3202DB3202/T1084—2025企業信用合規建設規范Creditconstructionspecificationforenterprises2025-02-24發布2025-03-03實施無錫市市場監督管理局發布I 4 本文件按照GB/T1.1—2020《標準化1本文件規定了企業開展信用合規建設的基本原則、建設要求、管理體系、文化建設要求和評價方法。本文件適用于企業在市場監管領域內開展信用合規建設活動，也可供行業協會制定自律公約，第三方開展風險評估、信用評價等活動時參考。2規范性引用文件下列文件中的內容通過文中的規范性引用而構成本文件必不可少的條款。其中，注日期的引用文件，僅該日期對應的版本適用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本(包括所有的修改單)適用于本文件。GB/T22117信用基本術語GB/T23794企業信用評價指標3術語和定義GB/T22117界定的以及下列術語和定義適用于本文件。個人或組織履行承諾的意愿和能力。企業以有效防控信用違規風險為目的，以提升信用合規能力為導向，建立信用合規制度，落實信用合規內容，完善信用合規管理，培育信用合規文化等活動。企業在經營活動中，遵循誠信原則，嚴格遵守國家信用法律法規、行業規范及各項標準，建立并執行一整套完善的信用法治與信用監督管理制度，以確保商業決策和日常運營符合信用法律法規要求的一系列管理活動。4基本原則4.1實際決定紅線、動態調整標準24.1.1信用合規建設應與企業內部其他管理過程、運營模式相結合，符合企業經營發展階段和內部管理客觀規律。4.1.2商業慣例和從業道德準則也對信用合規建設構成影響，企業應圍繞誠信原則，適時提高合規標準。4.2制度全面覆蓋、全員參與配合4.2.1企業的決策層應具有、并不斷傳遞信用合規的理念，管理層應采用良好的信用治理方式，執行層應識別信用合規風險。4.2.2企業內部應將合規文化、合規制度融入到全體員工的職業行為，通過組織架構、內部控制規范和風險清單實現合規制度的可行性、合規流程的閉合性。4.3運用信用工具、實現經營目標4.3.1企業根據信用評價，應采用相應的控制措施，將信用風險控制在可承受度之內。4.3.2企業信用合規建設目標不僅是控制法律風險，避免民事責任、行政責任甚至刑事責任的發生，還應應用信用以更好地實現自身經濟和社會價值。5信用合規建設要求5.1通用要求5.1.1企業應遵守誠信原則，踐行社會主義核心價值觀，不得從事市場準入負面清單禁止的經營活動，并接受政府和社會公眾的監督，承擔社會責任。除法律、行政法規另有應披露的規定外，企業對信用信息、社會責任報告可以選擇不主動公開。5.1.2企業在遵守本文件要求的基礎上，還應了解和遵守單位適用的其他法律法規、監管要求和制度規定。5.1.3企業應尊重和維護法律尊嚴，依法履行生效法律文書或執行和解協議確定的義務，不應虛假訴訟、虛假仲裁，不應以偽造證據、暴力、威脅等方法妨礙、抗拒執行，或者以隱匿、轉移財產等方法規避執行，不應違反財產報告制度和限制消費令。5.1.4企業對其依法守信經營、提供的產品或服務質量等作出的聲明或承諾，應進行公示。5.1.5企業應配合市場監管部門開展的承諾實施記錄、公示、核查、不實承諾處理與懲戒、信息共享、失信修復等行政管理活動材料要求。5.2重點信用合規領域建設要求重點信用合規領域建設應符合附錄A的要求。6信用合規管理體系6.1管理架構6.1.1企業設立合規管理領導機構，承擔合規管理的組織領導和統籌協調工作，定期召開會議研究決定合規管理重大事項或提出意見建議，指導、監督和評價合規管理工作，并明確合規管理負責人和合規管理牽頭部門，配備合規管理人員，形成合規、法律、內控、風控、審計、監督相互銜接、相互配合的合規管理體制和工作體系。6.1.2企業設立合規管理負責人，負責組織制訂合規管理戰略規劃，參與重大決策并提出合規意見，36.1.3企業法律部門或承擔合規管理職能的部門為合規管理牽頭部門，組織、協調和監督合規管理工6.1.4各業務部門按照“管業務必須管合規”的原則，負責本領域的日常合規管理工作，按照合規要6.2.3企業應將信用合規管理部門或責任人與業務部門、監督部門分離設置，不應發生職責、職務混6.2.4企業應將信用合規延伸至對分支機構的日常經營活動，并對分支機構信用合規對外承擔法律責46.3.2企業可根據所屬特定行業(領域),結合自身經營范圍等因素制定信用合規建設內部控制規范。6.3.3企業在制定、修改或者決定信用合規制度時，涉及到員工培訓、勞動紀律等直接涉及勞動者切6.3.4企業向第三方投資或提供信用擔保，應依照章程的規6.3.5企業應強化依法合規經營績效考核，對領導干部和關鍵崗位人員定期進行合規評價，并將員工6.3.6企業應建立員工合規記錄，主要6.3.7員工有義務向其上級領導或部門報告任何潛在或疑似違法違規的行為。所屬企業發生重大違規6.3.8企業監督部門按照企業有關規定負責舉報的對不屬于職責范圍內的移交相關部門進行調查。調查結果應通6.3.9企業宜建設信用管理信息系統，滿足合規信息的采集和傳遞、合規信息的發布和披露、合規流外部導出外部導出內部治理層保障內部功能層實施信用處理層信息源公共信用信息信息化保障上級主管部門供應鏈權力機構5企業在申請辦理由國務院、省、設區的市政府決定的可以采用承諾許可(審批)的事項時，作出符合許可條件的承諾，在市場監管部門(行政審批部門)準予許可后，配合核查工作。合相關要求的承諾，在市場監管部門(行政審批部門)準予辦理后，配合核查工作。7.2.1企業應制定發布相應信用合規管理手冊，作為全員普遍遵守的合規行為規范。針對重點領域制7.2.2企業應組織所有員工參加信用合規培訓，掌握應知的信用合規知識、外部合規要求、內部規章7.3.1企業應向所有員工、雇員和供應鏈業務人員普及自身的合規政策和標準，展示自身信用7.3.2企業應對安全生產、產品質量、環境保護、數據安全、合同管理等事項設置業務部門或7.3.3企業宜設置信用管理師崗位，進行信用監控和分析，根據具體實際設計信用風險防范、7.3.4企業應通過崗位職責說明書或工作內容確認表等形式明確信用合規事務經辦人員的工作內容。7.4.1企業應根據所屬特定行業(領域),結合自身經營范圍制作專業(領域)信用合規風險清單，7.4.2企業應履行社會信用責任、參67123481產安全的要求，依法保障消費者的知情權，真實、全面地向消費者提