銀行招考專業綜合知識：銀行招考專業綜合知識題庫一

1、判斷題柜員在辦理代理開戶時，可不登記代理人及代理人的身份證件姓

名、種類和號碼。

正確答案：錯

2、多選聽證結束后，法律部門應當寫出聽證報告，提出處理意見，

并將（）一并報送主席會議或局長會議。

A、聽證報告

B、聽證筆錄

C、處罰罰款

D、聽證程序

正確答案：A,B

3、判斷題在分析世界經濟時，常將發達國家通稱為北方，發展中國家通稱為

南方，在南一北關系經濟分析中，關鍵的問題是哪個地區最終具有較高的國際

貿易順差。

正確答案：錯

4、問答題請列舉項《銀行業金融機構案防情況統計表》統計的內容，

正確答案：銀行業金融機構（境內部分）輪崗情況、內審稽核情況、銀企對賬

情況、重大操作風險事件情況、查庫情況、員工行為排查情況、違規及問責情

況、涉訴情況、存款風險滾功排查情況、案防合規培訓情況、員工變動情況、

內控案防人員配備情況、獎勵違規舉報人情況。

5、問答題簡述銀行業金融機構從業人員包括哪些？

正確答案：銀行業金融機構從業人員，是指按照《中華人民共和國勞動合同

法》規定，與銀行業金融機構簽訂勞動合同的在崗人員；銀行業金融機構董

（理）事會成員、監事會成員及高級管理人員；銀行業金融機構聘用或與勞務

代理機構簽訂協議直接從事金融業務的其他人員，包括郵政代理人員。

6、多選銀行業金融機構是案防工作第一責任主體，應當按照《銀行業金融機

構案防工作辦法》要求，建立與本機構（）相適應的案防管理體系，有效監

測、預警和處置案件風險。

A、人員數量

B、業務復雜程度

C、資產規模

D、風險管理

正確答案：B,C,D

7、判斷題銀行業金融機構對案件處路工作負直接責任。

正確答案：對

8、判斷題辦理開戶業務時，柜員不僅要按要求核查客戶提供的有效身份證

件，還要核對開戶申請人與有效證件照片是否為同一人.

正確答案：對

9、單選各機構要充分認識重要崗位員工輪崗在加強內部控制和防范操作風

險、道德風險中發揮的重大作用，要認真組織實施()輪崗工作，并將輪崗工

作落實情況列入經營考核之中。

A、后勤崗位

B、重要崗位員工

C、事后監督

D、事中監督

正確答案：B

10、單選下列選項中，不屬于《銀行業金融機構案防情況統計表》季報“涉

訴、一審判決及執行情況”關注的內容的是Oo

A、本機構涉訴案件數量

B、本機構涉訴案件金額

C、涉訴費用

D、執行匯款金額

正確答案：D

11、判斷題我國商業銀行在任何地點都不得從事參與股票交易和商品交易。

正確答案：錯

12、判斷題保險理論中的風險是指某風險發生的不確定性.

正確答案：錯

13、多選對待案件的正確態度是()o

A、深刻反省

B、勇于面對

C、敢于擔當

D、規范處置

E、亡羊補牢

F、總結教訓

正確答案：B,C,D,E

14、判斷題'基'W紅是反映基金經營業績最主要的分析指標，最能全面反映

基金的經營成果.

正確答案：錯

15、單選各級監管機構須將有關信息用于高管人員資格審查，并可向()及

其分支機構提供有條件的查詢服務。

A、金融監管機構

B、銀監會

C、銀行、業金融機構

D、證券公司

正確答案：C

16、多選柜員是指柜面業務經辦人員，包括()

A、高柜業務人員

B、低柜業務人員

C、后臺業務人員

D、二線操作人員

正確答案：A,B

17、填空題各機構應至少()組織一次對總、分行對賬制度執行情況的現場

檢查，重點關注對()、()、()的對賬情況并對休眠賬戶進行清理規范。

正確答案：每年；重點賬戶；異動賬戶；可疑賬戶

18、判斷題銀行業金融機構案防管理政策和程序應當按監管管轄報送銀監會

或其派出機構備案.

正確答案：對

19、單通()須通過金融機構“非1104”報表報送渠道下載、報送。

A、電子信息表

B、電子公文

C、電子郵件

D、紙質信息表

正確答案：A

20、多選對案件發生負有管理.、領導責任的人員是指不履行或未有效履行管

理職責，導致有關環節內部控制失效，致使案件發生的銀行業金融機構法人或

分支機構的()。

A、條線部門負責人

B、負責人

C、部門負責人

D、上級機構負責人

正確答案：B,C

21、判斷題銀監會不得對商業銀行提出高于8%的資本充足率要求。

正確答案：錯

22、單選各銀行業金融機構原則上無需對第()類案件開展調查、審結和后

續處置工作。

A、一

B、二

C、三

D、一和二

正確答案：C

23、單選銀行業監管機構應當將董(理)事會成員、監事會成員和高級管理

人員執行本指引的情況納入()管理范圍。

A、任職資格

B、崗位資格

C、從業資格

D、專業資格

正確答案：A

24、單選要保證問題整改的及時性，對監督檢查發現的問題要()o

A、立即查找原因

B、制定措施

C、落實整改

D、以上都對

正確答案：D

25、判斷題《股份制商業銀行風險評級體系》是彩判斷模式的評級方法。

正確答案：錯

26、單選各級監管機構或有關部門在檢查中風險銀行員工存在柜臺違規行為

的，對違規人員處理同時，要對有關管理人員問責，還要追究()的管理責

任。

A、管理人員

B、上級機構

C、基層負責人

D、授權經理

正確答案：B

27、多選經濟處理包括()等。

A、扣減績效工資

B、降低薪酬級次

C、要求賠償經濟損失

D、降低薪點

正確答案：A,B,C

28、判斷題現金發行等于貨幣供給。

正確答案：錯

29、單選山東省銀監局局長陳育林同志結合自己的工作經驗，親筆撰寫了

()O

A、致轄區銀行業機構各級負責人的公開信

B、致轄區金融機構負責人的公開信

C、致轄區銀行基層機構負責人的公開信

D、致轄區金融業各級機構負責人的公開信

正確答案：A

30、單選對于不落實案防監管工作要求和執行不到位導致案件發生的銀行'也

金融機構，()在案件責任追究時要加重處罰。

A、上級機構

B、監管部門

C、總行

D、條線部門

正確答案：B

31、多:當事人逾期不履行行政處罰決定的，銀監會或其派出機構可以采取

以下措施()

A、到期不履行罰款的，每日按罰款數額的百分之三加處罰款。

B、申請人民法院強制執行。

C、到期不履行罰款的，每口按罰款數額的百分之一加處罰款。

D、申請司法部門強制執行。

正確答案：A,B

32、判斷題二手車不可以申辦汽車卡。

正確答案：錯

33、判斷題周期性的失業是指因經濟波動所引起的實際失業與自然失業之間

的缺口。

正確答案：對

34、多選下列哪些屬于合規部門案防方面的具體職責()

A.擬定本機構案防管理政策、制度和操作規程

B.組織實施、協調落實案防工作決策和年度案防工作計劃

C.收集匯總案防工作情況，定期分析本機構案防形勢，確定案防工作重點

D.定期組織案防工作培訓

正確答案：A,B,C,D

35、多選堅決禁止采用()方式來代替輪崗制度的落實。

A、離崗休假

B、代班檢查

C、離崗審計

D、輪崗交接

正確答案：A,B,C

36、多選根據銀監會提出的《關于加強案件防控，落實輪崗、對賬及內審有

關要求的工作意見》，應將案件風險的審計作為一項重要風險融入()以及其

他日常監督活動中。

A、信貸業務審計

B、會計業務審計

C、重要崗位人員履職審計

D、出納業務審計

正確答案：A,B,C,D

37、判斷題在對銀行業機構進行行政處罰時，若被處罰當事人拒絕執行或逾

期不執行行政處罰決定的，銀行業監督管理機構只能申請人民法院強制執行。

正確答案：錯

38、單選委派會計（授權經理）在基層機構要保證行使正當職責的獨立性，

要確保其日常工作不受O的干預和限制。

A、事中監督

B、柜員

C、基層行長

D、條線負責人

正確答案：C

39、判斷題境外個人購匯不實行年度總額控制，但需在交易系統中登記。

正確答案：錯

40、判斷題案防工作評估實行銀行業金融機構法人自我評估與分支機構自我

評估、銀行業金融機構自我評估與監管機構監管評價相結合的原則。

正確答案：對

41、問答題簡述案件風險信息的報送要求。

正確答案：案件風險信息報送應當堅持及時、真實的原則。案件風險信息報送

時點是案件風險事件發生后24小時內，對符合銀監會《重大突發事件報告制

度》重大突發事件報送標準的案件風險信息，應當在按照該制度要求的方式報

送的同時，抄報銀監會案件稽查部門，對不符合重大突發事件標準的，報送應

當以《案件信息快報》形式報送銀監會稽查部門；案件風險信息報送的涉案金

額和風險金額以上報時了解的金額為準。

42、填空題商業銀行銷售不需要審批的理財計劃時，，最遲應在銷售理財計劃

前（）日，將有關材料報送監管部門。

正確答案：10

43、單選基層營業機構負責人輪崗期限最長部超過（）年，輪崗同時必須實

施離任審計。

A、1年

B、2年

C、3年

D、5年

正確答案：C

44、多選對案件發生負有監督責任的人員是指不履行或未有效履行監督、檢

查職責，應當發現而未能及時（）案件及風險的人員。

A、發現

B、處置

C、控制

D、報告

正確答案：A,D

45、多窟亂生重大、惡性案件的，銀行業金融機構應當暫停案發層級（）職

務，并視情況暫停案發層級機構上一級機構分管負責人職務，責令其積極配合

案件調查。

A、涉案條線部門負責人

B、機構分管負責人

C、機構主要負責人

D、其他案件責任人員

正確答案：B,C

46、單選銀監會案件稽查部門負責對()進行整理。

A、教訓總結

B、整改方案

C、案例材料

D、工作記錄

正確答案：C

47、單選從業人員未經批準()在其他經濟組織兼職。

能

A不

、

準

B不

、

得

c不

、

讓

D不

、

正確答案：C

48、多選電子信息表須通過金融機構“非1104”報表報送渠道下載、報送，

具體操作方式是()

A、登陸金融機構數據采集系統，在“資源下載”中下載《銀行業金融機構從業

人員處罰信息登記表》及填寫說明

B、在銀監會數據采集系統客戶端“文件管理”模塊中，對填寫后的信息表進行

“非1104文件打包”，生成可上報的ZIP文件包

C、打開金融機構數據采集系統中的“監管文件”模塊，在“數據上報”中選擇

“銀行業機構從業人員處罰信息登記表”和期數時間，將ZIP文件包上報

正確答案：A,B,C

49、多選案件分類中第二類及第三類案件中〃其他違法違規行為”中的

“法”、“規”指除刑法以外的包括以下內容()。

A、法律法規

B、監管規章及規范性文件

C、自律性組織制定的有關準則

D、銀行業金融機構制定的適用于自身業務活動行為準則

正確答案：A,B,C,D

50、判斷題’所;胃總產價格泡沫指的是：僅僅由于預期未來價格上漲，而非資

產實際收益的提高引起的資產價格的上漲。

正確答案：對

51、單選違法違規違紀基本事實要簡明扼要填寫從業人員的具體違法違規違

紀事實，原則上不超過()個字

A、50

B、100

C、200

D、500

正確答案：B

52、單選銀行業金融機構案件根據從業人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違

法違規行為等因素將案件分為()類。

A、3

B、4

C、5

D、6

正確答案：A

53、多選下列屬于銀行業金融機構案防工作評估指標體系中定量指標的是

()O

A、一線員工當年累計參加案防合規培訓率

B、網點平均案件率

C、每億元資產涉案風險率

D、年內發生案件金額

正確答案：A,B,C

54、單選各機構應()對對公賬戶實施對賬，且應規定最低有效對賬率。

年

A每

、

季

B每

、

年

c半

、

月

D每

、

正確答案：A

55、單選根據《落實案件防控工作有關要求的通知》，銀監會就銀行業金融

機構2012年()工作在重要崗位員工輪崗、對賬及內部審計三方面提出了要

求。

A、重要崗位員工輪崗

B、對賬

C、內部審計

D、案件防控

正確答案：D

56、判斷題金融期貨是指以金融工具或金融指標為標的的期貨和約。

正確答案：對

57、多選部分特殊案件應納入銀行業金融機構案件統計范疇，包括。。

A、商業賄賂類案件，并存在金融詐騙、違法放貸等符合上述銀行業金融機構案

件定義的行為。

B、在銀行業金融機構營業場所和辦公場所內，針對銀行業金融機構從業人員或

客戶的人身安全實施暴力行為。

C、參與非法集資等活動，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規

定應移送公安、司法機關立案查處

D、外部人員實施的網上銀行詐騙、電話銀行詐編、電信詐騙、盜刷銀行卡及

POS機套現等案件，經公安機關立案

正確答案：A,B,C,D

58、多選各銀行業金融機構原則上只對()按照《銀行業金融機構案件處置

工作規程》開展案件調查、審結及后續處置工作。

A、銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯刑法的。

B、銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行

為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的。

C、銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其

從業人員也無其他違法違規行為的。

D、銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯民法的。

正確答案：A,B,C

59、單選為積極預防和控制宏觀經濟環境下騙貸行為引發的案件風險；應加

強信貸業務中()、貸款企業或項目真實性、審貸行為合規性的審查。

A、貸前調查

B、客戶準入控制

C、貸時審查

D、貸后管理

正確答案：B

60、單選案件責任人員被撤職后，()內不得安排擔任同職(級)及以上職

務。

A.一年

B.二年

C.三年

D.五年

正確答案：B

61、判斷題境內個人個人年度總額內的結匯和購匯，憑本人有效身份證件在

銀行辦理。

正確答案：對

62、多選下列哪些屬于案件確認的標準()

A、公安、司法機關立案偵查的

B、銀行業金融機構向公安、司法機關報案并立案的

C、銀監局或其他行政執法部門移送公安、司法機關并立案的

D、銀行業金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的

正確答案：A,B,C,D

63、單選案件責任人被撤職后，()年內不得安排擔任同職(級)及以上職

務。

A、一年

B、半年

C、二年

D、五年

正確答案：C

64、單選下列不屬于從輕或減輕處理的是()

A、情節輕微且未造成損害的；

B、因抵制無效，被迫執行上級錯誤決定或命令而實施違法違規行為的，但執行

上級明顯違法違規決定或命令的除外；

C、對上級機構或銀行業監督管理機構指出的內部控制薄弱環節或提出的整改意

見，未采取落實措施或落實不到位，發生案件的；

D、主動采取有效措施消除或減輕危害后果的；

正確答案：C

65、單選下列不屬于從重處理的是()

A、發生重大、惡性案件，或一年內發生同質同類案件的；

B、監督管理嚴重失職，致使內部控制嚴重失效，從而引發案件的；

C、受他人惡意欺詐實施違法違規行為，且事后及時報告并積極采取補救措施

的；

D、對違法違規事實或發現的重要案件線索不及時報告、制止、處理，從而引發

案件或導致案件情節進一步加重的。

正確答案：C

66、多選本機構涉訴案件數量是指銀行業金融機構作為()的案件數量之

和。

A、原告向法院起訴

B、原告應訴

C、被告應訴

D、訴訟中以第三人身份參與訴訟

正確答案：A,C,D

67、單選對不具有管轄權的，法律部門應當提出移送建議，由()報經負責

人批準后，移送有管轄權的機關。

A、監督檢查部門

B、監察部門

C、內控部門

D、銀行風險部門

正確答案：A

68、單選案件查清后，銀行業金融機構應當按照()組織開展具體案件問責

工作。

A、責任分工

B、員工管理權限

C、案件調查情況

D、銀行業監督管理機構要求

正確答案：B

69、單選以下()不是《行政處罰決定書》應當載明的內容。

A、當事人的姓名或名稱、住所

B、當事人的職位

C、違反法律、行政法規、規章的事實和證據

D、行政處罰的種類和依據

F確答案：B

70、單癥在銀監會數據采集系統客戶端()模塊中，對填寫后的信息表進行

“非1104文件打包”，生成可上報的zip文件包。

A、監管文件

B、文件管理

C、資源下載

D、監管信息

正確答案：B

71、單選各層級實際查庫頻率高于法人總部規定頻率，按()的本層級應查

庫頻率的次數統計實際完成次數.

A、省行規定

B、市分行規定

C、總部規定

D、實際次數

正確答案：C

72、單選各銀監局和銀監會直接監管的銀行業金融機構總部應于每季度后

()日內報送“案件挽回損失清單”。

A、3

B、5

C、7

D、10

正確答案：B

73、多選銀行業金融機構案防情況統計表1—1(季報)中，“輪崗情況”需

統計的項目有()

A、柜員輪崗年限

B、委派會計輪崗年限

C、基層營業機構負責人輪崗年限

D、監察部負責人輪崗年限

正確答案：A,B,C

74、單選銀監會及其派出機構作出罰款、沒收違法所得處罰決定的，當事人

應當自收到《行政處罰決定書》之日起()內將罰款、違法所得劃繳銀監會指

定的罰款代收機構的專用賬戶。

A、3口

B、10日

C、15日

D、30日

正確答案：C

75、判斷題委托持股指委托資產管理公司實施階段性債轉股的投資。

正確答案：對

76、判斷題我行可通過刷卡次數豁免年費的龍卡信用卡，其年費按年在持卡

人賬戶中自動扣收，首年年費在持卡人首個賬單日扣收，以后各年年費均在當

年同一日期扣收.

正確答案：對

77、單選《銀行業金融機構從業人員處罰信息登記表》填報原則()

A、一人一報

B、一人多報

C、多人一報

D、多人多報

正確答案：A

78、單選《銀行業金融機構案件問責管理暫行辦法》所稱案件是指銀行業金

融機構從業人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業金融

機構或客戶資金或其他財產權益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案

偵查或按規定應當移交公安、司法機關立案查處的()o

A、違法違規行為

B、民事案件

C、治安處罰案件

D、刑事犯罪案件

正確答案：D

79、單選()可用于監測可能造成損失事件的各項風險及控制措施，并作為

反映風險變化情況的早期預警指標。

A、操作風險損失數據

B、自我風險評估

C、關鍵風險指標

D、操作風險事件

正確答案：C

80、判斷題人民銀行及其分支行依法對銀行業金融機構案防工作實施監督管

理.

正確答案：錯

81、問答題請簡述銀行業金融機構案件問責主要方式。

正確答案：1.紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用查看、

開除等。

2.經濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經濟損失等。

3.其他問責方式：包括通報批評、責令辭職、解除勞動合同等。

82、多選柜臺人員的（）等應當實行個人負責制，妥善保管，按章使用。

A、名章

B、操作密碼

C、身份識別卡

D、工號牌

正確答案：A,B,C

83、填空題案防工作評估由（）與（）構成。

正確答案：銀行業金融機構自我評估；銀行業監督管理機構監管評價

84、單選銀監局將加強對銀行業機構案件防控工作的考核，將案發情況和

O落實情況作為主要內容。

A、內控措施

B、案防措施

C、監督檢查

D、規章制度

正確答案：B

85、判斷題銀行業金融機構案件調查過程中，可以向其他單位和個人披露有

關情況。

正確答案：錯

86、多選《銀行業金融機構案防情況統計表》中的“現金庫“，包含（）

A、總/分行現金中心庫

B、區域現金中心庫

C、機構庫

D、柜員尾箱大庫

E、日間庫

正確答案：A,B,C,D,E

87、單選銀監分局在監管工作中發現涉嫌犯罪案件的，經銀監分局主要負責

人批準后，報請（）作出移送決定。

A、檢察院

B、銀監局

C、法院

D、公安局

正確答案：B

88、單選銀監會直接監管的銀行業金融機構報送統計表1文件名為()o

A、行名簡稱+統臨001+報告期

B、機構名簡稱+統臨001+報告期

C、統臨001+報告期

D、統臨001

正確答案：A

89、判斷題一般而言，成長型基金的風險大、收益高；收入型基金的風險

小、收益較低；平衡型基金的風險、收益則介于成長型基金與收入型基金之

間。

正確答案：對

90、多選外部處罰信息報送，若處罰結果發生改變。如()的，須重新填報

信息表。

A.提前

B.延后

C.解除處罰

D.處罰變更

正確答案：A,B,C

91、判斷題營業外收入不屬于銀行業金融機構財務收入的范疇。

正確答案：錯

92、單選內控()，必須全覆蓋.、無縫隙、不間斷地用內控的手段對案件風

險進行識別、防范、控制和化解。

A、與銀行經營完全獨立

B、只是內控部門和內控人員的責任

C、伴隨銀行經營全過程

D、就是業務檢查

正確答案：C

93、判斷題統計分析中的總量分析主要是一種靜態分析。

正確答案：錯

94、單選加大對重點賬戶、()的監控。對風險高的賬戶要進行重點監控，

從對賬方式和頻率上加強對賬力度，主動防范風險。

A、低風險賬戶

B、大額賬戶

C、臨時賬戶

I)、高風險賬戶

正確答案：D

95、多選()聯席會議做出的決議或決定應當由聯席會議通過。

A、變更

B、撤銷

C、交流

D、通報

正確答案：A,B

96、單選()應當將案件風險作為銀行業金融機構的一項重要風險，董事長

列為案件風險防范第一責任人。

A、監事會

B、董事會

C、理事會

D、行長

正確答案：B

97、多選重要崗位是根據銀行業金融機構有關規定應進行()的工作崗位。

A、重點管理

B、重點關注

C、監督

D、重點控制

正確答案：A,C

98、單選銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯()的，為第一類案

件。

A、經濟法

B、民法

C、安全法

D、刑法

正確答案：D

99、判斷題案件問責是指銀監會及其派出機構對案件責任人員實施責任追究

的行為.

正確答案：錯

100、單選銀行業金融機構聘用或與勞務代埋機構簽歸協議直接從事金融業務

的其他人員，包括()。

A、證券代理人員

B、郵政代理人員

C、保險代理人員

D、擔保公司人員

正確答案：B

101、判斷題一張龍卡信用卡最多可以申請4張附屬卡.

正確答案：錯

102、單選下列哪個機構對案件處貉工作負直接責任()

A.銀監會相關機構監管部門

B.銀監會案件稽查部門

C.案發地銀監局

D.銀行業金融機構

正確答案：D

103、判斷題持「人申請專項商戶POS分期，我行根據其永久信用額度、用K

情況、信用記錄、職業、職務等條件調高持卡人專用信用額度用于其專項消

費。該額度不占用持卡人原信用額度，也不占用持卡人的一般POS分期額度.

正確答案：對

104、多選何種情況下可以臨時召開聯席會議()o

A、接到國務院領導批辦的案件

B、接到銀監會領導批辦的案件

C、案件辦理過程中涉及與其它部門相配合事項時

D、其它特殊情況，經有關與會單位同意

正確答案：A,B,C,D

105、判斷題境內個人結匯超年度總額后，客戶必須提供標有交易價格的經常

項下非經營性真實性證明材料辦理結匯，銀行按照證明上所列明金額進行結

匯，不得超過證明材料上標注的金額.

正確答案：對

106、填小題銀監會發布的《商業銀行資本充足率管理辦法》中，沒有區分

()和()。

正確答案：累計；非累計優先股

107、多選以下案件應納入銀行業金融機構案件統計范疇的，包括()

A、金融詐騙

B、違法放貸

C、銀行員工違規使用重要空白憑證和印章

D、P0S機套現

正確答案：A,B,C,D

108、判斷題銀行或者其他金融機構的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務

上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣，總面額在五千元以上或者幣量在五百張

(枚)以上的，應予立案追訴刑事責任.

正確答案：錯

109、單選截止上季度末應當納入對帳考核的對公帳戶戶數，不含()等不納

入對賬考核的戶數。

A、臨時帳戶

B、長期睡眠戶

C、預算帳賬戶

D、專用帳戶

正確答案：B

110、填基題在外匯市場中，購買美國股票的英國人是英鎊的()o

正確答案：供給者

111、多選在機構日常經營、管理活動中發現存疑且必須被機構密切關注或監

視的賬戶有以下幾類()

A、連續兩個對賬周期對賬失敗的賬戶

B、短期內頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當的賬戶

C、賬戶所有者與無業務往來者之間劃轉大額款項的賬戶

D、長期未發生業務又突然發生大額資金收付的賬戶

E、未經銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶

正確答案：A,B,C,D,E

112、多選各級負責人、特別是主要負責人，要在案防工作上投入必要的精

力，認真分析形勢，研究措施，主動作為，確保案防()到位。

A、機構設置

B、人員配備

C、設施建設

D、宣傳教育

E、監督檢查

正確答案：卜,B,C,D,E

113、判斷題’向銀4春二交易渠道業務開辦前，各分行要提前在外匯局的

ASONE系統上維護電子銀行專用柜員號(虛擬柜員)，并及時登陸我行的個人結

售匯后臺管理系統進行虛擬柜員維護，一個結售匯網點只能申請一個虛擬柜

員。對于網上銀行柜員，命名規則為：NET_自定義；其中，自定義不超過三個

字符。

正確答案：對

114、單選涉案金額等值人民幣()萬元以上的屬于重大、惡性案件，

A.一百

B.五百

C.一千

D.五千

正確答案：C

115、判斷題建行信用卡購車分期，申請人所購車輛可落戶為其配偶或子女.

正確答案：錯

116、判斷題未設董事會的銀行業金融機構，應當由經營決策機構履行董事會

的有關案防工作職責.

正確答案：對

117、單選若同一網點報告期內被查多次，按()個網點統計。

A、按實際次數

B、2

C、10

D、1

正確答案：D

118、判斷題一國的貿易盈余表示該國消費超過產出并且凈出口盈余，

正確答案：錯

119、多選聯席會議組成單位有哪些義務()o

A、主動通報

B、交流相關信息

C、實現案件防控信息共享

D、安排專項檢查

正確答案：A,B,C

120、單選從業人員應當執行(),誠待客戶，語言文明，舉止大方，提供優

質服務。

A、第一責任制

B、首問負責制

C、首問接待制

D、主動工作制

正確答案：B

121、單選以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所

得數額在()萬元以上的涉嫌下列情形之一的，應予刑事案件立案追訴。

A.一

B.五

C.十

D.二十

正確答案：C

122、單選《銀行業金融機構案防情況統計表》中，“違規造成損失金額”不

含以下哪種形式檢查()o

A、內部檢查

B、外部監管機構檢查

C、會計師事務所檢查

D、有權機構查凍扣

正確答案：D

123、單選各銀行業金融機構應加強與公檢法機關及勞務公司的聯系，及時獲

取相關處罰信息，并按()報送。

A、日

B、月

C、季

D、年

正確答案：B

124、問答題簡述銀行業案件(風險)信息報送中成功堵截的含義。

正確答案：成功堵截系銀行業金融機構因人防、物防或技防措施阻礙或終止違

法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。

125、多選防控案件必須以人為本，從源頭抓起，注重對員工的教育、管理和

監督，要()。

A、把好用人關，建立科學、全面、公正的選人、用人機制，避免帶病錄入和提

拔。

B、加強對員工行為的監督，及時發現其思想上、生活上、工作上不正常現象，

及時疏導。

C、注重宣傳教育，讓員工熟知制度，深知違法違規的危害性，從而自覺遵紀守

法。

D、制定合乎實際的經營目標，不要給員工過大的工作壓力。

正確答案：A,B,C,D

126、單選從業人員應當學法、懂法、守法，保守國家秘密和商業秘密，尊重

和保護知識產權。自覺維護O安全。

A、國家利益和金融

B、金融安全

C、國家利益

D、銀行業務

正確答案：A

127、多選對賬工作是及時發現問題，防止案件風險擴大的有效手段，各機構

要充分認識對賬工作的重要性，通過()等多種方式確保對賬成功，切實保證

客戶和銀行的資金資產安全。

A、制度保證

B、科技手段

C、流程管控

D、法律約束

正確答案：A,B,C,D

128、多選各機構應在本機構有關重要崗位員工輪崗制度中對()進行明確和

詳細規定。

A、重要崗位

B、輪崗年限

C、輪崗方式

D、輪崗薪酬

正確答案：A,B,C

129、多選《銀行'業金融機構案防工作辦法》規定：高級管理層應當明確()

及()案防工作的職責分工，確保專人負責，并研究制定年度案防工作計劃。

A、各部門

B、分支機構

C、領導層

D、全體員工

正確答案：A,B

130、多選各機構必須保證采取不限于()等一系列措施，切實解決柜員操作

中缺少事中監督，而形成的案件風險問題。

A、輪崗

B、強制休假

C、收緊授權管理和權限

D、加強后臺或會計系統監督

正確答案：A,B,C,D

131、多選發生案件后要及時按規定向()報告。

A、上級

B、主管部門

C、直接領導

D、監管部門

正確答案：A,D

132、單選《銀行業金融機構從業人員處罰信息登記表》中“解除時間“欄位

填寫時，若無需解除或未確定解除時間的，有效期原則上為()年。

A、5

B、3

C、2

D、1

正確答案：A

133、多選案件是內控失效的(),案件防控必須從基礎做起，通過內控的完

善從根本上防止案件的發生。

A、直接表現

B、表現形式

C、必然結果

D、間接表現

正確答案：A,C

134、問答題簡述案防管理體系至少應當包括哪些基本要素。

正確答案：(1)董事會(或理事會等，下同)職責；

(2)監事會職責；

(3)高級管理層職責；

(4)適當的組織架構；

(5)管理政策、制度和流程；

(6)內部監督與檢查。

135、判斷題同一營業機構的委派會計(授權經理)和網點負責人在輪崗時不

能同時同向進行。

正確答案：對

136、單選下列不屬丁免丁追究有關案件責任人的責任的是()

A、因不可抗力造成違法違規的；

B、因緊急避險，被迫采取非常規手段處置突發事件，且所造成的損害明顯小于

不采取緊急避險措施可能造成的損害的；

C、受他人暴力脅迫實施違法違規行為，且事后及時報告并積極采取補救措施

的；

D、積極配合案件調查，為案件調查、減少損失、挽回影響發揮重要作用或有重

大立功表現的。

正確答案：D

137、單選銀監會及其派出機構對銀行業金融機構開展監管評價，應當按照

()的比例對銀行業金融機構一級分行自我評價情況進行抽查。

A、不低于10%

B、不低于15%

C、不低于20%

D、不低于25%

正確答案：B

138、單選對確需延長案件辦理時間的，應當征得()或其省級派出機構同

C工

后、O

A、銀監會

B、金融機構總部

C、公安部

D、最高人民法院

正確答案：A

139、多選商業銀行應當建立統一的授信操作規范，明確()各個環節的工作

標準和盡職要求。

A、貸前調查

B、貸時審查

C、貸后檢查

D、逾期追繳

正確答案：A,B,C

140、多選銀監會或其派出機構實施行政處罰，有下列情形之一的，由上級機

關或監察部門責令改正，可以對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法

給予行政處分()

A、沒有法定的行政處罰依據的。

B、擅自改變行政處罰種類、幅度的。

C、違反法定的行政處罰程序的。

D、對其他情況復雜或重大違法行為作出行政處罰決定的。

正確答案：A,B,C

141、多選對因違規行為引發銀行業案件的，應按照案件問責辦法對違規()

嚴肅問責，并從重或加重處罰。

A、違規操作人員

B、有關管理人員

C、高管人員

D、機構

正確答案：A,B,C,D

142、多選《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》中，從業人員應當()

需求，依法保護客戶權益和客戶信息。

A、尊重客戶

B、了解客戶

C、支持客戶

D、保障客戶

正確答案：卜,B

143、判斷題‘境內個人經常項目項下非經營性結匯超過年度總額的，單筆5萬

美元以上的結匯取得人民幣須直接劃轉到交易對方賬戶.

正確答案：對

144、單選按照《中國銀監會行政處罰辦法》有關規定，違法行為在()內未

被發現的，不再給予行政處罰。法律另有規定的除外。

A、1年

B、2年

C、3年

D、5年

正確答案：B

145、填空題新疆某城市商業銀行與浙江某農村商業銀行進行同業拆借，應

通過人民銀行()辦理。

正確答案：大額實時支付系統

146、單選聽證工作組應當指定()作為記錄員。

A、1人

B、2人

C、聽證人

D、專人

正確答案：D

147、多選其他問責方式包括()等。

A、通報批評

B、責令辭職、

C、解除勞動合同

D、開除

正確答案：A,B,C

148、判斷題隨著“統一歐洲法案”于1994年1月變為法律，歐洲共同體發

展為歐盟。

正確答案：錯

149、單選同一存款戶在本年不同次檢查中發現問題，按()統計問題戶數。

A、一個帳戶

B、檢查次數

C、發現問題的次數

D、時間

正確答案：C

150、判斷題銀行業金融機構案防工作自我評估由銀行業金融機構總行(部)

具體負責組織本級及下級分支機構自我評估工作。

正確答案：錯

151、多選銀行業金融機構應當追究案發層級機構案件責任人員的責任，并對

其上一級()作出責任認定，根據責任認定情況進行問責。

A、涉案條線部門負責人

B、機構分管負責人

C、機構主要負責人

D、其他案件責任人員

正確答案：A,B,C,D

152、多選從業人員應當遵守國家和本單位防止利益沖突的規定，在辦理()

等業務涉及本人、親屬或其他利益相關人時，主動匯報和提請工作回避。

A、授信

B、資信調查、

C、融資

D、信用卡

正確答案：A,B,C

153、單選起訴費用是指銀行、業金融機構作為()支出的律師費。

A、被告起訴

B、原告起訴

C、第三方起訴

D、執行方

正確答案：B

154、單選下列關于案件調查的說法錯誤的是()

A、案件調查工作結束后，銀行業金融機構專案組應形成案件調查報告，報送銀

監會案件稽查部門

B、銀行業金融機構案件的調查實行專案負責制

C、銀行業金融機構案件處置堅持專案專檔制度

D、銀監會案件稽查部門對整個案件處置工作過程進行評價

正確答案：A

155、判斷題當司法機關結論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原

案件信息報送時填報情況為準填報案件統計信息。

正確答案：錯

156、單選內部審計整改覆蓋面原則上不低于全部營業機構(),被審計機構

的選取由各銀行結合實際風險狀況自定。

A、1/2

B、1/3

C、1/4

D、70%

正確答案：B

157、多選內部處分是指銀行業金融機構按照有關內部規定對有關人員做出的

()等處分。

A、警告

B、記過

C、記大過

D、解除勞動合同

正確答案：A,B,C

158、單選《銀行業金融機構案防工作辦法》規定：銀監會及其派出機構依法

對銀行業金融機構()進行監督檢查和評估。

A、產品報備

B、案防工作

C、高管人員

D、內控水平

正確答案：B

159、單選《銀行業金融機構案防情況統計表》中，“柜員總數”包含()。

A、勞務派遣人員

B、離崗不離職人員

C、1年以上外派人員

D、借調人員

正確答案：A

160、單選銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于()o

A.操作風險

B.信用風險

C.市場風險

D.流動性風險

正確答案：A

161、單選根據《落實案件防控工作有關要求的通知》，應加強銀行業金融機

構()工作的落實，嚴格柜臺業務操作行為，有效發揮機構內部監督制約力量

在案件防控工作中的作用。

A、案件防控基礎

B、柜臺業務操作

C、內部監督

D、對賬工作

正確答案：A

162、單選銀行業金融機構對案件責任人員做出免責、從輕或減輕處理的責任

認定，應當逐級提出處理意見和理由，并由案發層級機構的上一級機構向()

報告。

A、地方政府

B、上級單位

C、當地公安機關

D、銀行業監督管理機構

正確答案：D

163、單選下面關于柜面營銷與服務表述錯誤的是()

A.負責業務辦理間隙招待優質客戶的工作，并將客戶引導到最合適的服務渠道

B.執行站姿挺拔、坐姿端莊、行姿規范、行為檢點、微笑親和、致意得體、道

歉真誠服務要求，保持良好服務行為

C.執行聲音親和、語句清晰、措辭客氣、表達明了、稱呼準確、問候得體、適

當寒暄的服務語言規范

D.負責詳細記錄客戶信息，聆聽、發現客戶真實需求，為下一步客戶經理的關

系維護打卜基礎正確答案：A

164、填空題非現場監管信息系統主要完成對被監管機構日常量化信息的采集

和加工，為非現場監管人員提供技術支持，以提高監管信息的()和()。

正確答案：準確性；監管效率

165、單選鼓勵'業務復雜程度較高和規模較大的商.業銀行委托()對其操作風

險管理體系定期進行審計和評價。

A、國家審計署

B、同一級監管部門

C、社會中介機構

D、上一級監管部門

正確答案：C

166、判斷題外管局對個人結匯和境內個人購匯實行年度總額管理。年度總額

分別為每人每年等值5萬美元。國家外匯管理局可根據國際收支狀況，對年度

總額進行調整。

正確答案：對

167、單選銀行業金融機構應當明確負責()的部門(以下簡稱合規部門)為

案防工作牽頭部門，將本機構案防工作組織實施作為其重要職責。

A、業務管理工作

B、合規管理工作

C、內部稽核工作

D、外部審計工作

正確答案：B

168、單選()對防控案件的作用十分重要，大家一定要高度重視。

A、規章制度

B、案防教育

C、監督檢查

D、合規操作

正確答案：C

169、單選銀行業金融機構案防工作自我評估應當由()負責。

A、銀行業金融機構總行(部)

B、銀行業金融機構各一級分行

C、銀行業金融機構各二級分行

D、由銀行業金融機構各分支機構自行組織

正確答案：A

170、多選《銀行業金融機構案防工作辦法》所稱案件是指銀行業金融機構從

業人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯()的，涉嫌觸犯刑

法，已由公安、司法機關立案偵查或按規定應當移送公安、司法機關立案查處

的刑事案件。

A、銀行業金融機構

B、客戶資金

C、其他財產權益

D、人身生命

正確答案：A,B,C

171、多選聯席會議的組成可以采取下列哪些形式()

A、案件稽查部門與某一機構監管部門；

B、案件稽查部門與若干機構監管部門；

c、案件稽查部門與機構監管部門及相關銀監局；

D、聯席會議組成單位提議參加的銀行'業金融機構共同舉行。

正確答案：A,B,C,D

172、單選()是柜臺類案件防范的第一道、最直接的防線。

A、大堂經理

B、臨柜業務經辦人員

C、授權經理

D、基層負責人

正確答案：B

173、判斷題風險監管分為審慎監管、資本監管和風險為本的監管三個階段。

正確答案：錯

174、單尾不屬于銀行業金融機構案件定義中的“其他違法違規行為”的是

()

A、刑法以外的法律法規

B、監管規章

C、規范性文件

D、會計制度

正確答案：D

175、單屆”黨組織給予相關人員的警告、嚴重警告”屬于處罰類別中的()

處罰.

A、刑事處罰

B、行政處罰

C、黨紀處分

D、內部處分

正確答案：C

176、單選案件防控必須從()做起，通過內控的完善從根本上防止案件的發

生。

A、基層

B、基本

C、基礎

D、點滴

正確答案：C

177、判斷題他行存款開戶6個月以上，最近3個月日均存款余額不低于10

萬可申請金卡，20萬可申請小白金信用卡.

正確答案：對

178、單選()負責有關案件信息的采集和處理，指導、督促或直接參與轄內

銀行業金融機構案件的處置工作。

A、銀監會

B、銀監局

C、銀行、業金融機構

D、銀監會相關機關

正確答案：B

179、單選填報《銀行業金融機構案防情況統計表》時，對于柜員輪崗年限，

不同崗位輪崗要求不一致，按總部規定的()輪崗期限填報。

A、最短

B、任一

C、最長

D、基本

正確答案：C

180、單選對于案防評估工作監管評價，銀行業金融機構應當在接到監管評價

結果()向監管部門反饋意見，逾期未反饋的視同接受評價結果。

A、3個工作日內

B、5個工作日內

C、10個工作日內

D、15個工作日內

正確答案：C

18k多選銀行業金融機構分支機構案防監督評價重點為()o

A、網點眾多的分支機構

B、內控薄弱的分支機構

C、案件多發的分支機構

D、評估年度內