案件防控專題教育講座講稿金融業是一個特殊的高風險行業，防范和化解風險是其永恒的主題。前花旗銀行董事長認為：銀行是基于風險處理能力而盈利的組織，銀行的價值創造通常是通過管理風險來實現的。銀行管理的基本目標是維護公眾對銀行系統和金融工具的信心。如今，防范和化解金融風險已經上升到國家安全的角度，國家領導人多次就防控金融風險發表講話。目前，我行已經步入快速良性發展軌道，對內控管理水平、案件和風險防控能力提出了新的、更高的要求，我們要從政治和全局的高度充分認識案件和風險防控工作的重要性和緊迫性，把案件和風險防控工作各項措施真正落到實處，切實提高制度的執行力。強化內部管理，加大風險和案件防控力度和責任追究力度，郭軍董事長對我們做好今年的工作提出了很多具體要求，明確要求大家一定要高度重視，嚴加管理，防止各類案件的發生。案件防控不是一個部門的工作，也不是一個階段的工作，各管理部門、各業務領域，都應經常性的全面系統、深入徹底的進行風險隱患排查，逐個網點、逐個環節、逐人逐崗地排查和消除風險隱患，要加強對重點人員、重點崗位、重要職能、重要事項的監督排查，重點查找案件防范工作存在的問題和薄弱環節，對風險隱患追根溯源，增強防控針對性，形成案件排查整改提高再排查的良性循環。抓好員工異常行為定期排查、干部交流、員工輪換、強制休假及親屬回避等制度貫徹落實。要加大各級干部的履職管理。許多違規問題雖然大都發生在基層或普通員工身上，但追根溯源還是與各級管理部門和管理人員履職不到位甚至失職瀆職有著很大關系。因此，各級領導干部用心盡責、依法履職、自覺帶頭遵章守紀、嚴格做到恪盡職守，對各項工作必須堅持“有部署、有檢查、有落實和一抓到底”的標準要求，突出一個“實”字，強化一個“細”字，做到實事求是，真抓實干，從大局著眼，從細節入手，扎扎實實地抓好工作督導和跟蹤檢查，切忌工作不深不細、監督流于形式，確保誘發案件的潛在隱患、問題漏洞能夠得到及時發現和消除。加強對各職能部門措施落實、員工制度執行的檢查和監督，每季開展對案防檢查情況進行總結、分析，通報違規行為，對有章不循、違章操作者一律嚴肅處理，增強執行的有效性，從源頭預防違規違紀行為發生。要把加強和改進內部管理作為當前的一項主要工作，根據本單位業務規模、管理水平和員工素質，嚴格按照總部的步驟要求進行。要把轉變管理思路、增強風險意識、依法合規經營作為行業管理的重要內容，把提高風險防范能力作為衡量履職水平的主要標準，做到從嚴管理、有效管理、科學管理。要突出管理重點，嚴格對支行長、重要崗位人員、關鍵業務環節的管理，規范授權授信行為，加強各操作環節的銜接與制約，建立周密、有效的管理鏈條。制度的效應關鍵體現在執行，要把全面落實制度、提高執行力作為重點，一是要明確制度執行的責權利，對不同層次、不同崗位的執行者所擁有的權力與其承擔的責任進行對應，達到責權利的統一和制度的有效執行。二是要維護制度的權威。各級領導干部要以身作則，帶頭堅持“有章必循、有法必依、有禁必止”，要讓所有干部、員工樹立制度面前沒有特權，制度約束沒有例外的意識。三是逐級建立制度執行臺賬，對制度的落實時間、實施范圍、執行效果進行登記備查。對已發現的各類問題和案件隱患，要以強化問責制度為抓手，嚴格“違規必查，違者必究”，落實責任到位、追究到位、懲戒到位、整改到位的原則，強化案件查處，執行“一案四問責”和“上追兩級”制度，決不能姑息養奸，建立對案件責任人的賠罰、走人的懲誡制度，通過經濟和行政處罰方式并用嚴懲違法違規和瀆職行為，加大員工違規違紀成本支出，構建員工不想違規、不敢違規制度規范和行為準則。 防范風險，根本在人，要加大員工教育培訓力度，督促加強法律法規、管理制度的學習，保證與崗位職責相匹配的職業道德和業務技能，對職業道德和工作作風有問題、日常行為失范，群眾反映多、評議差的人員，堅決不能提拔重用。 有組織、有計劃地開展對員工的政治思想教育、職業道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引導員工牢固樹立正確的人生觀、價值觀，培養愛崗敬業的思想意識、誠實守信的職業操守，嚴守法律底線，增強遵紀、守法、合規和風險意識。加強對員工的崗位培訓，不僅要培訓崗位職責、業務知識、業務技能，還要培訓日常業務操作風險的識別、防范技能，提高員工的綜合素質，培育良好的企業文化、風險文化、合規文化，增強遵紀守法的自覺性。1、各級負責人經常與員工談心和交流，多渠道掌握員工思想動態，不但要了解員工在單位上的思想和工作表現，還要掌握其家庭和社會交往情況，對員工的思想和行為真正做到心中有數。制定員工異常行為排查管理辦法，細化高管人員、部門負責人、營業網點負責人、會計主管和柜員等各層面、各崗位人員行為排查的重點內容。建立員工個人重大事項報告制度和異常行為排查獎勵制度，使員工異常行為排查制度化、精細化；改進員工異常行為排查方式，通過“聽、看、談、報、防、查”等方式，提高排查效果。2、大力開展思想教育。通過形式多樣的教育活動，引導廣大員工樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀，樹立良好的社會公德、職業道德、家庭美德，自覺抵制各種不良思想的侵襲。利用各種機會，強化穩健經營、合規操作的思想，使每位員工都增強合規經營、規范操作的意識。3、加強員工的自我學習。通過推行基層營業單位晨會制度、定期學習制度和舉辦各類專題培訓等，促進一線員工對規章制度的學習，使每個員王熟練掌握規章制度和操作流程，增強依法辦事、按章操作的自覺性，夯實制度執行的基礎。大力倡導并積極創建學習型組織，努力營造全員學習、終身學習的良好氛同。4、增強員工自我保護意識。通過各類案例教育，增強員工自我保護意識，讓每位員工知道什么是禁止的，什么是鼓勵提倡的，什么必須做，什么不能做，使員工自覺執行制度、理直氣壯地抵制違規行為，防范各類操作風險和案件的發生。5、加強對員工日常行為的管理。為有效控制和防范員工不照行為可能誘發的案件和風險，建立重點員工關注檔案，進行跟蹤管理。對涉及黃賭毒、社會交往復雜、經商辦企業、情緒異常、紀律松懈、消費不正常等異常行為的員工，詳細了解情況，落實幫教責任，發現不良苗頭及時采取措施。通過召開員工家屬座談會等方式，取得員工家屬的配合，協助單位做好員工作時間以外的行為監督工作。由于金融行業的特殊性，當金融犯罪發展到一定程度時，其危害結果不單單是巨大的財務損失，往往會加劇金融機構的信用風險，造成其資產質量下降，形成大量壞賬，進而可能出現支付困難、流動性風險等一系列連鎖反應。當風險積累到一定程度，擴大為系統性、全局性風險時。最終危及社會穩定。因此，