2025年金融衍生品市場創新模式與風險預警機制研究報告模板范文一、2025年金融衍生品市場創新模式概述

1.1金融科技的應用

1.2個性化定制

1.3跨境金融衍生品市場

1.4綠色金融衍生品市場

二、金融衍生品市場創新模式的風險分析

2.1金融科技應用的風險

2.1.1技術風險

2.1.2操作風險

2.1.3合規風險

2.2個性化定制風險

2.2.1產品設計風險

2.2.2市場風險

2.2.3道德風險

2.3跨境金融衍生品市場風險

2.3.1匯率風險

2.3.2政策風險

2.3.3法律風險

2.4綠色金融衍生品市場風險

2.4.1市場認知風險

2.4.2項目風險

2.4.3政策風險

三、金融衍生品市場風險預警機制構建

3.1風險識別

3.1.1建立風險監測系統

3.1.2風險評估模型

3.1.3專家評審

3.2風險評估

3.2.1風險量化

3.2.2風險傳導分析

3.2.3風險暴露度分析

3.3風險應對

3.3.1風險分散

3.3.2風險對沖

3.3.3風險轉移

3.3.4風險控制

3.3.5信息披露

3.3.6監管合作

四、金融衍生品市場風險預警機制的實施與優化

4.1風險預警機制的實施過程

4.1.1制定實施計劃

4.1.2技術支持

4.1.3培訓與宣傳

4.1.4監控與評估

4.2風險預警機制的優化策略

4.2.1動態調整

4.2.2完善風險評估模型

4.2.3加強信息共享

4.2.4引入外部專家

4.3持續改進

4.3.1定期評估

4.3.2反饋機制

4.3.3跟蹤研究

4.3.4跨部門合作

4.4實施與優化的挑戰

4.4.1信息不對稱

4.4.2利益沖突

4.4.3法律法規限制

4.4.4技術瓶頸

五、金融衍生品市場風險預警機制的國際經驗借鑒

5.1國際風險預警機制的特點

5.1.1美國

5.1.2歐洲

5.1.3日本

5.2國際經驗對我國的啟示

5.2.1加強法律法規建設

5.2.2完善監管體系

5.2.3加強信息披露

5.2.4推動行業自律

5.3我國風險預警機制的優化方向

5.3.1加強國際合作

5.3.2完善風險監測體系

5.3.3提高風險管理能力

5.3.4創新風險預警技術

六、金融衍生品市場風險預警機制的政策建議

6.1完善法律法規體系

6.1.1制定金融衍生品市場基本法

6.1.2細化金融衍生品市場相關法律法規

6.1.3加強法律法規的執行力度

6.2加強監管機構合作

6.2.1建立跨部門協調機制

6.2.2推動國際監管合作

6.2.3加強監管機構與金融機構的溝通

6.3提高金融機構風險管理能力

6.3.1加強風險管理培訓

6.3.2鼓勵金融機構創新風險管理工具

6.3.3建立金融機構風險管理體系

6.4強化市場信息披露

6.4.1完善信息披露規則

6.4.2加強信息披露監管

6.4.3鼓勵金融機構主動披露

6.5增強金融科技應用

6.5.1推動金融科技與風險管理結合

6.5.2支持金融科技創新

6.5.3加強金融科技監管

七、金融衍生品市場風險預警機制的實施路徑

7.1組織架構建設

7.1.1設立專門的風險預警部門

7.1.2明確各部門職責

7.1.3建立跨部門協作機制

7.2技術支持與系統建設

7.2.1開發風險預警系統

7.2.2完善數據收集與分析

7.2.3加強網絡安全防護

7.3人才隊伍建設

7.3.1培養專業人才

7.3.2引進高端人才

7.3.3建立人才激勵機制

7.4持續改進與優化

7.4.1定期評估風險預警機制

7.4.2收集反饋意見

7.4.3跟蹤研究市場動態

7.4.4跨部門合作

7.5政策法規與監管支持

7.5.1完善政策法規

7.5.2加強監管力度

7.5.3提供政策支持

八、金融衍生品市場風險預警機制的實際應用案例

8.1金融機構內部風險預警案例

8.1.1某大型商業銀行

8.1.2某投資銀行

8.2監管機構風險預警案例

8.2.1某監管機構

8.2.2某監管機構

8.3國際合作風險預警案例

8.3.1某國際金融機構

8.3.2某國際金融組織

九、金融衍生品市場風險預警機制的未來發展趨勢

9.1技術驅動下的風險預警

9.1.1人工智能與大數據的融合

9.1.2區塊鏈技術的應用

9.1.3云計算的普及

9.2風險管理理念的轉變

9.2.1從被動應對到主動預防

9.2.2跨市場、跨領域的風險整合

9.2.3個性化風險管理

9.3監管合作的深化

9.3.1國際監管標準的統一

9.3.2監管沙盒的推廣

9.3.3監管科技的應用

9.4持續學習與迭代

9.4.1動態調整風險預警模型

9.4.2加強風險評估的準確性

9.4.3提升風險預警的實時性

十、金融衍生品市場風險預警機制的教育與培訓

10.1教育體系構建

10.1.1專業課程設置

10.1.2實踐培訓

10.1.3繼續教育

10.2培訓內容與方式

10.2.1風險管理理論知識

10.2.2金融衍生品市場基礎知識

10.2.3技術培訓

10.2.4案例教學

10.3教育與培訓的挑戰

10.3.1人才培養與市場需求不匹配

10.3.2培訓資源的不足

10.3.3培訓質量參差不齊

10.4應對策略

10.4.1加強校企合作

10.4.2提升培訓質量

10.4.3鼓勵創新

10.4.4政策支持

十一、金融衍生品市場風險預警機制的監管與合作

11.1監管框架的完善

11.1.1法律法規的健全

11.1.2監管政策的創新

11.1.3監管手段的多樣化

11.2國際合作與監管協調

11.2.1加強國際監管合作

11.2.2建立國際監管標準

11.2.3信息共享與交流

11.3監管科技的應用

11.3.1監管科技的發展

11.3.2監管沙盒的建立

11.3.3監管科技與監管政策的融合

11.4監管與合作中的挑戰

11.4.1監管套利

11.4.2技術挑戰

11.4.3文化差異

11.5應對策略

11.5.1加強監管協調

11.5.2提升監管能力

11.5.3推動監管科技的應用

11.5.4加強國際合作

十二、結論與展望

12.1結論

12.1.1金融衍生品市場創新模式不斷涌現

12.1.2風險預警機制在金融衍生品市場中扮演著重要角色

12.1.3金融科技的應用推動了風險預警機制的創新發展

12.1.4監管與合作在金融衍生品市場風險預警中具有重要意義

12.2展望

12.2.1未來，金融衍生品市場將繼續保持創新態勢

12.2.2風險預警機制將更加智能化、自動化

12.2.3監管與合作將進一步加強

12.2.4教育與培訓將更加重視

12.2.5綠色金融衍生品市場將得到進一步發展一、2025年金融衍生品市場創新模式概述隨著金融市場的不斷發展和創新，金融衍生品市場已經成為全球金融市場的重要組成部分。在新的歷史背景下，2025年的金融衍生品市場呈現出多樣化的創新模式，這些模式不僅豐富了金融市場的產品體系，也提高了金融市場的風險管理能力。首先，金融科技的應用推動了金融衍生品市場的創新。區塊鏈、人工智能、大數據等技術的應用，為金融衍生品的設計、交易、結算等環節帶來了革命性的變化。例如，基于區塊鏈技術的智能合約，可以自動執行合同條款，提高交易效率和安全性。其次，個性化定制成為金融衍生品市場的新趨勢。金融機構根據客戶的需求，設計出更加多樣化的金融衍生品，滿足客戶的風險管理、投資需求。這種定制化的服務，使得金融衍生品市場更加貼近客戶需求，提高了市場的吸引力。再次，跨境金融衍生品市場日益活躍。隨著全球金融市場的一體化，跨境金融衍生品交易量不斷增長。各國金融機構通過跨境合作，共同開發新型金融衍生品，促進了全球金融市場的互聯互通。此外，綠色金融衍生品市場逐漸崛起。在環保意識日益增強的背景下，綠色金融衍生品市場得到了快速發展。金融機構推出了一系列綠色金融衍生品，以支持環保產業和綠色經濟的發展。二、金融衍生品市場創新模式的風險分析在金融衍生品市場不斷創新的背景下，風險也隨之而來。對金融衍生品市場創新模式的風險進行分析，有助于我們更好地把握市場動態，防范潛在風險。2.1金融科技應用的風險金融科技的應用在提高金融衍生品市場效率的同時，也帶來了一系列風險。技術風險：金融科技的發展迅速，但技術本身可能存在漏洞，一旦被利用，可能導致金融衍生品市場的重大損失。操作風險：金融科技的應用需要專業的技術支持，操作不當可能導致交易錯誤，影響市場穩定。合規風險：金融科技的應用需要遵循相關法律法規，違規操作可能導致法律風險。2.2個性化定制風險個性化定制雖然滿足了客戶需求，但也存在一定的風險。產品設計風險：金融機構在產品設計過程中，可能忽視風險控制，導致產品設計不合理。市場風險：個性化定制產品可能存在流動性不足、估值困難等問題，增加市場風險。道德風險：客戶在個性化定制過程中，可能利用信息不對稱，進行欺詐等違法行為。2.3跨境金融衍生品市場風險跨境金融衍生品市場的活躍，也帶來了一系列風險。匯率風險：匯率波動可能導致跨境金融衍生品價格波動，影響市場穩定。政策風險：各國政策變化可能導致跨境金融衍生品交易受到影響。法律風險：跨境金融衍生品交易涉及多個國家和地區，法律差異可能導致法律風險。2.4綠色金融衍生品市場風險綠色金融衍生品市場的崛起，同樣存在一定的風險。市場認知風險：綠色金融衍生品市場尚處于發展階段，市場認知度不高，可能導致交易量不足。項目風險：綠色金融衍生品項目涉及環保、能源等多個領域，項目風險可能傳遞至金融市場。政策風險：政策變化可能影響綠色金融衍生品市場的發展。三、金融衍生品市場風險預警機制構建為了應對金融衍生品市場創新模式帶來的風險，構建一套完善的風險預警機制至關重要。以下將從風險識別、風險評估和風險應對三個方面探討風險預警機制的構建。3.1風險識別風險識別是風險預警機制的第一步，旨在發現潛在的風險因素。建立風險監測系統：金融機構應建立全面的風險監測系統，實時監控市場動態，包括市場數據、交易數據、客戶信息等，以便及時發現異常情況。風險評估模型：運用定量和定性相結合的方法，建立風險評估模型，對金融衍生品市場進行風險評估。專家評審：邀請金融領域專家對風險進行評審，確保風險識別的準確性。3.2風險評估風險評估是對風險程度進行量化，為風險應對提供依據。風險量化：通過風險評估模型，對風險進行量化，確定風險等級。風險傳導分析：分析風險在金融市場中的傳導路徑，評估風險對市場的影響范圍。風險暴露度分析：評估金融機構在金融衍生品市場中的風險暴露度，為風險應對提供參考。3.3風險應對風險應對是風險預警機制的核心，旨在降低風險發生的可能性和影響。風險分散：通過多元化的投資組合，降低單一金融衍生品的風險。風險對沖：運用金融衍生品對沖風險，如期貨、期權等。風險轉移：通過保險、擔保等方式，將風險轉移給其他機構。風險控制：制定嚴格的風險控制措施，如設置止損點、限制交易規模等。信息披露：及時、準確地披露風險信息，提高市場透明度。監管合作：加強金融機構與監管部門的合作，共同防范和化解風險。四、金融衍生品市場風險預警機制的實施與優化金融衍生品市場風險預警機制的構建只是第一步，其實施與優化同樣重要。以下將從實施過程、優化策略和持續改進三個方面探討風險預警機制的實施與優化。4.1風險預警機制的實施過程風險預警機制的實施是一個動態的過程，需要金融機構和監管部門的共同努力。制定實施計劃：根據風險預警機制的要求，制定詳細的實施計劃，明確各部門的職責和任務。技術支持：利用現代信息技術，如大數據、云計算等，為風險預警機制提供技術支持。培訓與宣傳：對相關人員進行風險預警機制培訓和宣傳，提高全員的防范意識。監控與評估：對風險預警機制的實施情況進行監控和評估，確保其有效運行。4.2風險預警機制的優化策略風險預警機制的實施過程中，需要不斷優化策略，以適應市場變化。動態調整：根據市場變化和風險狀況，動態調整風險預警指標和閾值。完善風險評估模型：結合市場實踐，不斷完善風險評估模型，提高風險評估的準確性。加強信息共享：加強金融機構之間的信息共享，提高風險預警的及時性和準確性。引入外部專家：邀請外部專家參與風險預警機制的優化，提供專業意見和建議。4.3持續改進風險預警機制的持續改進是確保其有效性的關鍵。定期評估：定期對風險預警機制進行評估，分析其優缺點，為改進提供依據。反饋機制：建立風險預警機制的反饋機制，收集各方意見和建議，不斷優化機制。跟蹤研究：跟蹤研究金融衍生品市場的新趨勢、新風險，為風險預警機制的改進提供理論支持。跨部門合作：加強金融機構與監管部門之間的跨部門合作，共同推動風險預警機制的改進。4.4實施與優化的挑戰在實施和優化風險預警機制的過程中，金融機構和監管部門可能會面臨以下挑戰：信息不對稱：金融機構和監管部門之間可能存在信息不對稱，影響風險預警的準確性。利益沖突：在風險預警機制的實施過程中，各方利益可能存在沖突，影響機制的執行。法律法規限制：法律法規的限制可能影響風險預警機制的實施和優化。技術瓶頸：金融科技的發展可能存在技術瓶頸，影響風險預警機制的運行效果。五、金融衍生品市場風險預警機制的國際經驗借鑒在全球金融一體化的背景下，各國金融衍生品市場風險預警機制的發展呈現出不同的特點。借鑒國際經驗，對于我國金融衍生品市場風險預警機制的構建和完善具有重要意義。5.1國際風險預警機制的特點美國：美國的金融衍生品市場風險預警機制以市場化為主，強調市場自律和信息披露。美國金融監管機構通過制定嚴格的法律法規，對金融衍生品市場進行監管，同時鼓勵金融機構加強內部風險管理。歐洲：歐洲的金融衍生品市場風險預警機制以監管為主，強調監管機構的權威性和統一性。歐洲金融監管機構通過建立歐洲系統性風險委員會等機構，對金融衍生品市場進行宏觀審慎監管。日本：日本的金融衍生品市場風險預警機制以行業自律為主，強調金融機構的自我約束。日本金融監管機構通過制定行業自律規則，引導金融機構加強風險管理。5.2國際經驗對我國的啟示加強法律法規建設：借鑒國際經驗，我國應加強金融衍生品市場的法律法規建設，明確監管機構和金融機構的職責，規范市場行為。完善監管體系：借鑒歐洲經驗，我國應建立宏觀審慎監管體系，加強對金融衍生品市場的宏觀監控，防范系統性風險。加強信息披露：借鑒美國經驗，我國應加強對金融衍生品市場的信息披露要求，提高市場透明度，降低信息不對稱。推動行業自律：借鑒日本經驗，我國應鼓勵金融機構加強行業自律，建立行業自律組織，制定行業自律規則，提高金融機構的風險管理水平。5.3我國風險預警機制的優化方向加強國際合作：在全球金融一體化的背景下，我國應加強與國際金融監管機構的合作，共同應對金融衍生品市場的風險。完善風險監測體系：借鑒國際經驗，我國應建立全面的風險監測體系，對金融衍生品市場進行實時監控，及時發現和預警風險。提高風險管理能力：通過加強風險管理培訓，提高金融機構的風險管理能力，降低金融衍生品市場的風險。創新風險預警技術：運用大數據、人工智能等先進技術，提高風險預警的準確性和時效性。六、金融衍生品市場風險預警機制的政策建議為了確保金融衍生品市場風險預警機制的有效實施，提出以下政策建議。6.1完善法律法規體系制定金融衍生品市場基本法：明確金融衍生品市場的定義、監管主體、監管目標等基本法律框架。細化金融衍生品市場相關法律法規：針對金融衍生品市場的具體業務，制定相應的法律法規，如交易規則、信息披露規則等。加強法律法規的執行力度：加大對違法行為的處罰力度，確保法律法規的有效執行。6.2加強監管機構合作建立跨部門協調機制：加強金融監管部門之間的協調，形成監管合力。推動國際監管合作：積極參與國際金融監管合作，共同應對金融衍生品市場的風險。加強監管機構與金融機構的溝通：建立定期溝通機制，及時了解市場動態和金融機構的風險狀況。6.3提高金融機構風險管理能力加強風險管理培訓：提高金融機構從業人員的風險管理意識和能力。鼓勵金融機構創新風險管理工具：支持金融機構開發和應用新型風險管理工具，提高風險管理水平。建立金融機構風險管理體系：要求金融機構建立健全風險管理體系，確保風險管理的有效性。6.4強化市場信息披露完善信息披露規則：明確金融衍生品市場的信息披露內容和方式，提高市場透明度。加強信息披露監管：加大對信息披露違規行為的處罰力度，確保信息披露的真實性和完整性。鼓勵金融機構主動披露：鼓勵金融機構主動披露風險信息，提高市場參與者的風險意識。6.5增強金融科技應用推動金融科技與風險管理結合：鼓勵金融機構將金融科技應用于風險管理，提高風險預警的準確性和時效性。支持金融科技創新：為金融科技創新提供政策支持和資金保障，推動金融科技在風險預警領域的應用。加強金融科技監管：加強對金融科技產品的監管，確保其合規性和安全性。七、金融衍生品市場風險預警機制的實施路徑金融衍生品市場風險預警機制的實施路徑涉及多個層面，包括組織架構、技術支持、人才培養和持續改進等方面。7.1組織架構建設設立專門的風險預警部門：金融機構應設立專門的風險預警部門，負責風險監測、評估和預警工作。明確各部門職責：明確風險預警部門與其他部門之間的職責分工，確保風險預警工作的順利開展。建立跨部門協作機制：建立跨部門協作機制，加強風險預警部門與其他部門的溝通與協作。7.2技術支持與系統建設開發風險預警系統：利用大數據、人工智能等技術，開發具備實時監測、風險評估和預警功能的系統。完善數據收集與分析：建立完善的數據收集與分析體系，確保風險預警數據的準確性和及時性。加強網絡安全防護：加強網絡安全防護，確保風險預警系統的穩定運行和數據安全。7.3人才隊伍建設培養專業人才：加強對風險預警專業人才的培養，提高其風險管理能力和技術水平。引進高端人才：引進具有國際視野和豐富經驗的風險管理專家，提升風險預警團隊的整體實力。建立人才激勵機制：建立科學的人才激勵機制，激發風險預警團隊的工作積極性和創造力。7.4持續改進與優化定期評估風險預警機制：定期對風險預警機制進行評估，分析其運行效果，找出不足之處。收集反饋意見：廣泛收集市場參與者和金融機構的反饋意見，不斷優化風險預警機制。跟蹤研究市場動態：密切關注金融衍生品市場的新趨勢、新風險，為風險預警機制的持續改進提供依據。7.5政策法規與監管支持完善政策法規：制定和完善與風險預警機制相關的政策法規，為風險預警工作的開展提供法律保障。加強監管力度：加強對金融衍生品市場的監管，確保風險預警機制的有效實施。提供政策支持：為金融機構實施風險預警機制提供政策支持，如稅收優惠、資金支持等。八、金融衍生品市場風險預警機制的實際應用案例為了更好地理解金融衍生品市場風險預警機制的實際應用，以下列舉了幾個典型的應用案例。8.1金融機構內部風險預警案例某大型商業銀行通過建立風險預警系統，對金融衍生品市場進行實時監控。系統根據市場數據、交易數據和客戶信息，對風險進行量化評估，并發出預警信號。該銀行通過及時采取風險控制措施，有效防范了市場風險。某投資銀行運用大數據技術，對金融衍生品市場進行風險評估。通過分析歷史數據和實時數據，預測市場趨勢，為投資決策提供支持。該銀行通過風險預警機制，成功規避了市場風險，保護了投資者的利益。8.2監管機構風險預警案例某監管機構通過建立宏觀審慎監管體系，對金融衍生品市場進行監控。監管機構通過分析金融衍生品市場的整體風險，及時發現系統性風險隱患，并采取措施防范和化解風險。某監管機構在金融衍生品市場發生風險事件后，迅速啟動應急機制。通過調查分析，找出風險原因，并對相關機構進行處罰，確保市場秩序穩定。8.3國際合作風險預警案例在跨境金融衍生品交易中，某國際金融機構通過與其他國家的監管機構建立合作關系，共同防范跨境風險。雙方通過信息共享和聯合監管，有效降低了跨境金融衍生品市場的風險。在國際金融危機爆發時，某國際金融組織通過協調各國監管機構，共同應對風險。該組織通過提供資金支持和技術援助，幫助成員國穩定金融市場。九、金融衍生品市場風險預警機制的未來發展趨勢隨著金融市場的不斷發展和金融科技的進步，金融衍生品市場風險預警機制的未來發展趨勢呈現出以下特點。9.1技術驅動下的風險預警人工智能與大數據的融合：未來，人工智能和大數據技術將在風險預警中發揮更大作用。通過分析海量數據，人工智能可以更準確地識別和預測潛在風險。區塊鏈技術的應用：區塊鏈技術可以提高金融衍生品市場交易的安全性，同時為風險預警提供更加透明和不可篡改的交易記錄。云計算的普及：云計算的普及將使得風險預警系統更加靈活和高效，降低運營成本，提高數據處理能力。9.2風險管理理念的轉變從被動應對到主動預防：未來，風險預警機制將更加注重主動預防，通過提前識別風險，采取預防措施，減少風險損失。跨市場、跨領域的風險整合：隨著金融市場的一體化，風險預警機制將更加注重跨市場、跨領域的風險整合，以應對復雜的市場環境。個性化風險管理：未來，風險預警機制將更加注重個性化風險管理，根據不同客戶和市場的特點，提供定制化的風險預警服務。9.3監管合作的深化國際監管標準的統一：隨著金融市場的全球化，國際監管標準的統一將成為趨勢，有助于提高風險預警的效率和一致性。監管沙盒的推廣：監管沙盒的推廣將鼓勵金融機構創新，同時為監管機構提供測試新風險預警工具的平臺。監管科技的應用：監管科技（RegTech）的應用將提高監管機構的監管效率，同時為風險預警提供更加智能化的解決方案。9.4持續學習與迭代動態調整風險預警模型：隨著市場環境和金融工具的不斷變化，風險預警模型需要不斷學習和迭代，以適應新的風險特征。加強風險評估的準確性：未來，風險預警機制將更加注重風險評估的準確性，通過不斷優化模型和算法，提高風險預警的準確性。提升風險預警的實時性：實時風險預警能力的提升將有助于金融機構和監管機構更快地響應市場變化，降低風險損失。十、金融衍生品市場風險預警機制的教育與培訓金融衍生品市場風險預警機制的有效實施離不開從業人員的專業知識和技能。因此，加強教育與培訓，提升從業人員的綜合素質，是金融衍生品市場風險預警機制可持續發展的重要保障。10.1教育體系構建專業課程設置：在高校和職業培訓機構中，應設置金融衍生品市場風險管理的專業課程，培養具有專業背景的風險管理人才。實踐培訓：通過模擬交易、案例分析等方式，提高學生和從業人員的實踐操作能力。繼續教育：建立繼續教育體系，鼓勵從業人員參加各類風險管理培訓和認證，不斷提升自身能力。10.2培訓內容與方式風險管理理論知識：包括風險識別、評估、監控和控制等方面的理論知識。金融衍生品市場基礎知識：了解金融衍生品的基本概念、種類、交易機制等。技術培訓：包括數據分析、模型構建、系統操作等方面的技術培訓。案例教學：通過分析實際案例，提高學員的風險應對能力。10.3教育與培訓的挑戰人才培養與市場需求不匹配：當前金融衍生品市場風險管理人才的需求與現有人才培養體系之間存在一定差距。培訓資源的不足：部分培訓機構和高校在風險管理教育和培訓方面資源有限，難以滿足市場需求。培訓質量參差不齊：由于缺乏統一的標準和評價體系，部分培訓機構的培訓質量難以保證。10.4應對策略加強校企合作：金融機構與高校、職業培訓機構加強合作，共同培養符合市場需求的風險管理人才。提升培訓質量：建立統一的培訓標準和評價體系，確保培訓質量。鼓勵創新：鼓勵培訓機構和高校在教育和培訓方面進行創新，開發符合市場需求的課程和培訓模式。政策支持：政府應出臺相關政策，支持金融衍生品市場風險管理教育和培訓的發展。十一、金融衍生品市場風險預警機制的監管與合作金融衍生品市場風險預警機制的監管與合作是確保金融市場穩定和風險可控的關鍵。以下將從監管框架、國際合作