3202DB3202/T1084—2025企業(yè)信用合規(guī)建設(shè)規(guī)范Creditconstructionspecificationforenterprises2025-02-24發(fā)布2025-03-03實施無錫市市場監(jiān)督管理局發(fā)布I 4 本文件按照GB/T1.1—2020《標(biāo)準(zhǔn)化1本文件規(guī)定了企業(yè)開展信用合規(guī)建設(shè)的基本原則、建設(shè)要求、管理體系、文化建設(shè)要求和評價方法。本文件適用于企業(yè)在市場監(jiān)管領(lǐng)域內(nèi)開展信用合規(guī)建設(shè)活動，也可供行業(yè)協(xié)會制定自律公約，第三方開展風(fēng)險評估、信用評價等活動時參考。2規(guī)范性引用文件下列文件中的內(nèi)容通過文中的規(guī)范性引用而構(gòu)成本文件必不可少的條款。其中，注日期的引用文件，僅該日期對應(yīng)的版本適用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本(包括所有的修改單)適用于本文件。GB/T22117信用基本術(shù)語GB/T23794企業(yè)信用評價指標(biāo)3術(shù)語和定義GB/T22117界定的以及下列術(shù)語和定義適用于本文件。個人或組織履行承諾的意愿和能力。企業(yè)以有效防控信用違規(guī)風(fēng)險為目的，以提升信用合規(guī)能力為導(dǎo)向，建立信用合規(guī)制度，落實信用合規(guī)內(nèi)容，完善信用合規(guī)管理，培育信用合規(guī)文化等活動。企業(yè)在經(jīng)營活動中，遵循誠信原則，嚴(yán)格遵守國家信用法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及各項標(biāo)準(zhǔn)，建立并執(zhí)行一整套完善的信用法治與信用監(jiān)督管理制度，以確保商業(yè)決策和日常運(yùn)營符合信用法律法規(guī)要求的一系列管理活動。4基本原則4.1實際決定紅線、動態(tài)調(diào)整標(biāo)準(zhǔn)24.1.1信用合規(guī)建設(shè)應(yīng)與企業(yè)內(nèi)部其他管理過程、運(yùn)營模式相結(jié)合，符合企業(yè)經(jīng)營發(fā)展階段和內(nèi)部管理客觀規(guī)律。4.1.2商業(yè)慣例和從業(yè)道德準(zhǔn)則也對信用合規(guī)建設(shè)構(gòu)成影響，企業(yè)應(yīng)圍繞誠信原則，適時提高合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)。4.2制度全面覆蓋、全員參與配合4.2.1企業(yè)的決策層應(yīng)具有、并不斷傳遞信用合規(guī)的理念，管理層應(yīng)采用良好的信用治理方式，執(zhí)行層應(yīng)識別信用合規(guī)風(fēng)險。4.2.2企業(yè)內(nèi)部應(yīng)將合規(guī)文化、合規(guī)制度融入到全體員工的職業(yè)行為，通過組織架構(gòu)、內(nèi)部控制規(guī)范和風(fēng)險清單實現(xiàn)合規(guī)制度的可行性、合規(guī)流程的閉合性。4.3運(yùn)用信用工具、實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)4.3.1企業(yè)根據(jù)信用評價，應(yīng)采用相應(yīng)的控制措施，將信用風(fēng)險控制在可承受度之內(nèi)。4.3.2企業(yè)信用合規(guī)建設(shè)目標(biāo)不僅是控制法律風(fēng)險，避免民事責(zé)任、行政責(zé)任甚至刑事責(zé)任的發(fā)生，還應(yīng)應(yīng)用信用以更好地實現(xiàn)自身經(jīng)濟(jì)和社會價值。5信用合規(guī)建設(shè)要求5.1通用要求5.1.1企業(yè)應(yīng)遵守誠信原則，踐行社會主義核心價值觀，不得從事市場準(zhǔn)入負(fù)面清單禁止的經(jīng)營活動，并接受政府和社會公眾的監(jiān)督，承擔(dān)社會責(zé)任。除法律、行政法規(guī)另有應(yīng)披露的規(guī)定外，企業(yè)對信用信息、社會責(zé)任報告可以選擇不主動公開。5.1.2企業(yè)在遵守本文件要求的基礎(chǔ)上，還應(yīng)了解和遵守單位適用的其他法律法規(guī)、監(jiān)管要求和制度規(guī)定。5.1.3企業(yè)應(yīng)尊重和維護(hù)法律尊嚴(yán)，依法履行生效法律文書或執(zhí)行和解協(xié)議確定的義務(wù)，不應(yīng)虛假訴訟、虛假仲裁，不應(yīng)以偽造證據(jù)、暴力、威脅等方法妨礙、抗拒執(zhí)行，或者以隱匿、轉(zhuǎn)移財產(chǎn)等方法規(guī)避執(zhí)行，不應(yīng)違反財產(chǎn)報告制度和限制消費(fèi)令。5.1.4企業(yè)對其依法守信經(jīng)營、提供的產(chǎn)品或服務(wù)質(zhì)量等作出的聲明或承諾，應(yīng)進(jìn)行公示。5.1.5企業(yè)應(yīng)配合市場監(jiān)管部門開展的承諾實施記錄、公示、核查、不實承諾處理與懲戒、信息共享、失信修復(fù)等行政管理活動材料要求。5.2重點信用合規(guī)領(lǐng)域建設(shè)要求重點信用合規(guī)領(lǐng)域建設(shè)應(yīng)符合附錄A的要求。6信用合規(guī)管理體系6.1管理架構(gòu)6.1.1企業(yè)設(shè)立合規(guī)管理領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，承擔(dān)合規(guī)管理的組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)工作，定期召開會議研究決定合規(guī)管理重大事項或提出意見建議，指導(dǎo)、監(jiān)督和評價合規(guī)管理工作，并明確合規(guī)管理負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理牽頭部門，配備合規(guī)管理人員，形成合規(guī)、法律、內(nèi)控、風(fēng)控、審計、監(jiān)督相互銜接、相互配合的合規(guī)管理體制和工作體系。6.1.2企業(yè)設(shè)立合規(guī)管理負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)組織制訂合規(guī)管理戰(zhàn)略規(guī)劃，參與重大決策并提出合規(guī)意見，36.1.3企業(yè)法律部門或承擔(dān)合規(guī)管理職能的部門為合規(guī)管理牽頭部門，組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督合規(guī)管理工6.1.4各業(yè)務(wù)部門按照“管業(yè)務(wù)必須管合規(guī)”的原則，負(fù)責(zé)本領(lǐng)域的日常合規(guī)管理工作，按照合規(guī)要6.2.3企業(yè)應(yīng)將信用合規(guī)管理部門或責(zé)任人與業(yè)務(wù)部門、監(jiān)督部門分離設(shè)置，不應(yīng)發(fā)生職責(zé)、職務(wù)混6.2.4企業(yè)應(yīng)將信用合規(guī)延伸至對分支機(jī)構(gòu)的日常經(jīng)營活動，并對分支機(jī)構(gòu)信用合規(guī)對外承擔(dān)法律責(zé)46.3.2企業(yè)可根據(jù)所屬特定行業(yè)(領(lǐng)域),結(jié)合自身經(jīng)營范圍等因素制定信用合規(guī)建設(shè)內(nèi)部控制規(guī)范。6.3.3企業(yè)在制定、修改或者決定信用合規(guī)制度時，涉及到員工培訓(xùn)、勞動紀(jì)律等直接涉及勞動者切6.3.4企業(yè)向第三方投資或提供信用擔(dān)保，應(yīng)依照章程的規(guī)6.3.5企業(yè)應(yīng)強(qiáng)化依法合規(guī)經(jīng)營績效考核，對領(lǐng)導(dǎo)干部和關(guān)鍵崗位人員定期進(jìn)行合規(guī)評價，并將員工6.3.6企業(yè)應(yīng)建立員工合規(guī)記錄，主要6.3.7員工有義務(wù)向其上級領(lǐng)導(dǎo)或部門報告任何潛在或疑似違法違規(guī)的行為。所屬企業(yè)發(fā)生重大違規(guī)6.3.8企業(yè)監(jiān)督部門按照企業(yè)有關(guān)規(guī)定負(fù)責(zé)舉報的對不屬于職責(zé)范圍內(nèi)的移交相關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查。調(diào)查結(jié)果應(yīng)通6.3.9企業(yè)宜建設(shè)信用管理信息系統(tǒng)，滿足合規(guī)信息的采集和傳遞、合規(guī)信息的發(fā)布和披露、合規(guī)流外部導(dǎo)出外部導(dǎo)出內(nèi)部治理層保障內(nèi)部功能層實施信用處理層信息源公共信用信息信息化保障上級主管部門供應(yīng)鏈權(quán)力機(jī)構(gòu)5企業(yè)在申請辦理由國務(wù)院、省、設(shè)區(qū)的市政府決定的可以采用承諾許可(審批)的事項時，作出符合許可條件的承諾，在市場監(jiān)管部門(行政審批部門)準(zhǔn)予許可后，配合核查工作。合相關(guān)要求的承諾，在市場監(jiān)管部門(行政審批部門)準(zhǔn)予辦理后，配合核查工作。7.2.1企業(yè)應(yīng)制定發(fā)布相應(yīng)信用合規(guī)管理手冊，作為全員普遍遵守的合規(guī)行為規(guī)范。針對重點領(lǐng)域制7.2.2企業(yè)應(yīng)組織所有員工參加信用合規(guī)培訓(xùn)，掌握應(yīng)知的信用合規(guī)知識、外部合規(guī)要求、內(nèi)部規(guī)章7.3.1企業(yè)應(yīng)向所有員工、雇員和供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)人員普及自身的合規(guī)政策和標(biāo)準(zhǔn)，展示自身信用7.3.2企業(yè)應(yīng)對安全生產(chǎn)、產(chǎn)品質(zhì)量、環(huán)境保護(hù)、數(shù)據(jù)安全、合同管理等事項設(shè)置業(yè)務(wù)部門或7.3.3企業(yè)宜設(shè)置信用管理師崗位，進(jìn)行信用監(jiān)控和分析，根據(jù)具體實際設(shè)計信用風(fēng)險防范、7.3.4企業(yè)應(yīng)通過崗位職責(zé)說明書或工作內(nèi)容確認(rèn)表等形式明確信用合規(guī)事務(wù)經(jīng)辦人員的工作內(nèi)容。7.4.1企業(yè)應(yīng)根據(jù)所屬特定行業(yè)(領(lǐng)域),結(jié)合自身經(jīng)營范圍制作專業(yè)(領(lǐng)域)信用合規(guī)風(fēng)險清單，7.4.2企業(yè)應(yīng)履行社會信用責(zé)任、參67123481產(chǎn)安全的要求，依法保障消費(fèi)者的知情權(quán)，真實、全面地向消費(fèi)者提