2025年公務(wù)員錄用考試銀監(jiān)財(cái)經(jīng)類專業(yè)試卷（金融監(jiān)管法規(guī)與政策研究）考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.下列關(guān)于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的表述，正確的是：A.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，依法獨(dú)立進(jìn)行，不受其他行政機(jī)關(guān)、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干涉。B.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作人員應(yīng)當(dāng)具備一定的金融專業(yè)知識(shí)和法律知識(shí)。C.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正的原則。D.以上都是。2.下列關(guān)于《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的表述，正確的是：A.商業(yè)銀行是指經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，經(jīng)營吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵守國家的金融法律、行政法規(guī)，保證存款本金和利息的支付。C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，保證銀行業(yè)務(wù)的合法、合規(guī)、安全、高效。D.以上都是。3.下列關(guān)于《中華人民共和國反洗錢法》的表述，正確的是：A.反洗錢是指預(yù)防、打擊洗錢活動(dòng)，保護(hù)金融秩序，維護(hù)國家安全和社會(huì)穩(wěn)定。B.反洗錢義務(wù)主體包括金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)和特定自然人。C.反洗錢義務(wù)主體應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)反洗錢工作。D.以上都是。4.下列關(guān)于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍，正確的是：A.適用于在我國境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。B.適用于在我國境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，以及在我國境外設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。C.適用于在我國境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，以及在我國境外設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，但僅限于我國境內(nèi)業(yè)務(wù)。D.以上都不正確。5.下列關(guān)于《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的適用范圍，正確的是：A.適用于在我國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行。B.適用于在我國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行，以及在我國境外設(shè)立的商業(yè)銀行。C.適用于在我國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行，以及在我國境外設(shè)立的商業(yè)銀行，但僅限于我國境內(nèi)業(yè)務(wù)。D.以上都不正確。6.下列關(guān)于《中華人民共和國反洗錢法》的適用范圍，正確的是：A.適用于在我國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)。B.適用于在我國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)，以及在我國境外設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)。C.適用于在我國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)，以及在我國境外設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)，但僅限于我國境內(nèi)業(yè)務(wù)。D.以上都不正確。7.下列關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)，正確的是：A.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止進(jìn)行審批。B.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行任職資格審核。C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債、財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查。D.以上都是。8.下列關(guān)于商業(yè)銀行的資本充足率要求，正確的是：A.商業(yè)銀行的核心資本充足率不得低于4%。B.商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%。C.商業(yè)銀行的核心資本充足率不得低于6%，資本充足率不得低于8%。D.以上都不正確。9.下列關(guān)于反洗錢義務(wù)主體的報(bào)告義務(wù)，正確的是：A.反洗錢義務(wù)主體發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行報(bào)告。B.反洗錢義務(wù)主體發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)當(dāng)立即向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。C.反洗錢義務(wù)主體發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)當(dāng)立即向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并在24小時(shí)內(nèi)向中國人民銀行報(bào)告。D.以上都不正確。10.下列關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查，正確的是：A.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)當(dāng)提前告知銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。B.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查，可以不提前告知銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。C.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)當(dāng)根據(jù)需要提前告知銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。D.以上都不正確。二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共30分）1.下列關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)，正確的有：A.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止進(jìn)行審批。B.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行任職資格審核。C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債、財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查。D.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度進(jìn)行監(jiān)督檢查。E.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營進(jìn)行監(jiān)督檢查。2.下列關(guān)于商業(yè)銀行的資本充足率要求，正確的有：A.商業(yè)銀行的核心資本充足率不得低于4%。B.商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%。C.商業(yè)銀行的核心資本充足率不得低于6%，資本充足率不得低于8%。D.商業(yè)銀行的資本充足率不得低于10%。3.下列關(guān)于反洗錢義務(wù)主體的報(bào)告義務(wù)，正確的有：A.反洗錢義務(wù)主體發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行報(bào)告。B.反洗錢義務(wù)主體發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)當(dāng)立即向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。C.反洗錢義務(wù)主體發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)當(dāng)立即向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并在24小時(shí)內(nèi)向中國人民銀行報(bào)告。D.反洗錢義務(wù)主體發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)當(dāng)立即向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并在3個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行報(bào)告。4.下列關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查，正確的有：A.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)當(dāng)提前告知銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。B.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查，可以不提前告知銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。C.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)當(dāng)根據(jù)需要提前告知銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)當(dāng)提前告知銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，并說明檢查的目的、范圍和方式。5.下列關(guān)于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍，正確的有：A.適用于在我國境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。B.適用于在我國境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，以及在我國境外設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。C.適用于在我國境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，以及在我國境外設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，但僅限于我國境內(nèi)業(yè)務(wù)。D.以上都不正確。6.下列關(guān)于《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的適用范圍，正確的有：A.適用于在我國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行。B.適用于在我國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行，以及在我國境外設(shè)立的商業(yè)銀行。C.適用于在我國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行，以及在我國境外設(shè)立的商業(yè)銀行，但僅限于我國境內(nèi)業(yè)務(wù)。D.以上都不正確。7.下列關(guān)于《中華人民共和國反洗錢法》的適用范圍，正確的有：A.適用于在我國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)。B.適用于在我國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)，以及在我國境外設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)。C.適用于在我國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)，以及在我國境外設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)，但僅限于我國境內(nèi)業(yè)務(wù)。D.以上都不正確。8.下列關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施，正確的有：A.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行任職資格審核。B.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債、財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查。C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度進(jìn)行監(jiān)督檢查。D.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營進(jìn)行監(jiān)督檢查。9.下列關(guān)于商業(yè)銀行的資本充足率要求，正確的有：A.商業(yè)銀行的核心資本充足率不得低于4%。B.商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%。C.商業(yè)銀行的核心資本充足率不得低于6%，資本充足率不得低于8%。D.商業(yè)銀行的資本充足率不得低于10%。10.下列關(guān)于反洗錢義務(wù)主體的報(bào)告義務(wù)，正確的有：A.反洗錢義務(wù)主體發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行報(bào)告。B.反洗錢義務(wù)主體發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)當(dāng)立即向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。C.反洗錢義務(wù)主體發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)當(dāng)立即向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并在24小時(shí)內(nèi)向中國人民銀行報(bào)告。D.反洗錢義務(wù)主體發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)當(dāng)立即向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并在3個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行報(bào)告。三、判斷題（每題2分，共20分）1.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，依法獨(dú)立進(jìn)行，不受其他行政機(jī)關(guān)、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干涉。（）2.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵守國家的金融法律、行政法規(guī)，保證存款本金和利息的支付。（）3.反洗錢是指預(yù)防、打擊洗錢活動(dòng)，保護(hù)金融秩序，維護(hù)國家安全和社會(huì)穩(wěn)定。（）4.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》適用于在我國境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。（）5.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》適用于在我國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行。（）6.《中華人民共和國反洗錢法》適用于在我國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)。（）7.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)當(dāng)提前告知銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。（）8.商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%。（）9.反洗錢義務(wù)主體發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行報(bào)告。（）10.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施包括對(duì)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行任職資格審核、對(duì)資產(chǎn)負(fù)債、財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查、對(duì)內(nèi)部控制制度進(jìn)行監(jiān)督檢查、對(duì)合規(guī)經(jīng)營進(jìn)行監(jiān)督檢查。（）四、簡答題（每題10分，共30分）1.簡述銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)中的主要職責(zé)。2.簡述商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管的基本原則和監(jiān)管目標(biāo)。3.簡述反洗錢法律制度中金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度應(yīng)包括哪些主要內(nèi)容。五、論述題（20分）論述在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，如何加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理，以保障金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。六、案例分析題（30分）某商業(yè)銀行在經(jīng)營過程中，由于內(nèi)部控制制度不完善，導(dǎo)致一筆大額貸款被挪用。請(qǐng)分析該案例中商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在的問題，并提出改進(jìn)措施。本次試卷答案如下：一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.答案：D解析：選項(xiàng)A、B、C都正確地描述了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的相關(guān)內(nèi)容，因此答案為D。2.答案：D解析：選項(xiàng)A、B、C都是《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的正確表述，因此答案為D。3.答案：D解析：選項(xiàng)A、B、C都正確地描述了《中華人民共和國反洗錢法》的相關(guān)內(nèi)容，因此答案為D。4.答案：A解析：根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，該法適用于在我國境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，因此答案為A。5.答案：A解析：根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，該法適用于在我國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行，因此答案為A。6.答案：A解析：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，該法適用于在我國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)，因此答案為A。7.答案：D解析：選項(xiàng)A、B、C和E都是銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)，因此答案為D。8.答案：C解析：根據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，商業(yè)銀行的核心資本充足率不得低于6%，資本充足率不得低于8%，因此答案為C。9.答案：C解析：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，反洗錢義務(wù)主體發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)當(dāng)立即向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并在24小時(shí)內(nèi)向中國人民銀行報(bào)告，因此答案為C。10.答案：B解析：根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查，可以不提前告知銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，因此答案為B。二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共30分）1.答案：ABCDE解析：選項(xiàng)A、B、C、D和E都是銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)，因此答案為ABCDE。2.答案：ABC解析：根據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，商業(yè)銀行的核心資本充足率不得低于6%，資本充足率不得低于8%，因此答案為ABC。3.答案：ABC解析：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，反洗錢義務(wù)主體發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)當(dāng)立即向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并在24小時(shí)內(nèi)向中國人民銀行報(bào)告，因此答案為ABC。4.答案：ABCD解析：選項(xiàng)A、B、C和D都是銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查的相關(guān)規(guī)定，因此答案為ABCD。5.答案：ABD解析：根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，該法適用于在我國境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，以及在我國境外設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，但僅限于我國境內(nèi)業(yè)務(wù)，因此答案為ABD。6.答案：ABD解析：根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，該法適用于在我國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行，以及在我國境外設(shè)立的商業(yè)銀行，但僅限于我國境內(nèi)業(yè)務(wù)，因此答案為ABD。7.答案：ABD解析：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，該法適用于在我國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)，以及在我國境外設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)，但僅限于我國境內(nèi)業(yè)務(wù)，因此答案為ABD。8.答案：ABCD解析：選項(xiàng)A、B、C和D都是銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施，因此答案為ABCD。9.答案：ABC解析：根據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，商業(yè)銀行的核心資本充足率不得低于6%，資本充足率不得低于8%，因此答案為ABC。10.答案：ABC解析：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，反洗錢義務(wù)主體發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)當(dāng)立即向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并在24小時(shí)內(nèi)向中國人民銀行報(bào)告，因此答案為ABC。三、判斷題（每題2分，共20分）1.答案：√解析：根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，依法獨(dú)立進(jìn)行，不受其他行政機(jī)關(guān)、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干涉，因此判斷正確。2.答案：√解析：根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵守國家的金融法律、行政法規(guī)，保證存款本金和利息的支付，因此判斷正確。3.答案：√解析：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，反洗錢是指預(yù)防、打擊洗錢活動(dòng)，保護(hù)金融秩序，維護(hù)國家安全和社會(huì)穩(wěn)定，因此判斷正確。4.答案：√解析：根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，該法適用于在我國境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，因此判斷正確。5.答案：√解析：根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，該法適用于在我國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行，因此判斷正確。6.答案：√解析：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，該法適用于在我國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)，因此判斷正確。7.答案：×解析：根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查，可以不提前告知銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，因此判斷錯(cuò)誤。8.答案：√解析：根據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%，因此判斷正確。9.答案：√解析：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，反洗錢義務(wù)主體發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行報(bào)告，因此判斷正確。10.答案：√解析：根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施包括對(duì)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行任職資格審核、對(duì)資產(chǎn)負(fù)債、財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查、對(duì)內(nèi)部控制制度進(jìn)行監(jiān)督檢查、對(duì)合規(guī)經(jīng)營進(jìn)行監(jiān)督檢查，因此判斷正確。四、簡答題（每題10分，共30分）1.答案：（1）制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管政策和法規(guī)。（2）對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止進(jìn)行審批。（3）對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行任職資格審核。（4）對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債、財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（5）對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度進(jìn)行監(jiān)督檢查。（6）對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營進(jìn)行監(jiān)督檢查。（7）防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。2.答案：（1）資本充足率監(jiān)管的基本原則：安全性、流動(dòng)性、盈利性。（2）資