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文檔簡介
公司仲裁流程與貸審審核
流程模板
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仲裁流程
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貸審審核流程
是
補充資料
客服拒絕Z是否通過否A露
是否合理
是
是
▼▼
系統派發貸審拒絕
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客戶經理審核流程
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客戶經理與客
戶溝通
貸審審核客服是一貸審拒絕
審核是否合理
▼
確認貸款類型
(產品)
確認申請
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跟單經理
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凍結操作機構的頭寸,
▼恢復其他另外機構的頭
凍結頭寸L寸
機構處理流
程
回到待審?-------------<能否操作
放款A進入結算流程
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結算流程
互相評價
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系統派發流程
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投訴反饋通道
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完成
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機構后臺功能
一.管理員管理
1.管理員添加,修改,啟停用
2.角色管理:角色添加,修改,權限分配
3.菜單管理:欄目的添加,修改刪除,權限編碼的添加,修改刪除
4.下級機構維護,添加子機構,修改刪除子機構
二,基本信息
L實名認證(對法人或機構負責人以及客戶經理進行實名認證)
2.機構負責人信息
3.登錄用戶信息
4.資料修改
三.財務管理
1.在線充值
2.充值記錄
3.賬戶之間劃轉(保證金賬戶、風險保證金、現金賬戶)
4.賬戶劃轉流水查詢
四.可操作行情
1.本機構歷史數據
數據項:貸款類型、貸款額度、地區、客戶姓名、提交時間、單號
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2.適合本機構操作數據
3.派發參數詳情:服務區、服務對象、同時服務人數、業務類別、保證金頭寸、棄單
率、貸款成功率、成功筆數、成交金額
五,業務管理
1.貸款分配
2.貸款審核
3.面簽
4.放款
5.結算
6.評價
7.可受理貸款查詢
8.申請改變業務類型
六,報表管理
1.業務統計報表(時間段、產品類別、狀態、客戶經理、單號)
2、寸艮表數據導出(EXCLE,PDF等)
八,區域內業務水平排名
1.綜合排名
2.額度
3.時效
4.成功筆數
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5.棄單率
九.站內信(接收站內信)
十.投訴/反饋
1.發起投訴(投訴單號,投訴主題,投訴內容,聯系方式,聯系人,投訴時間)
2.投訴記錄查詢
十一.公共顯示信息
1.機構名稱
2.操作員或賬戶名
3.上次登錄時間
4.當前時間
5.保證金頭寸不足提醒
6.符合條件流失單子數提醒
7.站內信提醒
8.顯示跟單經理信息
9.賬戶基本信息(頭寸金額、風險保證金金額)
數銀在線后臺功能
系統管理員功能
1角色管理:角色添加,修改,啟用,停用
2管理員管理:管理員添加,修改,啟用,停用,密碼修改,管理員操作日志流水查詢
3.菜單管理:菜單欄目信息維護(curd),權限編碼信息維護
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4.系統參數:包括體檢參數配置,系統常見參數配置
5.機構管理:管理員添加機構,對線上申請的機構信息進行審核,確認。
6.區域管理:維護系統所用的區域信息
7業務類別信息維護
8.機構信息維護
9,工單管理
客戶總監功能
1.成員管理
2貸款管理
A.貸款查詢
1)新申請貸款查詢(條件:貸款類型、申請時間、區域、單號、手機、電話、姓名、額
度)
2)歷史貸款查詢(條件:貸款類型、申請時間、按組查詢、區域、單號、手機、電話、
姓名、額芟、客戶經理編號)
B.貸款審核(客戶資料審核、表單補充)
C.貸款表單配置(客戶資料項配置)
3業務報表(申請時間、按組查詢、區域、客戶經理編號、貸款類型、額度)
4貸款提示(燈:機構返回、快速通道、個人貸款、企業貸款)
5代替客戶注冊、實名驗證、申請貸款
6.客戶會員管理
A.客戶賬戶凍結、解凍
B.客戶會員啟用、禁用
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業務總監功能
1.成員管理
2.貸款查詢
3.機構業憲報表(類別、區域、名稱、編號)
4.機構會員管理
A.機構賬戶凍結、解凍
B.機構會員啟用、禁用
5業務類別管理(個人、企業21類)
6.結算查詢、確認
跟單組長功能
L成員管理
2.新派發貸款查詢
3.貸款提示(燈:根據機構類別分4盞,點擊查詢結果)
4.機構回退貸款查詢
5.幫助機構確認接單、放棄接單
6結算查詢、確認
7.跳單處理(提起仲裁、受理機構申訴)
跟單員功能
1新派發貸款查詢
2貸款提示(燈:根據機構類別分4盞,點擊查詢結果)
3機構回退貸款查詢
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4.幫助機構確認接單、放棄接單
5.結算查詢、確認
6.跳單處理(提起仲裁、受理機構申訴)
渠道主管功能
1.成員管理
2機構管理(銀行、擔保、小額、典當)
A.機構資料添加
B.機構會員狀態管理(啟用、禁用)
3.機構業務報表(類別、區域、名稱、編號)
4.機構申請會員審核
5.機構費用查詢(結算)
渠道經理功能
1.機構管理(銀行、擔保、小額、典當)
A.機構資料添加
B.機構會員狀態管理(啟用、禁用)
2.渠道業務報表(類別、區域、名稱、編號)
3.機構申請會員審核
4.機構費用查詢(結算)
貸審主管功能
1.成員管理
2.貸款杳詢
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3.貸款審核
4.貸款回退處理
5.確認派發
貸審經理功能
1.貸款查詢
2.貸款審核
3.貸款回退處理
4.確認派發
5.終止貸款
客戶組長功能
1成員管理
2貸款管理
A.貸款查詢
1)新申請貸款查詢(條件:貸款類型、申請時間、區域、單號、手機、電話、姓名、額
度)
2)歷史貸款查詢(條件:貸款類型、申請時間、區域、單號、手機、電話、姓名、額
度、客戶經理編號)
B.貸款審核(客戶資料審核、表單補充)
C.貸款表單配置(客戶資料項配置)
3.業務報表(申請時間、區域、客戶經理編號、貸款類型、額度)
4.貸款提示(燈:機構返回、快速通道、個人貸款、企業貸款)
5.代替客戶注冊、實名驗證、申請貸款
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6.客戶會員管理
A.客戶賬戶凍結、解凍
B.客戶會員啟用、禁用
客戶經理功能
2.貸款管理
A.貸款查詢
1)新申請貸款查詢(條件:貸款類型、申請時間、區域、單號、手機、電話、姓名、額
度)
2)歷史貸款查詢(條件:貸款類型、申請時間、區域、單號、手機、電話、姓名、額
度、客戶經理編號)
B.貸款審核(客戶資料審核、表單補充)
3.業務報表(個人:申請時間、區域、貸款類型、額度)
4.貸款提示(燈:貸審返回、快速通道、個人貸款、企業貸款)
5.代替客戶注冊、實名驗證、申請貸款
結算員功能
3.保證金(頭寸)結算
4.機構會員費結算
5.跳單保證金結算
6.傭金結算
融資體檢:
前期體檢內容:
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1、貸款地區
2、個人月收入
3、抵押物價值
4、貸款額度
5、貸款類型:個人貸款,貸款用途
6、信用狀況:逾期0-6次
詳細報告:
1、貸款成功率(結合圖表)
貸款成功率-貸款額度
100%n------------------------------------------------------------------------------
90%-
80%4
70%
60%
50%
40%—貨款成功率-貸款額度
30%
20%
10%
0%]---------------------1---------------------1---------------------1---------------------1
100萬200萬300萬400萬
數銀建議:適合您的貸款額度:180萬貸款成功率:90%
2、最高額復建議您的方案選擇(說明文字,去向引導)
3、適合您的貸款產品(按利率分配(3715%表格)數銀建議利率,按機構分配(銀行、擔保、
小額、典當)表格)建議機構
4、數銀指數:80分(評級:5A級)說明信息
5、信用類貸款額度(圖表)Y貸款額度,X(個人或家庭)月收入:選擇項
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6、抵押類貸款額度(圖表)Y貸款額度,X抵押物價值
7、資產構成(抵押物選助):拼圖,建議:貸款說明文字
融資行情
1.實時行情
表格數據,列表項:地區、機構分類、類型(個人,企業)、時間、額度、單號、姓名、
貸款類型(信用、擔保、抵押、質押、其它)、利率
按狀態顯示表:新申請、數銀審核、機構審核、貸款成功
2.走勢圖:
X:時間(月份)
Y:放款額度、申請額
溫馨提示
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