/2025年基金從業資格證（基金法律法規、職業道德與業務規范）考試必刷題庫（綜合卷）第一部分單選題(300題)1、基金信息披露內容應滿足的原則不包括()。A.準確性原則B.易得性原則C.及時性原則D.公平披露原則【正確答案】:B2、托管人召集基金份額持有人大會后，應將持有人大會決定的事項報()核準或備案，并予以公告。A.中國人民銀行B.中國證券投資基金業協會C.中國證監會D.中國銀監會【正確答案】:C3、公司制度定期更新，可以是()更新。A.周、月、季B.月、季、半年C.季度、半年和年度D.月、半年、年度【正確答案】:C4、公募基金份額發售前，基金托管人需在指定網站上登載的文件包括()。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.II、IIID.I、II、III、IV【正確答案】:C5、(),10家基金管理公司和5大商業銀行的基金托管部共同制定了《證券投資基金行業公約》。A.2000年12月31日B.1999年12月30日C.1990年12月30日D.2001年12月31日【正確答案】:B6、基金銷售機構在銷售時的價格策略中的價格調節手段不包括()。A.前端收費模式B.首次認申購客戶的費用折扣C.對同一基金設計不同的收費結構和結算模式D.設計費用優惠政策【正確答案】:A7、某基金經理的下列行為中，符合保守秘密要求的是().A.得知所在機構與某上市公司的合作項目被泄露后，立即通知相關部門B.當眾接聽工作電話，被其他人聽到某上市公司尚未公開的重大資產重組信息C.因疏忽大意導致工作電腦遺失，電腦中存有客戶信息及公司內控制度D.應邀給其他同行機構介紹公司研究部門最近行業研究成果【正確答案】:A8、申請設立基金時，基金管理人不需要向監管機構提交的文件是()。A.基金申請報告B.基金托管協議草案C.招募說明書草案D.上市交易公告書【正確答案】:D9、根據《基金管理公司風險管理指引(試行)》,投資合規性風險管理主要措施不包括()。A.重點監控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為B.建立信息披露風險責任制，將應披露的信息落實到各相關部門C.通過在交易系統中設置風險參數，對投資的合規風險進行自動控制，對于無法在交易系統自動控制的投資合規限制，應通過加強手工監控、多人復核等措施予以控制D.建立有效的投資流程和投資授權制度【正確答案】:B10、(2016年)關于公募證券投資基金的表述，不正確的是()。A.需要公開披露招募信息B.面向社會公開發行C.發行對象為不特定投資人D.發行對象為特定投資人【正確答案】:D11、(2016年真題試卷)對于電視、電影、互聯網資料、公共網站鏈接形式的宣傳材料的影像顯示應至少為()。A.5秒B.10秒C.15秒D.1分鐘【正確答案】:A12、在基金運作中具有核心作用的是()。A.基金管理人B.基金銷售人C.基金份額持有人D.基金托管人【正確答案】:A13、(2016年)世界上最早的開放式證券投資基金是()。A.1943年英國的海外政府信托契約B.1924年美國的馬薩諸塞投資信托基金C.1873年蘇格蘭的美國投資信托D.1868年英國的海外及殖民地政府信托基金【正確答案】:B14、(2016年)下列屬于部門業務規章需具體說明的內容是()。A.崗位責任B.信息技術管理C.資料檔案管理D.內控措施【正確答案】:A15、根據()不同，基金可以分為公募基金和私募基金。A.法律形式B.運作方式C.資金來源和用途D.募集方式【正確答案】:D16、分級基金的基礎份額稱為(),預期風險收益()的子份額稱為A類份額，預期風險收益()的子份額稱為B類份額。A.母基金份額；較高，較低B.子基金份額；較低，較高C.子基金份額；較高，較低D.母基金份額；較低，較高【正確答案】:D17、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數達到()人以上。A.50B.200C.100D.300【正確答案】:B18、以下關于現金替代相關內容的說法錯誤的是()。A.采用現金替代是為了在相關成分股股票停牌等情況下便利投資者的申購B.基金管理人在制定具體的現金替代方法時以保護自身利益最大化為出發點C.可以現金替代的證券一般是由于停牌等原因導致投資者無法在申購時買人的證券D.必須現金替代的證券一般是由于標的指數調整，即將被剔除的成分證券【正確答案】:B19、(2017年)下列關于基金宣傳推介材料的原則性要求的說法中，正確的是()。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、IVC.I、Ⅲ、IVD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV【正確答案】:A20、某基金重倉持有某股票，該股票因存在退市風險宣布長期停牌，基金公司擬對該股票調整估值價格，為了避免巨額贖回，該公司于3日后披露了調整價格的臨時報告，以上行為違反了基金信息披露的()。A.及時性原則B.公平性原則C.準確性原則D.真實性原則【正確答案】:A21、關于基金半年度報告的特點，下列說法錯誤的是。()A.半年度報告不要求進行審計B.半年度報告只需披露當期的主要會計數據和財務指標C.半年度報告的管理人報告需要披露內部監察報告D.半年度報告無須披露近3年每年的基金收益分配情況【正確答案】:C22、基金托管人主要負責辦理的信息披露事項包括()。A.凈值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集【正確答案】:C23、關于基金托管人的職責，說法錯誤的是()。A.安全保管基金財產B.按照規定監督基金管理人的投資運作C.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶D.編制基金財務會計報告、中期和年度基金報告【正確答案】:D24、基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應當遵循的()。A.客觀性原則B.全面性原則C.及時性原則D.投資人利益優先原則【正確答案】:A25、目前，LOF的交易在()進行。A.指定代銷網點B.登記結算公司C.上海交易所D.深圳交易所【正確答案】:D26、當發生對基金份額持有人權益或者基金價格產生重大影響的事件時，基金管理人應在()日內編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監會及地方監管局備案。A.1B.2C.3D.5【正確答案】:B27、保本基金于20世紀80年代中期起源于()。A.美國B.英國C.德國D.加拿大【正確答案】:A28、關于基金產品風險評價，說法錯誤的是()。A.基金產品的風險評價可以由基金銷售機構的特定部門完成B.過往的評價結果應當作為歷史記錄保存C.基金評價的方法應當保密D.基金產品風險評價以基金產品的風險等級來具體反映【正確答案】:C29、(2016年真題試卷)基金從業人員應廉潔自律，不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產生可能沖突的活動，以下合規的做法是()。A.為促進基金的產品銷售，與代銷機構約定在支付銷售費用之外，另支付一定金額的補償費用B.為保持和合作機構的良好關系，可以與利益相關方互贈5000元人民幣以下的等值禮物C.為保持和合作機構的良好關系，接受利益相關者的禮物，禮尚往來也贈送禮物D.基金管理公司可以依據銷售機構銷售基金的保有量，向基金銷售機構支付一定比例的客戶維護費，用于客戶服務及銷售活動中產生的相關費用【正確答案】:D30、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于()年。A.5B.10C.20D.30【正確答案】:B31、(2018年真題試卷)私募基金管理人自行銷售私募基金的，投資者需簽署的文件不包括()。A.投資者風險識別能力和風險承擔能力的調查問卷B.風險揭示書C.投資者符合合格投資者條件的承諾函D.投資說明書32、下列不能夠申請成為基金行業協會特別會員的是()A.基金托管人B.證券交易所C.對基金行業有重要影響的境外機構D.對基金行業有重要影響的地方股權交易中心【正確答案】:A33、()加入基金業協會的，可為特別會員。A.基金管理人B.基金托管人C.地方性交易所D.基金發起人【正確答案】:C34、(2016年真題試卷)誠實守信的基本要求不包括()。A.不得欺詐客戶B.不得從事與投資人利益相沖突的業務C.不得進行內幕交易和操縱市場D.不得進行不正當競爭【正確答案】:B35、基金銷售渠道審慎調查至少包括以下()方面。A.IB.I、IⅡC.I、Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV【正確答案】:D36、ETF屬于()。A.避險策略基金B.主動型基金C.基金中的基金D.指數基金【正確答案】:D37、(2016年真題試卷)非公開基金募集完畢后，基金管理人應當向()備案。A.中國證監會B.證券交易所C.基金業協會D.基金管理公司【正確答案】:C38、根據《證券投資基金法》的規定，封閉式基金成立的最低要求為()。A.核準規模的80%以上，份額持有人不少于200人B.注冊規模的80%以上，份額持有人不少于200人C.份額不少于1億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于200人D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于1000人【正確答案】:A39、(2016年)基金銷售渠道審慎調查的內容包括()。A.I、Ⅱ、Ⅲ、IVB.I、ⅡC.Ⅲ、IVD.I、Ⅲ【正確答案】:B40、(2016年真題試卷)()風險是指因未能遵循法律法規、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于自身業務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。A.系統B.非系統C.財務D.合規【正確答案】:D41、一般認為，世界上第一只開放式公司型基金是()。A.海外及殖民地政府信托基金B.馬薩諸塞政府信托基金C.馬薩諸塞投資信托基金D.美國波士頓投資信托基金【正確答案】:C42、基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先()。A.自我介紹B.出示基金銷售人員身份證明C.出示基金從業資格證明D.以上都是【正確答案】:D43、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足()個月的除外。A.1B.6C.9D.3【正確答案】:B44、(2016年真題試卷)下列關于資產管理行業的表述錯誤的是()。A.資產管理行業能夠為市場經濟體系有效配置資源，提高整個社會經濟的效率和生產服務水平B.通過資產管理行業專業管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會。幫助投資者進行投資決策C.資產管理行業能創造廣泛的投資產品和服務，滿足投資者的需求，使資本市場和貨幣市場連接起來D.資產管理行業還能對金融資產合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本【正確答案】:C45、關于基金監管的“三公原則”,下列說法錯誤的是()。A.基金市場必須要有充分的透明度，要實現信息的公開化B.參與市場的主體具有完全平等的權利C.監管部門執法必須公正D.監管部門必須依法監管【正確答案】:D46、在基金份額發售的(),基金托管人應將基金合同、托管協議登載在托管人網站上。A.當月B.當日C.3日前D.3日后【正確答案】:C47、關于ETF和LOF區別的表述，錯誤的是()。A.對申購和贖回的限制不同B.二級市場的凈值報價頻率相同C.申購、贖回的標的不同D.申購、贖回的場所不同【正確答案】:B48、基金公司的經理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應當予以抵制，并立即向()報告。A.董事會B.監事會C.中國證監會及相關派出機構D.股東大會【正確答案】:C49、下列不屬于基金份額持有人權利的是()。A.分享基金財產收益B.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權C.確定基金收益分配方案D.按規定要求召開基金份額持有人大會【正確答案】:C50、我國相關法律規定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為()周歲具有完全民事行為能力人。B.16-70C.18-60D.18-70【正確答案】:D51、監管機構的設置及其監管職權的取得，必須有法律依據；監管職權的行使，必須依據法律程序；對違法行為的制裁，必須依據法律的明確規定，秉公執法，不偏不倚，該監管原則是()。A.審慎監管原則B.適度監管原則C.公開、公平、公正監管原則D.依法監管原則【正確答案】:D52、目前，國內的銷售機構可分為()。A.直銷機構和代銷機構B.直銷機構和包銷機構C.代銷機構和包銷機構D.營銷機構和代銷機構【正確答案】:A53、()是指以追求資本增值為基本目標的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。A.增長型基金B.收入型基金C.穩定型基金D.平衡型基金【正確答案】:A54、我國《證券投資基金法》于()開始實施。A.2003年6月1日B.2003年7月1日C.2004年6月1日D.2004年7月1日【正確答案】:C55、根據中國證監會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過()個月。A.3B.6C.12D.36【正確答案】:A56、關于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是()。A.必須以金額贖回方式進行B.贖回申請的辦理開放日為證券交易所交易日C.采取份額贖回的方式D.采取未知價法【正確答案】:A57、以下關于職業道德的特征表述中，不屬于職業道德的特征的是()A.規范性B.繼承性C.特殊性D.普遍性【正確答案】:D58、基金管理人合規部門的合規檢查包括()。A.I.Ⅱ.IⅢ.IV.VB.I.Ⅱ.IV.VC.I.Ⅲ.IV.VD.I.Ⅱ.IⅢ.IV【正確答案】:A59、投資者可以通過()申購和贖回ETF的基金份額。A.參與券商B.參與券商提供的其他方式C.場外D.以上都是【正確答案】:D60、某私募基金管理人的工作人員在朋友圈分享以下信息：“我司優秀基金經理甲管理的基金A自設立以來剛好運作9個月，9個月內實現35%的投資收益，最大回撤僅2%,是一只相當保險的高收益產品，近期基金開放，預購從速。”上述行為中，該工作人員違反了()規定。A.I、Ⅱ、IVB.I、Ⅱ、ⅢC.IⅡ、Ⅲ、IVD.I、Ⅲ、IV【正確答案】:A61、以下體現依法監管原則的行為包括()。A.I.ⅡB.I.ⅢC.I.Ⅱ.IⅢID.Ⅱ.IⅢ【正確答案】:C62、下列關于封閉式基金和開放式基金的說法錯誤的是()。A.開放式基金的認購程序包括認購和確認B.開放式基金的認購收費模式為前端收費和后端收費C.封閉式基金的認購價格按1元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費D.封閉式基金的發售方式為場內認購和場外認購【正確答案】:D63、中國證監會對公募基金管理人出現重大風險的，采取下列()監管措施。A.IB.I、ⅡC.I、Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV【正確答案】:D64、基金銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則有()。A.I、ⅡB.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV【正確答案】:D65、基金管理人應當建立有效的內部監控制度，設置(),對公司內部控制制度的執行情況進行持續的監督，保證內部控制制度落實。A.督察長和秘書處B.獨立董事和獨立的檢查稽核部門C.監事會和辦公室D.督察長和獨立的監察稽核部門【正確答案】:D66、關于公司型基金的說法，錯誤的是()。A.基金不具有獨立法人地位B.基金股東大會是基金的最高權力機構C.基金本身是一個具有獨立法人地位的公司D.基金公司章程是基金設立和營運的基本法律文件【正確答案】:A67、關于《證券投資基金法》對基金管理人從業人員配偶進行證券投資的規定，以下說法正確的是()。A.基金管理人從業人員配偶可進行證券投資，且無需向基金管理人申報B.基金管理人從業人員配偶可進行證券投資，應當事后向基金管理人申報C.基金管理人業人員配偶禁止進行證券投資D.基金管理人從業人員配偶可進行證券投資，應當事先向基金管理人申報【正確答案】:D68、以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規定的是()。A.承諾收益B.承擔損失C.預測基金投資業績D.宣傳基金公司品牌形象【正確答案】:D69、2006年、2007年兩年受益于股市繁榮，我國證券投資基金得到有史以來最快的發展，主要表現在以下哪些方面。()A.I.Ⅱ.IⅢB.I.IⅢ.IVC.Ⅱ.IⅢ.IVD.I.Ⅱ.IⅢ.IV【正確答案】:A70、依據《證券投資基金法》的規定，非公開募集金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過()人。A.50B.200C.100D.500【正確答案】:B71、美國銀行資產管理機構通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供()等服務。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、IVC.I、Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅲ、IV【正確答案】:C72、封閉式基金的資金交割實行()制度。B.T+1C.T+2D.T+3【正確答案】:B73、當前我國QDII基金份額的認購程序的步驟不包括()。A.審核B.開戶C.認購D.確認【正確答案】:A74、信息披露合規性風險管理主要措施包括()。A.建立信息披露風險責任制B.對宣傳推介材料進行合規審核C.重點監控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為D.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規性指標執行情況，確保投資組合投資的合規性指標符合法律法規和基金合同的規定【正確答案】:A75、某基金公司向特定客戶募集——特定客戶資產管理計劃，共有150個客戶各委托200萬元，40個客戶各委托300萬元，20個客戶各委托1000萬元，1個客戶委托10億元，2個客戶委托20億元。該資產在管理計劃在審計機構驗資時，未獲得通過，原因是()。A.委托人人數超過200人B.單筆委托金額超過10億元C.委托總金額超過50億元D.單筆委托金額超過2億元【正確答案】:A76、以下屬于基金募集申請材料的有()。A.IB.I、ⅡC.I、Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV【正確答案】:C77、公司各機構、部門、崗位職責保持相對獨立，公司基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離，這體現的是基金管理公司內部控制的()原則。A.健全性B.有效性C.獨立性D.相互制約【正確答案】:C78、()是現在金融體系的兩大運作載體。A.金融市場和金融服務機構B.基金市場和股票市場C.股票市場和債券市場D.期貨市場和股票市場【正確答案】:A79、基金整個運作過程中，起核心作用的是()。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金管理人D.基金管理人和基金托管人【正確答案】:C80、依據《證券投資基金法》的規定，中國證監會依法履行職責，有權采取的監管措施不包括()。A.刑事處罰B.行政處罰C.限制交易D.調查取證【正確答案】:A81、下列選項中，既是基金當事人，又是基金市場的主要服務機構的是()。A.基金管理人、基金投資人B.基金管理人、基金托管人C.基金托管人、基金投資人D.基金投資者、基金監管者【正確答案】:B82、股票基金分類方式不包括()。A.按股票投資規模分類B.按投資市場分類C.按投資風格分類D.按收益率分類【正確答案】:D83、基金市場上的有關當事人應在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環節中，依照法律法規規定向社會公眾進行信息披露。基金年度報告的編制者和披露義務人是()。A.基金托管人B.基金管理人C.獨立董事D.督察長【正確答案】:B84、(2017年)中國證券登記結算有限責任公司(下列簡稱“中登”)將確認的基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認后的申購贖回信息發送至相關機構，需由中登直接發送申購贖回信息的機構不包括()。A.基金股東B.代銷機構總部C.基金托管人D.基金管理人【正確答案】:A85、某基金招募說明書中規定：持有期限等于或長于6個月的投資者，贖回費總額的25%計入基金財產。某基金份額持有人贖回了20000分基金份額，持有時間為1年，贖回當日基金份額凈值為1.1元，對應的贖回費率為0.25%,則其可得的凈贖回金額和計入基金財產的贖回費收入分別為()。A.21945.14元和41.14元B.21945元和4125元C.21945.14元和13.72元D.21945元和12.5元【正確答案】:D86、關于債券基金與債券的說法錯誤的是()。A.投資者購買固定利率性質的債券，在購買后會定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時收回本金B.債券基金作為不同債券的組合，會定期將收益分配給投資者C.債券基金的收益率可以根據購買價格、現金流以及到期收回的本金計算其投資收益率D.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定【正確答案】:C87、關于股票與基金的特點，以下表述錯誤的是()。A.基金的投資收益和風險取決于基金種類和投資對象B.基金反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證C.通常情況下，股票是一種高風險、高收益的投資品種，價格波動性較大D.股票是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實業領域【正確答案】:B88、基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當把()的產品賣給風險承受能力低的基金投資人。A.高風險B.中等風險C.低風險D.較高風險【正確答案】:C89、(2016年)封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數量應當為()份或其整數倍，單筆最大數量應低于100萬份。A.1B.10C.100D.1000【正確答案】:C90、(2016年)在招股說明書摘要中，投資者只需要閱讀該部分信息，即可了解基金產品情況以及近()個月來與基金募集相關的最新信息。A.1B.2C.3D.6【正確答案】:D91、()不是基金信息披露的禁止行為。A.按規定時間進行信息披露B.對客戶承諾收益C.信息披露文件中的虛假記載D.對證券投資業績進行預測【正確答案】:A92、以下不是證券投資基金營銷特殊性的是()。A.專業性B.服務性C.有形性D.適用性【正確答案】:C93、(2017年)下列屬于基金管理人信息披露義務的是()。A.Ⅱ、Ⅲ、IVB.I、ⅡC.I、Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】:D94、(2016年)在我國，既是基金當事人又是基金市場服務機構的除了基金管理人，還包括()。A.份額登記機構B.基金銷售機構C.基金托管人D.銷售支付機構【正確答案】:C95、若發現重大的合規政策問題，管理層必須立即向()匯報。A.監事會B.股東大會C.合規與風險管理委員會D.董事會【正確答案】:D96、開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構通過設立和維護(),確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。A.基金份額持有人資金賬戶B.基金銷售機構的銷售賬戶C.基金份額持有人名冊D.基金管理人的交易賬戶【正確答案】:C97、《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規定，符合條件的境內基金管理公司和(),經中國證監會批準，可在境內募集資金進行境外證券投資管理。A.保險公司B.信托公司C.證券公司D.投資咨詢公司【正確答案】:C98、基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時，應當特別聲明()與股東之間實行業務隔離制度。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人D.基金結算機構【正確答案】:B99、主要負責識別、評估和監控基金管理人面臨的合規風險，并向高級管理層和董事會提出合規建議和報告的是()。A.合規與風險控制部B.督察長C.合規與風險管理委員會D.監事會【正確答案】:A100、(2020年真題試卷)關于投資基金的類別，以下表述正確的包括()。A.Ⅱ、ⅢB.II、IVC.Ⅲ、IVD.I、IV【正確答案】:C101、以下公開交易的投資標的，不屬于證券投資基金主要投資的是()。A.大宗商品B.貨幣C.金融衍生工具D.股票【正確答案】:A102、基金客戶服務的特點不包括()。A.專業性B.規范性C.持續性D.綜合性【正確答案】:D103、關于合規政策的落實，負責執行合規政策，確保發現違規事件時及時采取適當的糾正措施的主體是()。A.監事會B.董事會C.紀律檢查委員會D.公司經理層【正確答案】:D104、基金監管活動的要素包括()等。A.原則、內容、方式、手段B.目標、原則、方式、手段C.目標、體制、內容、方式D.目標、體制、手段、方式【正確答案】:C105、基金的市場營銷主要涉及的內容包括()。A.基金份額的募集與客戶服務B.基金份額的登記與基金份額的募集C.基金的投資管理與客戶服務D.基金份額投資管理與基金份額的登記【正確答案】:A106、處于下列哪個情形時，LOF份可以辦理跨系統轉托管?()A.分紅派息前R-2日至R日(R日為權益登記日)的LOF份額B.分紅派息前R-5日至R-3日(R日為權益登記日)的LOF份額C.未處于凍結狀態的LOF份額D.未處于質押狀態的LOF份額【正確答案】:B107、()是風險管理中的核心操作環節。A.風險評估B.風險應對C.風險報告和監控D.風險管理體系的評價【正確答案】:C108、關于各類風險的判斷，表述正確的是()。A.由于公司危機處理機制、備份機制準備不足，導致危機發生時公司不能持續運作的風險是制度和流程風險B.因市場交易量不足，導致不能以合理價格及時進行證券交易的風險是市場風險C.因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場價格不利波動而面臨損失的風險是信用風險D.由于內部程序、人員和系統的不完備或失效，或外部事件而導致的直接或間接損失的風險是操作風險【正確答案】:D109、根據《基金管理公司風險管理指引(試行)》,反洗錢合規性風險管理措施主要包括()。A.I、Ⅲ、IVB.I、ⅡC.IⅡ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV【正確答案】:A110、(2020年真題試卷)關于QDII基金的申購贖回，投資者甲認為，由于境外交易所的開市時間不同，因此QDII基金的申購贖回的開放時間與一般開放式基金不同；投資者乙認為，QDII基金的申購贖回與一般開放式基金相同，在T+1日對申購和贖回申請進行確認。關于兩位投資者的觀點，下列判斷正確的是()。A.甲、乙的觀點都錯誤B.甲、乙的觀點都正確C.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤D.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確【正確答案】:A111、一般認為，世界上第一只開放式基金是()。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞金融服務公司D.馬薩諸塞投資信托基金【正確答案】:D112、基金管理人管理層應當牢固樹立內控優先和風險管理理念，培養()的風險防范意識，營造一個濃厚的內控文化氛圍。A.高層領導B.全體員工C.合規監督人員D.中高層領導【正確答案】:B113、《證券投資基金法》規定，基金份額凈值計價錯誤達到基金份額凈值的()以上時，基金管理人應當公告，并報國務院證券監督管理機構備案。A.0、4%B.0、25%C.0、5%D.0、6%【正確答案】:C114、(2017年)下列不屬于基金合同當事人的是()。A.基金托管人B.基金管理人C.基金銷售機構D.基金份額持有人【正確答案】:C115、同時投資于價值型股票與成長型股票的基金被稱為()。A.混合型基金B.平衡型基金C.保本型基金D.收入型基金【正確答案】:B116、根據中國證監會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規定，開放式基金合同生后，可以在基金合同和招募說明書規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過()。A.1個月B.9個月C.6個月D.3個月【正確答案】:D117、如果一只證券投資基金出現投資損失，該風險應由該基金的()。A.基金持有人共同承擔B.基金管理人負責承擔C.基金發起人承擔D.基金當事人共同承擔【正確答案】:A118、公募基金管理人申請募集基金時，應向中國證監會提交的募集申請文件包括()。A.I、Ⅱ、IVB.I、Ⅱ、Ⅲ、IVC.Ⅱ、IVD.Ⅱ、Ⅲ、IV【正確答案】:A119、(2021年真題試卷)關于開放式基金申購和贖回相關費用及銷售服務費，下列說法正確的是()。A.某CIF場內交易傭金25%歸基金財產B.某債券基金申購費至少25%歸基金財產C.某貨幣市場基金銷售服務費至少25%歸基金財產D.某股票基金贖回費至少25%歸基金財產【正確答案】:D120、()是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構，是非常設的議事機構。A.產品審批委員會B.運營估值委員會C.投資決策委員會D.研究發展委員會【正確答案】:C121、基金管理人合規部門的合規檢查應當包括()。A.I、IVB.I、Ⅱ、Ⅲ、IVC.I、ⅡD.I、Ⅲ、IV【正確答案】:D122、申請募集基金應提交的主要文件不包括()。A.基金募集申請報告B.基金合同草案C.律師事務所出具的法律意見書D.招募說明書正式文本【正確答案】:D123、(2016年真題試卷)下列情形中，不可以擔任基金管理人的董事、監事、高級管理人員或者其他從業人員的情形不包括()。A.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產罪或者破壞社會主義市場經濟秩序罪，被判處刑罰的B.個人所負債務數額較大，到期未清償的C.因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結算機構、期貨交易所、期貨公司及其他機構的從業人員和國家工作人員D.對于違法被吊銷營業執照的公司、企業自破產清算之日起已逾5年的【正確答案】:D124、從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可以分為()。A.公募基金、私募基金和在岸基金B.在岸基金、離岸基金和國際基金C.開放式基金和封閉式基金D.公司型基金和契約型基金【正確答案】:B125、依據《證券投資基金法》的規定，非公開募集金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過()人。A.50B.100C.200D.500【正確答案】:C126、關于ETF份額的申購與贖回，下列表述錯誤的是()。A.申購和贖回申請提交后不得撤銷B.投資者提交贖回申請時需持有足夠的基金份額余額和現金C.辦理申購、贖回的開放日為證券交易所的交易日D.場內申購和贖回采用金額申購、份額贖回方式【正確答案】:D127、下列不屬于基金管理公司股東權利的是()。A.收益分配權B.表決和監督權C.知情權D.經營決策權【正確答案】:D128、(2017年)下列選項中，對于私募基金合格投資者表述正確的是()。A.在私募基金管理人當中任職，并投資于該公司所管理的私募基金，可被視為合格投資人B.投資者轉讓基金份額的受讓人應當為合格投資者，且基金份額轉讓后的投資人數應不超過300人C.私募基金的合格投資者累計不得超過100人D.以合伙企業形式匯集資金間接投資私募基金可免于穿透核查【正確答案】:A129、基金管理人內部控制的總體目標包括()。A.I、IIB.I、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【正確答案】:C130、《證券投資基金法》中關于基金托管人的相關規定，以下表述錯誤的是()。A.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在六個月內選任新基金托管人B.基金托管人員計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格C.基金托管人由依法設立的商業銀行或者其他金融機構擔任D.基金托管人與基金管理人不得為同一機構，不得相互出資或者持有股份【正確答案】:B131、以下說法不正確的是()。A.我國目前的證券投資基金均為契約型基金B.公司型基金以美國的投資公司為代表C.封閉式基金有一個固定的存續期，不能轉變為開放式基金D.完成募集后，封閉式基金的交易在投資者之間完成，而開放式基金的交易在投資者與基金管理人之間完成【正確答案】:C132、下列關于基金銷售的直銷和代銷兩種方式，描述錯誤的是()。A.直銷方式僅銷售一家基金公司的產品B.代銷機構往往同時銷售多家基金公司的產品C.代銷方式下，銷售隊伍進行基金銷售活動，專業性更強D.代銷機構的營業網點數量眾多，受眾范圍廣【正確答案】:C133、下列屬于欺詐客戶行為的是()。A.對基金產品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現重大遺漏。B.銷售基金或者為投資者提供咨詢服務時，應當向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。C.違規向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。D.分發或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理機構或基金代銷機構統一制作的材料。【正確答案】:C134、以下關于單個債券與債券基金的描述，錯誤的是()。A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對固定B.根據價格、現金流及到期收回的本金可以計算出債券的到期收益率C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風險高低的重要指標D.債券基金沒有確定的到期日【正確答案】:A135、中國境內第一家較為規范的投資基金是()。A.淄博基金B.基金開元C.基金金泰D.華安創新基金【正確答案】:A136、關于私募基金推介材料，下列做法不合規的是()。A.包含了基金的投資范圍、投資策略和投資限制B.包含了過去9個月內的基金產品業績C.包含了基金產品的預期收益D.包含了基金的管理團隊信息【正確答案】:C137、關于“基金產品風險與基金投資人風險承受能力匹配”的表述，以下錯誤的是()。A.基金產品風險超越基金投資人風險承受能力的情況定義為風險不匹配B.禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售風險不匹配的基金產品C.在銷售過程中基金產品風險和基金投資人風險承受能力需進行匹配檢驗D.投資人不能認購或申購風險超越自己風險承受能力的基金產品【正確答案】:D138、(2020年真題試卷)基金宣傳推介材料必須真實、準確，制作宣傳材科的機構應對其內容負責。關于證券投資基金宣傳推介材料的內容，以下表述錯誤的是()。A.基金宣傳材料不能預測任何基金投資業績B.基金投資有風險，購買基金須謹慎C.在產品申購期購買的避險策略基金，本金是安全的D.貨幣市場基金不等同于銀行存款【正確答案】:C139、下面不屬于基金監管所依據的部門規章或規范性文件的是()。A.《證券投資基金管理公司管理辦法》B.《公開募集證券投資基金運作管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規范》D.《證券投資基金銷售管理辦法》【正確答案】:C140、基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規情形的，將視違規程度由()依法采取行政監管或行政處罰措施。A.基金業協會或財政部B.中央銀行或證監會C.中國證監會或地方證監局D.中國證監會或基金業協會【正確答案】:C141、()能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種。A.股票B.債券C.金融衍生工具D.基金【正確答案】:D142、XBRL在基金信息披露中的積極作用中不包括()。A.促進信息披露的規范化、透明化和電子化B.提高信息在編報、傳送和使用過程中的效率和質量C.提高監管者監管效率和水平D.提高投資者收益【正確答案】:D143、(2017年真題試卷)某基金公司發行量化對沖基金，其投研團隊均系華爾街海歸，基金宣傳推廣期間號稱“最強投資天團”,下列說法正確的是()。A.在缺乏足夠證據支持下，不可以使用“最強”等表述B.不可以用團隊的華爾街背景來進行宣傳C.互聯網時代可以使用“最強投資天團”此類互聯網語言的宣傳手段D.宣傳口號不屬于宣傳推介材料的范疇【正確答案】:A144、(2018年真題試卷)采用封閉式運作方式的基金特征，正確的是()。A.在合同期限內，基金份額持有人不能申請申購，但可以申請贖回B.基金資產總值在合同期限內固定不變C.在合同期限內，基金管理人和基金托管人協商一致并公告，可以臨時開放申購和贖回D.基金份額總額在基金合同期限內固定不變【正確答案】:D145、基金管理公司研究業務控制的主要內容不包括()。A.建立嚴密的研究工作業務流程，形成科學、有效的研究方法B.建立投資風險評估與管理制度，在審定的風險權限額度內進行投資決策C.建立研究與投資的業務交流制度，保持通暢的交流渠道D.建立研究報告質量評價體系【正確答案】:B146、以下哪項不是《證券投資基金法》規定的基金托管人須滿足的條件()。A.有安全高效的清算、交割系統B.有50人以上的從業人員C.設有專門的托管部門D.有符合要求的營業場所【正確答案】:B147、投資風險是公司投資管理投資組合過程中所產生的，主要包括()A.I.Ⅱ.IⅢB.Ⅱ.IⅢ.IVC.I.Ⅱ.IVD.I.Ⅱ.IⅢ.IV【正確答案】:C148、基金公司在風險管理中應當遵循以下基本原則()。A.IⅢ.IV.V.VIB.I.Ⅲ.IV.V.VIC.I.Ⅱ.IⅢ.IV.VD.I.Ⅱ.IⅢ.IV.V.VI【正確答案】:A149、(2017年)下列關于基金的信息披露的說法中，錯誤的是()。A.基金管理人和托管人均應制定專人負責管理信息披露事務B.基金管理人職責終止時，應當聘請會計師事務所對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告C.基金托管人職責終止時，經基金管理人書面同意，可以免除聘請會計師事務所對基金財產的審計D.基金管理人和托管人均應建立健全信息披露管理制度【正確答案】:C150、關于守法合規的基本要求，以下表述錯誤的是()。A.遵守法律法規等行為規范B.熟悉法律法規等行為規范C.不負有監督管理職責的基金從業人員，一旦發現違法違規行為，應當及時制止，但是不用向上級部門或監管機構匯報D.負有監督職責的基金從業人員，要忠實履行自己的監督職責，及時發現并制止違法違規行為，防止違法違規行為造成更加嚴重的后果【正確答案】:C151、(2016年真題試卷)我國上海、深圳證券交易所屬于()。A.基金自律管理機構B.基金監管機構C.基金投資顧問機構D.基金銷售機構【正確答案】:A152、(2017年真題試卷)關于為有關基金業務活動出具法律意見書的律師事務所，下列表述正確的是()。A.律師事務所出具法律意見書，是基于基金份額持有人的委托B.律師事務所因出具文件有虛假記載和誤導性陳述給他人財產造成損失的，應當與委托人承擔連帶賠償責任C.律師事務所不需要保證法律意見書所依據的文件資料內容真實、準確、完整D.律師事務所建立制定應急等風險管理制度，不必建立災難備份系統【正確答案】:B153、以下屬于基本管理制度的內容的是()。A.①②③④⑤⑥B.①②③④C.②③④⑤D.①②③⑤⑥【正確答案】:D154、基金管理人的基金宣傳推介材料應當事先經基金管理人負責銷售的高級管理人員或督察長檢查，出具合規意見書，自向公眾分發或者發布之日起()工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。A.1個B.2個C.5個D.7個【正確答案】:C155、(2016年)聯接基金的目的不在于套利.而是通過把場外渠道的資金引進來，做大()的規模，推動指數化投資。A.指數基金B.分級基金C.混合基金D.綜合指數基金【正確答案】:A156、(2016年真題試卷)關于“審慎監管原則”,以下表述正確的是()。A.要在基金機構發生虧損時采取有效措施，讓基金機構股東之外的其他人不受損失B.審慎監管原則主要體現在事后監督的過程中C.基金監管的監督范圍應嚴格限定在基金市場失靈的領域D.通過償付能力監督和風險防控制度體系，維護投資人對金融機構和金融市場的信心【正確答案】:D157、(2016年真題試卷)職業的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業實踐中所形成的比較穩定的職業作風、職業習慣和職業心理，會在本職業中世代傳承。這是職業道德的()特征。A.傳承性B.連續性C.繼承性D.特殊性【正確答案】:C158、下列關于基金客戶檔案管理與保密的實務操作的說法中，錯誤的是()。A.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄C.信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任D.建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關業務資料【正確答案】:C159、基金銷售的特殊性不包括()。A.服務性B.規范性C.全面性D.專業性【正確答案】:C160、關于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是()A.有利于提高基金市場活躍度B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.能有效防止信息濫用D.有利于投資者的價值判斷【正確答案】:A161、公司管理層對有效的風險管理承擔直接責任，履行的風險管理職責是()。A.Ⅱ.IⅢ.IV.V.VIB.I.Ⅱ.IⅢ.V.VIC.I.Ⅱ.IⅢ.IV.VD.I.Ⅱ.IⅢ.IV.V.VI【正確答案】:C162、()是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務。A.售前服務B.售中服務C.售后服務D.上門服務【正確答案】:C163、對證券投資基金分類有助于()。A.IB.I、ⅡC.I、Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV【正確答案】:D164、下列不屬于道德特征的是()。A.道德具有差異性B.道德具有繼承性C.道德具有約束性D.道德具有抽象性【正確答案】:D165、以下不屬于企業風險管理基本框架內容的是()。A.資產負債B.風險應對與評估C.內部環境D.目標設定【正確答案】:A166、關于資產管理的本質以下說法正確的是()A.部分資產管理活動要求風險與收益相匹配B.投資人必須堅持"賣者自負"C.存在剛性兌付D.管理人必須堅持"賣者有責"【正確答案】:D167、基金作為一種金融產品，其產品品質體現為基金的未來收益和營銷人員的持續服務。這體現的是4Ps理論的()。A.規范性B.持續性C.專業性D.服務性【正確答案】:D168、基金銷售市場細分的原則不包括()。A.易入原則B.可測原則C.可控原則D.識別原則和利潤原則【正確答案】:C169、下列屬于基金托管人職責的是()。A.編制中期和年度基金報告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.依法募集資金，辦理基金份額的發售和登記事宜D.安全保管基金財產【正確答案】:D170、(2017年)下列關于LOF份額的申購、贖回和轉托管的說法中，正確的是()。A.投資者將托管在某證券經營機構的LOF份額轉托管到其他證券經營機構屬于跨系統轉托管B.投資者通過深圳證券交易所交易系統獲得的基金份額登記在中國證券登記結算有限責任公司的證券登記系統中C.登記在中國證券登記結算有限責任公司的開放式基金注冊登記系統內的基金份額，可以在場內辦理申購和贖回業務D.LOF采取“份額申購、份額贖回”原則【正確答案】:B171、下列關于對沖基金的說法錯誤的是()。A.對沖基金即是“風險對沖過的基金”B.對沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過大量金融工具投資獲取高回報率的共同基金C.它是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產品的杠桿效用，追求高收益的投資模式D.對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權等金融衍生產品以及對相關聯的股票進行買空賣空、風險對沖的操作技巧，在一定程度上規避和化解投資風險【正確答案】:B172、(2017年真題試卷)對基金產品的風險評價，基金銷售機構可以從()機構或部門取得。A.I、IVB.IⅢ、IVC.I、Ⅲ、IVD.IⅡ、Ⅲ【正確答案】:D173、()中國證券業協會證券投資基金業委員會(以下簡稱“基金業委員會”)成立，承接了原基金公會的職能和任務，在中國證券業協會的領導下開展工作。A.2002年7月4日B.2002年12月4日C.2004年12月4日D.2002年8月4日【正確答案】:C174、()是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業行為規范、職業義務和責任等職業道德核心內容的教育活動。A.職業道德B.道德C.基金職業道德教育D.基金職業道德修養【正確答案】:C175、基金管理人可設總經理()、副總經理()。A.一人；若干人B.若干人；一人C.兩人；若干人D.若干人；兩人【正確答案】:A176、(2016年真題試卷)關于私募基金管理人的投資運作行為，下列正確的是()。A.無需向基金份額持有人披露杠桿運用情況B.因投資策略相同，將旗下兩個基金的資金合并賬戶管理C.自基金清算終止后，保存基金的投資決策文件10年D.因需要臨時籌措資金頭寸，管理人借用其他基金的資金【正確答案】:C177、()根據總經理提名決定合規負責人的聘任、解聘及薪酬事項。A.監事會B.合規管理部門C.董事會D.管理層【正確答案】:C178、下列關于封閉式基金份額上市交易的表述，錯誤的是()。A.基金合同期限為3年以上B.基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣C.封閉式基金的交易時間為每周一至周五(法定公眾節假日除外),每天9:30至11:30,13:00至15:00D.遵從“價格優先、時間優先”的原則【正確答案】:A179、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應當收取贖回費，對于收取銷售服務費的基金，以下關于其贖回費用說法正確的是()。A.對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產B.對持續持有期少于30日的投資人收取不低于15%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產C.對持續持有期少于30日的投資人收取不低于1%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產D.對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產【正確答案】:D180、特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務的()將會是基金銷售機構未來的發展重點。A.集中化和專業化B.分散化專業化C.層次化專業化D.加深化和專業化【正確答案】:C181、QDⅡ基金可以()。A.購買不動產和房地產抵押按揭B.購買貴金屬或代表貴金屬的憑證C.購買實物商品D.借入臨時用途現金比例為基金資產凈值的5%【正確答案】:D182、QDII基金份額凈值應當至少()計算并披露一次，如基金投資衍生品，應當在()計算并披露。A.每月，每周B.每月，每日C.每周，每個工作日D.每日，每日【正確答案】:C183、基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的()提取一定比例的客戶維護費。A.保有量B.銷售額C.持有人數量D.未分配利潤【正確答案】:A184、關于投資者教育，以下描述正確的是()。A.I.ⅡB.IⅢ.IVC.IⅡ.ⅢD.IⅡ.Ⅲ.IV【正確答案】:C185、除ETF聯接基金外，FOF投資其他基金時，被投資基金的運作期限應當不少于()、最近定期報告披露的基金凈資產應當不低于()元。B.2年，1億C.1年，2億D.2年，2億【正確答案】:A186、()是公司投資管理投資組合過程中所產生的，主要包括市場風險、流動性風險和信用風險。A.操作風險B.業務風險C.業務持續風險D.投資風險【正確答案】:D187、基金募集申請期間，申請材料涉及的事項發生重大變化的，基金管理人應當自變化發生之日起()個工作日內向中國證監會提交更新材料。A.1B.3C.5D.10【正確答案】:C188、投資者教育的內容包含(),這幾方輔相成。A.I、Ⅲ、IVB.I、Ⅱ、IVC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV189、關于基金銷售機構人員管理和培訓，下來說法錯誤的是。()A.基金銷售機構應完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應聘人員B.基金銷售機構應通過網絡或其他方式向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業資質的人員信息，公示的內容不包括姓名。C.基金銷售機構應建立科學合理的銷售績效評價體系，健全激勵、約束機制D.基金銷售機構對于通過基金業協會資質考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統—辦理執業注冊、后續培訓和執業年檢【正確答案】:B190、關于LOF的交易規則，不正確的是()。A.漲跌幅限制為5%B.申報價格最小變動單位為0.001元C.上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值D.買入申報數量為100份或其整數倍【正確答案】:A191、(2017年)某網站在銷售貨幣基金的過程中，在官方網站及相關互聯網資料中存在“年化收益10%”用語，但提示了投資風險，該行為屬于()的禁止行為。A.I、ⅢB.IⅢ、IVC.I、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【正確答案】:C192、證券投資基金將眾多投資者的資金集中起來，有利于發揮資金的()。A.規模優勢B.信息優勢C.人才優勢D.管理優勢【正確答案】:A193、()是指貨幣市場基金開放申購和贖回后，在遇到法定節假日時，于節假日結束后第二個自然日披露節假日期間的每萬份基金凈收益，節假日最后一日的7日年化收益率，以及節假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。A.封閉期的收益公告B.開放日的收益公告C.節假日的收益公告D.偏離度公告【正確答案】:C194、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在()日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.7B.10C.15D.30【正確答案】:D195、以下關于監事會的說法錯誤的是()。A.提議召開董事會B.對公司董事、總經理和其他高級管理人員執行公司職務時違反法律、行政法規或者公司章程的行為進行監督C.當公司董事、總經理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D.監事會每年至少召開一次會議，監事會會議應當由全體監事出席時方可舉行，每名監事有一票表決權。監事會決議至少須經半數以上監事投票通過【正確答案】:A196、下列關于基金與銀行儲蓄存款的描述中，錯誤的是()。A.收益不同B.信息披露程度相同C.性質不同D.風險特性不同【正確答案】:B197、(2020年真題試卷)某只開放式專戶產品發生巨額贖回，現金資產不足以兌付全部贖回申請，投資經理決定接受基金管理公司自有資金和機構客戶的全部贖回申請，對于個人客戶接受部分贖回，該行為違反了客戶至上職業道德中哪些基本要求?()A.I、ⅡB.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、IV【正確答案】:A198、關于基金管理人內部控制環境的表述，錯誤的是()。A.公司督察長和內部監察稽核部門依附于其他部門B.各崗位人員在上崗前均應知悉并以書面方式承諾遵守，在授權范圍內承擔責任C.建立重要業務處理憑據傳遞和信息溝通制度D.相關部門和崗位之間相互監督制衡【正確答案】:A199、監事會可以依法行使下列哪些職權()。A.II.Ⅲ.IV.VB.I.Ⅱ.IⅢ.IV.VC.I.IⅢ.IV.VD.I.Ⅱ.IⅢ.IV【正確答案】:B200、1924年3月21日，世界上第一只公司型開放式基金()在美國波士頓成立。A.馬薩諳塞投資信托基金B.海外及殖民地信托基金C.蘇格蘭美國信托基金D.美國混合基金【正確答案】:A201、基金募集申請獲得()核準前，基金銷售機構不得辦理基金銷售業務。A.中國證券業協會B.中國證監會C.中國證監會派出機構D.工會【正確答案】:B202、當基金發生涉及托管人及托管業務的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業務人員在1年內變動超過()%,托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發生變更，發生涉及托管業務的訴訟，托管人受到監管部門的調查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰，等等，托管人應當在事件發生之日起2日內編制并披露臨時公告書，并報中國證監會及地方監管局備案。A.10B.20C.30D.40【正確答案】:C203、基金當事人不包括()。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金市場服務機構【正確答案】:D204、中國基金管理公司基金經理甲，利用業余時間在某私募機構兼職提供投資咨詢。該情形被發現后，甲聲稱絕沒有泄露基金管理公司投資信息。關于甲的行為，以下表述錯誤的是()。A.甲的行為違反了忠誠盡責的職業道德規范B.甲應家意識到該行為與所在基金管理公司存有利益中突，應主動回避C.在甲沒有泄露基金管理公司投資信息的前提下，甲可以為私募機構提供投資咨詢服務D.甲的行為不符合廉潔公正規范的要求，也違反了競業禁止的一般規則205、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監會提交下列()文件。A.I、Ⅱ、ⅢB.IⅡ、Ⅲ、IVC.I、IVD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV【正確答案】:D206、守法合規是對()職業道德的最為基礎的要求，其所調整的是基金從業人員與基金行業及基金監管之間的關系。A.基金管理機構B.基金從業人員C.基金監督機構D.金融從業人員【正確答案】:B207、(2016年真題試卷)下列關于基金份額認購中的前端收費模式和后端收費模式的說法，錯誤的是()。A.前端收費模式在認購基金份額時支付認購費用B.后端收費模式在贖回基金份額時支付認購費用C.前端收費模式的設計是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金D.前端收費模式下，認購費率根據認購金額設置不同的費率標準【正確答案】:C208、關于托管人的職責，以下說法錯誤的是()。A.按照規定開設基金財產的資金賬戶B.安全保管基金財產C.計算并公告基金份額凈值D.根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜【正確答案】:C209、以下不屬于基金管理公司制定內部控制制度的原則的是()。A.合法、合規性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.成本效益原則【正確答案】:D210、下列不屬于道德與法律的區別的是()。A.表現形式不同B.內容結構不同C.調整手段不同D.調整對象不同【正確答案】:D211、基金整個運作過程中，起核心作用的是()。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金管理人和基金托管人【正確答案】:B212、遵紀守法通常是道德最基本的要求，增強道德觀念有助于人們自覺守法。這說明了道德與法律的哪一方面的聯系?()A.功能互補B.相互促進C.目的一致D.內容轉化【正確答案】:B213、銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則不包括()。A.易入原則B.不可測原則C.成長原則D.利潤原則【正確答案】:B214、以下不屬于基金上市交易公告書主要披露事項的是()A.基金投資組合報告B.基金公司內部監察報告C.持有人結構及前10名持有人D.基金概況【正確答案】:B215、ETF來凝結基金投資于目標ETF資產不得低于基金資產凈值的()A.60%B.50%C.80%D.90%【正確答案】:D216、(2017年真題試卷)基金管理人內部控制機制的四個層次不包括()。A.員工自律B.公司總經理及其領導的監察稽核部對各部門和各項業務的監督控制C.協會的檢查、監督、控制和指導D.各部門主管的檢查監督【正確答案】:C217、()類金融資產以票據、債券等契約型投資工具為主。A.債權B.股權C.證券D.實物【正確答案】:A218、()是基金的所有者。A.基金管理人B.基金投資人C.基金托管人D.基金經理【正確答案】:B219、我國基金管理公司的主要股東是指出資額占公司注冊資本的比例最高，且不低于()的股東。A.10%B.20%C.25%D.50%【正確答案】:C220、關于系列基金，下列說法不正確的是()。A.多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作B.具有簡化管理、降低成本的特點C.具有強大的擴張功能D.指以其他證券投資基金為投資對象的基金【正確答案】:D221、按《開放式證券投資基金運作管理辦法》規定，發起式基金的基金合同生效3年后，元基金資產凈值低于()的，基金合同自動終止。A.1000萬元B.5000萬元C.1億元D.2億元【正確答案】:D222、()是我國基金市場的監管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監督管理。A.中國證監會B.證券交易所C.證券業協會D.證券基金機構【正確答案】:A223、(2016年真題試卷)下列不屬于貨幣市場基金的申購和贖回原則的是()。A.確定價原則B.未知價交易原則C.金額申購原則D.份額贖回原則【正確答案】:B224、目前，我國對投資者從基金分配中獲得的企業債券的利息收入，由()在向基金派發利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。A.發行債券的企業B.基金銷售機構C.基金管理人D.發起人【答案】:A225、根據《基金經營機構及其工作人員廉潔從業實施細則》規定，公司在()時應想其傳達廉潔從業要求，并要求其簽署廉潔從業承諾書。A.I、Ⅱ、Ⅲ、IVB.I、Ⅱ、ⅢC.I、Ⅱ、IVD.I、Ⅲ、IV【正確答案】:D226、關于債券和債券基金的說法，不正確的是()。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測C.由于增添了不確定性，債券基金的信用風險比債券投資的風險大D.債券基金沒有確定的到期日【正確答案】:C227、(2017年)下列行為中，不符合基金從業人員職業道德中誠實守信要求的是()。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、Ⅲ、IVC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅱ、IV【正確答案】:A228、基金管理人召集基金份額持有人大會應至少提前()日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。A.10B.15C.30D.60【正確答案】:C229、下列各項，不屬于封閉式基金內容的是()。A.基金份額在基金合同期限內固定不變B.一般有一個固定的存續期C.基金份額不固定D.是在證券市場的投資者之間進行轉讓【正確答案】:C230、完成某個環節的工作需有來自彼此獨立的兩個部門或人員協調運作、相互監督、相互制約、相互證明，這屬于內部控制中的()。A.橫向關系制約B.縱向關系制約C.健全性規范D.獨立性規范【正確答案】:A231、()是指以追求資本增值為目標的基金。A.增長型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.穩健型基金【正確答案】:A232、(2016年真題試卷)中國證監會工作人員應當承擔的法律義務是()。A.利用職務牟取暴利B.玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊或者利用職務上的便利索取財務C.公正廉明，接受監督D.接受他人物品【正確答案】:C233、對于基金信息披露義務人而言，以下屬于禁止行為的是()。A.披露涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟B.登載某上市公司祝貿信C.披露重大事項臨時公告D.刊登澄清公告【正確答案】:B234、(2017年真題試卷)基金托管人不需要對基金管理人的()進行復核、審查。A.基金定期報告B.基金臨時公告C.基金資產凈值D.份額凈值【正確答案】:B235、CPPI是一種通過比較(),從而動態調整投資組合中風險資產與保本資產的比例，以兼顧保本與增值目標的保本策略。A.投資組合現時凈值與投資組合價值底線B.投資組合現時凈值與單個資產價值底線C.單個資產現時凈值與投資組合價值底線D.單個資產現時凈值與單個資產價值底線【正確答案】:A236、內幕交易，是指利用內幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益，以下不屬于內幕信息構成要素的是()。A.對證券市場有系統性影響的信息B.對于證券價格有明確影響的信息C.來源可靠的信息D.市場未發布的信息【正確答案】:A237、客戶服務中售前服務的內容不包括()A.介紹證券市場基礎知識B.協助客戶辦理資料變更業務C.開展投資者風險教育D.普及基金相關法律知識【正確答案】:B238、下列關于封閉式基金和開放式基金的說法錯誤的是()。A.開放式基金的認購程序包括認購和確認B.開放式基金的認購收費模式為前端收費和后端收費C.封閉式基金的認購價格按1元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費D.封閉式基金的發售方式為場內認購和場外認購【正確答案】:D239、()是基金營銷部門的一項關鍵工作。A.確定目標市場與投資者B.開發新客戶C.保住老客戶D.設計市場營銷組合【正確答案】:A240、()報送基金管理公司或基金代銷機構主要辦公場所所在地證監局。A.口頭B.傳真C.電子文檔D.書面報告【正確答案】:D241、關于基金份額持有人大會，以下描述錯誤的是()。A.基金份額持有人大會只能采取現場方式召開B.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開C.召集基金份額持有人大會，召集人應當至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關事項D.基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行決【正確答案】:A242、下面不是基金信息披露的形式方面遵循的原則的是()。A.規范性B.易解性C.易得性D.全面性【正確答案】:D243、(2016年)基金銷售機構應通過網絡或其他方式向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業資質的人員信息，公示的內容不包括()。A.家庭住址B.從業資質證明C.所在營業網點D.從業資質證明編號【正確答案】:A244、(2017年)關于基金從業人員職業道德規范，下列表述錯誤的是()。A.守法合規是調整基金從業人員與基金公司之間關系的基礎要求B.專業審慎是調整基金從業人員與職業之間關系的道德規范C.客戶至上是調整基金從業人員與投資人之間關系的道德規范D.誠實守信是調整各種社會人際關系的基本準則【正確答案】:A245、(2019年真題試卷)關于基金與其他金融工具的比較，以下表述正確的是()。A.股票和基金的變現能力強，銀行儲蓄和傳統保險產品的變現能力弱B.基金是一種投資工具，而保險的主要功能是保障C.購買基金和傳統保險產品所要求的條件是基本相同的D.基金與股票屬于直接投資工具，銀行儲蓄和保險產品屬于間接投資工具【正確答案】:B246、在我國，公司型基金的設立依據是()。A.基金公司章程B.基金托管協議C.基金招募說明書D.基金合同【正確答案】:A247、(2016年)()是基金監管活動的出發點和價值歸宿。A.基金監管目標B.基金監管體系C.基金監管的原則D.基金監管的內容【正確答案】:A248、基金托管協議是基金管理人和()簽訂的協議，主要目的在于明確雙方在基金財產保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監督等事宜中的權利、義務及職責，確保基金財產的全，保護基金份額持有人的合法權益。A.基金公司B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金監管機構【正確答案】:B249、以下關于股票基金說法正確的是()。A.股票基金的價格在每一交易日內始終處于變動之中B.股票基金份額凈值不會由于買賣基金數量或申購、贖回數量的多少而受到影響C.投資股票基金時，可以對基金份額凈值高低的合理性進行評判D.股票基金減少了基金經理投資的委托代理風險【正確答案】:B250、(2017年)下列關于ETF的申購清單和贖回清單的說法中，錯誤的是()。A.在每日開市前，基金管理人需通過其官方網站和證券交易所指定的信息發布渠道公告ETF申購、贖回清單B.ETF申購、贖回清單主要包括最小申購、贖回單位對應的各證券名稱、證券代碼及數量、現金替代標志等內容C.在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結算機構提供ETF申購、贖回清單D.當日發布的ETF申購、贖回清單，當日可根據市場特殊情況進行修改【正確答案】:D251、對于忠誠盡責職業道德中廉潔公正的基本要求，以下行為錯誤的是()。對于忠誠盡責職業道德中廉潔公正的基本要求，以下行為錯誤的是()。A.不從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動B.不侵占或者挪用基金財產或者機構固有財產C.抵御來自于同事、親友等各種因素的不當干擾，堅持原則，獨立自主D.對上級的不當干預無條件服從【正確答案】:D252、(2016年)下列哪一項不屬于基金銷售機構的準入條件()A.具有完善的投資收益的計算方法B.財務狀況良好。運作規范穩定C.完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等D.健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度【正確答案】:A253、基金當事人即基金合同的當事人，是指基金的()。A.托管人、發起人和份額持有人B.管理人、托管人和份額持有人C.發起人、管理人和份額持有人D.受益人、管理人和份額持有人【正確答案】:B254、一般來說，股東會依法可以行使的職權()。A.決定公司的經營方針和投資計劃B.修改公司章程，批準對公司經營范圍的任何修改C.選舉和更換董事，批準董事的報酬事項D.以上都是【正確答案】:D255、基金銷售機構為客戶提供服務根據《證券投資基金銷售管理辦法》,可以采用的方式有()。A.對申購費率進行8折優惠B.配送少量貨幣基金份額C.對認購費率進行9折優惠D.贈送合作方提供的人身意外保險【正確答案】:A256、(2019年真題試卷)關于公募基金的基金合同，以下表述錯誤的是()。A.I、Ⅱ、IVB.I、Ⅲ、IVC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、IV【正確答案】:A257、督察長發現基金及公司運作中存在問題時，應當及時告知公司()和相關業務負責人，提出處理意見和整改建議，并監督整改措施的制定和落實。A.總經理B.股東會C.董事會D.董事長【正確答案】:A258、中國證監會最新發布的指引中規定了新的投資限制，但某公基金管理公司因風控人員離職而未能及時在投資系統中設置閾值，導致投資違規，該公司違反了內部控制的()。A.獨立性原則B.健全性原則C.相互制約原則D.有效性原則【正確答案】:B259、避險策略基金常見的保本比例是()。A.60%～80%B.70%～90%C.80%～100%D.100%～150%【正確答案】:C260、根據《基金管理公司風險管理指引(試行)》,銷售合規性風險管理主要措施不包括()。A.對宣傳推介材料進行合規審核B.對銷售協議的簽訂進行合規審核，對銷售機構簽約