銀行外包管理制度銀行外包管理制度「篇一」1、財務部要加強支票的管理，空白支票與財務專用章要異地存放。作廢支票一定要加蓋作廢章。2、領用支票要按規定的程序填寫《支票借款單》，由借款人簽字，經主管領導批準后，到財務領取支票，并在領用支票登記薄登記方可支付。3、支票使用人要妥善保管好支票，不得毀損或遺失，如有遺失，立即掛失，由于遺失支票給公司造成經濟損失的，按損失的額度、追究當事人的責任。4、出納員簽發支票，必須填準日期、用途，需注明使用限額的，限額要書寫規范。5、采購人員用支票采購時，原則上不能超過請領時的限額。超過限額需向主管領導請示，如超限額較多，需補辦手續，不經請示，追究責任，并罰款100元。6、出納員要及時登記銀行存款日記賬，做到日清月結，隨時準確掌握銀行存款余額，不得開據空頭支票，如果發生銀行存款空頭，由出納員個人承擔，并按銀行罰款額度處罰。7、登記銀行存款日記賬要及時與銀行對賬單進行核對，發現問題及時查找，更正未達事項，填未達清單，凡已支付的支票存根，要督促經辦人在規定時限內報賬；（時限七天）超期一天罰款50—100元。銀行外包管理制度「篇二」銀行存款是單位存放在銀行的資金，是單位貨幣資金的主要內容，為加強管理，建立健全銀行存款管理制度，按如下辦法進行管理：1.加強銀行存款的管理。根據資金的不同性質、用途，分別在銀行開設賬戶，嚴格遵守國家銀行的各項結算制度和現金管理暫行條例，接受銀行監督。2.銀行賬戶只限本單位使用，不準搞出租出借，套用或轉讓。3.嚴格支票管理，不得簽發空頭支票。空白支票必須嚴格領用注銷手續。4.應按月與開戶銀行對賬，保證賬賬、賬款相符。平時開出支票，應盡量避免跨月支取，年終開出支票，須當年支款，不得跨年度。5.加強銀行存款的管理。銀行存款的核算、銀行存款的核對，應在結算業務中實行銀行存款轉賬結算。6.出納、會計應按月編制銀行存款余額調解表，逐月與銀行核對余額，防止錯賬、亂賬。銀行外包管理制度「篇三」為了加強企業對銀行存款的管理，統一本公司的銀行結算程序和辦法，嚴肅結算紀律，特制定本辦法。一、企業發生的一切收付款項，除按規定可用現金支付以外，都必須通過銀行辦理，轉賬結算，嚴格執行中國人民銀行發布的《銀行結算辦法》各項規定，遵守銀行結算紀律，保證結算業務的正常進行。二、企業在銀行或其它金融機構開立結算賬戶后，應加強管理，不得將所開立的賬戶出租、出借給別的單位或個人使用，防止發生詐騙和損害本單位的信用和經濟利益。三、根據業務的需要，企業可以選用銀行匯票、本票、支票、委托收款或托收承付等結算方式進行銀行結算。四、為了及時掌握貨幣資金動態，企業需指定專人與各開戶銀行保持聯系，并及時收取銀行結算憑證。五、“銀行存款”的收、付款憑證都必須附有經過銀行蓋章的銀行結算憑證。所有銀行收、付款憑證、銀行憑證和原始憑證都要專人稽核，嚴格審查，以防止挪用、套用資金，杜絕違法、貪污等犯罪行為發生。六、財務部門要設置“銀行存款日記賬”，按各銀行的營業場所和其它金融機構以及存款種類分別以一個銀行賬號設置一個銀行賬戶。銀行日記賬必須逐筆登記，反映每一個存款賬戶的收入、支出和存款余額。七、收到“銀行對賬單”后應及時與銀行存款日記賬收付金額進行核對，對發生的“未達賬款”逐筆核實，查清原因，并及時據以編制“銀行存款調節表”進行調節，經調節后的銀行存款日記賬余額與“銀行對賬單”余額必須完全一致。對未達款項如超過三個月仍未到賬清理者，報經企業領導追查經辦人的責任。八、銀行支票（包括現金支票和轉賬支票）由銀行出納會計負責保管和簽發。對符合審批程序、手續完備、核實無誤并有用款計劃的付款業務簽發支票。銀行支票如有遺失或盜竊等意外發生，銀行出納必須及時向財務主管、保衛部門提出報告，同時向開戶銀行掛失，登報聲明作廢。撤銷賬戶時，應將剩余空白支票全部交回原開戶銀行注銷。九、根據銀行結算辦法規定，出納必須遵守：1、不準簽發空頭支票；2、不準簽發遠期或過期支票；3、不準簽發印鑒不全、不符的支配；4、不準出租、出借支票或轉讓給別的單位和個人使用；5、不準將支票交給收款單位代為簽發；6、不準將支票做抵押。十、簽發支票必須填好日期、用途及限額或應付金額，同時要核查收款單位、用途是否一致，支付金額是否在批準的限額或申請額以內，如發現不一致或有較大額度的出入，則應向財務主管匯報，并查明原因及時處理。十一、收受外來的支票、匯票等票據應注意審查票據的真偽、內容是否正確、有無涂改，是否在有效期內，核對持票人的身份證件，及時提交銀行結算。十二、出納不兼管銀行支票印鑒，以保證銀行存款的完整無缺，出納應定期如實向相關領導上報銀行存款收支情況。銀行外包管理制度「篇四」1.目的：為了加強資金管理，加速資金周轉，公司成立內部銀行以統一管理全公司的貨幣資金。為搞好內部銀行的核算工作，特制定本辦法。2.適用范圍：本規定適用于公司及分子公司之間的資金結算。3.內部銀行的職能3.1內部銀行是公司財務工作的重要組成部分，是公司貨幣資金管理中心和收付中心。內部銀行外對公司的開戶銀行：負責辦理銀行借款、還款手續，銀行存款的收付和現金的收付等工作；內部銀行內對各分公司、醫藥公司和控股子公司：各分公司、醫藥公司和控股子公司在內部銀行開立一個內部借款或內部存款帳戶，所有對外款項的收付和內部單位之間款項往來均通過內部銀行結算。3.2內部銀行引入銀行的機制進行資金管理，考核內部各單位的資金使用規模和是否按規定用途使用資金。月末按“應收內部借款”余額積數計收各單位借款利息、按“應付內部存款”余額積數計付各單位存款利息（利息率參考銀行同檔次利率并結合公司實際確定）（計收利息暫緩執行）。3.3與內部銀行在同城的分支機構未經許可不得在銀行開戶，異地的分支機構經公司領導批準后可在其當地開立一個一般存款帳戶。4.會計憑證使用及流轉內部銀行使用的會計憑證除銀行的憑證外，內部使用“付款憑證”“收款憑證”“轉帳憑證”（格式附后）。其使用方法如下：4.1付款憑證：一式兩聯，第一聯內部銀行記帳，第二聯付款單位記帳。該憑證核算公司通過銀行轉帳和現金支付的付款業務，由付款單位填制。付款單位必須在憑證上填寫款項用途及金額，收款單位名稱、開戶銀行及帳號等內容，并連同經有關領導批準的付款依據送內部銀行審核無誤后付款。4.2收款憑證：一式兩聯，第一聯內部銀行記帳、第二聯收款單位記帳。該憑證核算公司的銀行轉帳收款和現金收款業務，一般由內部銀行填制，也可由收款單位填制。內部銀行或收款單位收到銀行的收款通知、其它單位或個人交來的現金時填制收款憑證，并在憑證上須填明款項來源、付款或交款單位名稱和金額等內容。4.3轉帳憑證：一式三聯，第一聯內部銀行記帳、第二聯付款單位記帳、第三聯收款單位記帳。該憑證核算公司內部各單位之間的往來款項業務，不涉及銀行存款、現金的結算。該憑證由劃帳的一方填制，可以是收款單位，也可以是付款單位。憑證上須填明經濟業務的內容，并附送有效原始憑證等資料。4.4銀行收、付憑單等原始憑證一律留內部銀行附記帳憑證，以便查對。5.結帳、對帳、報表5.1內部銀行每日的憑證必須在次日上午12點以前入帳，并結出當日各單位內部借款、存款余額。月末結帳后打出明細帳一式兩份，一份交各單位核對帳目、一份留內部銀行裝訂成冊備查。各單位核對帳時如發現有誤，應及時與內部銀行聯系，找出差異并調整帳務，以保證帳帳相符。各單位月末如有未達帳項的，要編制未達帳調