法律審查管理辦法農(nóng)行中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行法律審查管理辦法總則制定目的為加強(qiáng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“農(nóng)行”）的法律風(fēng)險(xiǎn)管理，規(guī)范法律審查工作流程，確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)合法合規(guī)，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及農(nóng)行內(nèi)部管理制度，特制定本辦法。適用范圍本辦法適用于農(nóng)行各級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)展的各類(lèi)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中的法律審查工作，包括但不限于重大業(yè)務(wù)決策、合同協(xié)議簽訂、規(guī)章制度制定、重大項(xiàng)目實(shí)施等。定義本辦法所稱(chēng)法律審查，是指農(nóng)行法律合規(guī)部門(mén)或經(jīng)授權(quán)的法律審查人員，依據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和農(nóng)行內(nèi)部制度，對(duì)相關(guān)事項(xiàng)的合法性、合規(guī)性進(jìn)行審核，并提出法律意見(jiàn)和建議的活動(dòng)。基本原則1.合法性原則：法律審查應(yīng)當(dāng)以國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定為依據(jù)，確保審查事項(xiàng)符合法律要求。2.獨(dú)立性原則：法律審查人員應(yīng)當(dāng)獨(dú)立開(kāi)展審查工作，不受其他部門(mén)和個(gè)人的非法干預(yù)。3.全面性原則：法律審查應(yīng)當(dāng)涵蓋審查事項(xiàng)的各個(gè)方面，包括主體資格、內(nèi)容條款、程序手續(xù)等，確保審查的全面性和準(zhǔn)確性。4.及時(shí)性原則：法律審查應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成，以保障業(yè)務(wù)活動(dòng)的正常開(kāi)展。組織與職責(zé)法律審查管理部門(mén)農(nóng)行總行法律合規(guī)部是全行法律審查工作的管理部門(mén)，負(fù)責(zé)制定和完善法律審查管理制度，指導(dǎo)和監(jiān)督各級(jí)機(jī)構(gòu)的法律審查工作，組織開(kāi)展法律審查培訓(xùn)和交流等活動(dòng)。各級(jí)機(jī)構(gòu)法律合規(guī)部門(mén)各級(jí)機(jī)構(gòu)法律合規(guī)部門(mén)是本機(jī)構(gòu)法律審查工作的具體實(shí)施部門(mén)，負(fù)責(zé)對(duì)本機(jī)構(gòu)的各類(lèi)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行法律審查，出具法律意見(jiàn)和建議，跟蹤法律意見(jiàn)的落實(shí)情況，定期向本級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)法律合規(guī)部門(mén)報(bào)告法律審查工作情況。業(yè)務(wù)部門(mén)業(yè)務(wù)部門(mén)是審查事項(xiàng)的發(fā)起部門(mén)，應(yīng)當(dāng)對(duì)審查事項(xiàng)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)，按照規(guī)定的程序和要求向法律合規(guī)部門(mén)提交法律審查申請(qǐng)，并配合法律合規(guī)部門(mén)開(kāi)展審查工作。法律審查人員法律審查人員應(yīng)當(dāng)具備良好的法律專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)道德，熟悉國(guó)家法律法規(guī)和金融監(jiān)管規(guī)定，掌握農(nóng)行內(nèi)部制度和業(yè)務(wù)流程。法律審查人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照本辦法的規(guī)定開(kāi)展審查工作，對(duì)審查意見(jiàn)的合法性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。法律審查范圍重大業(yè)務(wù)決策1.重大投資、融資決策，包括對(duì)外投資、并購(gòu)重組、發(fā)行債券等。2.重大業(yè)務(wù)創(chuàng)新決策，包括新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的推出等。3.重大風(fēng)險(xiǎn)管理決策，包括風(fēng)險(xiǎn)偏好設(shè)定、風(fēng)險(xiǎn)限額管理等。合同協(xié)議簽訂1.各類(lèi)貸款合同、擔(dān)保合同、金融衍生品交易合同等。2.重大采購(gòu)合同、租賃合同、服務(wù)合同等。3.戰(zhàn)略合作協(xié)議、業(yè)務(wù)合作協(xié)議等。規(guī)章制度制定1.全行性的基本規(guī)章制度、業(yè)務(wù)管理制度等。2.各級(jí)機(jī)構(gòu)制定的內(nèi)部規(guī)章制度。重大項(xiàng)目實(shí)施1.重大信息化建設(shè)項(xiàng)目、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目等。2.重大營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)、宣傳活動(dòng)等。其他需要進(jìn)行法律審查的事項(xiàng)1.涉及重大法律風(fēng)險(xiǎn)的訴訟、仲裁案件處理。2.監(jiān)管部門(mén)要求進(jìn)行法律審查的事項(xiàng)。法律審查程序申請(qǐng)與受理1.業(yè)務(wù)部門(mén)在開(kāi)展相關(guān)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)前，認(rèn)為需要進(jìn)行法律審查的，應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)《法律審查申請(qǐng)表》，并附相關(guān)材料，提交給本級(jí)機(jī)構(gòu)法律合規(guī)部門(mén)。2.法律合規(guī)部門(mén)收到申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行初步審查，對(duì)于申請(qǐng)材料不齊全或不符合要求的，應(yīng)當(dāng)要求業(yè)務(wù)部門(mén)補(bǔ)充完善；對(duì)于不屬于法律審查范圍的申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知業(yè)務(wù)部門(mén)。審查與出具意見(jiàn)1.法律合規(guī)部門(mén)受理申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)組織法律審查人員對(duì)審查事項(xiàng)進(jìn)行全面審查。審查人員可以采取書(shū)面審查、實(shí)地調(diào)查、專(zhuān)家咨詢(xún)等方式進(jìn)行審查。2.審查人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)審查情況，出具法律審查意見(jiàn)。法律審查意見(jiàn)應(yīng)當(dāng)明確、具體，包括審查事項(xiàng)的合法性、合規(guī)性分析，存在的法律風(fēng)險(xiǎn)及建議等內(nèi)容。溝通與反饋1.法律合規(guī)部門(mén)出具法律審查意見(jiàn)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)與業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行溝通，解釋法律審查意見(jiàn)的內(nèi)容和依據(jù)，聽(tīng)取業(yè)務(wù)部門(mén)的意見(jiàn)和建議。2.業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)法律審查意見(jiàn)有異議的，可以與法律合規(guī)部門(mén)進(jìn)行協(xié)商，必要時(shí)可以向上級(jí)行法律合規(guī)部門(mén)或本行領(lǐng)導(dǎo)申請(qǐng)協(xié)調(diào)解決。決策與執(zhí)行1.業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律審查意見(jiàn)，對(duì)審查事項(xiàng)進(jìn)行進(jìn)一步的研究和決策。對(duì)于法律審查意見(jiàn)中提出的風(fēng)險(xiǎn)和建議，業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真考慮并采取相應(yīng)的措施加以落實(shí)。2.業(yè)務(wù)部門(mén)在決策和執(zhí)行過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法律審查意見(jiàn)和相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的要求進(jìn)行操作，確保審查事項(xiàng)的合法合規(guī)。法律審查工作要求審查時(shí)限法律合規(guī)部門(mén)應(yīng)當(dāng)在收到業(yè)務(wù)部門(mén)提交的法律審查申請(qǐng)后，按照規(guī)定的時(shí)限完成審查工作。對(duì)于一般事項(xiàng)的法律審查，應(yīng)當(dāng)在[X]個(gè)工作日內(nèi)完成；對(duì)于重大復(fù)雜事項(xiàng)的法律審查，應(yīng)當(dāng)在[X]個(gè)工作日內(nèi)完成。因特殊情況需要延長(zhǎng)審查時(shí)限的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知業(yè)務(wù)部門(mén)。審查檔案管理法律合規(guī)部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立健全法律審查檔案管理制度，對(duì)法律審查過(guò)程中形成的各類(lèi)文件、資料進(jìn)行整理歸檔，妥善保管。法律審查檔案應(yīng)當(dāng)包括法律審查申請(qǐng)表、相關(guān)材料、法律審查意見(jiàn)、溝通記錄等內(nèi)容。保密要求法律審查人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守保密制度，對(duì)在審查工作中知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私等信息予以保密，不得泄露給任何單位和個(gè)人。監(jiān)督與考核監(jiān)督檢查各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)法律審查工作的監(jiān)督檢查，定期對(duì)法律審查工作的開(kāi)展情況進(jìn)行檢查和評(píng)估。上級(jí)行法律合規(guī)部門(mén)應(yīng)當(dāng)對(duì)下級(jí)行的法律審查工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)督促整改。考核評(píng)價(jià)農(nóng)行應(yīng)當(dāng)建立健全法律審查工作考核評(píng)價(jià)機(jī)制，將法律審查工作納入各級(jí)機(jī)構(gòu)和相關(guān)人員的績(jī)效考核體系。考核評(píng)價(jià)內(nèi)容包括法律審查工作的質(zhì)量、效率、合規(guī)性等方面。責(zé)任追究對(duì)于在法律審查工作中存在失職、瀆職行為，導(dǎo)致農(nóng)行遭受重大法律風(fēng)險(xiǎn)或損