公募基金考試題庫(kù)及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.公募基金的募集對(duì)象是（）。A.特定投資者B.不特定投資者C.機(jī)構(gòu)投資者D.個(gè)人投資者答案：B2.以下哪種基金類型風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低（）。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.期貨基金答案：B3.公募基金的投資范圍不包括（）。A.股票B.債券C.房地產(chǎn)D.貨幣市場(chǎng)工具答案：C4.基金份額凈值的計(jì)算公式為（）。A.基金資產(chǎn)凈值/基金總份額B.基金總份額/基金資產(chǎn)凈值C.基金資產(chǎn)總值/基金總份額D.基金總份額/基金資產(chǎn)總值答案：A5.以下哪個(gè)不是公募基金的特點(diǎn)（）。A.公開(kāi)募集B.信息披露要求低C.面向大眾投資者D.監(jiān)管嚴(yán)格答案：B6.基金托管人的主要職責(zé)不包括（）。A.資產(chǎn)保管B.投資運(yùn)作C.資金清算D.會(huì)計(jì)核算答案：B7.當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，債券型基金的凈值一般會(huì)（）。A.上升B.下降C.不變D.不確定答案：B8.股票型公募基金的股票投資比例一般（）。A.低于60%B.高于80%C.不低于80%D.不高于60%答案：C9.公募基金的管理費(fèi)通常按照（）的一定比例計(jì)提。A.基金資產(chǎn)凈值B.基金資產(chǎn)總值C.基金份額凈值D.基金收益答案：A10.以下哪種情況可能導(dǎo)致公募基金被清盤(pán)（）。A.基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日低于200人B.基金資產(chǎn)凈值連續(xù)60個(gè)工作日低于5000萬(wàn)元C.以上兩種情況都有可能D.以上兩種情況都不可能答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.公募基金的銷售渠道包括（）。A.銀行B.證券公司C.基金公司直銷D.第三方銷售平臺(tái)答案：ABCD2.影響公募基金業(yè)績(jī)的因素有（）。A.市場(chǎng)行情B.基金經(jīng)理能力C.基金規(guī)模D.投資策略答案：ABCD3.以下屬于公募基金信息披露內(nèi)容的有（）。A.基金招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo).基金定期報(bào)告C.基金份額凈值D.臨時(shí)報(bào)告答案：ABCD4.公募基金的風(fēng)險(xiǎn)主要包括（）。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD5.基金投資組合管理過(guò)程包括（）。A.確定投資目標(biāo)B.構(gòu)建投資組合C.調(diào)整投資組合D.評(píng)價(jià)投資組合業(yè)績(jī)答案：ABCD6.以下哪些屬于債券型基金的投資標(biāo)的（）。A.國(guó)債B.企業(yè)債C.可轉(zhuǎn)債D.金融債答案：ABCD7.公募基金的費(fèi)用包括（）。A.管理費(fèi)B.托管費(fèi)C.銷售服務(wù)費(fèi)D.交易費(fèi)用答案：ABCD8.在選擇公募基金時(shí)，投資者可以考慮的因素有（）。A.基金業(yè)績(jī)B.基金公司信譽(yù)C.基金經(jīng)理過(guò)往經(jīng)歷D.基金費(fèi)用答案：ABCD9.以下關(guān)于基金份額申購(gòu)贖回的說(shuō)法正確的有（）。A.開(kāi)放式基金可以申購(gòu)贖回B.封閉式基金不能申購(gòu)贖回C.申購(gòu)贖回價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)D.申購(gòu)贖回遵循“未知價(jià)”原則答案：ABCD10.公募基金監(jiān)管的目標(biāo)包括（）。A.保護(hù)投資者利益B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.推動(dòng)基金業(yè)的健康發(fā)展答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.公募基金只能投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)。（）答案：錯(cuò)誤2.所有公募基金都收取銷售服務(wù)費(fèi)。（）答案：錯(cuò)誤3.基金托管人由基金公司自行指定。（）答案：錯(cuò)誤4.股票型基金的收益一定高于債券型基金。（）答案：錯(cuò)誤5.公募基金的份額是固定不變的。（）答案：錯(cuò)誤6.基金經(jīng)理的投資決策對(duì)基金業(yè)績(jī)沒(méi)有影響。（）答案：錯(cuò)誤7.公募基金不需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。（）答案：錯(cuò)誤8.封閉式公募基金在封閉期內(nèi)不能進(jìn)行交易。（）答案：錯(cuò)誤9.公募基金的管理費(fèi)是一次性收取的。（）答案：錯(cuò)誤10.投資者購(gòu)買公募基金不需要開(kāi)立基金賬戶。（）答案：錯(cuò)誤四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述公募基金的定義。答案：公募基金是指以公開(kāi)方式向社會(huì)公眾投資者募集資金并以證券為主要投資對(duì)象的證券投資基金。公募基金具有公開(kāi)募集、面向不特定投資者、監(jiān)管嚴(yán)格、信息披露要求高等特點(diǎn)。2.簡(jiǎn)要說(shuō)明基金托管人的作用。答案：基金托管人作用包括：安全保管基金資產(chǎn)；對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督；進(jìn)行資金清算；進(jìn)行會(huì)計(jì)核算等，保障基金資產(chǎn)安全、維護(hù)基金份額持有人利益。3.請(qǐng)說(shuō)明影響債券型基金凈值波動(dòng)的因素。答案：影響因素包括市場(chǎng)利率波動(dòng)，利率上升凈值下降，利率下降凈值上升；債券信用等級(jí)變化，信用下降凈值可能受損；債券市場(chǎng)供求關(guān)系，供大于求可能導(dǎo)致凈值降低等。4.簡(jiǎn)述開(kāi)放式公募基金與封閉式公募基金的區(qū)別。答案：開(kāi)放式基金規(guī)模不固定，可申購(gòu)贖回；封閉式基金規(guī)模固定，存續(xù)期內(nèi)不能申購(gòu)贖回。開(kāi)放式基金交易價(jià)格以凈值為基礎(chǔ)，封閉式基金可能存在折價(jià)或溢價(jià)。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論投資者在選擇公募基金時(shí)如何評(píng)估基金經(jīng)理的能力。答案：可看基金經(jīng)理過(guò)往業(yè)績(jī)，包括長(zhǎng)期和短期業(yè)績(jī)表現(xiàn)；了解其投資風(fēng)格是否穩(wěn)定；看其從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)背景；了解其風(fēng)險(xiǎn)控制能力等。2.請(qǐng)討論市場(chǎng)行情對(duì)公募基金業(yè)績(jī)的影響。答案：牛市時(shí)股票型基金等權(quán)益類基金業(yè)績(jī)可能較好；熊市時(shí)權(quán)益類基金業(yè)績(jī)可能下滑。債券市場(chǎng)好時(shí)債券型基金收益可能提升。市場(chǎng)波動(dòng)大時(shí)混合型基金操作難度增加影響業(yè)績(jī)。3.探討公募基金在金融市場(chǎng)中的作用。答案：為