壽險續期活動方案一、活動背景壽險業務中，續期保費的按時繳納對于保障保險合同的持續有效性至關重要。然而，隨著市場競爭的加劇以及客戶需求的多樣化，續期保費的收取面臨著一定的挑戰。為了提升續期保費的收取率，增強客戶的忠誠度，特制定本壽險續期活動方案。二、活動目標1.提高續期保費收取率，確保保險合同的持續有效率達到[X]%以上。2.增強客戶對壽險公司的滿意度和忠誠度，客戶滿意度提升至[X]%以上。3.通過活動拓展客戶資源，新增有效客戶數量不少于[X]人。三、活動時間[具體活動時間區間]四、活動對象本公司現有壽險客戶五、活動內容與實施步驟（一）客戶關懷行動1.個性化問候活動開始前一周，通過短信平臺向客戶發送溫馨問候短信，內容提及客戶的保險合同信息以及本次活動的主題和亮點，如“尊敬的[客戶姓名]，您的壽險合同即將進入續期階段，我們為您精心準備了一系列專屬活動，期待與您共同守護保障。”同時，安排客服人員以電話形式與客戶進行溝通，了解客戶近期情況，提醒續期繳費事宜，并告知客戶活動詳情。2.專屬資訊推送在活動期間，通過公司官方微信公眾號、APP等平臺，定期為客戶推送壽險相關的專業資訊，如保險知識科普、理賠案例分享、行業動態解讀等，每周至少推送[X]條內容，增強客戶對壽險產品和服務的認知。針對不同類型的客戶，定制個性化的資訊內容。例如，對于長期繳費客戶，重點推送繳費優惠政策和長期保障優勢；對于有家庭保障需求的客戶，推送家庭風險管理相關知識和產品推薦。（二）續期優惠政策1.保費折扣為鼓勵客戶按時續保，推出續期保費折扣優惠。對于在活動期間成功繳納續期保費的客戶，給予[X]%的保費折扣。設計不同檔次的折扣梯度，根據客戶連續續保年限、保費金額等因素劃分。如連續續保5年及以上且本次續期保費超過[X]元的客戶，給予[X]%的折扣；連續續保34年且本次續期保費在[X]元[X]元之間的客戶，給予[X]%的折扣等。2.增值服務為續期客戶提供豐富的增值服務。例如，免費的健康咨詢服務，邀請專業的健康管理師為客戶提供在線健康咨詢、健康方案制定等服務；專屬的保險理賠綠色通道，客戶在申請理賠時可享受優先處理、快速賠付的服務。設立增值服務積分制度，客戶每成功續保一次可獲得相應積分，積分可用于兌換各類禮品或增值服務升級。如客戶積累[X]積分后，可兌換一次高端體檢服務；積累[X]積分后，可享受一年的家庭財產保險附加服務等。（三）客戶回饋活動1.線上抽獎搭建線上抽獎平臺，客戶在活動期間登錄公司官方微信公眾號或APP參與抽獎活動。抽獎獎品包括現金紅包、實物禮品（如品牌家電、精美生活用品等）、保險產品優惠券等。設定不同的抽獎規則和頻率，如每天可抽獎[X]次，每周累計抽獎次數上限為[X]次等。鼓勵客戶邀請好友參與活動，每成功邀請一位好友可額外獲得[X]次抽獎機會，以擴大活動影響力。2.線下主題活動根據客戶分布區域，在部分城市舉辦線下客戶回饋主題活動，如客戶聯誼會、健康講座、理財沙龍等。客戶聯誼會邀請公司領導、專業講師與客戶面對面交流，介紹公司發展歷程、產品優勢以及本次活動的優惠政策等，同時安排互動環節，增強客戶與公司之間的粘性。健康講座邀請知名醫學專家為客戶講解常見疾病預防與養生知識，并結合壽險產品為客戶提供健康保障規劃建議。理財沙龍由專業理財顧問為客戶分享理財知識和資產配置技巧，幫助客戶更好地管理個人財富。（四）團隊激勵措施1.目標設定根據活動目標，為各銷售團隊和客服團隊設定明確的續期保費收取任務指標以及客戶滿意度提升目標。例如，銷售團隊A在活動期間需實現續期保費收取額達到[X]萬元，客戶滿意度提升至[X]%；客服團隊需確保客戶咨詢響應及時率達到[X]%以上，客戶投訴處理滿意度達到[X]%以上。2.激勵政策設立續期保費收取獎勵機制。對于完成或超額完成續期保費收取任務指標的團隊，給予團隊獎金獎勵，獎金金額根據任務完成比例和超出金額進行階梯式設定。如團隊完成任務指標的100%110%，給予團隊獎金[X]元；完成任務指標的110%以上，給予團隊獎金[X]元，并額外獎勵團隊一次團隊建設活動經費[X]元。對于客戶滿意度提升明顯的客服團隊，給予團隊成員個人獎勵。如團隊客戶滿意度提升至[X]%以上，為團隊成員每人發放價值[X]元的獎品，如專業書籍、培訓課程代金券等。設立優秀個人獎項，對在續期活動中表現突出的銷售人員和客服人員進行表彰。如評選出續期保費收取冠軍、客戶服務之星等，給予榮譽證書和物質獎勵，如平板電腦、智能手機等，以激勵員工積極參與活動，提升工作業績。六、活動宣傳推廣1.內部培訓與動員在活動開始前，組織全體員工參加活動培訓，詳細介紹活動方案的內容、目標、實施步驟以及宣傳推廣要點，確保每位員工熟悉活動流程和優惠政策，能夠準確向客戶傳達活動信息。召開活動動員大會，強調活動的重要性和意義，激發員工的積極性和主動性，鼓勵員工積極參與活動推廣，為實現活動目標貢獻力量。2.線上渠道宣傳利用公司官方網站首頁設置活動專題頁面，詳細介紹活動內容、優惠政策、參與方式等信息，并在網站顯著位置展示活動海報和宣傳視頻，吸引客戶關注。在公司官方微信公眾號發布活動推文，每周至少發布[X]條，介紹活動亮點、客戶案例分享、互動話題等內容，引導客戶參與活動。同時，利用微信朋友圈廣告定向投放功能，向現有客戶群體精準推送活動信息，擴大活動傳播范圍。在各大保險行業論壇、社交媒體群組等平臺發布活動信息，與行業內人士和潛在客戶進行互動交流，解答客戶疑問，提高活動的知名度和影響力。3.線下渠道宣傳在公司各營業網點懸掛活動橫幅、張貼活動海報，擺放宣傳資料，向到訪客戶介紹活動詳情。組織銷售人員在客戶拜訪過程中，面對面宣傳活動內容，發放活動宣傳單頁，收集客戶反饋信息，及時解答客戶疑問。與合作伙伴（如銀行、社區、商會等）進行合作，通過聯合舉辦活動、共享客戶資源等方式，擴大活動宣傳范圍。例如，與銀行合作，在銀行網點向辦理業務的客戶宣傳壽險續期活動；與社區合作，在社區內開展活動宣傳推廣，舉辦小型咨詢會等。七、活動執行與監控1.成立活動執行小組由公司管理層、銷售部門、客服部門、運營部門等相關人員組成活動執行小組，負責活動的整體策劃、組織實施、協調溝通以及監控評估等工作。明確各成員的職責分工，確保活動各項任務能夠有序推進。例如，銷售部門負責客戶拓展和續期保費收取工作；客服部門負責客戶咨詢解答、投訴處理以及客戶滿意度提升工作；運營部門負責活動宣傳推廣、系統支持以及數據統計分析工作等。2.活動進度監控制定活動進度跟蹤表，詳細記錄活動各項任務的完成時間、責任人、執行情況等信息，及時掌握活動進展動態。定期召開活動進度會議，由活動執行小組匯報活動工作進展情況，分析解決活動執行過程中出現的問題，根據活動實際進展情況及時調整活動策略和行動計劃，確保活動按計劃順利推進。3.數據統計與分析設立專門的數據統計指標，如續期保費收取金額、收取筆數、客戶參與活動人數、客戶滿意度調查結果等，通過公司業務系統和相關數據分析工具，對活動數據進行實時收集和統計分析。每周對活動數據進行一次匯總分析，評估活動效果，總結活動執行過程中的經驗教訓，為后續活動優化提供數據支持。例如，通過分析客戶參與活動的渠道分布情況，調整宣傳推廣策略，加大效果較好渠道的投入力度；通過分析不同類型客戶對續期優惠政策的響應情況，優化優惠政策方案，提高客戶參與度和續期保費收取率。八、活動預算1.宣傳推廣費用線上宣傳費用，包括微信公眾號推廣、網站專題頁面制作、朋友圈廣告投放等，預計費用[X]元。線下宣傳費用，包括活動橫幅制作、海報印刷、宣傳單頁設計與印刷、營業網點布置等，預計費用[X]元。與合作伙伴合作費用，如聯合舉辦活動的場地租賃、物料采購等費用，預計費用[X]元。宣傳推廣費用總計：[X]元2.客戶回饋活動費用線上抽獎活動獎品費用，包括現金紅包、實物禮品、保險產品優惠券等，預計費用[X]元。線下主題活動費用，如客戶聯誼會、健康講座、理財沙龍等的場地租賃、專家授課費用、茶歇餐飲費用等，預計費用[X]元。增值服務費用，如健康咨詢服務、保險理賠綠色通道服務等的合作費用，預計費用[X]元。客戶回饋活動費用總計：[X]元3.團隊激勵費用團隊獎金獎勵費用，根據團隊任務完成情況發放，預計費用[X]元。優秀個人獎項獎品費用，如平板電腦、智能手機、榮譽證書制作等費用，預計費用[X]元。團隊激勵費用總計：[X]元4.其他費用活動培訓費用，包括內部培訓講師費用、培訓資料印刷費用等，預計費用[X]元。活動執行過程中的其他雜項費用，如辦公耗材、水電費等，預計費用[X]元。其他費用總計：[X]元活動預算總金額：[X]元九、活動效果評估1.續期保費收取率評估活動結束后，對比活動前的續期保費收取率，計算活動期間續期保費收取率的提升幅度。如活動前續期保費收取率為[X]%，活動后提升至[X]%，則提升幅度為（[X]%[X]%）/[X]%×100%=[X]%。根據提升幅度以及活動目標要求，評估活動在續期保費收取方面的效果是否達到預期。若提升幅度達到或超過活動目標設定的數值，則說明活動在續期保費收取方面取得了較好的效果；反之，則需進一步分析原因，總結經驗教訓，為今后的活動改進提供參考。2.客戶滿意度評估通過客戶滿意度調查問卷的方式，收集客戶對活動內容、服務質量、優惠政策等方面的評價和意見。調查問卷可采用在線問卷和紙質問卷相結合的方式，確保覆蓋活動期間所有參與活動的客戶。對客戶滿意度調查結果進行統計分析，計算客戶滿意度得分。客戶滿意度得分=（非常滿意票數×5+滿意票數×4+一般票數×3+不滿意票數×2+非常不滿意票數×1）/總票數×100%。將活動后的客戶滿意度得分與活動前進行對比，評估活動對客戶滿意度的提升效果。若客戶滿意度得分提升至活動目標設定的數值以上，則說明活動在增強客戶滿意度方面取得了成效；若未達到目標，需深入分析客戶不滿意的原因，針對性地改進服務質量和活動方案，以提高客戶滿意度。3.客戶新增與留存評估統計活動期間新增有效客戶數量，并與活動目標進行對比，評估活動在客戶拓展方面的效果。同時，分析新增客戶的來源渠道，總結成功的拓展經驗，為后續客戶拓展工作提供借鑒。通過客戶留存率指標評估活動對客戶留存的影響。客戶留存率=活動結束后一定時間內（如三個月）仍保持有效保單的客戶數量/活動期間參與活動的客戶數量×100%。較高的客戶留存率表明活動有助于增強客戶與公司的粘性，保持客戶關系的持續穩定。十、總結與改進1.活動總結活動結束后，組織召開活動總結會議，由活動執行小組各成員對活動執行過程、效果評估結果等進行全面總結匯報。分析活動成功的經驗和不足之處，總結活動過程中的亮點