...wd......wd......wd...xw一、判斷(共20題，20分)1、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構可以只提交大額交易報告或可疑交易報告。√對錯2、金融機構從管理層到一般業務員工都應對反洗人民幣內部控制負有責任。√對錯一、判斷(共20題，20分)3、金融機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，金融機構可登記匯出款的機構所在地名稱。√對錯4、同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最短期限保存。√對錯一、判斷(共20題，20分)5、金融機構疑心客戶、資金、交易或者試圖進展的交易與恐懼主義、恐懼活動犯罪以及恐懼組織、恐懼分子、從事恐懼融資活動的人相關聯的，無論所涉及資金金額或者財產價值大小，都應當提交涉嫌恐懼融資的可疑交易報告。√對錯6、銀行機構發現或者有合理理由疑心客戶或者其交易對手與司法機關發布的恐懼組織、恐懼分子名單相關的，應當立即向中國反洗人民幣監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構提交可疑交易報告，并且按相關主管部門的要求依法采取措施。√對錯一、判斷(共20題，20分)7、反洗人民幣檢查現場作業完畢時，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。√對錯8、客戶通過境外銀行卡發生的大額交易，由收單行報告。√對錯一、判斷(共20題，20分)9、金融機構違反保密規定將反洗人民幣檢查信息泄露給無關人員，情節嚴重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。√對錯10、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付的，不屬于可疑交易。√對錯一、判斷(共20題，20分)11、《反洗人民幣法》中專門規定了“反洗人民幣調查〞一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構有權向金融機構調查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗人民幣調查權有了明確的法律依據。√對錯12、外商投資企業以外幣現金方式進展投資或者在收到投資款后，在短期內將資金迅速轉到境外，與其生產經營支付需求不符，屬于可疑交易。√對錯一、判斷(共20題，20分)13、反洗人民幣調查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。√對錯14、多個境內居民承受一個離岸賬戶匯款，其資金劃轉和結匯均由一人或者少數人操作，屬于可疑交易。√對錯一、判斷(共20題，20分)15、根據《反洗人民幣法》的規定，金融機構應當配合反洗人民幣調查，如實提供有關文件和資料。√對錯16、金融機構對于所提交的可疑交易報告涉及的交易，不必進展分析識別。√對錯一、判斷(共20題，20分)17、反洗人民幣調查只能采取現場調查。√對錯18、金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構。√對錯一、判斷(共20題，20分)19、客戶由他人代理在金融機構辦理業務的，當對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進展核對并登記，可以不對代理人審核。√對錯20、單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金收支屬于大額交易，當日累計到達上述金額的不包括在內。√對錯二、單項選擇(共20題，40分)1、選項中的哪種交易，銀行業金融機構可以不報告〔〕√證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退保自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換2、A銀行向當地人民銀行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。其后數日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶。李某再將這些結匯后的人民幣資金取現后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型〔〕√短期內一樣收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。多個境內居民承受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一個或者少數人操作。沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付二、單項選擇(共20題，40分)3、客戶與證券公司進展金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由〔〕向中國反洗人民幣監測分析中心提交大額交易報告。√證券公司證券公司和銀行各自證券公司和客戶各自銀行4、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》第十條規定，銀行對符合規定條件的大額交易，如未發現該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規定條件的是〔〕√活期存款的本金或者本金加全部或者局部利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。金融機構內部調撥資金。商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付。個體工商戶50萬元大額現金存取。二、單項選擇(共20題，40分)5、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》的條款中“客戶經常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經營狀況不符〞，“客戶〞指〔〕√僅指對公客戶僅指對私客戶包括對公客戶和對私客戶以上都不正確6、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規定，商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將〔〕類交易或者行為，作為可疑交易進展報告。√13171820二、單項選擇(共20題，40分)7、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》，選項中的說法正確的選項是〔〕√自然人銀行賬戶頻繁進展現金收付的，金融機構應當報告可疑交易報告自然人銀行賬戶一次性大額存取現金，金融機構應當報告可疑交易報告自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構應當報告可疑交易報告自然人經常存入境外開立的旅行支票的，金融機構應當報告可疑交易報告8、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》于〔〕起施行。2003年1月3日中國人民銀行發布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理方法》〔中國人民銀行令[2003]第2號〕和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理方法》〔中國人民銀行令[2003]第3號〕同時廢止。√2006年11月14日2006年12月1日2007年1月1日2007年3月1日二、單項選擇(共20題，40分)9、以下屬于大額交易的是()√一筆25萬元人民幣的現金匯款當日累計支取現金人民幣18萬元自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬10、《金融機構報告涉嫌恐懼融資的可疑交易管理方法》第八條規定了〔〕種涉嫌恐懼融資的可疑交易報告類型。√37813二、單項選擇(共20題，40分)11、銀行機構與境外金融機構建設代理行或者類似業務關系應當經〔〕的批準。√董事會或者其他高級管理層中國人民銀行中國銀行業監視管理委員會中國證券監視管理委員會12、銀行在辦理匯入匯款業務時，如發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和〔〕缺失的，應要求境外機構補充。√匯款人工作單位匯款人住所匯款行地址匯款人身份證明文件二、單項選擇(共20題，40分)13、銀行機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的〔〕。√承受人姓名或者名稱承受人賬號承受人身份證境外機構所在地名稱14、對當日累計提取現鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經外匯管理局簽章的〔〕為個人辦理提取外幣現鈔手續并留存復印件。√《外匯業務審批表》《提取外幣現鈔備案表》《外匯申報單》《涉外收入申報單〔對私〕》二、單項選擇(共20題，40分)15、銀行機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記〔〕。√匯款人姓名或者名稱資金匯出地名稱匯款人身份證匯款人住所16、銀行為自然人辦理境外匯入款業務，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應審查〔〕√《外匯申報單》《提取外幣現鈔備案表》《外匯業務審批表》《涉外收入申報單〔對私〕》二、單項選擇(共20題，40分)17、銀行機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每〔〕進展一次審核。√一月三月半年一年18、中國人民銀行設立中國反洗人民幣監測分析中心負責接收、分析涉嫌恐懼融資的〔〕報告。√客戶身份識別交易記錄保存大額交易可疑交易二、單項選擇(共20題，40分)19、《反洗人民幣法》規定，履行反洗人民幣義務的機構及其工作人員依法提交〔〕，受法律保護。√大額交易和可疑交易報告現金交易報告財務報表業務報告20、《反洗人民幣法》規定，任何單位和個人發現洗人民幣活動，有權向〔〕舉報。承受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。

√金融監管機構財政部門檢察機關中國人民銀行及公安機關三、多項選擇(共20題，40分)1、金融機構配合反洗人民幣調查的義務包括〔〕√配合調查義務。如實提供信息義務。保密義務。拒絕調查義務。2、金融機構配合開展反洗人民幣現場調查時應〔〕√提供必要的工作場所、設備，按照調查通知的要求準備好調查需要的檔案資料、電子數據。通知調查涉及機構、部門、人員屆時到位等，以便現場調查的順利進展。審核調查人數是否符合規定，審核執法證件的合法性，并審核調查通知書。配合開展現場調查，包括協助安排相關人員承受詢問，協助查閱或復制有關文件和資料，以及協助封存有關資料。三、多項選擇(共20題，40分)3、配合開展反洗人民幣調查所得到的信息可以用作：〔〕√建設反洗人民幣檢查檔案庫建設案件線索檔案庫客戶身份的重新識別發現反洗人民幣工作中的合規風險4、以下對保密要求說法正確的有〔〕√反洗人民幣調查涉及的部門多，環節多，泄密的風險大，因此，金融機構在配合反洗人民幣調查時應高度重視保密工作。對反洗人民幣調查相關內容的保密工作屬于金融機構內部工作要求，不涉及違反國家法律問題。如果在協查過程中被洗人民幣分子知曉有關信息，他們將會改變洗人民幣活動的地點和方式，或暫時停頓洗人民幣活動，導致洗人民幣案件線索中斷，甚至重要證據的滅失，嚴重的還會影響到相關人員的人身安危。向客戶泄漏反洗人民幣調查事項屬于嚴重違法犯罪行為，這會嚴重影響監管機構預防、監控洗人民幣活動和司法機關打擊洗人民幣犯罪的有效性，還可能使金融機構和相關工作人員面臨因協查工作泄密帶來的法律風險。三、多項選擇(共20題，40分)5、金融機構配合開展反洗人民幣調查中保密工作的主要內容包括〔〕×在開展反洗人民幣工作中產生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料；配合開展反洗人民幣調查工作的任務、背景和目的；配合開展反洗人民幣調查所涉及的被調查客戶名單；被調查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料。6、假設代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業務，銀行應()√法人代表的授權書法人代表的身份證明文件代理人身份證明文件自然人出示身份證的，只需網點經辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可三、多項選擇(共20題，40分)7、銀行有合理理由疑心客戶屬于聯合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單，但不能確認的，應當立即采取交易限制措施，并于當日向中國人民銀行總行申請核實確認。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施√不予開立金融賬戶停頓使用金融賬戶暫停金融交易拒絕轉移或轉換金融資產8、大額交易報告的內容包括〔〕√交易主體及交易對手身份涉及交易的賬戶信息交易具體特征，如交易金額、時間、幣種、方向等交易性質三、多項選擇(共20題，40分)9、金融機構對于選項中哪些情況需要提交大額交易報告〔〕√單筆或當日累計人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等值5千美元以上的現金收支單筆或當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金收支自然人銀行賬戶之間單筆或當日累計人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的款項劃轉自然人銀行賬戶之間單筆或當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉10、可疑交易報告的內容包括〔〕√可疑交易主體的身份信息可疑交易的明細信息可疑交易特征描述以上均不正確三、多項選擇(共20題，40分)11、金融機構對于選項中哪些情況需要提交可疑交易報告〔〕√3個工作日內資金分散轉入、集中轉出，與客戶身份明顯不符5個工作日內資金集中轉入、分散轉出，與客戶經營業務明顯不符10個工作日內一樣收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準10個工作日內一樣收付款人之間頻繁發生資金收付12、對符合選項中條件之一的大額交易，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告：〔〕√國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易金融機構內部調撥資金金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進展的債券交易商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付三、多項選擇(共20題，40分)13、實施現場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象的以下資料：〔〕×賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料交易記錄，包括被調查對象在金融機構進展資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質資料其他與被調查對象和可疑交易活動有關的電子或音像資料14、金融機構對于向中國反洗人民幣監測分析中心所提交的所有可疑交易，經分析識別，有合理理由認為該交易或客戶與〔〕有關的，應當同時報告中國人民銀行當地分支機構，并配合中國人民銀行的反洗人民幣調查工作。√大額交易洗人民幣恐懼主義活動其他違法犯罪活動三、多項選擇(共20題，40分)15、關于反洗人民幣調查中的封存措施，以下說法錯誤的選項是〔〕√調查組可以對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。封存期間，金融機構也可根據需要轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。調查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列《反洗人民幣調查封存清單》。調查人員不能對封存的文件、資料進展拍照或掃描。16、某面包店為個人經營，經營范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發生。交易規律是，每天從同一個貿易公司匯入幾筆資金后，立即提現或轉賬付出，提現交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小。經統計，2007年該賬戶共轉賬收入101筆，金額27,346,894.67元；提現79筆，金額12,848,900元，轉賬付出109筆，金額17,692,620元；全年無1筆存入現金交易。在79筆提現交易中，金額為199,800元的交易多達59筆。請說出案例中的情況符合哪些可疑情形〔〕√短期內一樣收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。自然人銀行賬戶頻繁進展現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。三、多項選擇(共20題，40分)17、對以下臨時凍結措施說法正確的有〔〕√客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向中國人民銀行當地分支機構報告。中國人民銀行當地分支機構接到金融機構報告后，應當立即向有管轄權的偵查機關先行緊急報案。臨時凍結期限為48小時，自金融機構接到《臨時凍結通知書》之時起計算。金融機構解除臨時凍結的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結通知書》或在臨時凍結措施后48小時內未接到偵查機關繼續凍結通知。18、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，至2007年5月間共發生資金收付交易702筆，累計交易金額1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款〞、“還款〞和“工程款〞等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易〔〕√短期內一樣收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。自然人銀行賬戶頻繁進展現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。三、多項選擇(共20題，40分)19、金融機構配合開展反洗人民幣調查的權利包括〔〕√調查人員違反規定程序的,金融機構有拒絕調查的權利。核對、補充和更正訊問筆錄的權利。清點及封存清單的權利。逾期自動解除凍結的權利。20、某銀行發現一個可疑現象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立了11戶個人銀行結算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現金35萬元，合計存入400萬元現金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問A客戶的交易行為存在哪些可疑〔〕√短期內一樣收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。沒有正常原因的開立多個賬戶，且銷戶前發生大量資金收付。自然人銀行賬戶頻繁進展現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。一、判斷題1、金融機構應當制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，并向銀監會報備。〔錯〕2、金融機構對于所提交的可疑交易報告涉及的交易，不必進展分析識別。〔錯〕3、金融機構疑心客戶、資金、交易或者試圖進展的交易與恐懼主義、恐懼活動犯罪以及恐懼組織、恐懼分子、從事恐懼融資活動的人相關聯的，無論所涉及資金金額或者財產價值大小，都應當提交涉嫌恐懼融資的可疑交易報告。〔對〕4、金融機構對協助人民銀行、公安機關進展調查所提供的客戶身份資料、交易記錄等均應保密。〔對〕5、涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業務系統；第二，辦理業務時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易。〔對〕6、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構可以只提交大額交易報告或可疑交易報告。〔錯〕7、金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關指定的機構。〔對〕8、銀行機構發現或者有合理理由疑心客戶或者交易對手與司法機關發布的恐懼組織、恐懼分子名單相關的，應當立即向中國反洗人民幣監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構提交可疑交易報告，并且按相關主管部門的要求依法采取措施。〔對〕9、金融機構反洗人民幣合規管理部門可以承當內部審計監視的職責〔錯〕10、金融機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，即溶機構可登記匯出款的機構所在地名稱。〔錯〕11、只要系統中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，無需進展人工分析以篩選過濾掉實質不可疑的交易。〔錯〕12、客戶洗人民幣風險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗人民幣風險因素或涉嫌恐懼融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。〔對〕13、客戶由他人代理在金融機構辦理業務的，當對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進展匯兌并登記，可以不對代理人審核。〔錯〕14、客戶身份識別也稱“了解你客戶〞。15、同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最短期限保存。〔錯〕16、反洗人民幣內部審計是金融機構及時發現和糾正反洗人民幣工作村存在問題，防范合規風險的有效手段和保障措施。〔對〕17、銀行客戶洗人民幣風險分類的指標中的行業因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業；與武器有關的行業；房地產行業；現金業務等。〔錯〕18、銀行發現客戶或其交易對手屬于聯合國安理會第1267號決議、第1333號決議名單的，銀行應按規定報送可疑交易報告。〔對〕19、某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續存入同一金融機構開立的本人另一賬戶，金融機構為發現該交易可疑，可不報告。〔對〕20、單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金收支屬于大額交易，當日累計到達上述金額的不包括在內。〔錯〕21、金融機構在配合反洗人民幣現場檢查過程中成心提供虛假材料，情節嚴重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款〔對〕22、《反洗人民幣法》中專門規定了“反洗人民幣調查〞一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構有權向金融機構調查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗人民幣調查權有了明確的法律依據〔對〕23、根據《反洗人民幣法》的規定，金融機構應當配合反洗人民幣調查，如實提供有關文件和資料〔對〕24、.反洗人民幣詢問筆錄應當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章〔對〕25、反洗人民幣調查中的臨時凍結，是指在調查可疑交易活動過程中，當客戶要求將調查涉及的賬戶資金轉往境外時，中國人民銀行依法暫時制止客戶提取該賬戶資金的強制措施〔對〕26、客戶洗人民幣風險分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗人民幣風險因素或涉嫌恐懼融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程〔對〕27、反洗人民幣調查，是指中國人民銀行各級分支機構針對可疑交易活動，依法向有關金融機構進展核實和查證的行政行為〔錯〕28、反洗人民幣調查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報〔錯〕29、反洗人民幣調查只能采取現場調查〔錯〕30、反洗人民幣調查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構在調查可疑交易活動中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施〔對〕31、客戶身份資料自業務關系完畢當年或一次性交易記賬當年計起至少保存3年。〔錯〕32、將新建業務和業務辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗人民幣業務系統的監控名單，不必上報可疑交易。〔錯〕33、反洗人民幣調查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報〔錯〕34、大額提現業務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現金的客戶身份。〔對〕35、在證據可能滅失或以后難以取得的情況下，經檢查組組長批準，檢查組可以對被查機構有關證據材料予以先行登記保存〔錯〕36、反洗人民幣檢查現場作業完畢時，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談〔對〕37、金融機構違反保密規定將反洗人民幣檢查信息泄露個給無關人員，情節嚴重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款〔錯〕38、反洗人民幣調查，是指中國人民銀行各級分支機構針對可疑交易活動，依法向有關金融機構進展核實和查證的行政行為〔錯〕39、對公外匯存款賬戶銷戶前，假設該賬戶為反洗人民幣合規部門一直關注的賬戶，則網點應在完成銷戶的同時，向反洗人民幣合規部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續監控職責。〔對〕40、在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采取持續的客戶身份識別措施，當對客戶及其交易的風險認知程度發生變化時，金融機構應重新識別客戶身份，及時調整其風險等級分類，以確認其身份和有關交易是否可疑〔對〕41、金融機構委托其他金融機構或金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應由委托方承當未履行客戶身份識別義務的責任〔錯〕42、個人人民幣存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理人錯43、在與客戶建設金融業務關系，或者為客戶提供規定金額以上的一次性金融服務時，金融機構應當進展客戶身份識別對44、客戶身份識別中的制止性要求是指：金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進展交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶對45、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構利用、網絡、自動銀行營業網點經辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份對46、反洗人民幣內部控制的檢查，評價部門不應當獨立于內部制度的制定和執行部門〔錯〕對公人民幣存款類業務的識別主體只有銀行營業網點經辦人員、經營部門負責人。〔錯〕48、人民幣貸款業務的客戶身份持續識別工作環節包括了貸前調查、貸后定期識別及貸后檢查等。〔對〕有針對性地開展貸前調查,應了解客戶的真實交易目的和性質。對與開立賬戶識別客戶身份流程中規定的“核對〞一樣，銀行在與客戶辦理信貸業務時，采取審核相關證明文件和資料、到相關部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進展審核。錯51、發放外匯貸款后，銀行沒有必要關注客戶融資后資金流量和業務狀況錯52、外匯貸款的貸前調查審核的識別要點是真實貿易背景對53、對外匯貸款真實貿易背景的審查中，銀行要對貿易買賣雙方的資信情況、生產、經銷該產品的能力進展分析對54、銀行應當建設健全客戶身份資料與交易記錄保存制度,妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數據,便于反洗人民幣調查、偵查和監視管理,杜絕非法修改客戶資料.(對)55、金融機構應當建設數據信息安全備份制度，采取多介質備份與異地備份相結合的數據備份方式，確保交易數據的安全、準確、完整。〔對〕二、單項選擇題1、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規定，金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發生后的〔〕日內以電子方式報送中國反洗人民幣監測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗人民幣監測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A、3B、5C、7√D、102、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》從什么時間起施行2003年1月3日中國人民銀行發布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理方法》〔中國人民銀行令[2003]第2號〕和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理方法》〔中國人民銀行令[2003]第3號同時廢止。A、2006年11月14日B、2006年12月1日C、2007年1月1日√D、2007年3月1日銀行機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記〔〕。A、匯款人姓名或者名稱√B、資金匯出地名稱C、匯款人身份證D、匯款人住所4、《反洗人民幣法》規定，任何單位和個人發現洗人民幣活動，有權向〔〕舉報。承受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。A、金融監管機構B、財政部門C、檢察機關√D、中國人民銀行及公安機關5、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值〔〕美元以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗人民幣監測分析中心報告。A、1000B、5000√C、10000D、200006、中國人民銀行設立〔〕，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告A、反洗人民幣局√B、中國反洗人民幣監測分析中心C、保衛局D、分支機構7、以下屬于大額交易的是〔〕√A、一筆25萬元人民幣的現金匯款B、當日累計支取現金人民幣18萬元C、自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬8、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規定，單筆或者當日累計人民幣交易〔〕以上或者外幣交易等值〔〕美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，金融機構應當向中國反洗人民幣監測分析中心報告。A、5萬，5000B、10萬，1萬√C、20萬，1萬D、50萬，5萬9、銀行機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每〔〕進展一次審核。A、一月B、三月√C、半年D、一年10、金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規定，中國反洗人民幣監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的〔〕個工作日內補正。A、3√B、5C、7D、1011、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》第十條規定，銀行對符合規定條件的大額交易，如未發現該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規定條件的是〔〕A、活期存款的本金或者本金加全部或者局部利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。B、金融機構內部調撥資金。C、商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付。√D、個體工商戶50萬元大額現金存取12、對既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，金融機構應當提交〔〕報告A、大額交易B、可疑交易√C、大額交易、可疑交易D、綜合報告13、《中華人民共和國反洗人民幣法》依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護對象有〔〕√A、所有履行反洗人民幣義務的機構B、只有銀行機構C、只有證券機構D、只有保險機構14、銀行機構與境外金融機構建設代理行或者類似業務關系應當經〔〕的批準。√A、董事會或者其他高級管理層B、中國人民銀行C、中國銀行業監視管理委員會D、中國證券監視管理委員會15、金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣〔〕元以上或者外幣等值〔〕美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗人民幣監測分析中心報告。A、20萬，2萬B、50萬，5萬C、100萬，10萬√D、200萬…..20萬16、中國人民銀行設立中國反洗人民幣檢測分析中心負責接收、分析涉嫌恐懼融資的〔〕報告。A、客戶身份識別B、交易記錄保存C、大額交易√D、可疑交易17、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》明確，商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將〔〕類交易或者行為，作為可疑交進展易報告。A．13B．17√C．18D．2018、金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗人民幣后果發生的，國務院反洗人民幣行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處〔〕罰款A、1萬元以上5萬元以下√B、5萬元以上50萬元以下C、20萬元以上50萬元以下D、50萬元以上500萬元以下19、銀行機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的〔〕。A、承受人姓名或者名稱B、承受人賬號C、承受人身份證√D、境外機構所在地名稱20、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣〔〕元以上或者外幣等值〔〕美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗人民幣監測分析中心報告。A、20萬，5萬√B、50萬，10萬C、100萬,200萬D、200萬,30萬21、對當日累計提取現鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現鈔手續并留存復印件〔B〕A，《外匯申報單》；B，《提取外幣現鈔備案表》；C，《外匯業務審批表》；D，《涉外收入申報單〔對私〕》22、銀行在辦理匯入匯款業務時，如發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應要求境外機構補充BA、匯款人工作單位√B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件23、銀行為自然人辦理境外匯入款業務，單筆或累計等什2000美元以上的匯入款，應審查哪個表單DA，《外匯申報單》；B，《提取外幣現鈔備案表》；C，《外匯業務審批表》；√D，《涉外收入申報單〔對私〕》三、多項選擇題1、銀行客戶范圍和業務種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的根基上對客戶洗人民幣風險進展分類〔ABCD〕A．地域、行業B．身份、國籍C．交易目的D．交易特征2、中國人民銀行及其分支機構對金融機構報告涉嫌恐懼融資的可疑交易的情況進展〔ＣＤ〕Ａ、分析Ｂ、管理Ｃ、監視Ｄ、檢查３、為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建設業務關系需登記的客戶身份基本信息包括〔ABCD〕A．客戶的住所地或者工作單位地址B．客戶的聯系方式C．客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D．客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限４、關于反洗人民幣調查中的封存措施，以下說法錯誤的選項是〔BD〕A、調查組可以對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料予以封存B、封存期間，金融機構可以根據需要轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料C、調查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚、當場開列《反洗人民幣調查封存清單》

D、調查人員不能對封存的文件、資料進展拍照或掃描。5、單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉屬于大額交易的規定，適用于〔BD〕之間的款項劃轉。A、個體工商戶銀行賬戶B、自然人銀行賬戶C、其他組織和個體工商戶銀行賬戶D、自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶6、為確保客戶洗人民幣風險分類東風客觀性和準確性，銀行應采取〔BD〕A、對客戶洗人民幣風險分類進展靜態、不變的管理B、對客戶洗人民幣風險分類進展動態、持續的管理C、不管影響因素假設何變化也不必調整等級分類D、根據影響因素的變化隨時調整等級分類7、銀行機構應采取合理方式確認代理關系的存在，在按規定對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當核對代理人的有效身份證或者身份證明文件，登記代理人的〔ABCD〕A、姓名或名稱B、身份證件或身份證明文件的種類C、身份證件或身份證明文件的號碼D、聯系方式8、金融機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時，應當登記匯款人的〔ABCD〕等信息，在匯兌憑證或者相關信息系統中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。A、姓名或者名稱B、賬號C、收款人的姓名D、住所E、身份證號碼9、為對公客戶辦理規定金額以上一次性金融業務和以開立賬戶等方式建設業務關系需登記的客戶身份基本信息包括〔ABCD〕A、客戶的名稱B、客戶的住所C、客戶的經營范圍D、客戶的組織機構代碼10、銀行客戶洗人民幣風險分類管理是一項系統性的工作，必須有〔ABCD〕的支持A、管理制度和工作制度B、分類參數體系C、評估計量體系D、系統控制體系11、接收境外匯入款的銀行機構，發現〔ABD〕缺失的，應要求境外機構補充。A、匯款人姓名或者名稱B、匯款人賬號C、匯款人身份證D、匯款人住所12、對于客戶洗人民幣風險分類標準的描述,正確的選項是(ABCD)A、屬于銀行內部保密信息B、直接關系到客戶風險分類C、需要對客戶嚴格保密D、防止被犯罪分子知悉后有意躲避有關的風險控制措施13、客戶洗人民幣風險等級分類的原則〔ABCD〕A、全面性B、定性與定量相結合C、持續性D、保密性14、銀行有合理理由疑心客戶屬于聯合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單,但不能確認的,應當立即采取交易限制措施，并于當日向中國人民銀行總行申請核實確認。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施〔ABCD〕不予開立金融賬戶停頓使用金融賬戶暫停金融交易拒絕轉移或轉換金融資產銀行機構違反《金融機構報告涉嫌恐懼融資的可疑交易管理方法》的。由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗人民幣法》第三十一條、第三十二條的規定予以處分；區別不同情形，向中國銀行業監視管理委員會建議采取以下措施：〔ABC)責令銀行機構停業整頓或者撤消其經營許可證取消銀行機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員任職資格、制止其從事有關金融行業工作責令銀行機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款為境外對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建設業務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件〔ABCD〕A、經過公證的境外有效商業注冊登記證明文件B、其他與商業注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構開立的文件C、董事會或董事、主要股東及有權人士的授權委托書D、能夠證明授權人有權授權的文件銀行在開立個人資本工程外匯賬戶時應注意審核〔ABCD〕A.外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本工程外匯業務核準件〞的要項是否為“賬戶開立〞B.境內個人對外直接投資是否符合有關規定并辦理境外投資外匯登記C.境內個人對外捐贈和財產轉移需購付匯的，是否符合有關規定并經外匯管理局核準D.境外個人購置境內商品房，是否符合自用原則18、銀行客戶洗人民幣風險分類通常包括哪些參考指標〔ABCD〕A．國家或地區因素B．行業因素C．義務因素D．客戶因素金融機構在與客戶建設業務關系或者為客戶提供規定金額以上的〔ABC〕等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進展核對并登記。現金匯款現鈔兌換C、票據兌付D、信用卡結算20、申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件〔ABCD〕A．開立基本存款賬戶規定的證明文件B．基本存款賬戶開戶登記證C．存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同D．存款人因其他結算需要，應出具有關證明21、申請開立專用存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件〔ABCD〕A．向銀行出具其開立基本存款賬戶規定的證明文件B．基本存款賬戶開戶登記證C．基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產開發資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文D．財政預算外資金，應出具財政部門的證明22、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件〔ABC〕A．金融機構存放同業資金，應出具其證明B．收入匯繳資金很業務支出的資金，應出具基本存款賬戶存款人有關的證明C．黨、團、工會設在單位的組織機構經費，應出具該單位或有關部門的批文或證明D．合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應出具國際外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業務許可證23、對公人民幣存款賬戶業務關系終止，以下說法正確的選項是〔ABCD〕A、是大額取現銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現銷戶；是大額轉賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。B、銀行還應在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結算賬戶之日起2個工作日內，向人民銀行報告。C、未獲工商行政管理部門核準登記注冊驗資戶，出資人以現金方式存入的，需提取現金銷戶的，應出具繳存現金時的現金繳款單原件及有效身份證件，如為業務代辦人，需記錄代辦人信息；以轉賬存入的，資金應退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應按規定將客戶銷戶資料歸檔保存。24、個人外匯存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員〔ABCD〕A、銀行營業網點經辦人員B、國際業務結算人員C、客戶經理D、經營部門負責人25、反洗人民幣內部控制制度的特點包括〔ABCD〕A內容的廣泛性對象的特定性C形式的完整性執行的強制性26、銀行為哪些地區的客戶辦理業務時,要審慎地審查交易雙方的身份背景?〔ABC〕A.被列入聯合國安理會制裁名單的實體B.毒品販賣活動猖獗的地區C.FATF發布的反洗人民幣不合作國家和地區D、高端客戶27、對正常類客戶采取哪些標準型盡職調查措施〔ABCD〕A．按照本機構客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業務處理程序進展辦理B．定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進展審核，并根據審核結果更新客戶身份信息資料，調整客戶洗人民幣風險等級，審核時間不超過2年C．在業務存續期間如發現法規規定的重新識別情形，應及時作出身份資料的審核，并調整風險等級D．正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現異常情況，銀行應當立即采取加強型盡職調查措施，重新對客戶洗人民幣風險進展全面評估，及時調增客戶洗人民幣風險等級，假設核查后確認為有可疑的，應報告可疑交易28、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員〔ABCD〕A．銀行營業網點經辦人員B．客戶經理C．經營部門負責人D．其他相關業務人員29、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些〔ABC〕A．擬開立賬戶的對公客戶B．法定代表人C．開戶經辦人D．經營部門負責人30、反洗人民幣內部審計包括哪些環節〔ABCD〕A．檢查發現問題B．通報問題C．跟蹤整改D．責任認定31、為境外對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建設業務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件〔ABCD〕A．經過公證的境外有效商業注冊登記證明文件B．其他與商業注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構開立的文件C．董事會或董事、主要股東及有權人士的授權委托書D．能夠證明授權人有權授權的文件32、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件〔BCD〕A．企業法人，應出具企業法人營業執照、企業組織機構代碼證、稅務登記證的正本或B．非法人企業，應出具企業營業執照正本C．機關和實行預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明D．非預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書33、關于金融機構反洗人民幣培訓對象說法以下正確的選項是〔ADE〕A．培訓對象應包括高級管理層B．只有反洗人民幣崗位的人員才需要培訓C．反洗人民幣操作人員才應承受培訓，高級管理層不接觸具體業務不需要培訓D．反洗人民幣培訓應針對不同對象提供分層次的培訓E．培訓的對象是金融機構的全體人員34、申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件〔ABCD〕A．軍隊、武警團級〔含〕以上單位以及分散執勤的支〔分〕隊，應出具軍隊軍級以上單位財務部門、武警總隊財務部門的開戶證明B．社會團體，應出具社會團體登記證書，宗教組織還應出具宗教事務管理部門的批文或證明C．民辦非企業組織，應出具民辦非企業登記證書D．外地常設機構，應出具其駐在地政府主管部門的批文35、以下說法正確的選項是〔ABD〕A．內部監視與審計的范圍應當覆蓋反洗人民幣工作的各個方面，并根據本單位的業務規模，特定產品和服務的風險暴露狀況確定監視和審計的頻率與級別B．內部監視與審計部門應當重點對客戶盡職調查和可疑交易報告的流程、效率和質量進展測試，定期檢驗上述工作的標準化和準確性C．金融機構反洗人民幣牽頭部門應承當對反洗人民幣內部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責D．反洗人民幣保密制度應當明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責任制等相關要求36、為對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建設業務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些〔ABCD〕A．客戶的名稱B．客戶的住所C．客戶的經營范圍D．客戶的組織機構代碼37、申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件〔ABCD〕A．外國駐華機構，應出具國家有關主管部門的批文或證明B．外資企業駐華代表處、辦事處應出具國家登記機關頒發的登記證C．個體工商戶，應出具個體工商戶營業執照正本D．居民委員會、村民委員會、社區委員會，應出具其主管部門的批文或證明38、客戶身份識別的基本原則有哪些方面〔ABCD〕A．真實性B．有效性C．完整性D．持續性39、應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務 〔AC〕A．交易金額單筆人民幣1萬元以上B．交易金額單筆人民幣10萬元以上C．交易金額單筆外匯等值1000美元以上D．交易金額單筆外匯等值10000美元以上40、金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據是什么〔ABD〕A．中華人民共和國反洗人民幣法B．金融機構反洗人民幣規定C．金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法D．金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法41、．一次性金融服務識別對象有哪些〔AB〕A．客戶 B．代理人C．客戶經理D．銀行營業網點經辦人員42、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息〔ABCD〕A．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B．資金來源C．資金用途D．經濟狀況或者經營狀況43、一次性金融服務識別要點包括哪些〔ABCD〕A．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C．登記客戶身份基本信息D．留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件44、客戶身份識別包含哪三層含義〔ABCD〕A．了解客戶本人的真實身份B．了解客戶的交易目的和交易性質C．了解客戶的資金來源和用途D．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人45、以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗人民幣風險分類的參考因素ABCDA．外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員B．被聯合國、政府部門等列入“黑名單〞的客戶C．已經或正在承受行政或司法調查的客戶D．有犯罪嫌疑或其他犯罪紀錄的客戶46、以下哪些企業因素屬于銀行客戶洗人民幣風險分類的參考因素〔ACD〕A．其經營活動或資金來源合法性受到疑心的客戶B．長期存在大額交易的客戶C．與高風險國家、地區或客戶有密切貿易往來的客戶D．股權構造過于復雜，使實際受益人難于識別的客戶47、銀行客戶洗人民幣風險分類應參考的業務因素通常包括但不限于以下哪些因素〔ABCD〕A．自助業務或電子銀行業務B．現金業務C．代理業務或無記名業務D．匯兌業務48、對關注類客戶，應在標準型盡職調查措施根基上視情采取如下哪些加強型措施〔ABD〕A．在關注客戶的業務存續期間，應當了解客戶的資金來源，資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，關注客戶的金融交易活動B．定期對其身份信息以及資金交易狀況進展審核，并根據審核結果更新客戶身份信心資料，調整客戶洗人民幣風險等級C．定期審核頻率可根據各銀行的實際情況進展確認，但應高于對正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年D．關注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現異常情況，重新對客戶洗人民幣風險進展全面評估，及時調增客戶洗人民幣風險等級，確認為可疑的，應及時報告可疑交易49、對可疑類客戶采取哪些風險控制措施〔BCD〕A．與可疑類客戶建設業務關系時，應當采取標準型盡職調查措施識別客戶身份，并按照本機構特定的業務處理程序進展辦理B．在可疑類客戶的業務關系存續期間，應當全面了解客戶的信息，加強監控其日常各項交易情況和操作行為C．對于可疑類客戶，以后應當對其身份信息以及資金交易狀況進展審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據結果調整客戶洗人民幣風險等級D．可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內再出現可疑交易，應持續進展報告50、以下不正確的說法有哪些〔BD〕A．原則上銀行不為制止類客戶辦理業務或開立帳戶B．銀行無法判斷客戶是否屬于制止類的，可與其建設業務關系或辦理業務C．經進一步分析調查可排除制止類客戶嫌疑的，銀行可與其建設業務關系或辦理業務D．對于銀行老客戶，在被確認為制止類客戶后，仍可在一段時間內為其辦理金融業務51、銀行在開立個人資本工程外匯賬戶時應注意審核〔ABCD〕A.外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本工程外匯業務核準件〞的要項是否為“賬戶開立〞B.境內個人對外直接投資是否符合有關規定并辦理境外投資外匯登記C.境內個人對外捐贈和財產轉移需購付匯的，是否符合有關規定并經外匯管理局核準D.境外個人購置境內商品房，是否符合自用原則52、以下那種情況出現時，應重新識別客戶〔ABD〕A、客戶行為異常B、客戶有洗人民幣嫌疑C、客戶提出銷戶D、客戶代理人沒有授權53、對以下臨時凍結措施說法正確的有〔ABCD〕A、客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向中國人民銀行當地分支機構報告B、中國人民銀行當地分支機構接到金融機構報告后，應當立即向有管轄權的偵查機關先行緊急報案C、臨時凍結期限為48小時，自金融機構接到《臨時凍結通知書》之時起計算D、金融機構解除臨時凍結的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結通知書》或在臨時凍結措施后48小時內未接到偵查機關繼續凍結通知54、金融機構在采取持續的客戶身份識別措施時，應關注哪些情況〔ABCD〕A、客戶及其日常經營活動B、客戶辦理結算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況55、金融機構配合開展反洗人民幣調查時具有哪些權利〔ABCD〕A．拒絕調查的權利B．核對、補充和更正詢問筆錄的權利C．清點及封存清單的權利D．逾期自動解除凍結的權利56、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應重新識別客戶身份〔BC〕A、簡潔性B、真實性C、完整性D、必要性57、金融機構配合反洗人民幣調查的義務包括哪些〔ABC〕A、配合調查義務B、如實提供信息義務C、保密義務D、拒絕調查義務58、金融機構配合開展反洗人民幣現場調查時應〔ABCD〕A、提供必要的工作場所、設備，按照調查通知的要求準備好調查需要的檔案資料，電子數據B、通知調查涉及機構、部門、人員屆時到位等，以便現場調查的順利進展C、審核調查人數是否符合規定，審核執法證件的合法性，并審核調查通知書D、配合開展現場調查，包括協助安排相關人員承受詢問，協助查閱或復制有關文件盒資料，以及協助封存有關資料59、配合開展反洗人民幣調查所得到的信息用于〔BCD〕A、建設反洗人民幣調查檔案庫B、建設案件線索檔案庫C、客戶身份的重新識別D、發現反洗人民幣工作中的合規風險60、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 〔BCD〕A．糧、棉、油收購資金，應出具中國人民銀行批文B．單位銀行卡備用金，應按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規定出具有關證明和資料C．證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明D．期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明62、為境內對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建設業務關系時，如果存在代理人，應查看客戶哪些身份證明文件〔AB〕A、合法有效的授權委托書B、代理人的有效身份證件C、合法有效的合同書D、代理人的資質證明單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉屬于大額交易的規定，適用于〔BD〕之間的款項劃轉。個體工商戶銀行賬戶自然人銀行賬戶其他組織和個體工商戶銀行賬戶自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶64、以下說法哪些是正確的〔ABD〕A按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可更改的介質。B紙質檔案保存環境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C檔案銷毀時，可由一人負責現場監銷。D借閱檔案要按規定辦理登記手續。65、從融資主體來劃分，恐懼融資的表現形式分為哪幾種類型〔AC〕A．主體為恐懼組織、恐懼分子自身的融資行為B．有特定目的的融資行為C．主體為他人或其他組織的融資行為D．無特定目的的融資行為66、從融資目的來劃分，恐懼融資的表現形式分為哪幾種類型〔CD〕A．主體為恐懼組織、恐懼分子自身的融資行為B．主體為他人或其他組織的融資行為C．資助恐懼主義或恐懼活動的融資行為D．資助恐懼組織或恐懼分子的融資行為67、以下說法正確的有〔AC〕A．只要該客戶被確定為恐懼組織或恐懼分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產，都屬于恐懼融資范疇B．只有該客戶被確定為恐懼組織或恐懼分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產，才屬于恐懼融資范疇，客戶不是恐懼組織或恐懼分子，就不會涉嫌恐懼融資C．無論是恐懼組織、恐懼分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐懼主義和實施恐懼活動犯罪，則其有關的資金或財產都屬于恐懼融資D．該項資金或財產沒有真正用于恐懼主義和恐懼活動犯罪的實施，就不應將其確定為恐懼融資行為68、金融機構對于以下哪些情形應進展報告〔ABCD〕A．疑心客戶為恐懼組織、恐懼分子以及恐懼活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產的B．疑心客戶為恐懼組織、恐懼分子、從事恐懼融資活動的人以及恐懼活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產的C．疑心客戶為恐懼組織、恐懼分子保存、管理、運作或者其他保存、管理、運作資金或者其他形式財產的D．疑心客戶或者其交易對手是恐懼組織、恐懼分子以及從事恐懼融資活動人員的69、金融機構發現或者有合理理由疑心客戶或者其交易對手與以下哪些名單有關的，應進展報告〔ABCD〕A．與國務院有關部門、機構發布的恐懼組織、恐懼分子名單B．司法機關發布的恐懼組織、恐懼分子名單C．聯合國安理會決議中所列的恐懼組織、恐懼分子名單D．中國人民銀行要求關注的其他恐懼組織、恐懼分子嫌疑人名單70、涉嫌恐懼融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析〔ABCD〕A．帳戶及存取款特征B．電子匯兌特征C．行為異常表現D．敏感國家或地區、從賬戶開立和使用的特征來看以下哪些情形可能涉嫌恐懼融資可疑交易〔ABC)長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現金存款，直到所存資金全部提取完畢B、用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創辦者的收入相比，遠超出其預期存款水平C、同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預期收入不相符D、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或者基金會的活動XX商行經營范圍：零售農機配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時該商行賬戶資金收支總約200萬元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來自XX投資公司的轉賬收入共計850萬元；5月20日，該商行將550萬元轉賬給XX汽修廠。5月30日該商行收到來自XX投資公司轉入資金1000萬元，6月4、8、11日該商行分別支取現金3筆，共計100萬元；6月5、7、9、11日轉出資金4筆、共計900萬元〔ACE〕短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符頻繁收付現金，且交易金額接近或超過大額交易標準法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與經營業務明顯無關的匯款長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內出現大量資金收付平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付73、從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐懼融資可疑交易〔ABCD〕A．某企業賬戶通常與現金交易無關，但該賬戶卻存在提取大量現金的現象B．通過同一家金融機構多個營業網點存款，或由同時進入同一營業網點的多人進展存款C．現金存取款金額經常性略低于大額交易或可疑交易報告標準D．存取多張金融票據，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報告標準，尤其是連續編號的票據74通過電子匯款形式進展資金轉移，當出現以下哪些情形時，可能涉嫌恐懼融資可疑交易〔ABD〕A．有規律地進展小額電匯，明顯地企圖躲避到達大額交易和可疑交易報告標準B．當需要隨附有關電匯始發人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供C．第三方代表客戶進展外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家和地區D．使用多個個人和企業往來帳戶或非盈利組織、慈善機構賬戶聚集資金，然后立即在短時間內把資金轉給少數外國受益人75、現場檢查準備階段包括哪些配合措施〔ABC〕A、按照通知書的要求，組織開展被查業務時間段內執行反洗人民幣法規情況的自查活動，并在規定時限內提交書面自查報告B、嚴格按要求提取被查業務時間段內的客戶信息數據集交易數據，并在規定時間內提交給檢查組C、準備好于反洗人民幣檢查相關的制度、文件盒會計憑證等資料，以備檢查組現場作業時調閱D、被查單位負責人對《現場檢查會談紀要》簽字確認76、被查單位在反洗人民幣現場檢查實施階段應從以下哪些方面進展配合〔ABCD〕A、提供必要的工作條件B、配合進展現場會談C、及時、準確提供檢查組所調閱的資料和數據D、做好檢查保密工作77、以下說法正確的有〔ACD〕A．金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反規定向客戶和其他人員提供B．金融機構及其工作人員可將配合中國人民銀行調查可疑交易活動的情況通報客戶C．金融機構違反《反洗人民幣法》的保密規定，泄露有關信息，致使洗人民幣后果發生，處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款D．金融機構違反《反洗人民幣法》的保密規定，泄露有關信息，致使洗人民幣后果發生的，直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款78、實施現場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象以下哪些資料〔ABCD〕A．賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料B．交易記錄，包括被調查對象在金融機構中進展資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證C．其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質資料D．其他與被調查對象和可疑交易活動有關的電子或音像資料銀行業反洗人民幣操作實務與案例自測習題局部目錄1.反洗人民幣內部控制11.1.認識反洗人民幣內部控制11.1.1.反洗人民幣內部制度的含義11.1.2.反洗人民幣內部控制的意義和目標21.1.3.建設反洗人民幣內控機制的基本原則31.2.反洗人民幣內部控制建設41.2.1.反洗人民幣內控制度建設的基本要求41.2.2.反洗人民幣內控制度體系的主要內容52.客戶身份識別72.1.客戶身份識別根基知識72.1.1.客戶身份識別的重要性72.1.2.客戶身份識別的基本要求82.2.業務關系建設環節假設何識別客戶身份102.2.1.業務關系建設環節假設何識別客戶身份102.2.2.一次性金融服務假設何識別客戶身份122.2.3.建設對公人民幣存款類業務關系假設何識別客戶身份152.2.4.建設對公外匯存款類業務關系假設何識別客戶身份202.2.5.建設個人存款業務關系假設何識別客戶身份242.3.業務關系存續期間假設何持續識別客戶身份272.3.1.持續識別客戶身份根基知識272.3.2.對公人民幣存款類業務關系存續期間假設何持續識別客戶身份282.3.3.對公外匯存款類業務關系存續期間假設何持續識別客戶身份292.3.4.個人人民幣存款業務關系存續期間假設何持續識別客戶身份302.3.5.個人外匯存款業務關系存續期間假設何持續識別客戶身份312.3.6.人民幣貨款業務關系存續期間假設何持續識別客戶身份322.3.7.外匯貸款業務關系存續期間假設何持續識別客戶身份342.4.業務關系終止環節假設何識別客戶身份342.4.1.終止對公賬戶存款類業務關系假設何識別客戶身份342.4.2.終止個人賬戶存款類業務關系假設何識別客戶身份372.4.3.終止貸款類業務環節假設何識別客戶身份392.5.客戶洗人民幣風險分類管理402.5.1.假設何理解客戶洗人民幣風險分類管理402.5.2.客戶洗人民幣風險等級分類的原則412.5.3.客戶洗人民幣風險等級分類的參考因素432.5.4.客戶洗人民幣風險評估及等級確定452.5.5.分類風險控制措施452.6.客戶身份資料與交易記錄保存472.6.1.客戶身份資料與交易記錄保存的基本要求472.6.2.客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施483.大額和可疑交易識別493.1.大額交易和可疑交易識別與報告493.1.1.交易報告制度根基知識493.1.2.大額交易報告的內容、程序及標準533.1.3.可疑交易報告的內容、程序及標準563.1.4.可疑交易分類及識別技巧613.2.反恐懼融資663.2.1.我國關于恐懼融資的界定663.2.2.涉嫌恐懼融資的可疑交易報告標準683.2.3.涉嫌恐懼融資可疑交易的主要特征683.2.4.假設何報告涉嫌恐懼融資可疑交易713.2.5.涉恐黑名單管理714.反洗人民幣現場檢查和反洗人民幣調查734.1.配合開展反洗人民幣現場檢查734.1.1.反洗人民幣現場檢查基本知識734.1.2.配合開展反洗人民幣現場檢查854.2.配合開展反洗人民幣調查874.2.1.反洗人民幣調查基本制度874.2.2.反洗人民幣調查的程序和措施884.2.3.配合開展反洗人民幣調查895.反洗人民幣的培訓與宣傳925.1反洗人民幣培訓與宣傳925.1.1.反洗人民幣培訓925.1.2.反洗人民幣宣傳93反洗人民幣內部控制認識反洗人民幣內部控制反洗人民幣內部制度的含義反洗人民幣是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規工作，高人員給予反洗人民幣工作的支持和指導是營造良好內控環境的關鍵因素之一。對信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反響和報告渠道，保證發現的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。對反洗人民幣內部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發揮作用。錯控制環境是反洗人民幣內控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些ABCDEA．員工的專業能力B．員工的職業操守C．員工的誠信程度D．領導層對內控重要的認識和態度E．領導層對管理內控制度采取的措施金融機構從管理層到一般員工都應對反洗人民幣內部控制負有責任對反洗人民幣內部控制的意義和目標金融機構建設反洗人民幣內部控制制度的目的是對自身金融業務中可能出現的洗人民幣風險進展預防和控制，這與人民銀行外部監管所要到達的目的并不一致錯有效的反洗人民幣內部控制是金融機構從制定、實施到管理、監視的一個完整的運行機制對加強反洗人民幣內部控制的意義是什么ABCDA．外部監管的要求B．金融機構依法經營的內在需要C．保障金融業安全的根基D．金融機構參與國際競爭的前提條件反洗人民幣內部控制的目標是什么ABCA．保證國家反洗人民幣法規政策和金融機構內部規章制度的貫徹執行B．確保將洗人民幣風險控制在規定的范圍之內C．確保金融機構各項業務的穩健運行D．確保將洗人民幣風險控制在最低加強反洗人民幣內部控制是金融機構參與國際競爭的前提條件。反洗人民幣是大多數國家尤其是興旺國家對金融機構國際化戰略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構才能“走出去〞對建設反洗人民幣內控機制的基本原則反洗人民幣內部控制的檢查，評價部門不應當獨立于內部制度的制定和執行部門錯反洗人民幣內部制度應當具有權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權利對內部控制的核心是有效防范洗人民幣風險，因此在建設內部控制時必須以審慎經營為出發點，充分考慮各個業務環節潛在的風險，通過適當的程序、措施防止和減少風險對建設反洗人民幣內部控制機制的基本原則有哪些ABCDA．全面性原則B．審慎性原則C．有效性原則D．相對獨立性原則反洗人民幣內部控制建設反洗人民幣內控制度建設的基本要求金融機構反洗人民幣內控制度建設的基本要求有哪些ACDA．反洗人民幣內控制度必須結合業務B．反洗人民幣內控制度必須保持穩定性，與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點無關C．反洗人民幣內控制度必須能夠發現和識別可疑交易D．反洗人民幣內控制度必須適合金融機構特點及實現動態管理反洗人民幣內部控制制度與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點無關錯金融機構應將反洗人民幣工作要求嵌入業務工作程序和管理系統，使反洗人民幣成為金融機構整體風險控制的有機組成局