人行關于銀行卡管理制度總則1.目的為規范我行員工銀行卡的管理，確保銀行卡使用的安全性、合規性和合理性，保障員工及銀行的資金安全，特制定本管理制度。2.適用范圍本制度適用于我行全體在職員工。3.基本原則合法性原則：銀行卡的管理和使用必須符合國家法律法規及監管要求。安全性原則：采取有效措施保障銀行卡信息及資金的安全，防止泄露和被盜刷。合規性原則：嚴格遵守銀行相關規章制度及操作流程。便利性原則：在確保安全合規的前提下，盡量為員工提供便利的銀行卡使用服務。銀行卡的種類及用途1.工資卡用于發放員工工資、獎金、津貼等各類收入。員工可通過工資卡辦理日常存取款、轉賬匯款、消費支付等業務。2.公務卡主要用于我行員工因公務活動產生的差旅費、辦公用品購置等費用的支付結算。公務卡具有一定的信用額度，使用后需按照規定及時還款。3.其他銀行卡（如有需要）由員工根據個人業務需求自行申請和使用，如用于投資理財、消費優惠等目的的銀行卡。銀行卡的申請與辦理1.工資卡新員工入職時，人力資源部門將統一收集員工的身份證等相關資料，并提交至財務部門。財務部門根據員工信息在我行合作銀行辦理工資卡，并負責將工資卡發放至員工手中。員工收到工資卡后，應及時激活并修改初始密碼，確保密碼安全。2.公務卡因工作需要使用公務卡的員工，應提前向所在部門提出申請，填寫公務卡申請表，注明申請原因、預計使用金額等信息。部門負責人對申請進行審核，審核通過后報財務部門審批。財務部門根據審批結果，統一辦理公務卡申請手續，并將公務卡發放至員工手中。3.其他銀行卡員工如有自行申請其他銀行卡的需求，應自行選擇合法合規的銀行，并按照銀行要求辦理相關申請手續。申請后，員工需將銀行卡相關信息（如卡號、開戶行等）報備所在部門及財務部門備案。銀行卡的使用1.工資卡員工應妥善保管工資卡，不得出租、出借、轉讓給他人使用。工資發放后，員工可持工資卡到我行自助設備或營業網點進行查詢、取款等操作。在使用工資卡進行消費支付時，應注意保護個人信息和密碼安全，避免在不安全的網絡環境下進行操作。2.公務卡公務卡僅限于公務活動使用，不得用于個人消費。員工在公務消費時，應優先使用公務卡支付，并按照我行規定的報銷流程進行報銷。使用公務卡支付后，員工應在規定的免息還款期內及時還款，避免產生逾期費用和不良信用記錄。3.其他銀行卡員工使用其他銀行卡進行個人業務操作時，應遵守相關銀行的規定和操作流程。涉及我行資金往來的個人業務，如貸款還款、理財贖回等，員工應按照我行相關規定選擇合適的銀行卡進行操作。銀行卡信息管理1.信息變更員工銀行卡相關信息（如聯系方式、密碼等）發生變更時，應及時通知所在部門及財務部門。財務部門負責將變更后的信息更新至我行內部系統，確保信息的準確性和及時性。2.信息安全我行將采取必要的措施保護員工銀行卡信息的安全，防止信息泄露。員工應妥善保管個人銀行卡信息，不得隨意透露給他人，如發現信息泄露應及時采取措施進行處理，并向我行報告。銀行卡的掛失與解掛1.掛失員工如發現銀行卡丟失、被盜或密碼遺忘等情況，應及時辦理掛失手續。工資卡和公務卡可通過我行客服熱線、網上銀行、手機銀行或營業網點等渠道進行掛失。其他銀行卡的掛失方式按照相關銀行規定辦理。掛失成功后，銀行卡將被凍結，以防止資金被盜刷。2.解掛銀行卡掛失后，如找回銀行卡或密碼重置成功，員工可前往我行營業網點或通過指定渠道辦理解掛手續。解掛手續完成后，銀行卡恢復正常使用。銀行卡的注銷1.工資卡員工離職時，財務部門將對員工工資卡進行核對，確認無未結清款項后，辦理工資卡注銷手續。工資卡注銷后，員工將不再使用該卡進行工資發放及相關業務操作。2.公務卡員工因工作調動、離職等原因不再需要使用公務卡時，應及時向所在部門提交公務卡注銷申請。部門負責人審核通過后，報財務部門審批。財務部門審批通過后，通知員工持公務卡到我行營業網點辦理注銷手續。公務卡注銷后，員工應確保該卡無任何未結清款項及欠款。3.其他銀行卡員工自行申請的其他銀行卡，如需注銷，應按照相關銀行規定辦理注銷手續，并及時將注銷情況報備所在部門及財務部門。財務報銷與銀行卡關聯1.工資卡報銷對于需通過工資卡進行報銷的款項，財務部門將按照規定的報銷流程進行操作。在報銷時，財務部門將核對工資卡信息的準確性，確保報銷款項準確無誤地發放至員工工資卡中。2.公務卡報銷員工使用公務卡支付公務費用后，應在規定的時間內按照我行報銷流程填寫報銷申請表，并附上相關發票、消費憑證等資料。所在部門對報銷申請進行初審，審核通過后報財務部門審核。財務部門審核通過后，將報銷款項直接支付至公務卡賬戶，完成還款操作。監督與檢查1.財務部門負責定期對員工銀行卡的使用情況進行檢查，包括工資卡、公務卡的收支明細、還款情況等。2.審計部門將不定期對銀行卡管理情況進行審計，檢查銀行卡管理制度的執行情況、風險防控措施等。3.對于違反本管理制度的行為，我行將視情節輕重給予相應的處罰，包括但不限于警告、罰款、紀律處分等；如涉及違法犯罪行為，將依法追究法律責任。培訓與宣傳1.人力資源部門將定期組織銀行卡管理相關知識的培訓，提高員工對銀行卡管理制度的認識和操作技能。2.財務部門負責向員工宣傳銀行卡使用的安全知識和注意事項，增強員工的安全意識和風險防范能力。附則1