理財錄音錄像管理制度一、總則（一）目的為規范公司理財業務錄音錄像管理，加強對理財銷售行為的監督，保護投資者合法權益，促進理財業務健康發展，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司所有涉及理財業務的部門、分支機構以及相關工作人員。（三）基本原則1.全面覆蓋原則對公司各類理財業務銷售過程進行全程錄音錄像，確保不留死角。2.真實完整原則錄音錄像應真實、完整地記錄理財銷售過程中的關鍵環節，不得剪輯、刪改。3.保密性原則妥善保管錄音錄像資料，嚴格控制訪問權限，確保投資者信息安全。4.可追溯原則錄音錄像資料應具備可追溯性，以便在需要時能夠快速查詢和調閱。二、錄音錄像設備及場所要求（一）設備配置1.各理財銷售場所應配備符合國家相關標準的錄音錄像設備，確保設備性能良好、畫面清晰、聲音清晰可辨。2.錄音錄像設備應具備存儲功能，存儲容量應滿足業務需求，且能保證數據的安全和完整性。（二）場所設置1.理財銷售區域應相對獨立，確保錄音錄像能夠清晰記錄銷售過程中的各項活動。2.場所內應設置明顯的錄音錄像標識，告知投資者正在進行錄音錄像。三、錄音錄像內容要求（一）理財銷售過程1.包括銷售人員與投資者的溝通交流、產品介紹、風險揭示、投資者確認等環節。2.詳細記錄銷售人員的姓名、工號、所屬機構等信息。（二）關鍵環節1.風險承受能力評估過程，包括評估問卷的填寫、投資者簽字確認等。2.產品適合度匹配過程，明確產品與投資者風險承受能力、投資目標等的匹配情況。（三）其他重要信息1.投資者提出的問題及銷售人員的解答。2.投資者的投資決策過程及最終確認情況。四、錄音錄像操作流程（一）開啟與關閉1.理財銷售活動開始前，銷售人員應提前開啟錄音錄像設備，并確保設備正常運行。2.銷售活動結束后，銷售人員應及時關閉錄音錄像設備。（二）標識與記錄1.在錄音錄像過程中，應在畫面中清晰顯示當前的日期、時間。2.對重要環節和關鍵信息，銷售人員可進行簡要標注。（三）備份與存儲1.錄音錄像資料應定期進行備份，備份存儲介質應與原始存儲設備分離存放。2.存儲期限應符合監管要求，一般不少于[X]年。五、錄音錄像資料管理（一）專人負責指定專人負責錄音錄像資料的管理，明確其職責和權限。（二）存儲管理1.建立專門的存儲區域，對錄音錄像資料進行分類存放，便于查詢和調閱。2.存儲環境應具備防火、防潮、防盜等安全措施，確保資料安全。（三）訪問權限1.嚴格限制對錄音錄像資料的訪問權限，只有經過授權的人員才能查閱。2.查閱人員應填寫查閱申請表，注明查閱原因、查閱內容等信息，經審批后方可查閱。（四）資料使用1.錄音錄像資料僅用于內部監督、客戶投訴處理、監管檢查等合法合規目的。2.如需對外提供錄音錄像資料，應按照相關法律法規和公司規定辦理審批手續。六、監督與檢查（一）內部監督1.公司內部審計部門定期對理財錄音錄像管理制度的執行情況進行檢查，發現問題及時督促整改。2.合規管理部門負責對理財銷售過程中的錄音錄像資料進行抽查，確保銷售行為合規。（二）投資者投訴處理1.當投資者對理財銷售過程提出投訴時，應及時調閱相關錄音錄像資料，核實情況，妥善處理。2.將處理結果及時反饋給投資者，并做好記錄。（三）監管檢查應對積極配合監管部門的檢查工作，按照要求及時提供錄音錄像資料，如實匯報相關情況。七、違規處理（一）違規行為界定1.未按照本制度要求進行錄音錄像，或錄音錄像資料不完整、不清晰的。2.擅自剪輯、刪改錄音錄像資料的。3.未妥善保管錄音錄像資料，導致資料丟失、損壞的。4.違反錄音錄像資料訪問權限管理規定的。（二）處理措施1.對于首次違規且情節較輕的，給予警告處分，并責令限期整改。2.對于多次違規或情節嚴重的，視情況給予通報批評、扣減績效獎金、暫停職務等處分；構成違法犯罪的，依法移交司法機關處理。八、培訓與宣傳（一）培訓1.定期組織理財業務相關人員參加錄音錄像管理制度培訓，使其熟悉制度要求和操作流程。2.培訓內容應包括錄音錄像設備的使用、資料管理規定、違規處理等方面。（二）宣傳1.在公司內部網站、理財銷售場所等顯著位置宣傳錄音錄像管理制度，提高員工和投資者的知曉度。2.向投資者宣傳錄音錄像的目的和作用，增強投資者對理財銷售過程的信