2025年基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范自我檢測試卷B卷附答案

單選題（共400題）1、下列不屬于股票型ETF分類的是（）A.全球指數ETFB.抽樣復制型ETFC.風格指數ETFD.策略指數ETF【答案】B2、同股票相比，證券投資基金的投資風險（）股票的投資風險。A.大于B.等于C.小于D.基本接近【答案】C3、(2016年)2008年以后，面對全球金融危機帶來的不利影響，基金業進行了積極的改革和探索，不屬于其改革內容的是（）。A.分業化局面初步顯現B.放松管制、加強監管C.向多元化發展D.互聯網金融與基金業有效結合【答案】A4、（）是指投資者通過基金管理人及其指定的發售代理機構（證券公司）對指定的證券進行認購。A.場外現金認購B.場內現金認購C.證券認購D.場外認購【答案】C5、下列關于基金銷售的直銷和代銷兩種方式的描述，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C6、基金管理公司研究業務控制的主要內容不包括（）。A.建立嚴密的研究工作業務流程，形成科學、有效的研究方法B.建立投資風險評估與管理制度，在審定的風險權限額度內進行投資決策C.建立研究與投資的業務交流制度，保持通暢的交流渠道D.建立研究報告質量評價體系【答案】B7、（2017年真題）封閉式基金披露資產凈值和份額凈值頻率是（）。A.至少每月一次B.至少每個開放日一次C.至少每周一次D.至少每周兩次【答案】C8、(2016年)基金募集期限屆滿．封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到（）人以上。A.100B.150C.200D.300【答案】C9、(2017年)根據證券投資基金法關于中國證監會行政許可事項的規定，下列事項中需要中國證監會核準的是（）。A.非公開募集基金的募集B.從事非公開募集基金管理業務的基金管理人從事公開募集基金管理業務C.非公開募集基金的基金財產清算D.非公開募集基金的基金管理人資格【答案】B10、根據《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，關于基金宣傳推介材料，以下表述錯誤的是（）。A.基金宣傳資料在面對特定群體展示時，才可以通過誘導性表述促成客戶交易B.基金宣傳資料是投資基金對外展示的平臺，也是投資者了解基金的主要渠道C.基金宣傳推介材料必須符合監管機構等出臺的相關法規D.基金管理公司和基金銷售機構不得在基金宣傳材料中夸大產品業績【答案】A11、基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金類型是（）。A.開放式基金B.封閉式基金C.對沖基金D.契約型基金【答案】B12、銷售機構向普通投資者銷售產品或提供服務前,應當履行特別告知義務，以下信息屬于特別告知義務范疇的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B13、基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人，新基金托管人產生前，由（）指定臨時基金托管人。A.中國基金業協會B.中國證監會C.中國銀監會D.基金管理人【答案】B14、(2017年)目前我國基金代銷機構包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B15、（）編制原則是，基金管理人應將所有對投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出資決策。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金托管協議D.基金定期公告【答案】B16、契約型基金是依據（）設立的一類基金。A.基金合同B.基金公司章程C.委托書D.基金收益承諾書【答案】A17、以下關于QDⅡ基金份額認購的說法錯誤的是（）。A.發售QDⅡ基金的基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格B.發售QDⅡ基金的基金管理人必須具備合格經營外匯業務資格C.基金管理人可以根據產品特點確定QDⅡ基金份額面值的大小D.QDⅡ基金份額不得用人民幣認購，只可用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購【答案】D18、投資者基金份額賬戶由（）建立。A.基金注冊登記機構B.基金托管人C.基金銷售機構D.中央結算公司【答案】A19、貨幣市場工具通常是指到期日不足（）的短期金融工具。A.1個月B.3個月C.6個月D.1年【答案】D20、（）不屬于科學合理的基金分類的好處。A.有利于監管部門實施更有效的分類監管B.有助于確保投資者的基金投資獲利C.有助于投資者對基金風險收益特征的把握D.有助于投資者加深對各種基金的認識【答案】B21、（2016年真題）開放式基金非交易過戶不包括（）。A.捐贈B.繼承C.司法強制執行D.轉換【答案】D22、基金從業人員甲離職后帶走了公司的部分客戶名單，并在新的基金公司開展業務后招攬原公司客戶，其行為違反了（）要求。A.忠誠敬業B.廉潔公正C.客戶至上D.專業審慎【答案】A23、招募說明書編制義務人是（）A.基金管理人B.基金投資人C.基金托管人D.基金管理公司【答案】A24、監事會對經營管理的業務監督說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D25、契約型基金與公司型基金的區別不表現為（）。A.投資人不同B.投資者的地位不同C.基金的營運依據不同D.法律主體資格不同【答案】A26、(2016年)監事會依法行使的職權不包括（）。A.檢查公司的財務B.對公司董事、總經理和其他高級管理人員執行公司職務時違反法律、行政法規或者公司章程的行為進行監督C.當公司董事、總經理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D.決定公司合規管理部門的設置及其職能【答案】D27、（2021年真題）關于基金銷售渠道的審慎調查，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A28、基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當（）。A.確保投資者的利益優先B.確保個人的利益優先C.確保所在機構的利益優先D.回避【答案】A29、中國證監會最新發布的指引中規定了新的投資限制，但某公基金管理公司因風控人員離職而未能及時在投資系統中設置閾值，導致投資違規，該公司違反了內部控制的（）。A.獨立性原則B.健全性原則C.相互制約原則D.有效性原則【答案】B30、債券基金與單一債券的區別不包括（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金有確定的到期日C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測D.投資風險不同【答案】B31、（2019年真題）關于道德與法律的聯系，以下表述錯誤的是（）。A.道德與法律都是行為規范B.法律對道德傳播具有促進作用C.道德規范都可以轉換為法律規范D.道德在調整范上對法律具有補充作用【答案】C32、（）是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的重要法律文件。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金托管協議D.基金代銷協議【答案】B33、下列表述中，不符合證券投資基金基本內涵的有（）。A.證券投資基金通過發行基金份額的方式募集資金B.基金所募集的資金在法律上具有獨立性C.基金投資收益在扣除由基金承擔費用后的盈余全部歸基金投資者所有D.證券投資基金是一種直接投資工具【答案】D34、公開募集基金份額登記機構由（）和中國證監會認定的其他機構擔任。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資人D.基金核算機構【答案】A35、（2017年真題）下列關于基金前后端收費的說法中，錯誤的是（）。A.前端收費是在基金份額申購時收取B.前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據投資人申購金額分段設置申購費率C.對于持有期低于3年的投資人，基金管理人可以免收其后端申購費用D.后端收費是在贖回時從贖回金額中扣除【答案】C36、(2017年)下列不屬于資產管理行業功能的是（）。A.能夠為市場經濟有效配置資源B.保證給投資者帶來收益C.給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效D.使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來【答案】B37、開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應當在每6個月結束之日起的（）日內披露。A.15B.20C.30D.45【答案】D38、當基金二級市場交易價格高于其份額凈值時，稱為（）。A.溢價交易B.折價交易C.平價交易D.不確定【答案】A39、（）是規范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人等基金當事人權利義務關系的協議。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金代銷協議D.基金托管協議【答案】A40、(2017年)根據《私募投資基金監督管理暫行辦法》關于合格投資者的規定，下列說法正確的是（）。A.依法設立并在中國證券投資基金業協會備案的投資計劃應當滿足一定存續年限方可視為合格投資者B.企業年金基金應由特定的投資管理人管理方可視為合格投資者C.社會保障基金達到一定資產規模的投資組合方可視為合格投資者D.投資于所管理私募基金的私募基金管理人的從業人員是合格投資者【答案】D41、與私募基金相比，公募基金具有的特點是（）。A.投資活動所受到的限制和約束少B.對投資者的投資能力有一定的要求C.基金募集對象不固定D.采取非公開方式發售【答案】C42、基金管理人的管理層負責落實合規管理目標，對合規運營承擔責任，履行合規管理職責包括（）。A.建立健全合規管理組織架構，遵守合規管理程序，配備充足、適當的合規管理人員，并提供必要、充分的人力、物力、財力、技術支持和保障B.發現違法違規行為及時報告、整改，落實責任追究C.公司章程或者董事會確定的其他要求D.以上都是【答案】D43、（2019年真題）關于基金管理公司治理結構的獨立董事制度，如下說法正確的是（）。A.基金管理公司董事會必須有獨立董事，但人員和比例由基金管理公司章程自主決定B.基金管理公司董事會不是必須有獨立董事，如有獨立董事，人員和比例由基金管理公司章程自主決定C.基金管理公司董事會不是必須有獨立董事，如有獨立董事，人員和比例應符合法規要求D.基金管理公司董事會必須有獨立董事，且人員和比例應符合法規的要求【答案】D44、目前，（）的證券投資基金資產總值占世界半數以上，且對全球證券投資基金的發展有著重要的示范影響。A.日本B.美國C.瑞士D.德國【答案】B45、下列關于基金銷售客戶服務的具體方式，說法不正確的是（）。A.自動傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長的信息資料B.通過互聯網，投資者可以隨時隨地獲得服務C.電話服務中心通常以計算機軟、硬件設備為基礎，并開辟人工坐席與語音系統D.講座、推介會和座談會的參與者較多，不能為投資者提供面對面交流的機會【答案】D46、某基金從業人員因未按規定完成年檢而被暫停從業資格。該從業人員違反了基金職業道德規范中要求的（）。A.專業審慎B.誠實守信C.公正忠誠D.忠誠盡責【答案】A47、下列關于基金職業道德修養的說法錯誤的是()。A.樹立基金職業道德觀念和領會基金職業道德規范的根本目的在于踐行基金職業道德B.積極參加基金職業道德實踐，是基金職業道德修養的有效途徑C.基金職業道德修養必須首先解決內在動力問題，也即必須正確樹立基金職業道德觀念D.基金職業道德觀念是基金職業道德修養的具體內容【答案】D48、（2016年真題）下列哪一項不屬于投資合規性風險管理的措施?（）A.建立有效的投資流程和授權制度B.重點監控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.對宣傳推介材料進行合規審核D.對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經理、交易員和其他人員交易行為進行監控，加強對異常交易的跟蹤、監測和分析【答案】C49、下列（）不屬于我國基金份額持有人享有的權利。A.查閱或者復制未公開披露的基金信息資料B.參與分配清算后的剩余基金財產C.依法轉讓或者申請贖回持有的基金份額D.按照規定要求召開基金份額持有人大會【答案】A50、關于機構申請基金銷售業務資格所應具備的條件，以下說法錯誤的是（）A.該機構具備完整的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度B.該機構需要根據中國證監會規定進行備案C.該機構有符合法律法規要求的反洗錢內控制度D.該機構有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系【答案】B51、(2017年)下列關于證券投資基金的分類介紹中，錯誤的是（）。A.混合基金的股票投資比例不得超過股票基金對股票投資比例的下限B.收入型基金以追求穩定的經常性收入為基本目標C.目前我國的公募證券投資基金全部是公司型基金D.封閉式基金基金份額在基金合同期限內固定不變【答案】C52、（）是指較高價格買進申報優先于較低價格買進申報，較低價格賣出申報優先于較高價格賣出申報。A.價格優先B.買進賣出C.買低高拋D.時間優先【答案】A53、中國證監會對基金托管人的監管措施不包括（）。A.對基金托管人職責終止的監管措施B.追究基金托管人相關責任人的刑事責任C.取消托管資格措施D.責令整改措施【答案】B54、(2017年)按面值計價的貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持（）不變。A.100元B.1元C.0.01元D.0.1元【答案】B55、（）是提高基金從業人員職業道德素養的基本手段。A.基金職業道德教育B.對基金從業人員的在崗培訓C.組織基金從業人員繼續教育D.基金業協會的自律管理【答案】A56、以下不屬于基金管理公司投資管理人員的是（）。A.基金經理B.公司研究部門負責人C.分管投資的高級管理人員D.基金會計【答案】D57、QDII基金的禁止投資行為包括（）。A.購買不動產B.借入除應付贖回清算等臨時用途以外的現金C.參與未持有基礎資產的賣空交易D.以上都是【答案】D58、基金客戶服務的原則不包括（）。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.利益至上原則【答案】D59、非金融機構開展資產管理業務已經暴露出一些風險和問題不包括（）。A.打擊虛假誤導宣傳，充分揭示投資風險B.將線下私募發行的資產管理產品通過線上分拆向非特定公眾銷售C.向不具有風險識別能力的投資者推介產品，或未充分采取技術手段識別客戶身份D.未采取資金托管等方式保障投資者資金安全，甚至演變為非法集資【答案】A60、當基金份額持有人的利益與基金管理人的利益發生沖突時，基金管理人應當堅持（）。A.基金管理公司利益優先的原則B.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則C.基金托管銀行利益優先的原則D.基金份額持有人利益優先的原則【答案】D61、基金銷售機構在銷售時的價格策略中的價格調節手段不包括（）。A.前端收費模式B.首次認申購客戶的費用折扣C.對同一基金設計不同的收費結構和結算模式D.設計費用優惠政策【答案】A62、（）是調整基金從業人員與其所在機構之間關系的職業道德規范。A.守法合規B.誠實守信C.客戶至上D.忠誠盡責【答案】D63、貨幣市場基金不必在（）中披露偏離度信息。A.臨時報告B.季度報告C.半年度報告D.年度報告【答案】B64、（）是業務人員上崗操作的指南。A.部門業務規章B.業務操作手冊C.基本管理制度D.內部控制大綱【答案】B65、（）指基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。A.健全性B.制約性C.獨立性D.有效性【答案】C66、根據中國證監會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）個月。A.3B.6C.12D.36【答案】A67、下列關于基金職業道德修養的說法錯誤的是（）。A.樹立基金職業道德觀念和領會基金職業道德規范的根本目的在于踐行基金職業道德B.積極參加基金職業道德實踐，是基金職業道德修養的有效途徑C.基金職業道德修養必須首先解決內在動力問題，也即必須正確樹立基金職業道德觀念D.基金職業道德觀念是基金職業道德修養的具體內容【答案】D68、基金托管人的職責，不包括下列哪項（）。A.基金資產保管B.基金資金清算C.會計復核D.負責基金資產的投資運作【答案】D69、債券型基金與單一債券有以下主要區別（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D70、（2018年真題）根據（）不同，基金可以分為公募基金和私募基金。A.法律形式B.運作方式C.資金來源和用途D.募集方式【答案】D71、基金管理人合規管理的目標主要包含（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D72、非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。A.50B.100C.200D.500【答案】C73、下列關于金融工具的說法錯誤的是（）。A.金融工具是金融市場上進行交易的載體B.金融工具是法律契約，交易雙方的權利和義務受法律保護C.金融工具隨時可以流通轉讓D.金融工具一般不具有社會可接受性【答案】D74、基金管理人可運用基金財產進行的投資或者活動是()A.承銷證券B.向基金管理人、基金托管人出資C.買賣股指期貨D.從事承擔無限責任的投資【答案】C75、基金管理人應當在每（）的監察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。A.月度B.季度C.半年度D.年度【答案】B76、基金公司日常運營中的風險不包括（）。A.業務風險B.業務持續風險C.投資風險D.操作風險【答案】B77、（）是指基金管理人投資業務人員違反相關法律法規和公司內部規章帶來的處罰和損失風險。A.反洗錢合規風險B.信息披露合規風險C.投資合規性風險D.銷售合規風險【答案】C78、某基金管理公司的基金經理甲串通基金經理乙，通過他們控制的兩個基金相互交易，人為虛增交易量來拉升股價的行為屬于（）。A.二公司的內幕交易B.基于交易的操縱市場C.基于信息的操縱市場D.不正當競爭【答案】B79、基金合同當事人不包括（）。A.基金份額持有人B.銷售代理人C.基金托管人D.基金管理人【答案】B80、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在基金募集期限屆滿后()日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.7B.10C.15D.30【答案】D81、關于LOF和ETF的特征，以下描述錯誤的是()A.LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點B.LOF和ETF通常為主動管理型基金C.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票D.LOF的申購和贖回只能是基金份額與現金對價【答案】B82、股票基金與股票的主要區別不包括（）。A.投資者可以對股票價格高低的合理性作出判斷，而不能對基金凈值作出判斷B.股票價格受投資者買賣數量的大小和強弱的的影響，而股票基金則不受買賣數量的影響C.單一股票風險集中，而股票基金進行分散投資降低了投資風險，卻增加了委托代理風險D.股票基金價格在一個交易日內始終處于變化中，而股票每天只有一個價格【答案】D83、（）是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。A.協調性原則B.客觀性原則C.規范性原則D.專業性原則【答案】A84、基金合同生效10年以上的基金，宣傳推介材料應當符合以下要求（）。A.應當登載最近5個完整會計年度的業績B.應當登載最近2個完整會計年度的業績C.應當登載最近10個完整會計年度的業績D.應當登載最近8個完整會計年度的業績【答案】C85、下列對于基金銷售渠道審慎調查的表述，正確的是（）。A.基金管理人對基金代銷機構的審慎調查B.基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查C.基金代銷機構對基金管理人的審慎調查D.以上說法都正確【答案】D86、中國證券登記結算有限責任公司（以下簡稱"中登"）將確認的基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認后的申購贖回信息發送至相關機構，需由中登直接雖信息的機構不包括（）A.基金管理人B.代銷機構總部C.代銷機構網點D.基金托管人【答案】C87、（2016年真題）以下關于債券分類的說法錯誤的是（）。A.根據債券發行者分為政府債券、企業債券、金融債券等B.根據投資者的不同將債券分為高風險債券和低風險債券等C.根據債券信用等級分為低等級債券、高等級債券等D.根據債券到期日分為短期債券、長期債券等【答案】B88、(2016年)基金信息披露的（）要求信息披露的表述應當簡明扼要。A.易解性原則B.規范性原則C.易得性原則D.完整性原則【答案】A89、關于基金信息披露的作用，以下表述正確的是()A.有利于投資人取得良好的收益B.有利于投資者的價值判斷C.有利于投資人參與基金投資的具體決策D.能夠杜絕信息濫用【答案】B90、境內機構投資者開立基金賬戶應出示的證件不包括（）A.加蓋單位公章的營業執照復印件B.法定代表人授權委托書C.銀行交收賬戶的開戶證明原件D.加蓋單位公章的機構章程復印件【答案】D91、（）是指利用虛構事實或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產生錯誤的認識，最終做出錯誤的判斷。A.欺詐B.隱瞞C.隱藏D.泄露【答案】A92、目前，我國貨幣市場基金贖回款最快可在（）日到賬。A.T+0B.T+2C.T+lD.T+3【答案】C93、（）報送基金管理公司或基金代銷機構主要辦公場所所在地證監局。A.口頭B.傳真C.電子文檔D.書面報告【答案】D94、（）既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回。A.主動型基金B.上市開放式基金C.在岸基金D.QDII基金【答案】B95、B證券公司前員工李某，多次利用自己掌握的計算機知識，破解密碼登入A基金公司的信息系統，非法侵入高管賬號，獲取員工通訊錄、客戶信息和公募基金組合持倉部分信息。監管部門核查，發現如下事實:A基金公司已設立信息技術委員會和信息技術部，人員經驗豐富。A基金公司允許員工以六位數字為密碼并每年強制更新一次。每年開展防攻擊防滲透演練，但未發現異常。A基金公司發現數據外泄事件發生后，未第一時間報案或向公司所在地的監管部門派出機構報告。李某獲取信息后，對外出售客戶信息。并根據公募基金投資信息以父母證券賬戶買入部分股票。A.密碼強制更新頻率過低B.防攻擊防滲透測試的演練情景設計不夠全面C.弱密碼設計D.向監管部門報告的時間滯后【答案】D96、(2016年)基金市場上的有關當事人應在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環節中，依照法律法規規定向社會公眾進行信息披露。下列關于基金管理人信息披露義務的說法，不正確的是（）。A.開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，將更新的招募說明書登載在管理人網站上，將更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上B.基金擬在證券交易所上市的，應向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料C.至少每周公告一次封閉式基金的資產凈值和份額凈值D.在基金合同生效的當日.在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告【答案】D97、基金管理公司投資管理人員，不包括（）。A.公司投資決策委員會成員B.基金營銷人員C.公司投資、研究、交易部門的負責人D.基金經理助理【答案】B98、不收取銷售服務費的一般股票型和混合型基金，對持有持續期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費總額的50％計入基金財產。A.0.10%B.0.50%C.0.25%D.0.75%【答案】B99、關于基金注冊登記機構的職責，以下描述錯誤的是（）。A.建立并保管基金投資者名冊B.建立投資者基金份額賬戶C.確認基金交易D.確認基金份額凈值【答案】D100、基金從業人員向客戶推薦、銷售基金時，以下行為錯誤的是（）。A.了解客戶的財務狀況、投資風險、流動性要求B.了解客戶的投資需求和投資目標C.向所有客戶推薦業績優良的股票基金D.根據客戶風險承受能力向客戶推薦基金【答案】C101、按交易工具的不同期限，金融市場可以分為（）。A.①②B.①③C.②③D.③④【答案】A102、世界各國和地區對證券投資基金的稱謂不盡相同在中國香港的稱謂是（）。A.共同基金B.單位信托基金C.集合投資計劃D.證券投資信托基金【答案】B103、（2017年真題）基金管理人對基金代銷機構進行審慎調查的內容應包括代銷機構的（）情況。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D104、增長型基金的基本目標是()。A.追求穩定的經常性收入B.追求資本增值C.追求超越市場表現的投資業績D.經常性收入與資本增值兼顧【答案】B105、董事會對公司的合規管理承擔最終責任，履行的合規職責不包括（）。A.決定合規負責人的聘任、解聘、考核及薪酬事項。B.審議批準公司季度合規報告，對季度合規報告中反映出的問題，采取措施解決C.審議批準公司年度合規報告D.決定解聘對發生重大合規風險負有主要責任或者領導責任的高級管理人員。【答案】B106、關于證券投資基金對金融體系和社會保障體系的作用，以下表述錯誤的是（）。A.證券投資基金行業的發展可以增強證券市場與保險市場、貨幣市場之間的協調B.證券投資基金可以在保證本金安全的前提下實現保險自己保值增值C.證券投資基金行業的發展有利于促進保險市場和貨幣市場發展壯大D.證券投資基金可以為保險資金提供專業化的投資服務【答案】B107、信托公司資產管理業務的合格投資者應是符合（）條件單位和個人。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A108、經中國證監會批準可以在境內募集資金進行境外證券投資的機構稱為（）。A.QDIIB.ETFC.QFIID.LOF【答案】A109、某私募基金管理人的工作人員在朋友圈分享以下信息：“我司優秀基金經理甲管理的基金A自設立以來剛好運作9個月，9個月內實現35%的投資收益，最大回撤僅2%，是一只相當保險的高收益產品，近期基金開放，預購從速。”上述行為中，該工作人員違反了（）規定。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A110、公開募集基金的基金合同不包括（）。A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務B.基金財產的投資方向和投資限制C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所D.基金份額的發售方式、發售機構及登記機構名【答案】D111、下列不屬于基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則是（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.主觀性原則D.及時性原則【答案】C112、開放式基金每個工作日的份額凈值都有可能發生改變，這就要求基金客戶服務具有（）。A.專業性B.持續性C.規范性D.時效性【答案】D113、基金市場營銷的特征不包括（）。A.規范性B.服務性C.綜合性D.持續性和適用性【答案】C114、關于上市開放式基金(L0F)的表述，錯誤的是（）。A.是一種本土化創新B.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回C.不可以在交易所進行份額交易D.具有的轉托管機制與可以在交易所進行申購、贖回的制度安排，使L0F不會出現封閉式基金的大幅折價交易現象【答案】C115、在證券交易所的交易日里，（），投資者可辦理基金份額的申購和贖回。A.9：00-12：00B.9：30-11：30C.11：30-12：00D.12：30-13：00【答案】B116、(2016年)向特定對象募集資金累計超過（）人稱為公開募集基金。A.50B.100C.150D.200【答案】D117、根據《證券投資基金管理公司管理辦法》和《基金管理公司子公司管理規定》的規定，公募證券投資基金管理公司可以設立專業子公司經營（）。A.公募基金管理業務B.特定客戶資產管理業務C.基金托管業務D.投資顧問業務【答案】B118、風險管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權制度B.重點監控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規性指標執行清況，確保投資組合投資的合規性指標符合法律法規和基金合同的規定D.加強從業人員的崗前教育【答案】D119、關于基金銷售渠道的審慎調查，以下描述錯誤的是（）。A.可接受被調查方提供的非公開信息B.應當優先根據被調查方公開披露的信息進行C.無須對信息的適應性實施盡職甄別D.可接受被調查方提供的公開信息【答案】C120、獨立的風險業績評估小組對基金管理中的風險指標提供的評估報告期限不包括（）。A.每日B.每周C.月度D.季度【答案】D121、公開披露的基金信息不包括（）。A.基金招募說明書、基金合同、基金托管協議B.基金資產凈值、基金份額凈值C.基金財產的資產組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告D.證券投資業績預測【答案】D122、（）根據總經理提名決定合規負責人的聘任、解聘及薪酬事項。A.監事會B.合規管理部門C.董事會D.管理層【答案】C123、（）即貨幣資金的融通。A.融資B.金融C.理財D.籌資【答案】B124、（2018年真題）關于基金銷售適用性的實施保障，以下表述正確的是（）。A.I、II、III、ⅣB.II、III、ⅣC.I、II、IIID.I、II、Ⅳ【答案】A125、基金管理人整改后，應當向中國證監會提交報告。中國證監會經驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起（）內解除對其采取的有關措施。A.3日B.6日C.7日D.10日【答案】A126、開放式基金的認購分為（）等步驟。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B127、在二級市場的凈值報價上，ETF每（）秒提供一個基金參考凈值報價。A.10B.15C.30D.60【答案】B128、（）原則是指合規人員在對業務部門進行核查時，應當堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告。A.獨立性B.客觀性C.公正性D.專業性【答案】C129、（）是號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環境進行主動參與與保護自身權益。A.投資決策教育B.權益保護教育C.資產配置教育D.投資實踐教育【答案】B130、下列關于證券投資基金的表述,錯誤的是（）。A.基金管理人員負責基金的投資操作B.基金投資者是基金的所有者C.基金管理人員要負責基金財產的保管D.基金實行組合投資,以便分散風險【答案】C131、關于基金管理人在投資組合管理過程中對所投資證券進行深入研究與分析的作用，說法錯誤的是（）。A.有利于資源的合理配置B.有利于促進信息的有效利用和傳播C.有利于市場合理定價D.有利于推動股指持續上升【答案】D132、某封閉式基金最新公布的基金份額凈值為0.9元，市場交易價格為0.65元，該基金的折價率為（）。A.27.78%B.25%C.38.46%D.28.86%【答案】A133、我國基金管理人進行基金募集，必須依據（）的有關規定，向中國證監會提交相關文件。A.《證券法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金試點辦法》D.《證券投資基金銷售管理辦法》【答案】B134、我國對基金公開募集申請實行的是（）。A.核準制B.注冊制C.公司制D.契約制【答案】B135、(2016年)關于基金的會計核算工作，以下表述錯誤的是（）。A.不同基金賬簿記錄應當相互獨立B.不同基金的名冊登記應當獨立C.對所管理的基金應當建立核算D.基金管理人對所管理的基金應當以委托人為會計核算主體【答案】D136、不動產投資基金最早產生于（）。A.20世紀60年代初B.20世紀70年代初C.20世紀80年代初D.20世紀90年代初【答案】A137、基金管理人可以從開放式基金財產中計提一定比例的（），用于基金的持續銷售和給基金份額持有人提供服務。A.申購費B.贖回費C.信息披露費D.銷售服務費【答案】D138、關于中國證券投資基金業協會發布的《基金幕集機構投資者適當性管理指引（試行）》，以下說法正確的是（）。A.沒有風險容忍度的投資者風險類別是C4B.C5為風險承受能力最低的類型C.C2風險類別投資者通常不愿承受任何投資損失D.C1風險類別投資者可以認購貨幣市場基金【答案】D139、關于投資者教育，以下表述錯誤的是（）。A.投資者教育可以等同于投資咨詢B.從投資者教育工作形式的時空角度看，可以分為現場與非現場兩種形式C.從宣傳介質上看，投資者教育既可以采用紙質形式，也可以采用電子形式D.不存在一個廣泛適用的投資者教育計劃【答案】A140、依據《證券投資基金法》的規定，以下屬于基金份額持有人大會權利的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A141、（2018年真題）商業銀行從事基金銷售業務，應向（）進行注冊并取得相應資格。A.中國人民銀行B.中國證券投資基金業協會C.中國銀保監會D.工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構【答案】D142、基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產品的重要依據是（）。A.對基金管理人、基金銷售人和基金產品的調查和評價B.對基金管理人、基金產品和基金投資人的調查和評價C.對基金管理人、基金銷售人和基金投資人的調查和評價D.對基金銷售人、基金產品和基金投資人的調查和評價【答案】B143、增長型基金主要以（）為投資對象的證券。A.大盤藍籌股B.公司債C.政府債券D.良好增長潛力的股票【答案】D144、基金管理人的合規管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規風險管理體系B.實現對合規風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.避免基金管理人的操作風險【答案】D145、下列選項不屬于董事會履行合規管理職責的是（）。A.審議批準合規管理的基本制度B.維護公司的統一性和完整性C.評估合規管理有效性D.決定合規負責人的聘任【答案】B146、（2020年真題）關于基金銷售機構，以下說法正確的是（）。A.基金管理人不可以自行銷售其募集的基金產品B.保險代理機構不可以銷售基金產品C.各類商業銀行可以直接銷售基金管理公司的基金產品D.獨立基金銷售機構可以從事基金銷售業務【答案】D147、目前我國公募證券投資基金全部是（），而美國的絕大多數證券投資基金則是（）。A.債券基金；貨幣市場基金B.貨幣市場基金；債券基金C.公司型基金；契約型基金D.契約型基金；公司型基金【答案】D148、基金整個運作過程中，起核心作用的是（）。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金管理人D.基金管理人和基金托管人【答案】C149、基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，注重銷售的（）。A.規范性B.專業性C.服務性D.適用性【答案】D150、關于巨額贖回，以下說法錯誤的是（）。A.單個開放日基金的贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回B.出現巨額贖回時，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖回C.當發生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監會備案D.部分延期贖回時，轉入下一開放日的贖回申請不享有贖回優先權【答案】A151、基金監管“三公”原則中的公開原則要求（）。A.公開監管機構全部業務活動內容B.基金市場具有充分的透明度，實現市場信息的公開化C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利D.監管部門對被監管對象給予公正待遇【答案】B152、我國基金信息披露的重大性標準是指（）。A.影響證券市場價格標準B.影響投資者決策標準或影響證券市場價格標準C.影響投資者決策標準D.以上均不正確【答案】B153、投資者一般可以通過()方式認購ETF份額。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D154、（）不屬于基金公司的其他支持性部門。A.人力資源部B.財務部C.后臺運營部D.行政管理部【答案】C155、基金監管是指監管部門運用法律的、經濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監督與管理。A.審慎監管原則B.監管的連續性和有效性原則C.保障投資者利益原則D.依法監管原則【答案】B156、基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C157、(2017年)關于中國證券投資基金業協會的會員類別，下列說法正確的是（）。A.公募基金管理人應當成為普通會員B.分為特殊會員和普通會員C.基金托管人可以選擇是否入會D.分為境外會員和境內會員【答案】A158、關于公募證券投資基金宣傳推介材料，以下表述錯誤的是（）。A.在基金銷售機構某網點LED屏幕滾動播放的基金信息介紹短片也屬于宣傳推介材料B.基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字C.基金銷售機構的客戶經理向特定高端個人客戶發送的產品介紹微信不屬于宣傳推介材料D.在真實、準確、完整的前提下，宣傳推介材料可以登載證券行業專業人士對基金的推薦文字【答案】D159、A基金管理公司的控股股東為B公司，以下安排符合基金公司治理要求的是（）。A.A公司研究員利用業余時間為B公司證券投資活動提供建議B.A公司根據B公司的要求更換合規負責人C.A公司交易員定期向B公司提供基金重倉股明細，供B公司內部培訓使用D.B公司根據A公司章程委派董事【答案】D160、開放式基金的募集期限自基金份額發售之日起計算，募集期限一般不得超過（）A.3個月B.2個月C.6個月D.30日【答案】A161、在季度報告的投資組合報告中，貨幣市場基金的偏離度信息不包括。（）A.偏離度絕對值在0.25％～0.5％間的次數B.偏離度的最高值C.偏離度的最低值D.偏離度絕對值的加權平均值【答案】D162、某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時間為8個月，對應的贖回費率為0.5%，假設贖回當日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）。A.10497.5元B.10227.5元C.10347.5元D.10447.5元【答案】D163、關于公募基金基金份額持有人享有的權利，以下表述錯誤的是（）。A.參與分配清算后的剩余基金財產B.通過持有人大會參與基金投資決策C.分享基金財產收益D.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權【答案】B164、下列不屬于擔任基金托管人條件的是（）。A.設有專門的基金托管部門B.有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度C.有安全保管基金財產的條件D.可不設營業場所【答案】D165、（2016年真題）下列哪一項不屬于年度報告中的重要提示?（）A.基金管理人和托管人的披露責任B.基金管理人管理和運用基金資產的原則C.投資風險提示D.投資收益保證【答案】D166、（2017年真題）下列關于中國證券投資基金業協會為私募基金管理人和私募基金辦理的登記備案的說法中，錯誤的是（）。A.中國證券投資基金業協會為私募基金管理人辦理登記備案表明對其持續合規情況的認可，但并不構成對其投資能力的保證B.中國證券投資基金業協會為私募基金管理人辦理登記備案并不構成對其投資能力和持續合規情況的認可C.中國證券投資基金業協會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案并不構成對私募基金管理人投資能力和持續合規情況的認可，并不作為對基金財產安全的保證D.中國證券投資基金業協會為私募基金辦理登記備案并不作為對基金財產安全的保證【答案】A167、（2020年真題）某公基金管理人發行集合資管計劃，該計劃可以向一下哪個投資者募集？（）A.具有3年以上投資經歷，家庭金融凈資產300萬元的公司職員B.具有3年年以上投資經歷，近3年年均收入30萬元的自由職業者C.具有3年年以上投資經歷，不愿意接受本金虧損的退休職工D.具有5年以上模擬投資經歷，金融專業在讀大學生【答案】A168、()對公司的合規管理承擔最終責任。A.督察長B.合規與風險控制部C.合規與風險管理委員會D.董事會【答案】D169、（2019年真題）某基金管理公司的一名基金經理，在參加一次同學聚會時，從同學處了解到某上市公司即將并購另一公司的消息，這位同學是該上市公司高管，于是該基金經理利用此消息進行了投資交易，該基金經理行為（）。A.違反了誠實守信中不得進行內幕交易的基本要求，同時違反了法律B.違反了誠實守信中不得進行不正當競爭的基本要求，同時違反了法律C.違反了誠實守信中不得進行操縱市場的基本要求，同時違反了法律D.違反了誠實守信中不得欺詐客戶的基本要求，同時違反了法律【答案】A170、（）年10月28日，《證券投資基金法》成立，確立了現行基金法律制度的基本原則。A.2000B.2003C.2005D.2007【答案】B171、當單個交易日開放式基金的凈贖回申請超過基金總份額的（）時會產生巨額贖回風險，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B172、關于公募資金對于證券市場穩定和健康發展的意義，以下表述錯誤的是（）。A.公募資金的管理人所形成的投資研究驅動，合規保障運營支持制度建設體系，有利于市場合理定價B.公募資金發揮專業理財優勢，推動市場價值判斷體系的形成，有利于保障長期投資和理性的投資文化C.公募資金有不同類型，不同風險收益特征是資本市場變革和金融創新的源泉之一D.公募資金以不同財務投資為主要目的，不參與上市公司的治理，有利于上市公司的治理管理【答案】D173、（）以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險。A.單一國家型股票基金B.區域型股票基金C.全球股票基金D.國內股票基金【答案】C174、(2017年)關于基金銷售適用性的實施和檢查，下列表述錯誤的是（）。A.基金代銷機構均應按照相關要求，制定基金銷售適用性的長期推行計劃，達到各項要求B.中國證監會及其派出機構在對基金銷售活動進行現場檢查時，有權對基金銷售適用性相關的制度建設、信息處理、推廣實施等進行詢問或檢查C.相關監管機構在檢查中發現存在問題的，可以對基金銷售機構進行必要的指導D.中國證券投資基金業協會有權對基金銷售適用性的執行情況和歷史記錄進行檢查并采取監管處罰【答案】D175、2014年3月11日，投資者A認購了某只靈活配置混合型證券投資基金（以下簡稱“甲基金”）300萬元，認購費率為1%，基金份額面值為1元。2015年7月8日，該基金發布分紅公告，擬以2015年7月10日為權益登記日和除息日實施分紅，每10份基金份額派發紅利0.3元，現金紅利發放日為2015年7月11日，2015年7月12日該基金份額凈值為1.523元。假設投資者A采用的分紅方式為現金分紅，且持有的該基金份額一直不變。根據以上信息，回答以下三題：2014年3月11日投資者A認購的甲基金份額為（）份。A.3，030，000，00B.2，947，642，43C.2，970，297，03D.3，000，000，00【答案】C176、通過主動自我介紹與陌生人認識、交流，把陌生人發展成為潛在客戶的方法叫做（）A.介紹法B.緣故法C.聯系法D.陌生拜訪法【答案】D177、《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》規定，客戶的交易記錄自交易記賬當年計起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D178、（2016年真題）QDII基金可以進行的行為有（）。A.購買不動產B.購買實物商品C.從事證券承銷業務D.投資政府債券【答案】D179、基金管理人應當在（）的監察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。A.每個月B.每季度C.每半年D.每年【答案】B180、某私募投資經理的下列行為，不違反保守秘密要求的是（）。A.與其他私募基金管理公司投資經理討論各自所在機構投資組合B.將所在機構管理層會議紀要隱去公司名稱后發送給朋友C.受邀為潛在客戶介紹其所在機構的投資理念D.離職3年后，與原機構其他投資經理交流客戶交易信息【答案】C181、（2016年真題）下列關于基金機構投資者的說法錯誤的是（）。A.一般具有較為雄厚的資金實力B.由證券投資專家進行管理C.是一個有獨立法人地位的經濟實體D.主要投資于單個基金【答案】D182、（2019年真題）根據審慎監管原則，以下基金監管機構在制定監管規范以及實施監管行為時注重的內容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B183、（2017年真題）關于基金公司合規管理部門開展工作，下列說法錯誤的是（）。A.檢查并對違反公司合規制度的人員進行處罰B.檢查并對違規的基金經理限制其投資權限C.檢查并提出處理建議D.檢查并在發生風險的情況下代替業務人員進行操作【答案】D184、基金信息披露的（）原則，要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息時，必須對該信息的所有重要方面進行充分的披露，不僅披露對信息披露義務人有利的信息，更要披露對信息披露義務人不利的各種風險因素。A.真實性B.準確性C.完整性D.及時性【答案】C185、從事公開募集基金的（）等基金服務業務的機構，應當按照中國證監會的規定進行注冊或者備案。A.銷售支付B.份額登記C.投資顧問D.以上都是【答案】D186、下列選項中，（）是最為廣泛、最具權威、最為有效的監管。A.基金機構內控B.社會力量監督C.基金行業自律D.行政基金監管【答案】D187、以下關于基金客戶服務方式的說法錯誤的是()。A.互聯網的應用B.自動傳真、電子信箱與手機短信C.電話服務中心D.派專人服務【答案】D188、基金市場的參與主體不包括（）。A.基金當事人B.基金市場服務機構C.基金監管機構D.國定收益基金【答案】D189、（2016年真題）下列關于證券投資基金特點說法錯誤的是（）。A.基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產的保管，基金財產的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責B.為基金提供服務的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配C.基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現出一種集合理財的特點D.公募證券投資基金的一個顯著特點是嚴格監管與信息透明【答案】B190、關于基金公司的股東行為，下列說法錯誤的是（）。A.股東不得直接或者間接要求公司董事、管理層人員或者員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息利資料；B.不得利用提供技術支持將所獲得的非公開信息用于謀利；C.可通過行使知情權的方式將所獲得的非公開信息用于謀利D.不得將非公開信息泄露給他人。【答案】C191、（）我國最早的兩只聯接基金——華安上證180ETF聯接基金和交銀180治理ETF聯接基金成立。A.2009年9月B.2010年9月C.2011年10月D.2012年10月【答案】A192、基金在投資運作過程中可能面臨的風險有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A193、下列屬于外部風險的是（）。A.決策失誤B.文化與自然C.執行不力D.操作風險【答案】B194、基金管理人制定內部控制制度應當遵循的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D195、“基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，以合理的成本控制達到最佳的內部控制效果”是內部控制的五原則中（）的內容。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.成本效益原則【答案】D196、普通基金凈值公告主要包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C197、下列關于債券基金與債券的不同，說法錯誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金有確定的到期曰C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難預測D.投資的風險不同【答案】B198、（），中國證券投資基金業協會正式成立，原中國證券業協會基金公司會員部的行業自律職責轉入中國證券投資基金業協會。A.2012年3月B.2013年5月C.2012年6月D.2014年7月【答案】C199、（）是指公司應當保持經營運作公開、透明，保障股東、董事享有合法的知情權，如定期提供有關公司經營的各項報告，還要依法認真履行信息披露義務。A.公司獨立運作原則B.股東誠信與合作原則C.經營運作公開、透明原則D.人員敬業原則【答案】C200、基金管理人利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規風險中的（）。A.投資合規性風險B.銷售合規性風險C.信息披露合規性風險D.反洗錢合規性風險【答案】A201、關于基金與股票所反應的經濟關系，以下表述錯誤的是（）。A.基金反映的是一種信托關系B.投資者購買基金份額就成為基金的受益人C.投資者購買股票后就成為公司的債權人D.股票反映的是一種所有權關系【答案】C202、基金的客戶服務方式不包括()。A.電話服務中心B.郵寄服務C.公共關系D.互聯網的應用【答案】C203、(2016年)基金份額持有人大會不可以由（）提議召集。A.代表基金份額10％以上的基金份額持有人B.基金托管人C.基金審計機構D.基金管理人【答案】C204、根據公司監察稽核工作的需要和董事會授權，督察長可以（）。A.兼任其他基金公司董事會成員B.兼任公司理事C.任免公司總經理D.列席公司相關會議【答案】D205、存在特殊情況時，監事會有權代表公司的權利。以下選項不屬于特殊情況的是（）。A.當公司與董事間發生訴訟時，除法律另有規定外，由監事會代表公司作為訴訟一方處理有關法律事宜B.當董事自己或他人與本公司有交涉時,由監事會代表公司與董事進行交涉C.當監事調查公司業務及財務狀況，審核賬冊報表時,有權代表公司委托律師、會計師或其他第三方人員協助調D.當董事長對本公司有交涉時，由監事會代表公司與董事長進行交涉【答案】D206、基金經營機構應妥善保存交易時段客戶交易區的監控錄像資料，保存期限不得少于（）個月。A.18B.6C.24D.12【答案】B207、關于基金宣傳推介材料可以使用（）的表述。A.盡享牛市B.風險自負C.欲購從速D.安享財富成長【答案】B208、私募基金的特殊風險不包括下列哪項。（）A.基金合同與中國基金業協會合同指引不一致所涉風險B.投資標的的風險C.基金委托募集所涉風險D.未在中國基金業協會登記備案的風險【答案】B209、對系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D210、對于基金客戶的檔案數據，應當（）。A.逐日備份并本地妥善存放B.逐日備份并異地妥善存放C.逐月備份并異地妥善存放D.實時備份并本地妥善存放【答案】B211、下列關于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的風險和收益的關系，說法正確的有（）。A.增值型基金的風險大，收益高B.收入型基金的風險大，收益高C.平衡型基金的風險小，收益較低D.收入型基金的風險、收益介于增長型基金與平衡型基金之間【答案】A212、（2019年真題）基金銷售人員需由所在機構進行執業注冊登記，未經（）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。A.中國證監會B.中國證券投資基金業協會或基金公司C.中國證券投資基金業協會或銷售機構D.基金公司或基金銷售機構【答案】D213、（2017年真題）下列不屬于擾亂市場正常秩序、侵害投資者合法權益的嚴重違法行為的是（）。A.虛假記載B.重大遺漏C.第三人恭維性文字D.誤導性陳述【答案】C214、關于基金管理人內部控制基本要素，以下說法錯誤的是（）。A.風險評估是指對公司內外部風險進行識別、評估和分析，及時防范和化解風險B.內部監控是指督察長對公司內控制度的執行情況進行持續的監督C.控制環境包括經營理念、內控文化、公司治理結構、組織結構、員工道德素質等D.控制活動可以通過授權控制來進行【答案】B215、關于基金監管，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C216、關于基金信息披露的表述，不正確的是（）。A.加強基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位B.基金信息披露有利于投資者的價值判斷C.加強基金信息披露可以防止信息的濫用D.基金信息披露是一種自愿性信息披露【答案】D217、基金份額持有人大會不可以由（）提議召集。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人D.監管機構【答案】D218、保本基金的（）是風險投資可承受的最高損失限額。A.安全墊B.價值底線C.投資組合現時凈值D.最低目標值【答案】A219、投資范圍規定，股票基金應有（）以上的資產投資于股票，債券基金應有（）以上的資產投資于債券。A.80%、60%B.60%、40%C.80%、80%D.50%、70%【答案】C220、票據市場是指各種票據進行交易的場所，按交易方式主要分為（）。A.直接交易市場和間接交易市場B.長期票據市場和短期票據市場C.票據正回購市場和票據逆回購市場D.票據承兌市場和票據貼現市場【答案】D221、某基金管理人擬募集一只公募基金，該基金產品每年開放一次，90%投資于固定收益品種，并計劃有3位機構投資者，分別持有該企業的10%、30%和60%，關于這一基金產品，以下表述正確的是（）。A.該基金只要滿足持有人超過200人的條件，則可以成立B.該基金可以同時向個人投資者公開發售C.不符合法律法規要求，不能申請募集D.該基金必須注冊為一只封閉式基金【答案】C222、基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起（）內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。A.3日B.3個工作日C.5日D.5個工作日【答案】D223、關于基金客戶服務的內容，以下表述錯誤的是（）。A.售前服務、售中服務、售后服務互為補充、缺一不可B.售前服務包括協助客戶完成風險承受能力測試C.開展投資者風險教育是售前服務的內容D.售中服務包括推介符合適用性原則的基金【答案】B224、合格投資者是指投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合（）的單位和個人。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B225、基金信息披露的最根本、最重要的原則是（）。A.真實性B.全面性C.重要性D.時效性【答案】A226、(2016年)對在（）內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監會。A.10日B.30C.3個月D.6個月【答案】D227、下列屬于反洗錢合規性風險管理措施的是（）。A.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規性指標執行情況B.從嚴監控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉C.對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經理、交易員和其他人員的交易行為進行監控，加強對異常交易的跟蹤、檢測和分析D.以上都不是【答案】B228、(2016年)根據目前我國基金注冊登記業務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權益手續，投資人通常在（）日（含該日）后有權贖回該部分基金份額。A.T+3，T+7B.T+2，T+3C.T+1，T+2D.T，T+1【答案】C229、金融類資產一般分為（）金融資產兩類。A.股權類和基金類B.股權類和債權類C.基金類和債權類D.證券類和股票類【答案】B230、披露內容方面應遵循的基本原則不包括（）。A.真實性B.完整性C.及時性D.易得性【答案】D231、深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（），自上市首日起執行。A.0.1B.0.12C.0.05D.0.15【答案】A232、（2016年真題）在我國基金募集申請監督的實踐中，募集申請的核準由（）負責。A.證券交易所B.中國證券業協會C.專家評審會D.中國證監會【答案】D233、關于操作風險的表述，以下錯誤的是（）。A.操作風險包括制度和流程風險、信息技術風險、新業務風險和人力資源風險B.操作風險是全公司所有部門要應對的風險C.操作風險是指由于公司內部程序、人員和系統的不完備或失靈帶來的風險D.操作風險不包括關鍵崗位人員配置不當造成的業務差錯的風險【答案】D234、根據《證券投資基金法》的規定，關于基金托管人的職責，以下表述錯誤的是（）。A.保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關材料B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.安全保管基金財產D.編制基金財務會計報告【答案】D235、基金信息披露形式方面應遵循的基本原則不包括（）。A.真實性B.規范性C.易得性D.易解性【答案】A236、基金市場營銷的（）是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人的特性。A.服務性B.專業性C.持續性D.適用性【答案】D237、基金募集申請獲得（）核準前，基金銷售機構不得辦理基金銷售業務。A.中國證券業協會B.中國證監會C.中國證監會派出機構D.工會【答案】B238、針對具體業務部門，公司應建立具體的風險控制指標體系，并以主要績效指標進行風險衡量和考績，使風險控制具有客觀性和可操作性。體現了公司風險管理的（）原則。A.適時性B.獨立性C.全面性D.定性和定量相結合【答案】D239、（2017年真題）關于基金公司信息系統管理，下列做法錯誤的是（）。A.用戶密碼定期更換B.數據庫密碼和系統密碼分人保管C.軟件開發人員介入實際的業務操作D.信息系統設置訪問控制【答案】C240、基金募集申請獲得核準前，基金銷售機構可以（）A.向公眾分發相關基金宣傳材料B.辦理相關基金銷售業務C.接受基金>理人相關培訓D.預約發售相關基金份額【答案】C241、關于ETF和LOF區別的表述，錯誤的是（）。A.對申購和贖回的限制不同B.二級市場的凈值報價頻率相同C.申購、贖回的標的不同D.申購、贖回的場所不同【答案】B242、ETF的建倉期不超過（）。A.1個月B.2個月C.3個月D.4個月【答案】C243、關于國務院證券監督管理機構的職責，以下描述錯誤的是（）。A.指導和監督基金行業協會的活動B.監督檢查基金信息的披露情況C.指導基金投資管理運作D.制定基金從業人員的資格標準【答案】C244、依據《證券投資基金法》的規定，基金管理人的董事、監事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規，具有（）年以上與其所任職務相關的工作經歷。A.1B.5C.3D.10【答案】C245、我國目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購買了一定數量的基金份額，擁有的權利不包括（）。A.基金份額的所有權B.基金份額的處置權C.基金份額的收益權D.基金資產的管理權【答案】D246、關于公募基金和私募基金的區別，以下說法錯誤的是（）。A.私募基金往往對投資人的投資能力有較高的要求B.公募基金可以向不特定對象公開發行C.公募基金的監管要求標準相對較低，私募基金的監管要求比較嚴格D.私募基金只能采取向特定投資人非公開方式發行【答案】C247、基金銷售適用性管理制度的必要內容不包含（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法C.對基金銷售人員進行審慎調查的方式和方法D.對基金產品進行風險評價的方式和方法【答案】C248、基金代銷機構的基金宣傳推介材料，應當事先經基金銷售機構負責基金銷售業務和合規的高級管理人員檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起（）個工作日內報工商注冊登記所在地中國證監會派出機構備案。A.3B.5C.10D.15【答案】B249、（2017年真題）下列做法中，不符合專業審慎要求的是（）。A.基金管理人以取得基金從業資格為評估新員工是否通過試用期的條件B.基金銷售機構允許尚未取得基金從業資格的實習人員短期代崗銷售基金C.基金托管人要求從事基金托管業務的人員取得基金從業資格D.基金管理人對其委托的基金銷售機構從業人員取得基金從業資格的情況進行定期調查評估【答案】B250、基金管理公司采取以下哪些措施可以完善會計系統管理。（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B251、通常在開市后每天發布（）LOF的基金份額凈值。A.1次B.15次C.30次D.60次【答案】A252、關于基金信息披露的說法，不正確的是（）。A.有利于提高基金的投資業績B.加強基金信息披露可以防止信息濫用C.有利于投資的價值判斷D.有利于防止利益沖突與利益輸送【答案】A253、甲是A基金管理公司的基金經理，利用業余時間到B基金管理公司兼職，并將A基金管理公司的秘密信息分享給B基金管理公司使用，甲的這一行為違反了（）的基金職業道德規范要求。A.專業審慎和忠誠盡責B.保守秘密和專業審慎C.忠誠盡責和保守秘密D.客戶至上和專業審慎【答案】C254、合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗，屬于合規管理基金原則中的（）。A.客觀性原則B.專業性原則C.獨立性原則D.協調性原則【答案】D255、證券投資基金在（）被稱為共同基金。A.美國B.英國C.中國香港D.日本【答案】A256、基金管理人的后臺部門不包括（）。A.市場營銷B.行政管理C.人事部D.信息技術【答案】A257、關于客戶利益優先的職業道德要求，以下錯誤的行為是（）。A.不侵占或者挪用基金投資者的交易資金和基金份額B.不在執業活動中為自己或他人牟取不正當利益C.采取合理的措施避免與投資者發生利益沖突D.在不同基金資產之間進行利益輸送【答案】D258、下列關于ETF份額折算與變更登記的表述，正確的是（）。A.基金托管人辦理ETF基金份額折算B.基金管理人辦理變更登記C.折算后持有人的基金份額占基金份額總額的比例發生改變D.持有人按折算后的基金份額享有權利并承擔義務【答案】D259、（）組織基金從業人員的從業考試。A.證券交易所B.證券業協會C.基金業協會D.中國證監會【答案】C260、基金經理或者專戶投資經理對其所管理的投資組合的權限由相應的基金或者專戶（）授予。A.書面B.口頭C.短信D.法律文件【答案】D261、對基金研究評價機構而言，（）是進行基金評級的基礎。A.基金的管理人B.基金的份額C.基金的分類D.基金的收益【答案】C262、檢測客戶現金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發生后（）個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。A.3B.5C.10D.15【答案】B263、基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查。其中，基金管理人通過對基金代銷機構進行審慎調查，了解基金代銷機構的（），并可將調查結果