銀行股份管理暫行辦法?一、總則（一）目的與依據為了加強銀行股份的管理，規范銀行股份的設立、轉讓、質押等行為，保護銀行、股東及相關利益主體的合法權益，維護金融市場的穩定和秩序，根據《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國商業銀行法》以及其他相關法律法規和行業監管要求，特制定本暫行辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內依法設立的各類銀行，包括國有商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、農村商業銀行等，以及銀行的股東和其他相關利益主體在股份管理活動中的行為。（三）管理原則1.合法性原則：銀行股份的管理活動必須嚴格遵守國家法律法規和監管部門的規定，確保股份管理行為的合法性和合規性。2.公平公正原則：在股份的設立、轉讓、質押等過程中，應當公平對待所有股東，保障股東的平等權利，避免任何形式的歧視和不公平交易。3.審慎性原則：銀行應當對股份管理活動進行審慎評估和決策，充分考慮股份管理對銀行經營穩定性、風險管理和公司治理的影響，防范潛在的風險。4.透明度原則：銀行應當及時、準確地披露股份管理的相關信息，保障股東和社會公眾的知情權，增強市場信心和監管有效性。二、股份的設立（一）設立條件1.銀行的設立應當符合《中華人民共和國商業銀行法》和相關監管部門規定的條件，包括但不限于有符合規定的章程、注冊資本、高級管理人員和健全的組織機構等。2.股東應當具備良好的財務狀況、信用記錄和社會聲譽，具有較強的資本實力和持續出資能力。股東的資格應當符合監管部門的規定，禁止不符合條件的主體成為銀行股東。（二）出資方式與比例1.股東可以用貨幣出資，也可以用實物、知識產權、土地使用權等可以用貨幣估價并可以依法轉讓的非貨幣財產作價出資。但是，法律、行政法規規定不得作為出資的財產除外。2.銀行應當根據自身的發展戰略和經營需要，合理確定股東的出資比例。單一股東及其關聯方對銀行的持股比例不得超過監管部門規定的上限，以防止股東過度控制銀行，影響銀行的獨立性和穩健經營。（三）設立程序1.銀行的設立應當按照法定程序向監管部門提出申請，經批準后方可設立。申請設立銀行時，應當提交包括公司章程、股東名單、出資方式和金額等在內的相關文件和資料。2.股東應當按照公司章程的規定按時足額繳納出資。出資繳納完畢后，應當經法定的驗資機構驗資并出具證明。銀行應當在規定的時間內辦理工商登記手續，領取營業執照。三、股份的轉讓（一）轉讓條件1.股東轉讓其持有的銀行股份，應當符合法律法規和公司章程的規定。轉讓股份應當事先獲得監管部門的批準，未經批準不得擅自轉讓。2.股東轉讓股份時，應當確保受讓方具備良好的財務狀況、信用記錄和社會聲譽，符合監管部門規定的股東資格條件。受讓方應當承諾遵守銀行的公司章程和相關規定，履行股東義務。（二）轉讓程序1.股東擬轉讓股份的，應當向銀行董事會提出書面申請，并說明轉讓的原因、受讓方的基本情況等。銀行董事會應當對轉讓申請進行審核，并將審核意見報監管部門審批。2.經監管部門批準后，轉讓方和受讓方應當簽訂股份轉讓協議，明確雙方的權利和義務。轉讓協議應當符合法律法規和公司章程的規定，約定轉讓價格、轉讓方式、支付時間等相關事項。3.股份轉讓完成后，銀行應當及時辦理股份變更登記手續，更新股東名冊，并向監管部門報送相關信息。（三）優先購買權在同等條件下，銀行其他股東享有優先購買權。當股東擬對外轉讓股份時，應當書面通知其他股東。其他股東自接到通知之日起三十日內未答復的，視為放棄優先購買權。兩個以上股東主張行使優先購買權的，協商確定各自的購買比例；協商不成的，按照轉讓時各自的出資比例行使優先購買權。四、股份的質押（一）質押條件1.股東可以將其持有的銀行股份進行質押，但應當符合法律法規和公司章程的規定。質押股份應當事先獲得銀行董事會的同意，并按照規定向監管部門備案。2.用于質押的股份應當是股東合法持有的、無權屬爭議的股份。股東不得將已被司法凍結、查封或存在其他權利瑕疵的股份進行質押。（二）質押程序1.股東擬質押股份的，應當向銀行董事會提交書面申請，并提供質押合同、質權人基本情況等相關資料。銀行董事會應當對質押申請進行審核，重點審查質押的合法性、質權人的信用狀況和質押對銀行股權結構的影響等。2.經銀行董事會同意后，股東應當與質權人簽訂質押合同，并按照規定辦理質押登記手續。質押登記手續應當在法定的登記機關辦理，以確保質押的法律效力。3.質押期間，股東應當按照質押合同的約定履行義務，不得擅自處分質押股份。質權人應當按照法律法規和質押合同的規定行使質權，保障自身的合法權益。（三）質押風險控制1.銀行應當建立健全股份質押風險監測和預警機制，密切關注股東質押股份的情況。當股東質押股份比例過高或出現其他可能影響銀行股權穩定性的情況時，銀行應當及時采取措施，要求股東追加擔保或提前解除質押。2.監管部門應當加強對銀行股份質押的監管，規范質押行為，防范質押風險對銀行經營和金融市場穩定的影響。對于違反規定進行股份質押的股東和銀行，監管部門應當依法予以處罰。五、股東的權利與義務（一）股東的權利1.表決權：股東有權按照其持有的股份比例在股東大會上行使表決權，參與銀行重大事項的決策。2.分紅權：股東有權按照其持有的股份比例獲得銀行的利潤分配，分享銀行的經營成果。3.知情權：股東有權查閱銀行的公司章程、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監事會會議決議和財務會計報告等資料，了解銀行的經營狀況和財務狀況。4.優先認購權：在銀行新增資本時，股東有權按照其持有的股份比例優先認購新股。5.剩余財產分配權：在銀行清算時，股東有權按照其持有的股份比例分配銀行的剩余財產。（二）股東的義務1.出資義務：股東應當按照公司章程的規定按時足額繳納出資，不得抽逃出資。2.遵守公司章程：股東應當遵守銀行的公司章程，服從銀行的統一管理和決策，不得從事損害銀行利益的行為。3.信息披露義務：股東應當按照法律法規和監管部門的要求，及時、準確地披露其持股情況、關聯交易等相關信息，不得隱瞞或提供虛假信息。4.維護銀行穩定：股東應當積極支持銀行的經營管理，維護銀行的股權穩定性和經營穩定性，不得通過不正當手段干預銀行的正常經營活動。六、股份管理的監督與檢查（一）銀行內部監督1.銀行應當建立健全內部監督機制，加強對股份管理活動的監督和檢查。董事會應當設立專門的委員會，負責對股份管理的合規性、風險狀況等進行審查和監督。2.監事會應當對銀行股份管理活動進行監督，檢查銀行是否遵守法律法規和公司章程的規定，維護股東和其他利益相關者的合法權益。監事會有權對違反規定的行為提出糾正意見，并向監管部門報告。（二）監管部門監督1.監管部門應當加強對銀行股份管理的監督檢查，定期或不定期對銀行的股份設立、轉讓、質押等情況進行檢查。監管部門有權要求銀行提供相關資料，進行現場檢查和調查。2.對于違反法律法規和監管規定的銀行和股東，監管部門應當依法予以處罰。處罰措施包括但不限于責令改正、罰款、限制股東權利、責令轉讓股份等。（三）社會監督1.銀行應當及時、準確地披露股份管理的相關信息，接受社會公眾的監督。社會公眾有權對銀行的股份管理活動提出