/2025年銀行反洗錢知識競賽考試題庫（80題）1.作為普通市民，在反洗錢行動中應該盡量避免()行為。A、大額存取現金(正確答案)B、用真實姓名開立銀行賬戶C、身份證不輕易借人D、發現可疑的洗錢線索盡快舉報2.目前，中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭單位是()。A、公安部B、國務院C、中國人民銀行(正確答案)D、財政部3.建議將洗錢活動列為刑事犯罪的國際法律是()。A、《維也納公約》B、《巴勒莫公約》C、《關于洗錢問題的四十項建議》(正確答案)D、《聯合國反腐敗公約》4.金融機構在與客戶建立業務關系時，首先應進行()。A、客戶身份識別(正確答案)B、大額和可疑交易報告C、可疑交易的分析D、與司法機關全面合作5.我國成為金融行動特別工作組正式成員的時間是()。A、2007年4月28日B、2007年5月28日C、2007年6月28日(正確答案)D、2007年7月28日6.FATF是()的簡稱。A、埃格蒙特集團B、亞太反洗錢小組C、金融行動特別工作組(正確答案)D、歐亞反洗錢與反恐融資小組7.目前全球最有影響的專業反洗錢國際組織是()。A、埃格蒙特集團B、金融行動特別工作組(正確答案)C、歐亞反洗錢與反恐融資小組D、亞太反洗錢小組8.我國具有金融情報中心(FIU)職能的機構是()。A、中國人民銀行反洗錢局B、中國人民銀行調查統計司C、中國人民銀行支付結算司D、中國反洗錢監測分析中心(正確答案)9.根據《個人存款賬戶實名制規定》,下列表述錯誤的是()。A、外國公民可將護照作為實名證件B、臨時身份證也是有效的實名證件C、國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件(正確答案)D、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件10.()是我國國務院反洗錢行政主管部門。A、國務院金融辦公室B、中國人民銀行(正確答案)C、中國銀行業監督管理委員會D、公安部11.《反洗錢法》的立法宗旨是():A.打擊黑社會組織犯罪B.遏制貪污腐敗現象C.預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪(正確答案)D.打擊非法金融活動12.《反洗錢法》于2006年10月31日經全國人大委員會審議通過，并于()起正式施行。A.2006年10月31日B.2006年11月1日C.2007年1月1日(正確答案)D.2007年3月1日13.《反洗錢法》所指的反洗錢是指():A.采取法律規定的措施，以預防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為(正確答案)B.采取有效措施遏制貪污腐敗現象的行為C.為打擊非法金融活動采取的措施D.為打擊黑社會組織犯罪所采取的措施14.《反洗錢法》規定應當依法采取預防、監控措施，履行建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度等反洗錢義務的主體包括():A.個體工商戶B.商貿流通企業C.生產制造企業D.金融機構和特定非金融機構(正確答案)15.《反洗錢法》規定的國務院反洗錢行政主管部門是指()A.中國人民銀行(正確答案)B.公安部C.財政部D.中國銀行業監督管理委員會16.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于()。A.金融市場管理B.反洗錢行政調查(正確答案)C.征信管理D.公眾查詢17.司法機關依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于()A.民事訴訟B.治安管理C.反洗錢刑事訴訟。(正確答案)D.各類刑事訴訟18.《反洗錢法》規定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交(),受法律保護。A.大額交易和可疑交易報告(正確答案)B.現金交易報告C.財務報表D.業務報告19.《反洗錢法》規定，任何單位和個人發現洗錢活動，有權向()舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。A.金融監管機構B.財政部門C.檢察機關D.中國人民銀行及公安機關(正確答案)20.《反洗錢法》規定，反洗錢資金監測職責由()負責。A.中國人民銀行(正確答案)B.中國銀行業監督管理委員會C.公安部D.財政部21.各反洗錢義務機構要認真領會和落實《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》的各項要求，深刻認識做好()受益所有人以及特定自然人客戶身份識別，對于提升反洗錢工作具有重要意義A.自然人客戶B.非自然人客戶(正確答案)C.機構D.公司22.下列選項中，哪個英文字母代表可疑交易報告數據類型?()A.英文字母B.英文字母EC.英文字母FD.英文字母I(正確答案)23.內控合規部是建設銀行反洗錢客戶身份識別工作的()A.牽頭管理部門(正確答案)B.業務管理部門C.數據支持部門D.業務直營機構24.銀行“反洗錢內部控制制度建設情況”發生變化時()。A.銀行應等到上報年度報表時才向中國人民銀行上報B.銀行應及時將更新情況報告中國人民銀行，而不必等到上報年度報表時才報告(正確答案)C.年度結束后S個工作日內報告D.年度結束后10個工作日內報告銀行總部25.義務機構及其工作人員應當具備反洗錢有效任職所必需的(),按照規定做好受益所有人身份識別、核實及相關信息、數據或者資料的收集、登記、保存等工作，完整保存能夠證明義務機構及其工作人員勤勉盡責的工作記錄以及有關信息數據或者資料。A.合規能力B.風險意識C.職業操守D.以上皆是(正確答案)26.按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》,以下說法正確的是()A.自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付的，銀行應當報告B.自然人銀行賬戶一次性大額存取現金，銀行應當報告C.自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款的，銀行應當報告(正確答案)D.自然人經常存入境外開立的旅行支票的，銀行應當報告27.《銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》由下列哪個機構發布?A.中國金融學會B.中國銀行業協會C.銀監會(正確答案)D.人民銀行28.銀行業金融機構董事會應當對反洗錢和反恐怖融資工作承擔()A.直接責任B.間接責任C.實施責任D.最終責任(正確答案)29.下列交易不屬于銀行可疑交易報告范圍的是()。A,證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付C.客戶頻繁辦理基金份額的轉托管且無合理理由(正確答案)D.客戶要求進行本外幣間的掉期業務，而其資金的來源和用途可疑30.銀行業金融機構應當()開展反洗錢和反恐怖融資內部審計，內部審計可以是專項審計，或者與其他審計項目結合進行。A.每半年B.每年(正確答案)C.每兩年D.每四年31.新產品洗錢風險評估是落實()反洗錢原則的基礎工作。A.風險為本(正確答案)B.審慎性C.有效性D.全面性32.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指()。A.一年以上，3個工作日B.一年以上，10個工作日(正確答案)C.三年以上，3個工作日D.三年以上，10個工作日33.下列哪種大額交易，銀行可以不報告?()A.證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符B.證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C.保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退保D.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換(正確答案)34.按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存()年。A:3年B:5年(正確答案)C:10年D:15年35.以下屬于大額外匯資金交易的是()。A.個人當天存款1萬美元(正確答案)B個人當天轉賬8萬美元C.個人當天取款5萬港元D.個人當天轉賬20萬港元36.我國規定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為()。A:20萬B:50萬C:100萬(正確答案)D:500萬37.金融機構個分支機構應于每月初()工作日內匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構。同時報關外匯局當地分局。B:5(正確答案)C:10D1538.《中華人民共和國反洗錢法》是我國第一部關于反洗錢的專門性法律。()A、行政(正確答案)B、刑事C、民事D、經濟39.在認真履行客戶身份識別的基礎上，對風險等級較高的客戶的審核應嚴于風險等級較低客戶的審核，指的是()原則A.全面性B.持續性C.重點識別(正確答案)D.審慎性40.違反反洗錢法規定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是()樟樹市支行。A:工商銀行B:農業銀行C:中國銀行D:建設銀行(正確答案)41.下列關于實施反洗錢內部監督檢查的形式的說法錯誤的是()。A.業務部門的檢查一般是在現場執行B.合規部門的檢查主要是在非現場執行(正確答案)C.合規部門的檢查可以是現場，也可以是非現場D.內審部門一般是通過現場稽核審計42.金融機構反洗錢法“一個規定，兩個辦法”在()正式實施A:2003年3月1日(正確答案)B:2003年7月1日C:2003年2月1日D:2004年4月1日43.我國關于洗錢犯罪主體的規定，下列說法正確的是()A.法人可以構成洗錢犯罪主體(正確答案)B.只有自然人才能構成洗錢犯罪主體C.上游犯罪主體可以構成洗錢犯罪主體D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實不能認定44.公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級(含)以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發的()A:《介紹信》B:《辦案協查函》C:《協助查詢存款通知書》(正確答案)D:《查詢令》45.中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭組織者是()A:公安部B:國務院C:中國人民銀行(正確答案)D:財政部46.客戶身份識別制度中()是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實體行使最終有效控制的人。A.受益人(正確答案)B.托管人C.業務經辦人D.授權委托人47.金融機構應()根據客戶盡職調查情況，及時調整客戶風險等級，確保客戶風險等級符合實際風險情況。A.定期B.不定期C.長期D.定期或不定期(正確答案)48.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的()。涉及反恐融資，給金融機構賦予了額外的客戶識別，業務禁止，情報收集和報告等義務。A:《美國銀行保密法》B:《美國洗錢管制法》C:《反恐宣言》D:《愛國者法案》(正確答案)49.郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入()管理A:存款賬戶B:儲蓄賬戶C:單位銀行結算賬戶D:個人銀行結算賬戶(正確答案)50.對客戶洗錢風險分類標準的描述，不正確的有()A.屬于金融機構內部保密信息B.直接關系到客戶洗錢風險分類C.不需要對客戶保密(正確答案)D.避免犯罪分子知悉后有意規避有關的風險控制措施51.一般存款賬戶不得辦理()A:現金繳存B:現金支取(正確答案)C:資金收入轉賬D:資金付出轉賬52.將犯罪所得存入金融機構或者購買可流通票據是洗錢的()A.放置階段(正確答案)B.離析階段C.融合階段D.匯總階段53.金融機構反洗錢內部監督檢查實施的組成部門不包括()A.合規部門B.業務部門C.內審部門D.培訓部門(正確答案)54.對于個人及來華人員超過等值()以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。A:1萬元人民幣B:1萬美元(正確答案)C:3萬元人民幣D:3萬美元55.金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向()報告A.中國人民銀行反洗錢監測中心B.公安機關C.中國人民銀行分支機構D.中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報案(正確答案)56.金融機構建立的反洗錢風險管理政策、風險管理程序和工作計劃應與風險狀況相當，對于高風險客戶及業務關系應當采取()的風險控制措施A.適當B.簡化C.強化(正確答案)D.一定57.下類對可疑類客戶采取的風險控制措施不恰當的為()。A.與可疑類客戶建立業務關系時，應當采取標準型盡職調查措施識別客戶身份，并按照本機構特定的業務處理程序進行處理。(正確答案)B.在可疑客戶的業務關系續存期間，應當全面了解客戶的信息，加強監控其日常各項交易情況和錯作行為C.對于可疑類客戶，應當對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據結果調整客戶洗錢分類等級D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內再次出現可疑交易，應持續進行報告58.金融機構在與客戶業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當()客戶身份資料。A.及時增加B.及時更新(正確答案)C.及時刪除D.及時認定59.金融機構應建立的三個反洗錢基本制度包括()、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度A.反洗錢內控制度B.客戶身份識別制度(正確答案)C.客戶風險等級劃分制度D.報告涉嫌恐怖融資制度60.金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當()A.報告可以交易B.向公安機關報案C.向監管機構報告(正確答案)D.重新識別客戶身份61.我國洗錢犯罪的主管要件的規定，下列說法正確的是()A.過失洗錢行為也構成洗錢犯罪B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實知道清洗資金是上游犯罪所得C.行為人實施洗錢行為主觀上必須是故意的(正確答案)D.通過客觀證據推定行為人應當知道清洗資金是上游犯罪所得不構成洗錢犯罪62.金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向(),工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。A.公安(正確答案)B.稅務C.身份可查系統D.人民銀行63.金融機構未按照規定建立反洗錢內部控制制度的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構()。A.責令限期改正(正確答案)B.對直接責任人員給予紀律處分C.處20萬元-50萬元罰款D.處1萬元-5萬元罰款64.()年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢職能A.1998B.2001C.2013D.2003(正確答案)65.任何單位和個人發生洗錢活動，有權向()舉報。A.中國證券業監督管理委員會、中國保險監督管理委員會B.中國人民銀行或者檢查機關C.反洗錢行政主管部門或者公安機關(正確答案)D.上級主管單位或者所在單位領導66.按照法律規定，()有權對金融機構違反反洗錢規定的行為，依法給予行政處罰。A.國務院B.中國人民銀行(正確答案)C.公安部D.金融監管部門67.利用支票開立賬戶進行洗錢屬于()洗錢方式A.利用銀行業洗錢(正確答案)B.通過證券業洗錢C.通過保險業洗錢D.利用期貨、期權洗錢68.未按規定設立反洗錢專門機構或指定內設機構負責反洗錢工作的，金融監督管理機構應依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予()A.刑事處分B.行政處分C.紀律處分(正確答案)D.經濟處罰69.對于目前所建立業務關系的客戶，金融機構應在業務關系建立后的()內完成風險等級劃分工作。A.5個工作日C.10各工作日(正確答案)D.10日70.金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循()的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業務關系或者交易。采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。A.客戶至上B.控制風險C.盈利最大化D.了解你的客戶(正確答案)71.在與客戶的業務關系存續期間，金融機構