關于印發周至縣農村信用合作聯社營業網點安全保衛工作操作規程的通知（2012-22）各信用社：現將周至縣農村信用合作聯社營業網點安全保衛工作操作規程印發給你們，請組織員工認真學習，嚴格遵照執行。二0一二年二月十八日 周至縣農村信用合作聯社營業網點安全保衛工作操作規程第一章：總則為了進一步做好全轄網點安全保衛工作，規范各個環節操作行為，根據省聯社陜西省農村合作金融機構營業網點安全保衛工作規程（陜農信聯社發2011-120號）文件規定，結合我們聯社工作實際，制定本操作規程。第二章：安全保衛責任制（一）各信用社主任（負責人）是本單位治安、保衛、消防工作的第一責任人，對單位安全負全責。要在任期把治安、保衛、消防工作納入任職目標管理，加強領導和協調，督促員工落實各項規章制度和防范措施。（二）各信用社主任（負責人）必須與網點及員工簽訂安全（消防）責任書，與周邊單位或鄰里簽訂聯防協議書。（三）各營業網點負責人為該網點安全員。協助社主任做好本網點安全保衛工作，督促各項安全制度的落實，收集上報本網點安全保衛工作信息，協調本網點有關安全保衛工作等。第三章：安全教育（一）各信用社主任（負責人）必須每周組織員工進行不少于一次的安全教育，以提高員工防范意識和安全技能。安全教育內容包括：安全保衛規章制度；監控、報警、消防等設備的管理及使用方法；應急預案的處置及要求；安全保衛相關文件；各類案件通報；案例分析等。（二）聯社包社部門應每季度至少參加一次所包社的安全教育學習。營業網點應急預案演練，必須經聯社保衛部同意，并在保衛部指導下進行。（三）所有的安全教育活動都要在網點安全教育登記薄上登記，記錄內容包括：學習時間、主持人、參加學習人員名單、學習內容等，對當天沒有參加學習的人員要及時補課。形成網點有學習記錄，職工個人有學習筆記，教育面100% 。第四章：日常安全檢查（一）營業網點負責人為安全員，應經常對本網點安全保衛工作進行自查，發現問題和隱患應及時采取有效措施加以解決，無法自行解決的問題和可疑情況要及時向聯社保衛部和社主任報告。信用社主任（或主管安全副主任）要對所屬網點每月不少于四次安全檢查，并在檢查記錄中詳細登記所檢查的項目內容和檢查情況，對發現的問題要有處置措施和工作改進要求。（二）營業網點人員每天早晨到達網點后必須進行早檢查，檢查內容包括：（1）周邊環境有無異常。（2）報警、監控設備等安防設施是否正常。（3）營業場所的門窗、墻體、通勤門是否完好。（4）營業網點、ATM機、自助銀行門禁等，有無損壞和異常的告示或張貼畫等。（5）自助設備有無撬盜痕跡等。一旦發現異常或問題必須及時報告，并保護現場。（三）值班人員要在每天交接班時檢查單位內外部環境是否存在隱患，值班室電話是否通暢，單位的員工宿舍有無外來人員留宿，門窗鎖是否完好，自助設備有無異常，周邊環境有無異常情況等。第五章：庫款接送（一）營業網點早、晚的庫箱迎送，平常必須全員參加，節假日不少于三人參加（含執勤保安）。（二）早晨，營業網點人員在運鈔車到來之前應當：（1）清除網點門前障礙物，以便運鈔車靠近網點門口（監控區）。（2）指定人員在門前觀察，迎接運鈔車，并注意有無可疑情況。（3）工作人員全部提前到崗。（4）聯動門在交接前也要處于關閉狀態，并準備好自衛器材和交接登記本，做好接庫箱準備。（三）營業網點人員早上接庫箱時要認真觀察運鈔車的特征，核對押運車牌號、護衛公司押運人員證件照片等，核對無誤后，在監控下辦理交接手續。交接必須等庫箱進入營業室偏門內，并至少鎖好二道門中的一道門（營業室偏門后），再履行庫箱驗封、登記、簽字交接手續。（四）營業結束，運鈔車到來之前應該：（1）封好庫箱在柜臺內等候。（2）清除門前障礙物，確保運鈔車順利停靠門口（監控區）。（3）實施警戒，注意觀察有無可疑情況。（4）在等待接庫箱期間若放低卷簾門的，卷簾門低端不應低于1米，以防止出入人員受傷。（五）晚上交庫箱時要認真觀察運鈔車的特征，并認真核對押運車牌號、護衛公司押運人員證件照片，核對無誤后，再辦理交接手續。庫箱應在監控下辦理交接手續，網點人員必須等護衛公司押運人員驗收簽字后再將庫箱提出營業室偏門，并協助護衛公司押運人員將庫箱送至運鈔車。（六）上門收款視同庫款接送，必須由護衛公司運鈔車和押運員進行款項的押運、并按照款項交接規定操作。（七）各營業網點上門收款或臨時領、繳現金時，向聯社保衛部提出用車申請，由保衛部根據運鈔車調度情況進行安排，任何人不得私自調度運鈔車或用其他車輛調送現金。第六章：通勤門管理（一）營業網點通勤門（即聯動門）平時應保持鎖定狀態，出入通勤門時不得同時開啟兩道門。進出通勤門應注意觀察，防止有外人尾隨，出入門后應立即將門鎖定。（二）營業網點應不少于三人以上當班，含網點執勤保安。（三）營業網點大門、通勤門、營業室偏門鑰匙、二道聯動門密碼的保管：（1）人員變動時辦理交接登記手續。（2）掌管鑰匙人員調離信用社要及時更換門鎖。（3）不得交給執勤保安掌管。（4）不得隨意亂放，嚴防丟失偷配。（四）使用雙開：（1）庫箱交接過程有武裝押運戒備時；（2）發生緊急事件，如火災、地震等；（3）有特殊情況（如搬運大宗物件）時，必須有兩名以上信用社管理人員在場，并確認周邊環境安全的狀態下，經單位負責人同意后可使用雙開。第七章：緊急預案及處置（一）臨柜人員的防范意識包括：（1）不接受客戶的食物、飲料等，發現異常情況，及時通知其他人員提高警惕。（2）不離開監控范圍辦理業務。（3）經常更換操作密碼，離柜時章、證款等入柜落鎖，微機退出操作界面。（4）嚴守操作規程，仔細審核憑證、資料，防止詐騙案件和冒領發生。（5）嚴格執行營業期間庫存核定的限額管理，大額款項及時入柜保管。縣城網點和各社營業室柜員款箱現金應不超過8萬元，其他網點均不得超過5萬元。（6）未經聯社保衛部同意，嚴禁向外部人員提供監控、報警等技防設備的安裝位置、設備型號、功能等資料。（二）營業網點要根據聯社2010年8月印發的周至縣農村信用合作聯社處置突發事件工作制度及營業網點應急預案，結合本網點實際情況，合理制定和細化本網點的各類應急預案，明確職責和分工，力求分工明確、合理有效。工作人員應當熟悉各類緊急預案。（三）營業網點發生冒領、詐騙、打架、滋事時，臨柜人員應沉著冷靜、設法報警，并向保衛部門和有關部門報告，但一般不得出營業室柜臺，防止出現不法分子制造假象，吸引走出柜臺，趁機作案。（四）營業網點一旦發生涉及治安、冒領、詐騙等案件或可能影響單位聲譽的事件時，必須及時向保衛部和聯社相關業務部門報告。（五）營業場所的自衛器材、消防器材應當放在適當位置，且臨柜人員能夠熟練使用。（六）夜間值班人員，在發現異常情況時，應及時向帶班領導或社主任報告，并根據情況向當地派出所報警。特別是有自助設備的信用社，出現設備報警或巡視時發現異常情況，一定要冷靜處理，迅速報告聯社保衛部和相關業務部門。（七）在出現其他預案未涉及的緊急情況時，應根據類似的應急預案，靈機處理，本著將人身安全和財產損失降低到最小程度的原則，妥善處置。并立即向本信用社主任和聯社相關部門報告突發情況和處置內容，確保信用社財產和人身安全不遭受侵害。第八章：外來人員管理（一）營業網點對非本網點人員進入營業室的，必須嚴格遵守管理規定，認真履行手續。在確認身份后，檢查其證件手續齊全，確認無誤并登記后，才能允許進入。（二）各級機構檢查工作時需進入營業室的，網點須遵守以下規定：（1）查看核實各級機構相關部室的介紹信，并核實情況，有本單位熟悉的相關人員陪同，查看核實檢查人員工作證件，進行登記后，方可進入。（2）網點熟悉的檢查人員。（三）遇上級機關（省聯社、人行、銀監局、公安等）檢查，需要進入營業室或夜間安全檢查需要進入單位院內的，必須有聯社相關部門人員（網點熟悉的人員）陪同，并查看核實檢查人員身份證、工作證、檢查證或相關部室開出的介紹信。在沒有聯社相關部室人員陪同時，要迅速向本信用社主任和聯社相關部門報告情況，不得放入 。（四）司法機關查詢、凍結、扣劃賬戶的，網點須遵守以下規定：（1）認真核實執法機關人員工作證、執行公務證和有效的查詢、凍結文件。（2）一般由網點負責人或會計經理接待，接待時只能在營業大廳或主任辦公室，不能進入營業室。（3）各營業網點經辦人員在辦理協助扣劃業務時，應根據情況向聯社的相關業務主管部門報告。（五）外來設備維修人員需進入營業室的，網點必須遵守以下規定：（1）維修人員有保衛部核發的營業網點施工許可證或介紹信。（2）營業網點確有維修需求。（3）營業網點與相關部門聯系得到證實。（4）維修人員出示本人有效身份證件。（5）網點當班人員充足，具備抗御風險能力。（六）客戶及員工的親友等無關人員一律不得進入營業室內現金區。第九章：監控報警設備（一）電視監控運行管理按照省農信聯社發【2008】96號文件執行。各網點安全員必須：（1）每天營業前應對監控設備進行檢查，查看監控設備運行和錄像畫面范圍是否正常。（2）每天營業終了對當天的錄像資料進行抽查回放，發現監控設備運行異常、圖像及顯示時鐘存在問題等，應立即向保衛部門報告解決，并認真填寫監控設備運行日記錄。(3)平時不查看畫面時可將顯示器關閉，以延長顯示器的使用壽命。（4）禁止隨意在防彈玻璃上張貼各類公告、宣傳畫或柜面上擺放大型盆景等物品，避免影響電視監控的圖像。（5）監控設備不得作為他用。（二）對監控設備進行下列操作時需要在監控設備運行情況日記錄上登記：（1）開啟和關閉監控設備時。（2）每天營業前和營業結束監控設備運行、圖像檢查情況。（3）停電或維修監控設備時。（4）監控設備出現故障時。（5）查閱調看錄像時。（6）非本網點調閱（提取）錄像資料時。（7）有需要說明的特殊圖像資料等。（三）調閱錄像資料時應遵守以下規定：（1）凡因業務問題需要調看錄像資料的，須經營業網點負責人及社主任同意，并向聯社保衛部報告備案。應先由營業網點負責人（或指定人員）查看，然后再讓當事人或顧客閱看，以便及時消除顧客疑慮，但嚴禁顧客進入營業室閱看，查詢結束后，必須在監控設備運行情況日記錄上進行詳細登記。（2）涉及治安、冒領、詐騙等案件需要調閱、借用、翻錄錄像資料的，須報保衛部門同意并有司法部門介紹信，并提供相關調閱人員身份證件。（3）錄像資料一律不得私自調閱、拷貝、外借。（4）網點使用的都是數字錄像機，錄像方式和錄像時間是自動設置的，不需要網點每天開關機。但網點應每天進行錄像時段查閱，并檢查電源、攝像機、錄像機等監控設備的工作狀態是否正常。不得隨意開關主機，盡量保持監控設備室夏季溫度在20-25度范圍，以減少設備故障。（四）自助設備裝（取）款時，須雙人操作并在隔離區內進行。自助設備為前裝鈔的，還須有二人以上武裝警戒。（五）報警布防管理：（1）按時、正確地撤防、布防。（2）發現故障及時報修。（3）掌握撤、布防密碼的人員更換時，要及時報告。（4）報警電話線路故障時，要及時報告。（5）撤、布防密碼不得多人混用；（5）晚間報警布防后，除值班人員外，任何人不應進入網點。確需進入的，要經過網點負責人同意后方可，值班人員并作好記錄。（6）ATM自助設備加鈔間的防震探測和紅外探測報警裝備，除裝（取）款時，應始終處于報警布防狀態。第十章：消防管理（一）營業網點應經常組織員工學習消防知識，掌握各類滅火設備的性能、特點和使用方法。（二）營業網點設有餐廳須動用明火做飯的，應對廚師進行消防教育，使其掌握必要的消防知識，熟練使用滅火器材。第十一章：營業終了（一）營業網點營業終了時：網點負責人或當班人員對網點逐項進行認真的安全檢查，并關閉計算機、空調等電源設備，防止遺留