銀行保險機構(gòu)股東承諾管理有關(guān)事項的通知各銀保監(jiān)局，各大型銀行、股份制銀行、外資銀行、直銷銀行、金融資產(chǎn)管理公司、金融資產(chǎn)投資公司、理財公司，各保險集團為進一步做好銀行保險機構(gòu)股東承諾監(jiān)管工作，規(guī)范股東承諾事項，提升股東承諾約束力，夯實銀行保險機構(gòu)公司治理基礎(chǔ)，推動建立重諾守信的金融從業(yè)規(guī)矩，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下∶一、銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，要求銀行保險機構(gòu)主要股東作出并履行承諾。股東承諾可分為聲明類、合規(guī)類、盡責類三類。聲明類承諾指股東對過去或現(xiàn)在某項事實狀態(tài)的確認或聲明，如自有資金來源真實合法、提供信息真實準確完整、近年無重大違法違規(guī)記錄等。合規(guī)類承諾指股東對未來依法合規(guī)開展某項活動的承諾，如不干預(yù)銀行保險機構(gòu)經(jīng)營、規(guī)范開展關(guān)聯(lián)交易、規(guī)范股權(quán)質(zhì)押、規(guī)定期限內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持股權(quán)等。盡責類承諾指股東對未來履行相應(yīng)責任和義務(wù)的承諾，包括風險救助承諾和根據(jù)其他監(jiān)管要求作出的承諾。其中，風險救助承諾指股東在必要時配合實施風險救助措施的承諾，如資本補充、流動性支持和配合實施恢復(fù)處置計劃等。超比例持股股東減持承諾等可明確時限的承諾應(yīng)盡量明確承諾履行時限，不得使用“時機成熟時”等模糊性詞語。三、企業(yè)法人類主要股東作出的承諾要根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管要求和公司章程，履行必要的董事會或股東（大）會等內(nèi)部審批四、銀行保險機構(gòu)主要股東要根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，如實作出承諾，切實履行承諾，積極配合銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)、銀行保險機構(gòu)開展股東承諾評估。銀行保險機構(gòu)主要股東要積極履行資本補充、流動性支持等盡責類承諾，按照監(jiān)管要求，配合銀行保險機構(gòu)處置風險。無法履行盡責類承諾的，應(yīng)當及時告知銀行保險機構(gòu)，說明具體情況和原因，且不得阻礙其他投資人采取合理方案投資入股銀行保險銀行保險機構(gòu)在獲知相關(guān)股東無法履行盡責類承諾后，應(yīng)及時向銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告，并制定應(yīng)對方案。股東承諾檔案管理、定期評估等工作。銀行保險機構(gòu)要進一步完善公司章程，規(guī)范主要股東承諾及六、銀行保險機構(gòu)要及時、完整、準確地向主要股東傳達股東承諾有關(guān)監(jiān)管要求，協(xié)助主要股東規(guī)范承諾的內(nèi)容和程序。七、銀行保險機構(gòu)要建立主要股東承諾檔案，記錄承諾方、具體事項、承諾履行方式和時間、承諾履行情況以及對違反承諾八、銀行保險機構(gòu)要建立主要股東承諾評估機制，每年對主要股東承諾履行情況進行評估，及時了解和評價主要股東承諾履銀行保險機構(gòu)要將主要股東承諾評估納入公司治理評估，將股東承諾履行的評估情況以及評估中存在的主要問題，及時報告銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)。九、銀行保險機構(gòu)要高度重視承諾管理工作，認真落實監(jiān)管要求。銀行保險機構(gòu)董事會要勤勉盡責，組織開展股東承諾管理制度制定、主要股東承諾檔案管理、主要股東承諾評估等承諾管理十、銀行保險機構(gòu)要在公司章程中規(guī)定對違反承諾的主要十一、銀行保險機構(gòu)主要股東承諾履行情況由董事會認定。對違反承諾的股東采取措施由董事會提出議案，經(jīng)股東（大）會審議通過后執(zhí)行，相關(guān)股東或股東代表應(yīng)回避表決。十二、銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)要建立銀行保險機構(gòu)主要股東承諾評估機制，每年對銀行保險機構(gòu)主要股東承諾履行情況進行評估，并將評估工作納入公司治理監(jiān)管評估。十三、銀行保險機構(gòu)存在股東承諾管理不規(guī)范的，銀保監(jiān)會權(quán)管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，采取責令改正、調(diào)整公司治理評價結(jié)果或監(jiān)管評級等措施。十四、銀行保險機構(gòu)主要股東違反聲明類、合規(guī)類承諾的，險公司股權(quán)管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，視情況對其采取責令改正、限制股東權(quán)利、行業(yè)警示通報、公開譴責、禁止一定期限直至終身投資入股銀行保險機構(gòu)等措施，相關(guān)情況應(yīng)記入商業(yè)銀行和保險公司股權(quán)管理不良記錄。銀行保險機構(gòu)主要股東違反盡責類承諾，阻礙其他投資人采取合理方案投資入股銀行保險機構(gòu)，或者拒不配合落實監(jiān)管要求的，銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)可視情況依法對其采取措施。銀行保險機構(gòu)主要股東違反承諾，且同時存在其他違反法律或監(jiān)管規(guī)定情形的，銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)可按照相關(guān)法律法規(guī)對其一并采取行政處罰、監(jiān)管措施或撤銷行政許可等措施。十五、銀行保險機構(gòu)主要股東要按照本通知要求，參考本通知所附承諾模板，盡快補充完善相關(guān)承諾。具體承諾文本可根據(jù)實際情況適當調(diào)整。未作出承諾的，應(yīng)盡快補充承諾;已作出承諾但內(nèi)容不符合監(jiān)管要求的，應(yīng)及時進行規(guī)范;已作出承諾且內(nèi)容符合要求的，無需補充或規(guī)范。各銀行保險機構(gòu)應(yīng)于2021年11月30日前組織主要股東完成上述工作，并將承諾規(guī)范工作總體情況、主要股東補充承諾文本等相關(guān)情況報送銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)。全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、民營銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行、保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司。銀保監(jiān)會負責監(jiān)管的其他金融機構(gòu)參照適用。十七、本通知所稱“主要股東”是指持有或控制銀行保險機構(gòu)百分之五以上股份或表決權(quán)，或持有資本總額或股份總額不足百分之五但對銀行保險機構(gòu)經(jīng)營管理有重大影響的股東。股東與其關(guān)聯(lián)方、一致行動人的持股比例合并計算。國家行政機關(guān)、政府部門，中央?yún)R金投資有限責任公司，全國社保基金理事會以及經(jīng)銀保監(jiān)會批準豁免適用的股東主體，可不適用本通知盡責類承諾的有關(guān)要求。銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)可在必要時對銀行保險機構(gòu)的非主2.保險公司主要股東承諾模板商業(yè)銀行主要股東承諾模板，（一、聲明類承諾（一）本公司（或本人）有良好的社會聲譽、誠信記錄、納（二）本公司（或本人）及控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、（三）本公司（或本人）按照法律法規(guī)和中國銀保監(jiān)會規(guī)定不存在以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股的情形，不存在委托他人或接受他人委托持有XX銀行股權(quán)的情形。（四）本公司（或本人）及關(guān)聯(lián)方、一致行動人作為主要股東參股商業(yè)銀行的數(shù)量不超過2家，或控股商業(yè)銀行的數(shù)量不超（五）本公司（或本人）向其他金融機構(gòu)投資入股情況（入股金融機構(gòu)名稱、股份數(shù)額及比例。如有，請附件說明。沒有請本公司（或本人）的關(guān)聯(lián)方、一致行動人向其他金融機構(gòu)投或者一致行動關(guān)系情況（如有，請附件說明其他股東名稱、入股比例為（八）本公司（或本人）不存在以發(fā)行、管理或通過其他手（九）本公司及控股股東、實際控制人（或本人）無以下情形∶被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對象;存在嚴重逃廢銀行債務(wù)行為;提供虛假材料或作不實聲明;對商業(yè)銀行經(jīng)營失敗或重大違法違規(guī)行為負有重大責任;拒絕或阻礙監(jiān)管部門依法實施監(jiān)管;因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有關(guān)部門查處，造成惡劣影響;其他可能對XX銀行經(jīng)營管理產(chǎn)生不利影響的情形。質(zhì)條件、關(guān)聯(lián)關(guān)系、入股資金等信息真實、有效、完整、準確。（十一）本公司（或本人）承擔因提供虛假信息或不實聲明造成的后果。二、合規(guī)類承諾（一）本公司（或本人）嚴格按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程行使出資人權(quán)利，履行出資人義務(wù)，不濫用股東權(quán)利，不其他方式損害存款人、XX銀行以及其他股東的合法權(quán)益。（二）本公司（或本人）遵守法律法規(guī)和中國銀保監(jiān)會關(guān)于關(guān)聯(lián)交易的相關(guān)規(guī)定，當關(guān)聯(lián)關(guān)系發(fā)生變化時及時向XX銀行報XX銀行以及本公司其他關(guān)聯(lián)機構(gòu)之間傳染和轉(zhuǎn)移。（四）本公司對與XX銀行和其他關(guān)聯(lián)機構(gòu)之間董事會成員、監(jiān)事會成員和高級管理人員的交叉任職進行有效管理，防范利益（五）本公司（或本人）遵守法律法規(guī)和中國銀保監(jiān)會關(guān)于其他股東和商業(yè)銀行的利益。（六）本公司（或本人）除法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的特殊情形司（或本人）在法律法規(guī)許可條件下轉(zhuǎn)讓所持有的XX銀行股權(quán)，將告知受讓方需符合法律法規(guī)和中國銀保監(jiān)會規(guī)定的條件。（七）本公司（或本人）遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時、準確、完整地向商業(yè)銀行報告相關(guān)信息，充分披露相關(guān)信息，接受社會監(jiān)督。（八）如違反《商業(yè)銀行法》《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》等法律法規(guī)，本公司（或本人）自愿接受中國銀保監(jiān)會或其派出公司（或本人）開展關(guān)聯(lián)交易，限制本公司（或本人）持有XX銀行股權(quán)的數(shù)額、股權(quán)質(zhì)押比例，限制本公司（或本人）的股東大會召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等股東權(quán)利等監(jiān)管措施，并承擔相應(yīng)的不利后果。三、盡責類承諾過XX銀行每年向中國銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告資本補充能力。如無資本補充能力，不阻礙其他投資人采取合理方案投資入股XX計劃并履行必要義務(wù)。國銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)采取風險處置或接管等措施的，本公司（或本人）將積極配合中國銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)開展風險處置等工作。，（一、聲明類承諾（一）本公司（或本人）已充分了解保險行業(yè)的經(jīng)營特點、XX保險公司的經(jīng)營管理狀況和潛在風險等信息。（二）本公司（或本人）最近三年內(nèi)無偷漏稅記錄，最近三年內(nèi)無重大失信行為記錄，最近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄。（三）本公司出資意愿真實，并且已經(jīng)履行必要的內(nèi)部決策權(quán)的情形∶委托資金、債務(wù)資金等非自有資金;與XX保險公司有關(guān)的借款;以XX保險公司存款或者其他資產(chǎn)為擔保獲取的資金;關(guān)聯(lián)關(guān)系獲取的資金。（四）本公司（或本人）與關(guān)聯(lián)方、一致行動人，成為保險公司控制類和戰(zhàn)略類股東的家數(shù)合計不超過兩家。本公司向其他金融機構(gòu)投資入股情況（入股金融機構(gòu)名稱、股份數(shù)額及比例。如有，請附件說明。沒有請?zhí)顭o）本公司（或本人）的關(guān)聯(lián)方、一致行動人向其他金融機構(gòu)投資入股情況（關(guān)聯(lián)方或一致行動人名稱、入股金融機構(gòu)名稱、股（五）本公司（或本人）不存在委托他人或者接受他人委托險公司股份或表決權(quán)的行為。關(guān)系或者一致行動關(guān)系情況（如有，請附件說明其他股東名稱、（七）本公司（或本人）不存在以下情形∶股權(quán)結(jié)構(gòu)不清晰或者存在權(quán)屬糾紛;曾經(jīng)委托他人或者接受他人委托持有保險公司股權(quán);曾經(jīng)投資保險業(yè)，存在提供虛假材料或者作不實聲明的行為;曾經(jīng)投資保險業(yè)，對保險公司經(jīng)營失敗負有重大責任未逾三年;曾經(jīng)投資保險業(yè)，對保險公司重大違規(guī)行為負有重大責任;曾經(jīng)投資保險業(yè)，拒不配合中國銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)監(jiān)督檢查。（八）本公司（或本人）向中國銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)、XX保險公司提供的有關(guān)資質(zhì)條件、關(guān)聯(lián)關(guān)系、入股資金等信息真實、（九）本公司（或本人）承擔因提供虛假信息或不實聲明造成的后果。（一）本公司建立有效的風險隔離機制，防止風險在股東、XX保險公司以及其他關(guān)聯(lián)機構(gòu)之間傳染和轉(zhuǎn)移。交易，不利用對保險公司經(jīng)營管理的影響力獲取不正當利益。（三）本公司在《保險公司股權(quán)管理辦法》要求的持股期限內(nèi)，不轉(zhuǎn)讓所持有XX保險公司的股權(quán)。股權(quán)結(jié)構(gòu)、入股保險公司的資金來源、控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人等信息。本公司的控股股東、實際控制人發(fā)生變化的，本公司及時將變更情況、變更后的關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)關(guān)系（五）本公司（或本人）依法披露的信息真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（六）本公司（或本人）將依照法律規(guī)定和監(jiān)管要求質(zhì)押所持有的XX保險公司股權(quán)，不損害其他股東和XX保險公司的利益。本公司（或本人）不利用股權(quán)質(zhì)押形式，代持XX保險公司股權(quán)、違規(guī)關(guān)聯(lián)持股以及變相轉(zhuǎn)移股權(quán)。本公司（或本人）質(zhì)押股權(quán)時，股權(quán)歸債權(quán)人所有，不約定由質(zhì)權(quán)人或者其關(guān)聯(lián)方行使表決權(quán)等本公司（或本人）將履行增資的義務(wù)。如不能增資或者不增資，本公司（或本人）同意其他股東或者投資人采取合理方