銀行柜員（外幣業務）考試試卷姓名_________________考試時間_________________分數_________________一、選擇題（每題3分，共30分）1.以下哪種外幣現鈔在我國銀行不能直接辦理結匯？A.美元B.歐元C.津巴布韋幣D.日元2.個人結售匯年度總額為每人每年等值（）。A.1萬美元B.5萬美元C.10萬美元D.20萬美元3.辦理外幣跨境匯款時，以下哪種信息無需向客戶核實？A.匯款人職業B.收款人賬號C.匯款用途D.匯款金額4.外匯牌價中的“現匯買入價”是指（）。A.銀行買入外幣現鈔的價格B.客戶買入外幣現匯的價格C.銀行買入外幣現匯的價格D.客戶賣出外幣現鈔的價格5.對于單筆等值（）美元以上的現金存款，銀行需開展客戶身份識別。A.1000B.3000C.5000D.100006.以下哪項不屬于國際收支申報范圍？A.境內居民向境外親屬匯款B.境內居民收到境外勞務報酬C.境內非居民之間人民幣劃轉D.境內居民購買境外理財產品7.外幣票據托收業務中，票據提示付款期限一般為（）。A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月8.反洗錢工作中，單筆或當日累計外幣交易（）美元以上現金存取需報告。A.5000B.10000C.20000D.500009.外匯局規定，個人手持外幣現鈔結匯，當日累計超過（）美元需提供來源證明。A.1000B.2000C.5000D.1000010.以下哪種憑證用于記錄個人外匯買賣業務？A.個人業務憑證B.外匯買賣水單C.國際收支申報單D.境外匯款申請書二、填空題（每題3分，共30分）1.銀行辦理外幣兌換業務時，需嚴格執行_________公布的外匯牌價。2.跨境匯款業務中，SWIFTCODE是指_________。3.個人外匯業務按交易主體分為境內個人和_________外匯業務。4.外幣現鈔清點時，需雙人_________復核。5.銀行應按規定留存客戶身份資料和交易記錄至少_________年。6.外匯賬戶按性質分為經常項目賬戶和_________賬戶。7.辦理外幣儲蓄存款時，需確認客戶是否為_________稅收居民。8.外幣票據托收手續費一般按票面金額的_________%收取。9.銀行發現可疑外匯交易，應在_________個工作日內報告反洗錢監測分析中心。10.個人結售匯業務需通過_________系統辦理。三、判斷題（每題2分，共20分）1.境外個人在境內取得的經常項目合法人民幣收入，不可以辦理購匯匯出。（）2.銀行辦理外幣兌換業務時，可自主決定是否留存客戶身份證件復印件。（）3.國際收支申報應遵循“誰辦理，誰申報”原則。（）4.外幣現鈔存款業務可委托他人代辦，無需提供委托人證件。（）5.外匯局對個人結售匯實行年度總額管理，超限額不可辦理。（）6.銀行辦理跨境匯款業務時，需審核匯款人資金來源的真實性。（）7.反洗錢監測系統自動識別的可疑交易，無需人工復核。（）8.外幣票據托收業務中，票據遭拒付后無法再次托收。（）9.個人外匯儲蓄賬戶資金可以自由劃轉至他人儲蓄賬戶。（）10.銀行應按季度向外匯局報送個人外匯業務統計報表。（）四、簡答題（每題10分，共20分）1.簡述辦理個人外幣跨境匯款的基本流程。2.銀行柜員在辦理外幣現鈔收付業務時，需注意哪些風險點？銀行柜員（外幣業務）考試試卷答案一、選擇題1.C2.B3.A4.C5.C6.C7.C8.B9.C10.B二、填空題1.中國人民銀行2.環球銀行金融電信協會代碼3.境外個人4.當面5.56.資本項目7.中國8.0.1-0.39.510.個人結售匯管理信息三、判斷題1.×2.×3.√4.×5.×6.√7.×8.×9.×10.×四、簡答題1.審核客戶資料及匯款用途真實性，錄入匯款信