非法集資培訓(xùn)演講人：日期:CATALOGUE目錄01非法集資概述02非法集資的常見(jiàn)手段03非法集資的識(shí)別與防范04非法集資案例分析05應(yīng)對(duì)非法集資的策略與建議06總結(jié)與展望01非法集資概述定義非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。特點(diǎn)非法集資具有非法性、公開(kāi)性、廣泛性、利誘性等特點(diǎn)。非法性指未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)；公開(kāi)性指通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳；廣泛性指集資對(duì)象為社會(huì)公眾，涉及面廣泛；利誘性指承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息或給予回報(bào)。定義與特點(diǎn)非法集資活動(dòng)會(huì)干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定因素。破壞金融秩序非法集資往往承諾高額回報(bào)，但實(shí)際上很難兌現(xiàn)，最終會(huì)導(dǎo)致投資者血本無(wú)歸。損害投資者利益非法集資活動(dòng)涉及面廣，一旦資金鏈斷裂，容易引發(fā)群體性事件，甚至導(dǎo)致社會(huì)動(dòng)蕩。引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)非法集資的危害010203當(dāng)前，非法集資形勢(shì)嚴(yán)峻，涉及領(lǐng)域廣泛，包括投資理財(cái)、房地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)、礦業(yè)等行業(yè)，且手法不斷翻新，隱蔽性越來(lái)越強(qiáng)。現(xiàn)狀隨著監(jiān)管力度的加強(qiáng)和公眾風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的提高，非法集資的勢(shì)頭有所遏制，但仍需保持高壓態(tài)勢(shì)，加強(qiáng)源頭治理和綜合治理，防止死灰復(fù)燃。同時(shí)，也需要加強(qiáng)宣傳教育，提高公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力。趨勢(shì)非法集資的現(xiàn)狀與趨勢(shì)02非法集資的常見(jiàn)手段承諾高額回報(bào)通過(guò)偽造收益證明或虛構(gòu)的投資回報(bào)，讓投資者產(chǎn)生投資的假象。虛假收益通過(guò)承諾高額的利息回報(bào)，吸引投資者的投資。承諾高額利息往往聲稱投資周期短，回報(bào)快，以此吸引投資者。回報(bào)周期短編造虛假項(xiàng)目通過(guò)編造不存在的項(xiàng)目，吸引投資者的投資。將實(shí)際規(guī)模較小的項(xiàng)目夸大，以獲取更多的投資。通過(guò)偽造項(xiàng)目資料、文件等，制造項(xiàng)目的虛假真實(shí)性。虛構(gòu)項(xiàng)目夸大項(xiàng)目規(guī)模偽造項(xiàng)目資料通過(guò)媒體、廣告等渠道進(jìn)行夸大宣傳，制造投資的假象。夸大宣傳虛假營(yíng)銷誤導(dǎo)投資者通過(guò)虛假營(yíng)銷手段，如聘請(qǐng)明星代言、虛構(gòu)成功案例等，吸引投資者的投資。通過(guò)宣傳不實(shí)信息，誤導(dǎo)投資者進(jìn)行投資。虛假宣傳造勢(shì)通過(guò)向親朋好友介紹投資項(xiàng)目，利用親情關(guān)系進(jìn)行誘騙。以親情為誘餌通過(guò)向親朋好友宣傳投資的高回報(bào)和緊迫性，制造投資壓力。制造投資壓力利用親情誘騙投資者的財(cái)產(chǎn)，造成投資者的經(jīng)濟(jì)損失。騙取親友財(cái)產(chǎn)利用親情誘騙01020303非法集資的識(shí)別與防范了解投資產(chǎn)品在投資前，要充分了解投資產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等情況，做到心中有數(shù)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，需謹(jǐn)慎非法集資往往承諾高收益、低風(fēng)險(xiǎn)，但實(shí)際上風(fēng)險(xiǎn)極高，投資前需理性分析。不受高收益誘惑對(duì)投資收益超過(guò)正常范圍的項(xiàng)目要保持清醒頭腦，避免被高額回報(bào)所迷惑。增強(qiáng)理性投資意識(shí)投資時(shí)應(yīng)選擇銀行、證券公司等正規(guī)金融機(jī)構(gòu)，避免陷入非法集資陷阱。選擇正規(guī)渠道對(duì)投資信息進(jìn)行多方核實(shí)，避免虛假信息的誤導(dǎo)。核實(shí)投資信息謹(jǐn)慎對(duì)待以投資理財(cái)為名進(jìn)行的非法中介活動(dòng)，以免上當(dāng)受騙。警惕非法中介謹(jǐn)慎選擇投資渠道了解相關(guān)法律法規(guī)熟知金融法規(guī)維護(hù)自身權(quán)益了解國(guó)家金融法規(guī)及政策，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。識(shí)別違法行為學(xué)會(huì)識(shí)別非法集資的違法特征，如未經(jīng)批準(zhǔn)向社會(huì)公眾集資、承諾高額回報(bào)等。了解投資者在非法集資中的權(quán)益保護(hù)，及時(shí)采取措施維護(hù)自身合法權(quán)益。及時(shí)關(guān)注政府部門(mén)發(fā)布的非法集資預(yù)警信息，提高警惕性。關(guān)注官方信息發(fā)現(xiàn)可疑的非法集資行為，應(yīng)及時(shí)向有關(guān)部門(mén)舉報(bào)，提供線索。積極舉報(bào)線索積極配合政府部門(mén)對(duì)非法集資的調(diào)查處理，共同維護(hù)金融秩序。配合調(diào)查處理及時(shí)舉報(bào)可疑行為04非法集資案例分析案件概述e租寶是一家從事融資租賃業(yè)務(wù)的企業(yè)，通過(guò)虛假宣傳和高收益承諾，吸引大量投資人投資，最終資金鏈斷裂，導(dǎo)致投資人損失慘重。非法集資手段涉及金額及影響案例一：e租寶案e租寶通過(guò)虛構(gòu)租賃項(xiàng)目、夸大收益等手段進(jìn)行非法集資，并將集資款用于還本付息、個(gè)人揮霍等。e租寶非法集資500多億元，涉及90余萬(wàn)人，造成投資人巨額損失，社會(huì)影響極其惡劣。案例二：泛亞案泛亞有色金屬交易所通過(guò)虛構(gòu)交易、操縱價(jià)格等手段，吸引投資人投資，最終資金鏈斷裂，導(dǎo)致投資人損失巨大。案件概述泛亞采取“資金池”模式，將投資人資金與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)直接掛鉤，通過(guò)虛假交易掩蓋風(fēng)險(xiǎn)。非法集資手段泛亞非法集資400多億元，涉及20余萬(wàn)人，造成投資人巨額損失，嚴(yán)重?fù)p害金融秩序。涉及金額及影響案件概述中晉系采用“龐氏騙局”模式，通過(guò)不斷吸引新投資人的資金來(lái)支付前期投資人的收益。非法集資手段涉及金額及影響中晉系非法集資近400億元，涉及數(shù)萬(wàn)人，造成投資人巨額損失，社會(huì)影響極其惡劣。中晉系通過(guò)設(shè)立虛假項(xiàng)目、夸大收益等手段進(jìn)行非法集資，最終資金鏈斷裂，導(dǎo)致投資人損失慘重。案例三：中晉案案例分析與啟示警惕高收益承諾非法集資往往以高收益為誘餌，吸引投資人投資。投資人應(yīng)警惕高收益承諾，理性看待投資風(fēng)險(xiǎn)。了解投資產(chǎn)品投資人應(yīng)充分了解投資產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)及收益情況，避免盲目投資。謹(jǐn)慎選擇投資機(jī)構(gòu)投資人應(yīng)選擇正規(guī)、合法的投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資，避免陷入非法集資的陷阱。關(guān)注資金安全投資人應(yīng)時(shí)刻關(guān)注自己的資金安全，發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)采取措施，以減少損失。05應(yīng)對(duì)非法集資的策略與建議強(qiáng)化監(jiān)管手段運(yùn)用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和個(gè)人的監(jiān)管，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)。完善法律法規(guī)制定和完善非法集資的法律法規(guī)，明確界定非法集資的行為特征和處罰標(biāo)準(zhǔn)，為打擊和處置非法集資提供有力的法律保障。加強(qiáng)執(zhí)法力度加大對(duì)非法集資的查處力度，建立健全跨部門(mén)、跨地區(qū)的聯(lián)合執(zhí)法機(jī)制，對(duì)發(fā)現(xiàn)的非法集資行為及時(shí)予以打擊和處置。政府監(jiān)管與打擊力度健全內(nèi)控制度金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全內(nèi)控制度，防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對(duì)員工的教育和培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力。金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)管理金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營(yíng)原則，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，對(duì)涉及高風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)控，防止非法集資風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。落實(shí)客戶身份識(shí)別金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，加強(qiáng)對(duì)客戶的調(diào)查和了解，確保客戶身份的真實(shí)性和合法性，防止不法分子利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行非法集資。社會(huì)公眾的教育與引導(dǎo)加強(qiáng)宣傳教育加強(qiáng)對(duì)社會(huì)公眾的宣傳教育，提高公眾對(duì)非法集資的識(shí)別能力和防范意識(shí)，增強(qiáng)公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)能力。樹(shù)立正確投資觀念鼓勵(lì)舉報(bào)非法集資引導(dǎo)公眾樹(shù)立正確的投資觀念，理性投資，避免盲目追求高收益而忽略風(fēng)險(xiǎn)，減少非法集資的滋生土壤。鼓勵(lì)公眾積極舉報(bào)非法集資行為，建立健全非法集資的舉報(bào)機(jī)制和獎(jiǎng)勵(lì)制度，形成全社會(huì)共同打擊非法集資的良好氛圍。加強(qiáng)跨部門(mén)協(xié)作建立健全跨部門(mén)、跨地區(qū)的協(xié)作機(jī)制，加強(qiáng)信息共享和溝通協(xié)調(diào)，形成合力打擊非法集資。加強(qiáng)信息共享加強(qiáng)各部門(mén)之間的信息共享和數(shù)據(jù)交換，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和掌握非法集資的動(dòng)態(tài)和風(fēng)險(xiǎn)，提高打擊和處置的效率和準(zhǔn)確性。跨部門(mén)協(xié)作與信息共享06總結(jié)與展望涉案金額巨大非法集資案件涉案金額不斷增加，給廣大人民群眾帶來(lái)巨大經(jīng)濟(jì)損失。涉及領(lǐng)域廣泛非法集資活動(dòng)涉及金融、房地產(chǎn)、投資等多個(gè)領(lǐng)域，監(jiān)管難度大。犯罪手段不斷更新非法集資犯罪分子不斷變換手法，利用互聯(lián)網(wǎng)等新媒體手段進(jìn)行犯罪活動(dòng)。社會(huì)危害程度加深非法集資活動(dòng)嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)秩序，影響社會(huì)穩(wěn)定，甚至引發(fā)群體性事件。非法集資的嚴(yán)峻形勢(shì)防范非法集資的長(zhǎng)期性加強(qiáng)宣傳教育提高公眾對(duì)非法集資的識(shí)別能力和防范意識(shí)，減少受害人群。完善法律法規(guī)建立健全非法集資相關(guān)法律法規(guī)，為打擊非法集資提供有力法律保障。強(qiáng)化監(jiān)管力度加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)行業(yè)、領(lǐng)域的監(jiān)管，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置非法集資活動(dòng)。加大處罰力度對(duì)非法集資犯罪分子依法嚴(yán)懲，形成有效震懾。深入研究非法集資特點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)非法集資犯罪的研究，掌握其規(guī)律和特點(diǎn)，提高預(yù)防和打擊的針對(duì)性。加強(qiáng)跨部門(mén)協(xié)作加強(qiáng)公安、金融、市場(chǎng)監(jiān)管等部門(mén)的協(xié)作配合，形成打擊非法集資的合力。推進(jìn)科技應(yīng)用運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等科技手段，提高非法集資的監(jiān)測(cè)預(yù)警能力。健全處置機(jī)制完善非法集資案件的處置機(jī)制，確保快速、穩(wěn)妥地處理案件。未來(lái)工作重點(diǎn)與