證券從業考試試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的核心是（）A.證券發行人B.證券交易所C.證券投資者D.證券公司2.股票是一種（）A.債權證券B.物權證券C.綜合權利證券D.設權證券3.普通股票股東享有的權利不包括（）A.公司決策參與權B.優先分配權C.優先認股權D.剩余資產分配權4.證券投資基金的資金主要投向（）A.實業B.郵票C.有價證券D.珠寶5.可轉換債券在轉換前是（）A.股票B.債券C.權證D.基金6.證券交易市場通常分為（）A.證券交易所市場和場外交易市場B.一級市場和二級市場C.主板市場和創業板市場D.股票市場和債券市場7.我國證券公司的設立實行（）A.登記制度B.備案制度C.審批制度D.注冊制度8.證券市場監管的原則不包括（）A.依法監管原則B.保護發行人原則C.三公原則D.監督與自律相結合原則9.證券服務機構不包括（）A.會計師事務所B.證券業協會C.資產評估機構D.律師事務所10.以下屬于場內交易市場特點的是（）A.交易活動分散B.交易規則簡單C.集中交易D.無固定場所二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.證券的特征包括（）A.收益性B.風險性C.流動性D.期限性2.按股東享有權利的不同，股票可分為（）A.普通股票B.優先股票C.記名股票D.無記名股票3.債券的基本要素有（）A.票面價值B.償還期限C.票面利率D.發行者名稱4.證券投資基金的特點有（）A.集合理財、專業管理B.組合投資、分散風險C.利益共享、風險共擔D.嚴格監管、信息透明5.金融衍生工具的基本特征包括（）A.跨期性B.杠桿性C.聯動性D.不確定性或高風險性6.證券交易所的職能有（）A.提供證券交易的場所和設施B.制定證券交易所的業務規則C.接受上市申請、安排證券上市D.組織、監督證券交易7.證券公司的主要業務包括（）A.證券經紀業務B.證券投資咨詢業務C.與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務D.證券承銷與保薦業務8.證券市場監管的手段有（）A.法律手段B.經濟手段C.行政手段D.自律手段9.證券業協會的職責有（）A.教育和組織會員遵守證券法律、行政法規B.依法維護會員的合法權益C.制定和組織實施證券行業自律規則D.對會員之間、會員與客戶之間發生的證券業務糾紛進行調解10.場外交易市場的特點有（）A.掛牌標準相對較低B.信息披露要求較低C.交易制度通常采用做市商制度D.交易分散性三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券是指各類記載并代表一定權利的法律憑證。（）2.股票的永久性是指股票所載有權利的有效性是始終不變的。（）3.債券的償還性是指債券有規定的償還期限，債務人必須按期向債權人支付利息和償還本金。（）4.契約型基金依據基金合同營運基金，公司型基金依據基金公司章程營運基金。（）5.金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密相連，具有聯動性。（）6.證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個高度組織化、集中進行證券交易的市場。（）7.證券公司可以接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數量或者買賣價格。（）8.證券市場監管的目標是保護投資者合法權益、保障證券市場的公平、效率和透明、降低系統性風險。（）9.證券服務機構為證券的發行、上市、交易等證券業務活動制作、出具審計報告等文件，應當勤勉盡責，對所依據的文件資料內容的真實性、準確性、完整性進行核查和驗證。（）10.場外交易市場是一個以議價方式進行證券交易的市場。（）四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的功能。答案：證券市場具有籌資-投資功能，為資金需求者和供給者提供渠道；定價功能，確定證券合理價格；資本配置功能，引導資金流向效益好的部門；分散風險功能，投資者可通過組合投資分散風險。2.股票和債券有哪些區別？答案：股票是所有權憑證，債券是債權憑證；股票收益不固定，債券收益相對固定；股票無償還期限，債券有固定償還期；股票風險大于債券；股東擁有公司決策參與權，債權人一般無此權利。3.簡述證券投資基金與股票、債券的區別。答案：基金與股票、債券反映的經濟關系不同，分別是信托、所有權、債權關系；所籌資金投向不同，基金主要投向有價證券；收益風險水平不同，股票風險大、收益高，債券較穩定，基金風險、收益適中。4.簡述證券市場監管的意義。答案：能保障廣大投資者合法權益，防止欺詐等行為；維護市場良好秩序，防止市場過度投機；健全市場體系，促進資源合理配置；利于防范金融風險，保障經濟穩定發展。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論金融衍生工具對金融市場的影響。答案：積極影響：增強市場流動性、提供風險管理工具、促進金融市場創新。消極影響：具有高風險性，可能引發巨大損失；其復雜結構可能導致監管困難，易引發系統性風險。2.分析證券交易所對證券市場的重要作用。答案：提供集中交易場所，保證交易有序進行；制定交易規則，規范交易行為；對上市公司進行監管，保障投資者權益；形成合理價格，引導資金配置；反映經濟動態，為宏觀決策提供參考。3.探討證券公司在證券市場中的角色和作用。答案：證券公司是證券市場重要中介。作為經紀商，為投資者提供交易通道；作為承銷商，協助企業發行證券；作為自營商，活躍市場交易；還提供投資咨詢、財務顧問等服務，促進市場資源優化配置。4.論述如何加強證券市場投資者教育。答案：普及證券知識，通過多種渠道傳播基礎知識；宣傳投資法規，增強投資者法律意識；開展風險教育，讓投資者了解投資風險；提供投資咨詢，引導理性投資，從而提高投資者素質和風險應對能力。答案一、單項選擇題1.B2.C3.B4.C5.B6.A7.C8.B9.B10.C二、多項選擇題1.ABCD2.