銀行集中采購管理辦法?一、總則（一）制定目的為規范銀行集中采購行為，加強采購管理，提高資金使用效益，保證采購質量，促進廉政建設，依據《中華人民共和國政府采購法》《中華人民共和國招標投標法》以及銀行業相關監管規定，結合本行實際情況，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本行及所屬各分支機構的集中采購活動。集中采購是指本行按照規定的采購方式和程序，對納入集中采購目錄以內或者采購限額標準以上的貨物、工程和服務進行的采購行為。（三）采購原則1.公開透明原則：采購信息、采購過程和采購結果應向相關人員和社會公眾公開，保證采購活動的透明度。2.公平競爭原則：為所有潛在供應商提供平等的競爭機會，不得設置不合理的條件限制或者排斥潛在供應商。3.公正原則：采購過程中應嚴格按照規定的程序和標準進行評審，公正對待所有供應商。4.誠實信用原則：采購各方應誠實守信，履行各自的權利和義務。二、組織架構與職責（一）采購決策委員會1.組成：由行領導、相關部門負責人等組成，主任由行長擔任。2.職責-審定本行集中采購管理的規章制度和政策。-審定集中采購目錄和采購限額標準。-審批重大采購項目的采購方案和采購結果。-協調解決采購過程中的重大問題。（二）采購管理部門1.組成：一般為專門設立的采購中心或相關職能部門。2.職責-擬定集中采購管理的規章制度和操作流程。-編制集中采購目錄和采購限額標準草案，報采購決策委員會審定。-組織實施集中采購活動，包括制定采購計劃、發布采購信息、組織開標、評標等。-負責供應商的管理，建立供應商庫，對供應商進行評價和考核。-處理采購過程中的投訴和質疑。（三）需求部門1.職責-提出采購需求，明確采購項目的技術規格、數量、質量要求等。-參與采購項目的可行性研究和論證。-參與采購項目的驗收工作。（四）審計部門1.職責-對集中采購活動進行審計監督，包括采購程序的合法性、采購資金的使用情況等。-對采購項目的績效進行審計評價。（五）法律合規部門1.職責-對采購合同進行法律審查，確保合同條款符合法律法規和本行的利益。-為采購活動提供法律咨詢和支持。三、采購范圍與限額標準（一）采購范圍1.貨物類：包括計算機設備、辦公家具、金融機具、安全設備、通信設備等。2.工程類：包括營業場所裝修工程、機房建設工程、網絡改造工程等。3.服務類：包括軟件開發服務、審計服務、咨詢服務、物業管理服務等。（二）采購限額標準1.單項或批量采購金額達到[X]萬元以上的貨物、工程和服務項目，應納入集中采購范圍。2.對于未達到采購限額標準但屬于集中采購目錄以內的項目，也應按照本辦法的規定進行采購。四、采購方式（一）公開招標1.適用范圍：采購金額較大、技術規格較為復雜、有較多潛在供應商的項目。2.操作流程-采購管理部門編制招標文件，明確采購項目的技術規格、商務條款、評標標準等。-在指定的媒體上發布招標公告，邀請潛在供應商參加投標。-接收供應商的投標文件，并組織開標、評標和定標工作。-向中標供應商發出中標通知書，并與中標供應商簽訂采購合同。（二）邀請招標1.適用范圍：具有特殊性，只能從有限范圍的供應商處采購的項目；采用公開招標方式的費用占采購項目總價值的比例過大的項目。2.操作流程-采購管理部門從供應商庫中選擇符合條件的供應商，并向其發出投標邀請書。-后續流程與公開招標基本相同。（三）競爭性談判1.適用范圍：招標后沒有供應商投標或者沒有合格標的或者重新招標未能成立的；技術復雜或者性質特殊，不能確定詳細規格或者具體要求的；采用招標所需時間不能滿足用戶緊急需要的；不能事先計算出價格總額的。2.操作流程-采購管理部門成立談判小組，制定談判文件。-邀請符合條件的供應商參加談判。-談判小組與供應商進行談判，確定成交供應商。-與成交供應商簽訂采購合同。（四）單一來源采購1.適用范圍：只能從唯一供應商處采購的；發生了不可預見的緊急情況不能從其他供應商處采購的；必須保證原有采購項目一致性或者服務配套的要求，需要繼續從原供應商處添購，且添購資金總額不超過原合同采購金額百分之十的。2.操作流程-需求部門提出單一來源采購申請，說明理由和依據。-采購管理部門進行審核，并報采購決策委員會審批。-與單一供應商進行談判，確定采購價格和合同條款。-簽訂采購合同。（五）詢價1.適用范圍：采購的貨物規格、標準統一、現貨貨源充足且價格變化幅度小的采購項目。2.操作流程-采購管理部門向不少于三家符合條件的供應商發出詢價通知書，要求其報出貨物的價格。-對供應商的報價進行比較，確定成交供應商。-與成交供應商簽訂采購合同。五、采購程序（一）采購計劃編制1.需求部門應在每年[具體時間]前向采購管理部門提交下一年度的采購需求計劃。2.采購管理部門根據需求部門的采購需求計劃，結合本行的預算和實際情況，編制年度集中采購計劃，報采購決策委員會審批。（二）采購項目立項1.對于納入年度集中采購計劃的項目，需求部門應填寫采購項目立項申請表，詳細說明采購項目的名稱、用途、技術規格、預算金額等。2.采購管理部門對采購項目立項申請表進行審核，必要時組織相關專家進行論證。審核通過后，項目正式立項。（三）采購文件編制1.采購管理部門根據采購項目的特點和要求，編制采購文件，包括招標文件、談判文件、詢價通知書等。2.采購文件應明確采購項目的技術規格、商務條款、評標標準、合同條款等內容，確保供應商能夠準確理解采購要求。（四）采購信息發布1.采用公開招標、邀請招標等方式采購的項目，應在指定的媒體上發布采購信息，包括招標公告、投標邀請書等。2.采購信息應包括采購項目的名稱、編號、采購內容、供應商資格要求、報名時間、投標截止時間等內容。（五）供應商報名與資格審查1.潛在供應商應按照采購信息的要求，在規定的時間內報名參加采購項目。2.采購管理部門對供應商的資格進行審查，包括供應商的營業執照、稅務登記證、資質證書、業績情況等。只有通過資格審查的供應商才能參加后續的采購活動。（六）開標、評標與定標1.開標：在規定的時間和地點，采購管理部門組織開標會議，當眾拆封投標文件，宣讀投標報價等內容。2.評標：評標委員會按照采購文件規定的評標標準和方法，對投標文件進行評審，推薦中標候選人。3.定標：采購決策委員會根據評標委員會的推薦意見，確定中標供應商。（七）合同簽訂1.采購管理部門應在中標通知書發出之日起[具體時間]內，與中標供應商簽訂采購合同。2.采購合同應明確采購項目的名稱、數量、質量標準、價格、交貨時間、交貨地點、付款方式等內容。（八）采購項目驗收1.采購項目完成后，需求部門應組織相關人員對采購項目進行驗收。2.驗收內容包括貨物的數量、質量、規格、性能等是否符合采購合同的要求；工程的施工質量、進度等是否符合設計要求；服務的內容、質量等是否達到合同約定的標準。3.驗收合格后，需求部門應出具驗收報告。六、供應商管理（一）供應商入庫1.供應商可以通過自行申請或采購管理部門邀請的方式加入供應商庫。2.申請入庫的供應商應提交相關的證明材料，包括營業執照、稅務登記證、資質證書、業績情況等。3.采購管理部門對供應商的申請材料進行審核，符合條件的供應商納入供應商庫。（二）供應商評價與考核1.采購管理部門應定期對供應商的表現進行評價和考核，評價指標包括產品質量、交貨期、售后服務、價格等。2.根據評價和考核結果，將供應商分為優秀、良好、合格、不合格等不同等級。對于優秀供應商，可以給予一定的獎勵和優惠政策；對于不合格供應商，應從供應商庫中剔除。（三）供應商淘汰與更新1.對于出現嚴重質量問題、違約行為、違法違規行為等情況的供應商，應及時從供應商庫中淘汰。2.采購管理部門應不斷更新供應商庫，引入新的優質供應商，提高供應商的整體水平。七、采購資金管理（一）預算管理1.采購項目應納入本行的預算管理，需求部門在編制采購需求計劃時，應同時編制采購預算。2.采購管理部門應根據采購預算，合理安排采購資金，確保采購項目的順利實施。（二）資金支付1.采購合同簽訂后，采購管理部門應按照合同約定的付款方式和時間，辦理采購資金的支付手續。2.采購資金的支付應嚴格按照本行的財務管理制度進行審批，確保資金支付的安全和合規。（三）資金監督1.審計部門應定期對采購資金的使用情況進行審計監督，檢查采購資金是否按照規定的用途使用，是否存在挪用、浪費等情況。2.對于發現的問題，應及時提出整改意見，并追究相關人員的責任。八、監督與檢查（一）內部監督1.審計部門、法律合規部門等應定期對集中采購活動進行內部監督檢查，包括采購程序的合法性、采購文件的規范性、采購合同的履行情況等。2.對于發現的問題，應及時提出整改意見，并跟蹤整改情況。（二）外部監督1.本行應接受銀行業監管部門、財政部門等外部監管機構的監督檢查。2.對于外部監管機構提出的意見和建議，應認真對待，及時整改。（三）投訴與質疑處理1.供應商對采購活動有異議的，可以在知道或者應知其權益受到損害之