1財富管理專業教學標準（高等職業教育專科）為適應科技發展、技術進步對行業生產、建設、管理、服務等領域帶來的新變化，順應金融行業數字化、網絡化、智能化發展的新趨勢，對接新產業、新業態、新模式下金融機構理財經理崗、投資顧問崗、金融營銷崗、交易操作崗、售后服務崗等崗位（群）的新要求，不斷滿足金融行業高質量發展對高素質技能人才的需求，推動職業教育專業升級和數字化改造，提高人才培養質量，遵循推進現代職業教育高質量發展的總體要求，參照國家相關標準編制要求，制訂本標準。2專業名稱（專業代碼）財富管理（530205）3入學基本要求中等職業學校畢業、普通高級中學畢業或具備同等學力4基本修業年限5職業面向所屬專業大類（代碼）財經商貿大類（53）所屬專業類（代碼）金融類（5302）對應行業（代碼）業（69）主要職業類別（代碼）銀行專業人員（2-06-09）、保險專業專業人員（2-06-11）、金融服務人員（4-05）主要崗位（群）或技術領域職業類證書銀行業專業人員職業資格、證券期貨基金業從業人員資格、會計專業技術資格、健康財富規劃、人身保險理賠、金融智能投顧、家庭26培養目標本專業培養能夠踐行社會主義核心價值觀，傳承技能文明，德智體美勞全面發展，具有一定的科學文化水平，良好的人文素養、科學素養、數字素養、職業道德、創新意識，愛崗敬業的職業精神和精益求精的工匠精神，較強的就業創業能力和可持續發展的能力，掌握本專業知識和技術技能，具備職業綜合素質和行動能力，面向貨幣金融服務、資本市場服務、保險業、其他金融業行業的理財經理崗、投資顧問崗、金融營銷崗、交易操作崗和售后服務崗等崗位（群能夠從事理財方案設計、金融產品營銷、投資咨詢等工作的高技能人才。7培養規格本專業學生應在系統學習本專業知識并完成有關實習實訓基礎上，全面提升知識、能力、素質，掌握并實際運用崗位（群）需要的專業核心技術技能，實現德智體美勞全面發展，總體上須達到以下要求：（1）堅定擁護中國共產黨領導和中國特色社會主義制度，以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，踐行社會主義核心價值觀，具有堅定的理想信念、深厚的愛國情感和中華民族自豪感；（2）掌握與本專業對應職業活動相關的國家法律、行業規定，掌握綠色生產、環境保護、安全防護、質量管理等相關知識與技能，了解相關行業文化，具有愛崗敬業的職業精神，遵守職業道德準則和行為規范，具備社會責任感和擔當精神；（3）掌握支撐本專業學習和可持續發展必備的語文、數學、外語（英語等）信息技術等文化基礎知識，具有良好的人文素養與科學素養，具備職業生涯規劃能力；（4）具有良好的語言表達能力、文字表達能力、溝通合作能力，具有較強的集體意識和團隊合作意識，學習1門外語并結合本專業加以運用；（5）掌握經濟學、金融學、投資學、會計學、企業管理等經濟、金融相關基礎理論知識，（6）掌握銀行產品、基金、保險、股票等方面的基礎知識，具有認知、分析金融產品的能力，能夠為客戶提供相關咨詢，幫助其配置合適的金融產品和制訂理財規劃方案；（7）掌握金融產品營銷基本知識，能夠開拓和維護客戶，具有較好的金融產品營銷能力；（8）熟悉經濟、金融相關法律法規和行業規定，具有識別、分析和管理金融機構和客戶風險的能力；（9）掌握公司金融的基礎知識，具有為公司進行基本投融資決策的能力；（10）掌握信息技術基礎知識，具有適應本領域數字化和智能化發展需求的數字技能；（11）具有探究學習、終身學習和可持續發展的能力，具有整合知識和綜合運用知識分析問題和解決問題的能力；（12）掌握身體運動的基本知識和至少1項體育運動技能，達到國家大學生體質健康測試合格標準，養成良好的運動習慣、衛生習慣和行為習慣；具備一定的心理調適能力；3（14）樹立正確的勞動觀，尊重勞動，熱愛勞動，具備與本專業職業發展相適應的勞動素養，弘揚勞模精神、勞動精神、工匠精神，弘揚勞動光榮、技能寶貴、創造偉大的時代風尚。8課程設置及學時安排8.1課程設置主要包括公共基礎課程和專業課程。8.1.1公共基礎課程按照國家有關規定開齊開足公共基礎課程。學校根據實際情況可開設具有地方特色的校本課程。8.1.2專業課程（1）專業基礎課程主要包括：經濟學基礎、金融學基礎、證券投資學基礎、會計基礎與實務、人工智能概論、金融科技概論、保險學基礎、金融法律法規與職業道德等領域的內容。（2）專業核心課程主要包括：銀行產品、證券投資實務、保險實務、證券投資基金、金融營銷、金融風險管理、個人理財規劃、公司金融等領域的內容，具體課程由學校根據實際情況，按國家有關要求自主設置。專業核心課程主要教學內容與要求課程涉及的主要領域典型工作任務描述主要教學內容與要求1銀行產品①銀行產品認知。②銀行產品分析。③銀行產品咨詢。④銀行產品配置①熟知各類銀行產品的特點、主要功能、辦理流程、相關規定和風險因素等。②比較和分析不同類型的銀行產品。③根據客戶基本情況和客戶需求，為客戶提供相關咨詢和配置合適的銀行產品4課程涉及的主要領域典型工作任務描述主要教學內容與要求2證券投資實務①投資產品認知。②投資產品分析。③投資產品咨詢。④投資產品配置①理解股票、債券、貴金屬等產品的概念、特點、參與主體、運作方式等基礎知識與理論。②能夠對股票、債券、貴金屬等產品的市場行情進行基本面和技術分析。③能為投資者提供關于股票、債券、貴金屬等產品相關交易規則和交易流程咨詢。④能為投資者選取、配置符合其風險承受力及投資需求的產品及組合3保險實務①保險產品認知。②保險產品配置。④保險公司的內勤⑤保險理賠①解讀和比較各類保險產品的主要條款，為客戶配置合適的保險產品。②分析保險標的物或被保險人的信息，決定是否承保以及以何種條件承保。③進行保單保全、新單回訪等內勤工作。④核查索賠申請單等資料，決定是否賠付及應賠4證券投資基金①了解各類證券投②分析各類證券投③為投資者（客戶）辦理各類交易手續。④推薦證券投資基金產品①理解證券投資基金的概念、特點、參與主體、②理解和分析權益投資、固定收益投資、衍生工具、另類投資的內容和特點。③熟悉基金募集、交易流程并掌握相關手續的辦④理解基金產品的設計且能夠選取、配置和銷售符合投資者需求的基金品種或品種組合5金融營銷①調查客戶的金融②制訂金融產品營③開展金融產品營④金融服務與客戶關系維護①掌握金融產品營銷基本知識，掌握社交媒體營銷、內容營銷等設計方法。②能夠進行客戶購買行為分析，制訂金融產品營銷方案，開展金融產品營銷活動。③掌握金融客戶服務與關系維護方法，能夠開展客戶咨詢服務、挽回流失客戶等工作6金融風險管理④風險跟蹤①掌握金融風險管理基礎知識，了解金融風險管理的一般流程。②掌握識別風險、度量風險、預警風險及管理風險的基本方法。③能夠利用簡單分析工具，解決流動性風險、利率風險、操作風險等常見的金融風險管理問題5課程涉及的主要領域典型工作任務描述主要教學內容與要求7個人理財規劃①掌握客戶信息收集和分析方法，幫助客戶制訂②進行現金規劃、保險規劃、消費支出規劃、教育規劃、投資規劃、養老規劃、財產傳承和分配規劃③完成綜合理財方案。④協助客戶執行和修訂理財方案8公司金融①分析融資需求。②選擇融資方案。③分析投資項目。④做出投資決策。⑤辦理投融資手續①辨識企業財務狀況和資本結構，分析融資需求。③認識和理解各種投資工具，分析投資項目的投入成本和收益，評估投資項目價值，做出投資決策。④掌握各類投融資資料的填寫，跟進投融資進度，辦理相關手續（3）專業拓展課程主要包括：信托與租賃、期貨實務、稅收實務、金融衍生工具、全球金融市場、資產組合管理等領域的內容。8.1.3實踐性教學環節實踐性教學應貫穿于人才培養全過程。實踐性教學主要包括實驗、實習實訓、畢業設計、社會實踐活動等形式，公共基礎課程和專業課程等都要加強實踐性教學。在校內外進行理財經理崗位實訓、金融科技應用崗位實訓、投資顧問崗位實訓、健康財富規劃崗位實訓和人身保險理賠崗位實訓等實訓，包括單項技能實訓、綜合能力實訓、生產在金融服務行業的銀行、保險公司、證券公司、第三方理財公司、小貸公司、金融科技公司企業進行實習，包括認識實習和崗位實習。學校應建立穩定、夠用的實習基地，選派專門的實習指導教師和人員，組織開展專業對口實習，加強對學生實習的指導、管理和考核。實習實訓既是實踐性教學，也是專業課教學的重要內容，應注重理論與實踐一體化教學。學校可根據技能人才培養規律，結合企業生產周期，優化學期安排，靈活開展實踐性教學。應嚴格執行《職業學校學生實習管理規定》和相關專業崗位實習標準要求。8.1.4相關要求學校應充分發揮思政課程和各類課程的育人功能。發揮思政課程政治引領和價值引領作用，在思政課程中有機融入黨史、新中國史、改革開放史、社會主義發展史等相關內容；結合實際落實課程思政，推進全員、全過程、全方位育人，實現思想政治教育與技術技能培養6的有機統一。應開設安全教育（含典型案例事故分析）、社會責任、綠色環保、新一代信息技術、數字經濟、現代管理、創新創業教育等方面的拓展課程或專題講座（活動并將有關內容融入課程教學中；自主開設其他特色課程；組織開展德育活動、志愿服務活動和其他實踐活動。總學時一般為2600學時，每16～18學時折算1學分，其中，公共基礎課總學時一般不少于總學時的25%。實踐性教學學時原則上不少于總學時的50%，其中，實習時間累計一般為6個月，可根據實際情況集中或分階段安排實習時間。各類選修課程的學時累計不少于總學時的10%。軍訓、社會實踐、入學教育、畢業教育等活動按1周為1學分。9師資隊伍按照“四有好老師”“四個相統一”“四個引路人”的要求建設專業教師隊伍，將師德師風作為教師隊伍建設的第一標準。不低于60%，高級職稱專任教師的比例不低于20%，專任教師隊伍要考慮職稱、年齡、工作經驗，形成合理的梯隊結構。能夠整合校內外優質人才資源，選聘企業高級技術人員擔任行業導師，組建校企合作、專兼結合的教師團隊，建立定期開展專業（學科）教研機制。9.2專業帶頭人原則上應具有本專業及相關專業副高及以上職稱和較強的實踐能力，能夠較好地把握國內外貨幣金融服務、資本市場服務、保險業、其他金融業行業、專業發展，能廣泛聯系行業企業，了解行業企業對本專業人才的需求實際，主持專業建設、開展教育教學改革、教科研工作和社會服務能力強，在本專業改革發展中起引領作用。9.3專任教師具有高校教師資格；原則上具有經濟學、金融學、投資學等相關專業本科及以上學歷；具有一定年限的相應工作經歷或者實踐經驗，達到相應的技術技能水平；具有本專業理論和實踐能力；能夠落實課程思政要求，挖掘專業課程中的思政教育元素和資源；能夠運用信息技術開展混合式教學等教法改革；能夠跟蹤新經濟、新技術發展前沿，開展教學科研與社會服務；專業教師每年至少1個月在企業或生產性實訓基地鍛煉，每5年累計不少于6個月的企業實踐經歷。9.4兼職教師主要從本專業相關行業企業的高技能人才中聘任，應具有扎實的專業知識和豐富的實際工作經驗，一般應具有中級及以上專業技術職務（職稱）或高級工及以上職業技能等級，了解根據需要聘請技能大師、勞動模范、能工巧匠等高技能人才，根據國家有關要求制定針對兼職710教學條件主要包括能夠滿足正常的課程教學、實習實訓所需的專業教室、實驗室、實訓室和實習10.1.1專業教室基本要求具備利用信息化手段開展混合式教學的條件。一般配備黑（白）板、多媒體計算機、投影設備、音響設備，具有互聯網接入或無線網絡環境及網絡安全防護措施。安裝應急照明裝置并保持良好狀態，符合緊急疏散要求，安防標志明顯，保持逃生通道暢通無阻。10.1.2校內外實驗、實訓場所基本要求實驗、實訓場所面積、設備設施、安全、環境、管理等符合教育部有關標準（規定、辦法實驗、實訓環境與設備設施對接真實職業場景或工作情境，實訓項目注重工學結合、理實一體化，實驗、實訓指導教師配備合理，實驗、實訓管理及實施規章制度齊全，確保能夠順利開展理財經理崗位實訓、金融科技綜合應用實訓等實驗、實訓活動。鼓勵在實訓中運用大數據、云計算、人工智能、虛擬仿真等前沿信息技術。（1）財富管理綜合實訓室配備能夠滿足財富管理相關課程實訓的桌椅、計算機、網絡、證券交易模擬軟件、理財規劃教學軟件、保險教學軟件和企業投融資模擬軟件等設備設施，用于理財經理崗位、個人理財規劃、保險實務、證券投資基金和投資實務等實訓教學。（2）金融科技綜合實訓室配備桌椅、計算機、網絡、金融科技相關教學軟件資源和平臺等設備設施，用于金融科技應用、人工智能概論、大數據應用基礎和金融營銷等實訓教學。可結合實際建設綜合性實訓場所。10.1.3實習場所基本要求符合《職業學校學生實習管理規定》《職業學校校企合作促進辦法》等對實習單位的有關要求，經實地考察后，確定合法經營、管理規范，實習條件完備且符合產業發展實際、符合安全生產法律法規要求，與學校建立穩定合作關系的單位成為實習基地，并簽署學校、學生、實習單位三方協議。根據本專業人才培養的需要和未來就業需求，實習基地應能提供理財經理崗、投資顧問崗、保險代理崗、交易操作崗、售后服務崗等與專業對口的相關實習崗位，能涵蓋當前相關產業發展的主流技術，可接納一定規模的學生實習；學校和實習單位雙方共同制訂實習計劃，能夠配備相應數量的指導教師對學生實習進行指導和管理，實習單位安排有經驗的技術或管理人員擔任實習指導教師，開展專業教學和職業技能訓練，完成實習質量評價，做好學生實習服務和管理工作，有保證實習學生日常工作、學習、生活的規章制度，有安全、保險保障，依法依規保障學生的基本權益。主要包括能夠滿足學生專業學習、教師專業教學研究和教學實施需要的教材、圖書及數8字化資源等。10.2.1教材選用基本要求按照國家規定，經過規范程序選用教材，優先選用國家規劃教材和國家優秀教材。專業課程教材應體現本行業新技術、新規范、新標準、新形態，并通過數字教材、活頁式教材等多種方式進行動態更新。10.2.2圖書文獻配備基本要求圖書文獻配備能滿足人才培養、專業建設、教科研等工作的需要。專業類圖書文獻主要包括：融入金融行業企業發展的新制度、新法規、新業務、新產品、新做法的圖書資料與電子雜志。及時配置新經濟、新技術、新工藝、新材料、新管理方式、新服務方式等相關的圖10.2.3數字教學資源配置基本要求建設、配備與本專業有關的音視頻素材、教學課件、數字化教學案例庫、虛擬仿真軟件等專業教學資源庫，種類豐富、形式多樣、使用便捷、動態更新、滿足教學。11質量保障和畢業要求（1）學