄復核員ID。 5.4.3 授權程序處理流程系統前臺（CLIENT端）：l 向SERVER提交授權請求。l 接收SERVER發送的索引文件。l 根據索引文件中的交易類別、憑證編號，逐筆向SERVER提交“提供交易詳細信息”的請求。l 顯示SERVER提供的交易信息，授權員審核后，作出授權或不授權的選擇。l 所有信息授權完畢后，將由交易類別、憑證編號和授權標志組成的授權情況文件上傳SERVER。系統后臺（SERVER端）：l 根據CLIENT提交的授權請求，生成需要授權的由交易類別、憑證編號組成的索引文件，并將索引文件送給CLIENT。l 根據CLIENT提交的交易類別、憑證編號和“提供交易詳細信息”的請求。將交易詳細信息送給CLIENT。l 根據CLIENT發送的授權情況文件，找到相應數據記錄，置授權標志并記錄授權員ID。NY柜員登錄還有要授權的信息嗎?柜員合法？向SERVER提交授權請求。接收SERVER發送的索引文件。顯示SERVER提供的需授權的信息，會計主管審查后進行授權（Y-同意、N不同意、0未授權）。結 束YN根據索引文件中的交易類別、憑證編號，逐筆向SERVER提交“提供交易詳細信息”的請求。CLIENT將由交易類別、憑證編號和授權標志組成的授權情況文件上傳SERVER。SERVER根據CLIENT發送的授權情況文件，找到相應數據記錄，置授權標志并記錄授權員ID。 5.4.4 聯機編押程序處理流程系統前臺（CLIENT端）：l 向SERVER提交聯機編押請求，接收SERVER發送的待編押文件。l 顯示需編押的業務筆數，將待編押文件中的的編押要素，逐筆送給密押器編押并記錄編押結果。l 動態顯示密押器編押成功的業務筆數。NY柜員登錄還有要編押的嗎?柜員合法？系統后臺將需編押的信息下傳系統前臺，并顯示需編押的信息總數系統前臺將要編押的信息送密押器編押，并動態顯示本次編押的總數、當前編押成功的筆數結 束YN系統前臺將信息的類別、編號、密押上傳系統后臺，系統后臺將密押記入相應信息的密押字段，并將該記錄置為已編押狀態l 所有業務編押完成后后，將由交易類別、憑證編號和密押組成的編押文件上傳SERVER。系統后臺（SERVER端）：l 根據CLIENT提交的授權請求，生成由交易類別、憑證編號和編押要素組成的待編押文件，并將待編押文件送給CLIENT。l 根據CLIENT提交的編押文件，找到相應數據記錄，將密押寫入密押字段。 5.4.5 信息發送程序處理流程向SERVER提交信息發送請求YN柜員登錄柜員合法？SERVER將該網點已復核、編押、授權但未發送的信用證業務信息發送到清算系統，同時登記表外帳及相關的登記簿。結 束對已經復核、編押、授權的信用證業務信息進行批量發送并自動打印，同時登記表外帳及相關的登記簿。系統后臺提供自動發送信用證信息的功能，該功能主要用于加急信息的發送。系統前臺（CLIENT端）：l 向SERVER提交信息發送請求。l 顯示系統后臺送回的“信息發送結果”。系統后臺（SERVER端）：l 根據CLIENT提交的信息發送請求，將該網點已復核、編押、授權但未發送的信用證業務信息發送到清算系統，清算系統收到信息后將處理結果送給信用證系統后臺。l 對發送成功的信用證記錄置為“已發送”，并將清算系統收到信息后的處理結果送回系統前臺。清算系統（前置機）：l 清算系統接收系統后臺（SERVER端）發送的信用證信息，并將處理結果傳給系統后臺（SERVER端）。 5.4.6 信息接收程序處理流程將系統后臺從清算系統接收的屬于本網點的信用證業務信息下傳到前臺，前臺根據信息的類別，打印不同的單證。系統前臺（CLIENT端）：l 向SERVER提交信息接收請求。l 接收SERVER發送的信息文件。l 根據接收信息的類別，打印不同的單證并作相應處理。系統后臺（SERVER端）：l 根據CLIENT提交的信息接收請求，將SERVER從清算系統接收的該網點未處理的信用證信息提出，生成下傳信息文件。l 向CLIENT下傳信息文件，同時登記表外帳及相關的登記簿。 5.4.7 更正程序處理流程系統前臺（CLIENT端）：l 輸入交易類別、憑證編號（如信用證開證申請書編號、信用證修改申請書編號、事務查詢編號）。l 根據交易類別、憑證編號向SERVER提交更正請求。l 不能更正的交易，退出。l 能夠更正的交易，顯示SERVER提供的交易信息供修改。l 修改完畢后，將交易類別、憑證編號、修改后的交易詳細信息和信息修改請求上傳SERVER。柜員登錄該信息是否存在?柜員合法？輸入信息類別、編號提示：該信息不存在，請重新輸入信息類別、編號顯示各數據項供修改修改并確認后，系統將該信息更正并置為未復核狀態該信息是否已發送?提示：該信息已發送不能更正結 束YYYNN結 束系統后臺（SERVER端）：l 根據CLIENT提交的交易類別、憑證編號和更正請求，檢查該信息能否更正，即檢查信息是否已發送。對于可以更正的信息，向發出請求的CLIENT提供該交易詳細信息。否則，發送“不能更正”。l 根據CLIENT提交的交易類別、憑證編號，找到相應數據記錄，將該記錄的信息替換為CLIENT上傳的“修改后的交易信息”，并將復核標志置為未復核、授權標志置為“未授權”。 5.4.8 刪除程序處理流程N柜員登錄該信息是否存在?柜員合法嗎？輸入要刪除信息的類別、編號提示：該信息不存在，請重新輸入信息類別、編號后臺程序下傳該條信息，前臺顯示各數據項前臺確認刪除該信息后，將信息上傳后臺，后臺程序將數據庫中的該條記錄刪除結 束該信息是否已發送?提示：該信息已發送不能刪除結 束YYYNN系統前臺（CLIENT端）：l 輸入交易類別、憑證編號（如信用證開證申請書編號、信用證修改申請書編號、事務查詢編號）。l 根據交易類別、憑證編號向SERVER提交刪除請求。l 不能刪除的交易，退出。l 能夠刪除的交易，顯示SERVER提供的交易信息供檢查。l 確認刪除后，將交易類別、憑證編號、信息刪除請求上傳SERVER。系統后臺（SERVER端）：l 根據CLIENT提交的交易類別、憑證編號和刪除請求，檢查該信息能否刪除，即檢查信息是否已發送。對于可以刪除的信息，向發出請求的CLIENT提供該交易詳細信息。否則，發送“不能刪除”。l 根據CLIENT提交的交易類別、憑證編號，找到相應數據記錄后刪除。 5.5 查詢統計 5.5.1子模塊組成查詢統計查詢信用證開立信息查詢某張信用證的情況查詢信用證修改信息查詢信用證事務信息查詢已到期未付款的信用證信息查詢已銷記的信用證情況統計信用證業務情況 5.5.2 查詢程序處理流程系統前臺（CLIENT端）：l 根據業務需要選擇查詢模塊、輸入查詢條件，向SERVER提交信息查詢請求。l 接收SERVER發送的查詢結果。l 顯示查詢結果，并根據業務需要打印查詢結果。系統后臺（SERVER端）：l 根據CLIENT提交的信息查詢請求，生成查詢結果文件。l 向CLIENT下傳查詢結果。 5.5.3 統計程序處理流程系統前臺（CLIENT端）：l 選擇統計模塊、輸入統計條件，向SERVER提交信息統計請求。l 接收SERVER發送的統計結果。l 顯示統計結果，并根據業務需要打印統計結果。系統后臺（SERVER端）：l 根據CLIENT提交的信息統計請求，生成統計結果文件。l 向CLIENT下傳統計結果。 5.6 打印 5.6.1子模塊組成打 印打印信用證副本、開證通知打印信用證業務待編押清單打印信用證開證登記簿打印信用證開立表外科目憑證打印信用證修改書副本、修改通知打印信用證修改書表外科目憑證打印事務查詢/查復書打印信用證到期付款確認書打印信用證注銷通知書打印信用證同意注銷核實書打印信用證不符點通知書 5.6.2 打印程序處理流程系統前臺（CLIENT端）：l 根據業務需要選擇打印模塊、輸入打印條件，向SERVER提交“提取打印信息”的請求。l 接收SERVER發送的打印信息。l 打印。系統后臺（SERVER端）：l 根據CLIENT提交的“提取打印信息”的請求，生成要打印的信息文件。l 向CLIENT下傳信息文件。 5.7 系統管理 5.7.1子模塊組成系統管理設置機構信息設置信用證主機設置打印機設置編押方式設置密押器1、 設置機構信息設置本機構的行號、行名、地址、郵編、傳真。2、 設置信用證主機 設置信用證業務主機名、IP地址。3、 設置打印機 設置打印機的型號。4、 設置編押方式 設置編押方式即手工編押還是聯機編押。5、設置密押器設置密押器的接口名稱。 5.8 系統日結 5.8.1子模塊組成系統日結與城綜網對帳系統日結與清算系統對信息1、 與城綜網對帳日終結帳前必先與城綜網進行匯總對帳，以核對當日開立信用證、修改信用證的總筆數；當匯總對帳不平時，進行明細對帳，并打印對帳差錯明細清單。 2、 與清算系統對信息日終結帳前必先與清算系統進行匯總信息的比對，以核對發送信息總筆數、接收信息總筆數；當匯總信息比對不一致時，進行詳細信息比對，并打印比對信息有誤的明細清單。 3、系統日結系統日結必須在完成與城綜網對帳和與清算系統對信息工作后才能進行。檢查本網點業務處理情況，如發現有未復核、未編押、未授權的業務，系統不能進行日結并提示不能日結原因。日結完畢后，統計并打印當日發送、接收的信用證業務情況和由于清算系統原因當日未能發送的信用證業務情況。 5.8.2與城綜網對帳程序處理流程系統前臺（CLIENT端）：l 向SERVER提交“對帳”的請求。l 接收SERVER發送的對帳結果。l 顯示并打印對帳結果。系統后臺（SERVER端）：l 根據CLIENT提交的“對帳”的請求，生成要對帳的信息文件。l 將對帳的信息文件發送給城綜網。城綜網（主機）：l 城綜網根據SERVER提交的對帳信息文件”，進行對帳，并生成對帳結果。l 將對帳結果傳給SERVER。 5.8.3與清算系統比對信息程序處理流程系統前臺（CLIENT端）：l 向SERVER提交“比對信息”的請求。l 接收SERVER發送的比對信息結果。l 顯示并打印比對信息結果。系統后臺（SERVER端）：l 根據CLIENT提交的“比對信息”的請求，生成要比對信息的信息文件。l 將比對信息的信息文件發送給清算系統。清算系統（前置機）：