跨境金融辦事處反洗錢協作合同2025年修訂模板?本合同共二部分組成，僅供學習使用，第一部分如下：鑒于甲方（名稱：_____________，注冊地址：_____________，法定代表人：_____________）與乙方（名稱：_____________，注冊地址：_____________，法定代表人：_____________）為加強跨境金融業務中反洗錢工作的協作，依據《中華人民共和國反洗錢法》《國際反洗錢金融行動特別工作組（FATF）建議》及相關法律法規，經平等協商，達成如下協議：第一條合作目的雙方通過建立信息共享、風險預警及聯合調查機制，共同防范和打擊跨境洗錢、恐怖融資及其他違法犯罪活動，確保業務合規性。第二條定義與解釋1.“跨境金融業務”指涉及兩國或多國司法管轄區的資金劃轉、貿易融資、證券交易等金融活動。2.“可疑交易”指符合《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》及相關國際標準中列舉情形的交易行為。3.“敏感信息”包括客戶身份資料、交易記錄、風險評估報告及其他受法律保護的保密信息。第三條協作機制1.雙方設立聯合工作組，成員由各方指定______名代表組成，負責協調反洗錢事務。2.工作組每季度召開______次會議，會議地點輪流設在甲方所在地_____________或乙方所在地_____________。第四條信息共享范圍（1）涉及乙方客戶的異常交易線索；（2）甲方監管區域內高風險國家或地區的洗錢趨勢分析報告。（1）跨境資金流動中涉及的客戶身份存疑情況；（2）符合雙方約定的可疑交易模型篩選結果。第五條信息傳遞方式1.雙方通過加密電子系統（系統名稱：_____________）傳輸信息，系統維護由_____________方負責。2.紙質文件需加蓋公章后通過國際快遞（承運商：_____________）寄送，寄送地址以本合同載明地址為準。第六條客戶身份識別協作1.對于跨境客戶，雙方應按照_____________（標準名稱）開展交叉驗證，驗證內容包括但不限于：（1）客戶實際控制人身份；（2）資金來源合法性聲明文件。2.一方發現客戶提供虛假信息時，應在______小時內書面通知另一方。第七條大額交易報告單筆交易金額超過_____________（貨幣單位）或等值外幣時，雙方須在交易發生后______個工作日內向對方提交交易概要。第八條風險評估與等級調整1.雙方每年聯合對合作區域_____________（具體地區名稱）進行洗錢風險評估，評估方法采用_____________（標準名稱）。2.風險等級上調時，雙方應在______日內同步加強監控措施。第九條聯合調查程序1.對涉及雙方的洗錢嫌疑案件，應成立聯合調查組，組長由_____________方指派。2.調查中獲得的證據需經雙方共同確認后方可作為司法程序依據。第十條培訓與技術支持1.甲方每年為乙方提供______次反洗錢專項培訓，培訓地點為_____________。2.乙方應向甲方開放_____________（系統名稱）查詢權限，用于技術分析支持。第十一條保密義務1.未經信息提供方書面同意，任何一方不得向第三方披露敏感信息，法律另有規定的除外。2.保密義務自本合同生效之日起持續______年。第十二條數據安全責任1.因一方系統漏洞導致信息泄露的，責任方應承擔由此產生的全部法律責任及賠償損失。2.數據存儲應符合_____________（標準名稱）的安全認證要求。第十三條爭議解決因本合同產生的爭議，雙方應優先通過_____________（仲裁機構名稱）仲裁解決，仲裁地為_____________。第十四條合同變更任何條款修改需經雙方授權代表簽署書面補充協議，補充協議與本合同具有同等效力。第十五條不可抗力因戰爭、自然災害等不可抗力導致無法履行合同的，受影響方應在事件發生______日內提交有效證明文件。第十六條違約責任1.一方未按約定提供信息的，每延遲一日需支付合同總金額______%的違約金。2.故意隱瞞重大洗錢線索的，守約方有權立即終止合同并要求賠償損失。第十七條法律適用本合同適用_____________（國家/地區名稱）法律，法律沖突時以_____________（法律文件名稱）為準。第十八條合同生效與終止1.本合同自雙方法定代表人或授權代表簽字并加蓋公章后生效，有效期至_____________年______月______日。2.期滿前______日，雙方未提出書面終止通知的，合同自動續展______年。第十九條其他約定1.本合同未盡事宜，雙方可另行簽訂操作指引作為附件，附件與本合同具有同等效力。2.所有通知均需發送至本合同載明地址，地址變更應提前______日書面告知對方。第二部分：第三方介入后的修正第二十條第三方定義與分類1.本合同所稱“第三方”指為實現合同目的，經甲乙雙方共同書面確認引入的獨立主體，包括但不限于：（1）技術服務機構：提供信息系統支持、數據分析服務的專業機構；（2）獨立審計機構：對反洗錢措施有效性進行鑒證的會計師事務所或律師事務所；（3）跨境監管協調機構：協助履行國際反洗錢義務的政府間組織或行業自律組織；（4）資金清算機構：處理跨境資金結算的持牌金融基礎設施運營商。2.第三方應具備_____________（資質要求），且不得與甲乙任何一方存在直接或間接利益沖突。第二十一條第三方引入程序1.甲乙任一方提議引入第三方時，應向另一方提交《第三方評估報告》，內容包括：（1）第三方基本信息：名稱_____________、注冊地_____________、主營業務_____________；（2）擬委托事項的具體范圍及技術可行性分析；（3）第三方近______年無重大違規記錄的證明文件。2.另一方應在收到報告后______個工作日內書面回復，逾期未回復視為同意。第二十二條第三方責任范圍1.技術服務機構責任：（1）確保信息系統符合_____________（安全標準）并每______月提交系統安全檢測報告；（2）發生數據泄露時，應在______小時內通知甲乙雙方并采取補救措施。2.獨立審計機構責任：（1）每年至少開展______次反洗錢內控審計，審計標準采用_____________；（2）對審計中發現的高風險問題須同步向甲乙雙方提交專項警示函。3.跨境監管協調機構責任：（1）協助解讀_____________（國家/地區名稱）最新反洗錢監管政策；（2）為爭議案件提供法律適用性意見書。第二十三條第三方權利保障（1）客戶身份識別文件的副本（脫敏處理后）；（2）可疑交易報告的編號及概要描述；（3）風險等級評估的原始數據樣本（比例不超過______%）。2.第三方因履行合同產生的合理費用，由_____________方在收到發票后______日內支付。第二十四條第三方保密義務1.第三方應簽署單獨的《保密承諾書》，保密期限不得短于_____________年，且離職人員保密義務持續有效。2.第三方使用敏感信息僅限于履行本合同約定事項，禁止用于_____________（明確禁止用途）。第二十五條第三方違約責任1.因第三方過錯導致信息錯誤的，應承擔更正成本及由此造成的直接損失，賠償上限為合同服務費的______倍。2.第三方違反保密義務的，每發生一次需支付_____________（貨幣單位）的懲罰性違約金。第二十六條第三方替換與退出（1）連續______次未通過服務質量考核；（2）喪失從事相關業務的法定資質；（3）發生重大舞弊或欺詐行為。（1）在______日內移交全部工作底稿及未銷毀數據；（2）簽署《數據銷毀確認書》并由_____________方監督執行。第二十七條多方責任劃分（1）技術缺陷引發的數據泄露，由技術服務機構承擔______%責任；（2）審計結論錯誤導致的監管處罰，由獨立審計機構承擔______%賠償責任；（3）跨境監管協調機構提供錯誤法律意見造成的損失，按_____________（比例或計算方式）分擔。2.甲乙雙方對第三方的行為承擔連帶責任的范圍僅限于_____________（具體情形描述）。第二十八條信息共享機制調整1.向第三方提供信息前，須經信息原提供方以_____________（書面/電子）形式明確授權。2.第三方的分析報告，知識產權歸屬_____________方，使用權由甲乙雙方共享。第二十九條費用與支付1.第三方服務費由_____________方承擔______%，_____________方承擔______%，支付時間為每季度第______個工作日。2.因第三方介入增加的合規成本超過_____________（貨幣單位）時，須重新協商費用分擔比例。第三十條爭議解決擴展條款涉及第三方的爭議，優先在_____________（仲裁機構名稱）適用_____________（仲裁規則）進行三方仲裁，仲裁庭組成人數為______人。第三十一條合同效力銜接1.本修正條款與主合同沖突時，以修正條款為準。2.第三方相關條款的生效以三方簽署《補充服務協議》為條件，協議模板見附件______。第三十二條第三方文件清單1.必備附件：（1）第三方資質證明文件（需經_____________機構認證）；（2）數據安全責任保險單（保額不低于_____________貨幣單位）；（3）第三方緊急聯系人授權書。2.附件與本合同具有同等法律效力。甲方（蓋章）：名稱：_____________注冊地址：_____________法定代表人（簽字）：_____________簽署日期：_____________年