2/2金融服務與管理專業人才培養方案修訂調研報告一、調研目的、調研對象、調研方式與實施情況等（一）調研目的如何緊密圍繞區域經濟發展和產業結構轉型升級的總體規劃，培養既能適應經濟發展變革又能為江蘇區域經濟發展提供良好的金融服務的專業人才。希望通過本次調研，達成以下目的：1.了解金融行業發展趨勢與新業態人才需求；2.了解金融行業、企業崗位設置；3.了解金融行業、企業崗位任職資格要求與典型工作崗位核心技能與素質要求；4.了解同類型院校與專業的課程體系設置；5.探索金融服務與管理專業職教本科建設概況。（二）調研對象1.傳統金融行業（1）證券期貨：中信證券、招商證券、方正證券、開源證券、東莞證券；（2）期貨公司：方正期貨、中s泰期貨、瑞達期貨（3）銀行外包服務公司：江蘇銀雁金融服務公司、湘才人力資源有限責任公司；（4）銀行：江蘇銀行、建設銀行、長沙農商行、長沙銀行；（5）保險公司：中國平安、中國人壽。（6）私募基金公司：杭州信持力資產管理有限公司；（7）其他：稅融通3.學校調研通過學校調研，了解專業人才培養方案貫徹情況、專業建設情況、課程體系設置、教學條件的配置情況、專業人才培養方案及執行情況等，聽取對專業人才培養方案修訂工作的意見建議以及金融管理本科專業建設基本概況。具體調研學校如下：（1）深圳職業技術學院（2）江蘇財政經濟學院（3）江蘇大眾傳媒職業技術學院（4）江蘇工業職業技術學院（5）浙江金融職業學院4.畢業生調研通過畢業生調研，了解畢業生畢業后對學校教學方面問題的意見建議。畢業生調研主要針對2023屆畢業，在回校進行答辯時組織進行，共發放調查問卷100份，收回96份，有效問卷96份。（三）調研方式文獻查閱、問卷調查、實地考察、訪談法（四）調研進度日期工作進度實施人員備注2022年12月28日制定調研實施方案討論調研內容；編寫調研問卷表2022年12月29日—2023年05月25日組織調研2023年6月1日匯總調研信息編制并撰寫調研報告2023年6月27日修改、完善調研報告二、調研內容（一）行業與企業調研主要內容通過金融服務與管理行業、企業調研，了解相應行業的人才結構現狀、技術技能人才需求狀況，厘清企業職業崗位設置情況和工作任務，把握行業企業發展的最新要求、職業標準、崗位群或技術領域的實際工作任務、工作內容和工作要求，進行工作任務分析，對典型工作任務進行解構，分析出素質、知識、能力要求，提出科學合理的專業課程體系設置建議。1.專業對應的職業崗位（含崗位群）的種類；2.未來人才需求（規格）趨勢；3.典型崗位工作過程與任務；4.崗位知識、技能與態度的需求；5.職業資格證書需求以及職業崗位之間的對應關系。（二）院校調研主要內容1.人才培養方案制定與執行情況；2.崗位課程設置情況；3.理論課程與實踐課程課時比例；4.金融服務與管理專業本科職教概況；5.企業專家兼職教師參與專業教學的形式與要求。（三）畢業生調研主要內容1.教學方法與手段運用效果；2.企業崗位實際變遷以及專升本知識儲備需求情況；3.企業崗位需求能力與規格情況；4.人才培養與專業標準滿意度情況。三、調研結果分析（一）金融產業、崗位對高職層次專業人才的知識、能力、素質、職業任職資格要求在調研單位對金融專業學生能力與素質培養選擇中，人才需求的基本要求體現在以下幾個方面：第一、突出金融業就業崗位能力。金融行業的重要崗位有客戶服務業及金融產品研發等業務。在調查中發現用人單位對每一崗位的特質都要求得很具體，突出每一崗位的具體能力。第二、金融企業的人才結構呈現明顯的“偏態”特征，即企業對高素質、高學歷人才的需求遠小于對操作型人才的需求。這主要是因為大多數金融機構屬于分公司，而管理與研發的崗位集中在金字塔的上層的總公司，服務與操作崗位集中在金字塔下層的營業性機構，這種結構決定了以上金融人才需求特點。第三、金融業人才需求結構趨向偏愛復合型應用型人才。江蘇雖處在內陸地區，但金融行業發展迅速，勢必帶來江蘇金融業的國際化、市場化及信息化。這將要求從事金融業的人才必將是符合以上各種知識與技能的應用性復合人才。第四、各金融企業增加了對創新型金融人才的需求。金融服務業經營的對象是貨幣、證券等具有虛擬性質的商品，其特點決定了經營過程中的高風險性，再加上國際經濟、政治等環境的變化無常，任何一個金融企業置身其中都要有很強的駕馭風險與管理的能力。第五、專業營銷職能在金融企業中進一步得到強化，專業營銷型人才走俏金融業。通過對畢業生調查、現場學生訪問、金融機構代表訪談等方式調查發現，各類金融機構對一線從業人員的專業營銷能力要求十分突出，即具備較高的溝通表達能力、金融市場分析和判斷能力。（二）對課程體系、實踐教學、實訓條件的要求第一、課程體系要優化，增加專業素質與技能類課程，如經濟學基礎（專升本知識儲備需求）、經濟數據分析（新技術、新金融發展需求）等；第二、加強校內、校外實訓基地建設，引入校企合作辦學；第三、加大實訓室投入，引入企業真實業務，購買理財軟件。（三）畢業生從業的崗位群、崗位分析以及從業資格根據我們對各金融機構訪問調查，金融服務與管理專業典型工作任務見下表：表1畢業生從業的崗位群統計表初始工作崗位發展工作崗位職業資格證書主要職業崗位相近職業崗位可升遷的職業崗位預計所需時間銀行金融崗位群綜合柜員普通柜員現金柜員部門主管3—5年銀行從業資格證大堂經理客戶服務綜合柜員3—5年銀行從業資格證理財規劃師金融營銷公司業務部業務員營銷主管3—5年銀行從業資格證助理理財規劃師基金從業資格證理財服務崗位零售業務員業務主管3—5年銀行從業資格證助理理財規劃師證基金從業資格證證券期貨崗位群證券期貨客戶經理客戶代表客戶經理3—5年證券從業資格證期貨從業資格證證券期貨投資顧問投資分析師業務主管3—5年證券從業資格證期貨從業資格證投資理財崗位群客戶經理銷售代表部門主管5年相關資格證助理理財規劃師分析講師投資分析師部門主管5年行政文員辦公室一般崗位部門主管5年（四）相關職業崗位對知識、技能及職業素養要求1.典型工作任務分析表2典型工作任務統計表崗位典型工作任務銀行金融崗位群：綜合柜員、大堂經理迎送客戶、業務咨詢、服務管理等；個人儲蓄業務、查詢業務、各類代理業務；企業結算業務、各類貸款業務；熟悉銀行理財產品、具備專業的理財技能、零售產品的營銷推廣能力；風險防范能力；點鈔驗鈔、熟練炒作計算機及各種電子設備投資理財崗位：分析講師、客戶經理具有較強的溝通能力；積極進取的精神敢于接受挑戰的性格；良好的心里承受能力、堅定的自信心；市場信息的收集與分析能力；客戶的開發維護能力證券期貨崗位群：經紀人、客戶經理、投資顧問能根據市場的實際情況與客戶會談和溝通；能利用網絡平臺進行信息收集與整理；熟悉證券交易程序；能根據客戶的要求進行證券期貨交易方式的選擇；具有客戶的開發與維護能力2.能力與素質分析表3職業能力與素質統計表崗位職業能力與素質銀行金融崗位群良好的個性修養：為客戶提供服務處理問題時熱情謙和、理智冷靜、耐心細致；良好的職業道德修養：嚴格執行規章制度、嚴格遵守職業道德、廉潔自律、恪守誠信；具備熟練的業務操作能力，熟悉銀行會計操作流程和綜合業務操作程序；具備一定是營銷技巧，了解社交禮儀、有較好的溝通能力；具有較好的市場推廣能力與客戶維護能力；良好的心理承受能力投資理財崗位群熟悉電話營銷業務流程；外匯、黃金、白銀等現貨市場的分析與把握能力；金融營銷策劃、組織和推廣能力；具備一定是營銷技巧，較好的溝通能力掌握投資公司基本業務流程；要求具有培養客戶的能力，能為公司推銷各種金融產品；證券期貨崗位群具有客戶會談的技巧，掌握客戶的信息；清楚介紹服務內容、了解客戶的投資目標和需求；能進行客戶開戶、銀行存款、第三方存管等業務；能利用分析軟件進行圖標與指標分析（五）相關職業崗位對從業資格或職業資格要求分析表4職業資格要求統計表崗位從業資格或職業資格要求銀行金融崗位群銀行從業資格投資理財崗位群助理理財規劃師證券期貨崗位群1、一般從業人員：證券從業資格2、投資顧問：證券（期貨）投資分析師資格3、產品銷售人員：基金從業資格私募基金基金從業資格證四、調研結論及對策建議（一）調研結論經過廣泛的調研和專家充分的論證，結合金融投資行業結構調整、經濟建設對金融專業人才的需要與人才培養實際，調研結論如下：1.崗位群設置根據我們對各金融機構訪問調查，金融服務與管理專業崗位群見下表：表5金融服務與管理就業崗位統計表初始工作崗位發展工作崗位主要職業崗位相近職業崗位可升遷的職業崗位預計所需時間銀行金融崗位群綜合柜員普通柜員現金柜員部門主管3—5年大堂經理客戶服務綜合柜員3—5年金融營銷公司業務部業務員營銷主管3—5年理財服務崗位零售業務員業務主管3—5年證券期貨崗位群證券期貨客戶經理客戶代表客戶經理3—5年證券期貨投資顧問投資分析師業務主管3—5年投資理財崗位群客戶經理銷售代表部門主管5年分析講師投資分析師部門主管5年行政文員辦公室一般崗位部門主管5年2.典型工作任務表6金融服務與管理相關職業崗位典型工作任務崗位典型工作任務銀行業務崗位群：綜合柜員、大堂經理迎送客戶、業務咨詢、服務管理等；個人儲蓄業務、查詢業務、各類代理業務；企業結算業務、各類貸款業務；熟悉銀行理財產品、具備專業的理財技能、零售產品的營銷推廣能力；點鈔驗鈔、熟練炒作計算機及各種電子設備投資理財崗位：分析講師、客戶經理具有較強的溝通能力；積極進取的精神敢于接受挑戰的性格；良好的心里承受能力、堅定的自信心；市場信息的收集與分析能力；客戶的開發維護能力證券期貨崗位群：經紀人、客戶經理、投資顧問能根據市場的實際情況與客戶會談和溝通；能利用網絡平臺進行信息收集與整理；熟悉證券交易程序；能根據客戶的要求進行證券期貨交易方式的選擇；具有客戶的開發與維護能力3.能力與素質要求表7金融服務與管理專業就業崗位能力與素質分析崗位職業能力與素質銀行金融崗位群良好的個性修養：為客戶提供服務處理問題時熱情謙和、理智冷靜、耐心細致；良好的職業道德修養：嚴格執行規章制度、嚴格遵守職業道德、廉潔自律、恪守誠信；具備熟練的業務操作能力，熟悉銀行會計操作流程和綜合業務操作程序；具備一定是營銷技巧，了解社交禮儀、有較好的溝通能力；具有較好的市場推廣能力與客戶維護能力；良好的心理承受能力投資理財崗位群熟悉電話營銷業務流程；外匯、黃金、白銀等現貨市場的分析與把握能力；金融營銷策劃、組織和推廣能力；具備一定是營銷技巧，較好的溝通能力掌握投資公司基本業務流程；要求具有培養客戶的能力，能為公司推銷各種金融產品；證券期貨崗位群具有客戶會談的技巧，掌握客戶的信息；清楚介紹服務內容、了解客戶的投資目標和需求；能進行客戶開戶、銀行存款、第三方存管等業務；能利用分析軟件進行圖標與指標分析4.相關職業崗位對從業資格或職業資格要求表8金融服務與管理專業就業崗位職業資格證要求分析崗位從業資格或職業資格要求銀行金融崗位群銀行從業資格投資理財崗位群助理理財規劃師證券期貨崗位群1.一般從業人員：證券從業資格2.投資顧問：證券（期貨）投資分析師資格3.基金產品銷售人員：基金從業資格私募基金基金從業資格證（二）對策建議鑒于此，金融服務與管理專業人才培養定位應著眼于大金融，課程體系設置和課程內容選取要有前瞻性，強化核心技能以及可持續發展能力培養。具體建議如下：1.提煉專業核心優勢，適當拓寬服務面向將原面向證券期貨市場，主要培養證券期貨經紀業務人才，改為立足大金融，培養面向證券、期貨、保險、銀行以及互聯網金融企業、私募基金公司，能勝任銀行綜合柜員、大堂經理、金融產品、服務營銷、金融機構客戶經理、交易員、操盤手等崗位工作，但在測重點上，要著眼于未來金融行業發展和高質量就業要求，結合本專業校友資源分布，應把金融產品營銷、金融客戶服務和理財經理作為重點培養方向。2.夯實經濟、金融基礎知識，進一步優化課程體系根據調研發現，近幾年金融創新與金融改革不斷推進，金融網絡化要求我們專業學生適應這種趨勢，設計課程體系時需考慮行業未來趨勢、學生可持續發展等因素，增加思政元素、職業素養和職業規劃、經濟學基礎、金融服務營銷、金融產品認知、私募基金等方面的課程。3.重構專業核心課程內容，突出金融交易技能金融服務與管理專業主要面向證券期貨公司金融營銷、投資顧問等崗位，近年來互聯網技術與證券、期貨業務結合越來越緊密，尤其是在客戶開發方面，企業對淺層次證券期貨經紀業務營銷人員需求減少，對具有專業服務的優秀人才需求大量增加，因此要強化核心技能培養，提升學生的宏觀分析、行情分析、市場判斷方面的能力，提高就業競爭力。4.深度融合課證，變革教學方式方法金融行業實行持證上崗，為了不影響到學生的實習與就業，消除就業門檻，除開設考證課程外，還應加強學生的考證輔導，提高專業資格證的過證率。5.師資隊伍配置建議（1）師資隊伍結構專任和兼任專業教師數要滿足專業課教學需要，學生數與專業教師數比例≤20：1，專任兼任專業教師比例1：1；副高及以上職稱≥40%、中級及以上職稱≥80%；50歲以上教師約占15%、30—50歲教師約占55%，30歲以下教師約占20%；教師專業有教學和研究方向，要分布到證券投資、銀行業務、期貨投資、保險業務、金融營銷、個人理財等6個方面；雙師素質教師占專業教師比例≥80%。（2）專業帶頭人配置要求第一，專業帶頭人應具有副高及以上職稱，能夠把握國內外金融行業發展動態，并隨時調整專業發展方向；第二，能廣泛聯系金融行業企業，了解業內企業對本專業人才的實際需求，有效指導專業教育教學改革；第三，教學科研能力強，在全省乃至全國具有一定的專業影響力。（3）專任教師配置要求專任教師應具有高校教師資格和金融行業職業資格或技能等級證書；有理想信念、有道德情操、有淵博學識、有仁愛之心；具有經濟學、管理學相關專業碩士及以上學歷或經濟類中級以上職稱；具有扎實的經濟學、金融學理論功底和實踐能力；具有較強信息化教學能力，能夠開展課程教學改革和科學研究；每五年累計不少于6個月的金融企業實踐經歷。（4）兼任教師配置要求兼職教師應從本專業相關的行業企業聘任，具備本專業相關崗位工作5年及以上從業經歷；具備良好的思想政治素質、職業道德和工匠精神；具有扎實的專業知識和豐富的實際工作經驗；具有中級及以上相關專業職稱或企業中層以上職務且具有較強的專業能力，能承擔專業課程教學、實習實訓指導、職業發展規劃指導、畢業設計指導等工作。6.教學資源要求建議人才培養需要有一整套行之有效的教學與學習資源，主要包括能夠滿足學生學習、教師專業教學研究和教學實施需要的教材、圖書及數字資源。（1）教材選用有關基本要求制定規范的教材選用制度，符合專業人才培養目標和課程教學要求，優先選用國家或者省級規劃教材、全國行指委推薦教材；優先選用近三年出版的新教材；優先選用國家級、省部級獲獎教材；優先選用校企合編教材。（2）圖書配備有關基本要求圖書文獻配備能滿足人才培養、專業建設、教科研等工作的需要，方便師生查詢、借閱。專業類圖書文獻主要包括：有關經濟學、管理學基礎理論、金融投資技術、方法、思維以及實務操作類圖書，經濟、管理、法律和文化類文獻等。（3）數字資源配備有關基本要求建設、配備與本專業有關的音視頻素材、教學課件、數字化教學案例庫、虛擬仿真軟件、數字教材等數字資源，種類豐富、形式多樣、使用便捷、動態更新、滿足教學。自建和選用相結合，廣泛采用MOOC、精品在線開放課程、教學資源庫進行線上線下混合教學。7.教學方法改革建議（1）教學方式貫穿執行“教、學、做合一”的基本原則，依據以行動為導向的教學方法，以培養學生職業能力、職業素質和可持續發展能力為出發點，突出“以學生為中心”，完善“仿真模擬、角色扮演”為主的教學方式。結合金融服務與管理工作業務流程，在實訓室與校外實訓基地組織實施項目（案例）教學，教師充當指導者與協調人，學生通過“資訊、計劃、決策、實施、檢查與評估”、教師指導協調，糾錯，歸納，總結等過程完成相應工作任務，以學生為主體，讓其在自己“動手”的實踐中，構建必須的專業知識和經驗體系。（2）教學手段①充分發揮現代化多媒體教學的功能在教學過程中，充分利用校內外的多媒體條件，通過專業教學軟件、影音、動畫、圖片、電子圖紙等講授相關課程內容。②現代網絡與信息技術的運用充分利用互聯網技術，通過開設網絡資源課程，一方面不僅可以滿足在校學生自主學習的需要而且符合移動學習的特點，另一方面通過網絡，學生和教師可以方便的了解學習行業、企業先進的專業技術、更廣泛的專業知識，減少校企交流溝通的時空限制。③充分利用企業資源充分利用企業實踐教學資源，采