基金考試題庫及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人大會(huì)D.基金業(yè)協(xié)會(huì)2.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券交易所D.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)3.開放式基金的認(rèn)購采取（）方式。A.金額認(rèn)購B.份額認(rèn)購C.數(shù)量認(rèn)購D.金額或份額認(rèn)購4.基金合同生效后，開放式基金的登記機(jī)構(gòu)一般在（）日為投資者辦理扣除認(rèn)購費(fèi)用、認(rèn)購份額的計(jì)算等確認(rèn)手續(xù)。A.TB.T+1C.T+2D.T+35.基金信息披露義務(wù)人不包括（）。A.基金管理人B.基金托管人C.召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人D.基金銷售機(jī)構(gòu)6.目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具不包括（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)C.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券D.可轉(zhuǎn)換債券7.基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)（）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所B.律師事務(wù)所C.審計(jì)事務(wù)所D.評(píng)估事務(wù)所8.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）個(gè)月的除外。A.6B.9C.12D.159.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.410.基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為（）。A.理事會(huì)B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.會(huì)員大會(huì)多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金與股票、債券的差異主要表現(xiàn)在（）。A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同D.市場(chǎng)定價(jià)方式不同2.基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為（）。A.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷B.基金的投資管理C.基金的后臺(tái)管理D.基金的份額登記3.下列屬于基金托管人職責(zé)的有（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶D.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格4.基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.能有效防止信息濫用5.以下屬于基金合同當(dāng)事人的有（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機(jī)構(gòu)6.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.時(shí)效性7.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）。A.審慎調(diào)查B.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)C.投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)D.銷售適用性匹配8.基金的重大事件包括（）。A.基金份額持有人大會(huì)的召開B.提前終止基金合同C.更換基金管理人或托管人D.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%9.貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具包括（）。A.股票B.可轉(zhuǎn)換債券C.剩余期限超過397天的債券D.信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券10.基金公司投資管理業(yè)務(wù)的基本流程包括（）。A.投資決策B.投資交易C.績(jī)效評(píng)估與組合調(diào)整D.風(fēng)險(xiǎn)控制判斷題（每題2分，共10題）1.基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證。（）2.封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期，而開放式基金一般無期限。（）3.基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資。（）4.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。（）5.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露，并保證披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。（）6.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理和檢查。（）7.基金宣傳推介材料可以使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“名列前茅”等表述。（）8.開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。（）9.貨幣市場(chǎng)基金的份額凈值固定在1元人民幣。（）10.基金公司的風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)獨(dú)立評(píng)估、監(jiān)控、檢查和報(bào)告職責(zé)。（）簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的區(qū)別。答：基金收益具有不確定性，風(fēng)險(xiǎn)較高；銀行儲(chǔ)蓄存款收益相對(duì)固定，風(fēng)險(xiǎn)低。基金由基金管理人管理運(yùn)作；銀行儲(chǔ)蓄由銀行負(fù)責(zé)。基金是一種受益憑證，儲(chǔ)蓄是債權(quán)憑證。2.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容。答：包括基金份額持有人、管理人和托管人的權(quán)利義務(wù)；基金的運(yùn)作方式、投資范圍、投資策略；基金收益分配原則、執(zhí)行方式；基金費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)等；基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式等。3.簡(jiǎn)述基金銷售適用性的指導(dǎo)原則。答：包括投資人利益優(yōu)先原則，把投資人利益放首位；全面性原則，對(duì)銷售各環(huán)節(jié)全面考察；客觀性原則，以客觀事實(shí)為依據(jù)；及時(shí)性原則，適時(shí)調(diào)整銷售策略。4.簡(jiǎn)述基金信息披露的原則。答：包括真實(shí)性原則，保證信息真實(shí)無虛假；準(zhǔn)確性原則，表述準(zhǔn)確無誤導(dǎo)；完整性原則，披露信息無遺漏；及時(shí)性原則，按規(guī)定時(shí)間披露；公平性原則，平等對(duì)待所有投資者。討論題（每題5分，共4題）1.討論基金市場(chǎng)在金融體系中的作用。答：為中小投資者拓寬投資渠道，將零散資金集中。優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資。推動(dòng)證券市場(chǎng)發(fā)展，促進(jìn)資源合理配置。促進(jìn)金融創(chuàng)新，帶動(dòng)相關(guān)行業(yè)發(fā)展，提升金融體系效率。2.探討如何提升基金客戶服務(wù)質(zhì)量。答：加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高專業(yè)素養(yǎng)和服務(wù)意識(shí)。完善服務(wù)流程，提高響應(yīng)速度和解決問題效率。利用技術(shù)手段，提供多樣化服務(wù)渠道。收集客戶反饋，持續(xù)改進(jìn)服務(wù)內(nèi)容和方式。3.分析基金投資風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性。答：能保障投資者資金安全，降低損失風(fēng)險(xiǎn)。有助于基金管理人實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，穩(wěn)定投資收益。維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散引發(fā)系統(tǒng)性危機(jī)，增強(qiáng)市場(chǎng)信心。4.談?wù)劵鹦袠I(yè)規(guī)范發(fā)展的意義。答：保護(hù)投資者權(quán)益，使投資者放心投資。提升行業(yè)公信力，吸引更多資金流入。促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新與進(jìn)步。保障金融市場(chǎng)健康穩(wěn)定運(yùn)行，維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序。答案單項(xiàng)選擇題1.C2.C3.A4.C5.D6.D7.A8.A9.C10.D多項(xiàng)選擇