期貨財經(jīng)面試題目和答案1.什么是期貨合約？答案：期貨合約是一種標(biāo)準(zhǔn)化的、在特定交易所進(jìn)行交易的合約，它規(guī)定了在未來某一特定時間和地點，以特定價格買賣一定數(shù)量和質(zhì)量的商品或金融工具。期貨合約的買賣雙方同意在合約到期時，根據(jù)合約條款進(jìn)行實物交割或現(xiàn)金結(jié)算。2.期貨市場的主要功能是什么？答案：期貨市場的主要功能包括價格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險管理、資產(chǎn)配置和投機(jī)。價格發(fā)現(xiàn)功能是指期貨市場通過集中交易，形成對未來商品或金融工具價格的預(yù)期。風(fēng)險管理功能是指企業(yè)和投資者通過期貨合約對沖現(xiàn)貨市場的價格波動風(fēng)險。資產(chǎn)配置功能是指投資者通過期貨市場進(jìn)行多元化投資，優(yōu)化資產(chǎn)組合。投機(jī)功能是指投機(jī)者通過預(yù)測價格變動來獲取利潤。3.什么是保證金制度？答案：保證金制度是期貨交易中的一種風(fēng)險控制機(jī)制。交易者在買賣期貨合約時，必須按照規(guī)定的比例向交易所或期貨公司存入一定數(shù)量的資金作為履約保證，這部分資金被稱為保證金。保證金制度可以確保合約的履行，降低違約風(fēng)險。4.期貨交易中的多頭和空頭是什么意思？答案：在期貨交易中，多頭是指預(yù)期價格上漲并買入期貨合約的交易者，空頭則是指預(yù)期價格下跌并賣出期貨合約的交易者。多頭和空頭是期貨市場的兩個基本角色，它們通過買賣期貨合約來實現(xiàn)對價格變動的預(yù)期。5.什么是期貨合約的交割？答案：期貨合約的交割是指在合約到期時，買賣雙方按照合約規(guī)定進(jìn)行實物商品或現(xiàn)金的交換。實物交割是指買賣雙方按照合約規(guī)定，實際交付和接收商品。現(xiàn)金交割是指買賣雙方按照合約規(guī)定，通過現(xiàn)金結(jié)算的方式完成合約履行。6.期貨交易中的風(fēng)險有哪些？答案：期貨交易中的風(fēng)險主要包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險和操作風(fēng)險。市場風(fēng)險是指價格波動帶來的風(fēng)險，信用風(fēng)險是指交易對手違約的風(fēng)險，流動性風(fēng)險是指在需要平倉時難以找到交易對手的風(fēng)險，操作風(fēng)險是指由于操作失誤或系統(tǒng)故障導(dǎo)致的風(fēng)險。7.什么是期貨套期保值？答案：期貨套期保值是指企業(yè)或投資者通過期貨合約對沖現(xiàn)貨市場的價格風(fēng)險，以保護(hù)其資產(chǎn)價值不受價格波動影響。套期保值者通過在期貨市場建立與現(xiàn)貨市場相反的頭寸，來抵消現(xiàn)貨市場價格變動的影響。8.什么是期貨投機(jī)？答案：期貨投機(jī)是指投機(jī)者通過預(yù)測價格變動來獲取利潤的行為。投機(jī)者并不打算實際交割商品，而是通過買賣期貨合約來實現(xiàn)利潤。期貨投機(jī)增加了市場的流動性，有助于價格發(fā)現(xiàn)和風(fēng)險管理。9.什么是期貨套利？答案：期貨套利是指利用不同市場、不同合約或不同交割月份之間的價格差異，通過同時買入和賣出期貨合約來獲取無風(fēng)險利潤的行為。套利者通過發(fā)現(xiàn)并利用這些價格差異，來實現(xiàn)利潤最大化。10.什么是期貨技術(shù)分析？答案：期貨技術(shù)分析是指通過研究歷史價格和成交量數(shù)據(jù)，來預(yù)測未來價格走勢的方法。技術(shù)分析者認(rèn)為市場價格反映了所有已知信息，因此可以通過分析價格圖表來預(yù)測未來價格變動。技術(shù)分析的主要工具包括趨勢線、支撐和阻力線、圖表形態(tài)、技術(shù)指標(biāo)等。11.什么是期貨基本面分析？答案：期貨基本面分析是指通過研究影響商品或金融工具供需的基本因素，來預(yù)測價格走勢的方法。基本面分析者認(rèn)為價格變動是由供需關(guān)系決定的，因此通過分析供需關(guān)系、宏觀經(jīng)濟(jì)、政策因素等，來預(yù)測價格走勢。12.什么是期貨杠桿效應(yīng)？答案：期貨杠桿效應(yīng)是指通過使用較小的保證金來控制較大規(guī)模的期貨合約，從而放大潛在收益和風(fēng)險的現(xiàn)象。杠桿效應(yīng)使得期貨交易具有高收益和高風(fēng)險的特點，投資者需要謹(jǐn)慎使用杠桿。13.什么是期貨合約的到期日？答案：期貨合約的到期日是指合約規(guī)定的最后交易日，到期后合約將進(jìn)行交割或結(jié)算。到期日是期貨合約的一個重要參數(shù)，它決定了合約的生命周期和交易者的風(fēng)險暴露。14.什么是期貨合約的最小變動價位？答案：期貨合約的最小變動價位是指合約價格可以變動的最小單位。最小變動價位是期貨合約的一個重要參數(shù)，它決定了合約價格的波動幅度和交易成本。15.什么是期貨合約的持倉量？答案：期貨合約的持倉量是指市場上未平倉的合約數(shù)量。持倉量反映了市場參與者對未來價格的預(yù)期和市場活躍度，是分析市場趨勢和風(fēng)險的重要指標(biāo)。16.什么是期貨合約的成交量？答案：期貨合約的成交量是指在一定時間內(nèi)，合約成交的數(shù)量。成交量反映了市場的活躍度和流動性，是分析市場趨勢和風(fēng)險的重要指標(biāo)。17.什么是期貨合約的基差？答案：期貨合約的基差是指現(xiàn)貨價格與期貨價格之間的差額。基差反映了現(xiàn)貨市場和期貨市場之間的價格差異，是分析套期保值和套利機(jī)會的重要指標(biāo)。18.什么是期貨合約的升貼水？答案：期貨合約的升貼水是指期貨價格高于或低于現(xiàn)貨價格的現(xiàn)象。升貼水反映了市場對未來價格的預(yù)期，是分析市場趨勢和風(fēng)險的重要指標(biāo)。19.什么是期貨合約的展期？答案：期貨合約的展期是指交易者在合約到期前，將持有的合約平倉并重新建立新的合約，以維持市場頭寸的行為。展期是期貨交易中的一種策略，用于管理