2019-2025年證券投資顧問之證券投資顧問業務能力提升試卷B卷附答案

單選題（共400題）1、下列關于保險規劃的主要步驟，排序正確的是（）。A.Ⅳ、I、Ⅲ、ⅡB.Ⅳ、Ⅲ、I、ⅡC.I、Ⅲ、Ⅱ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅳ、Ⅲ【答案】A2、在構建證券投資組合時，投資者需要注意的問題有（）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】D3、如果股票市場是一個有效的市場，那么股票市場上（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B4、如果張某夫婦的年齡在30～55歲，那么從家庭生命周期理財重點的角度看，屬于張某家庭特征的有()。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A5、EViews中，在建模分析方面，有（）等估計方法。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D6、證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導的，責令改正，處以3萬元以上20萬元以下的罰款。該條款的主體包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A7、最傳統的對沖策略是套利策略，有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B8、稅務規劃的目標是在遵循稅收法律、法規的情況下，充分利用稅法所提供的包括減免在內的一切優A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A9、下列投資策略中，屬于戰略性投資策略的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C10、證券投資顧問的流程包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A11、下列各項中。不屬于心理賬戶效應的是（）。A.暈輪效應B.沉沒成本效應C.成本與損失的不等價D.賭場資金效應【答案】A12、某公司某年度凈利潤10000萬元，并已知年初與年末發行在外的普通股股數均為50000萬股，每股面值1元，每股市場價格為6元，應付普通股利7500萬元，下列財務指標正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A13、下列關于資產負債表的說法中，錯誤的是（）。A.凈資產就是資產減去負債的差額B.資產可以包括金融資產和實物資產C.投資性房地產屬于個人的金融資產D.住房貸款屬于個人/家庭的負債下項目【答案】C14、《金融產品和服務零售領域的客戶適當性》指出，適當性是指“金融中介機構提供的金融產品或服務于客戶的（）之間的契合程度。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A15、下列屬于客戶財務信息的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】C16、（）向客戶提供證券投資顧問服務，應當按照公司制定的程序和要求了解客戶的情況，評估客戶的風險承受能力。A.中國證監會B.中國證券業協會C.證券公司或證券投資咨詢機構D.證券交易所【答案】C17、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務，應當建立客戶投訴處理機構，在公司網站及營業場所顯著位置公示（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C18、根據相對強弱指數的取值大小,投資操作不同，以下屬于買入操作的取值范圍的是（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A19、下列關于時間價值與利率的說法錯誤的是（）。A.現值（PV），即貨幣現在的價值，一般是指期初價值B.終值（FV），即貨幣在未來某個時間點上的價值，一般指期末價值C.時間（t），是貨幣價值的參照系數D.利率（或通貨膨脹率（r），是影響金錢時間價值程度的衡定要素【答案】D20、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A21、根據現代組合選擇理論，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C22、關于支撐線和壓力線說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D23、技術分析方法的分類（）A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】B24、根據《證券投資顧問業務暫行規定》的規定，對證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務實行自律管理，并依據有關法律、行政法規和相關規定，制定相關執業規范和行為準則的是（）。A.中國證券業協會B.中國證監會C.證監會派出機構D.銀保監會【答案】A25、證券產品選擇的步驟包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D26、證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務，應當保證證券投資顧問（）與服務方式、業務規模相適應。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C27、我國稅收的劃分依據有哪幾種？（）A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D28、下列屬于個人資產負債表中的長期負債的有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C29、當股票市場處于牛市時（）。A.應選擇高β系數的證券或組合，成倍放大市場收益率，帶來較高的收益。B.應選擇低β系數的證券或組合，以減少因市場下跌而造成的損失。C.應選擇高β系數的證券或組合，以減少因市場下跌而造成的損失。D.應選擇低β系數的證券或組合，成倍放大市場收益率，帶來較高的收益。【答案】A30、證券估值方法的主要類型包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A31、葛先生現將5000元現金存為銀行定期存款，期限為3年。年利率為4%。下列說法正確的是（）.A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A32、邁克爾?波特認為在一個行業中，存在著哪些基本的競爭力是。（）A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D33、下列可能會給保險規劃帶來風險的行為有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D34、實施套利策略的主要步驟包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D35、在半強式有效市場的假設下，下列說法正確的有()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A36、以下說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A37、按照公司成長性分類，股票投資風格可劃分為（）。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C38、下列關于信用額度的說法，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C39、風險識別的方法包括()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B40、消極的債券組合管理策略不包括（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A41、在組合風險限額管理中，確定資本分配的權重時，不需要考慮的因素是（）。A.經濟前景B.收益率C.組合在戰略層面的重要性D.過去的組合集中倩況【答案】D42、（）是行業形成的基本保證。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】D43、股票類證券產品的組成包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C44、金融債券的發行主體是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B45、下列關于技術分析的說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B46、行業輪動的特征包括（）。I、行業輪動必須建立在對具體的體制、制度以及發展階段的分析基礎之上Ⅱ、行業輪動與經濟周期和貨幣周期緊密聯系，相互作用和影響Ⅲ、行業輪動必須建立在對宏觀的體制、制度以及發展階段的分析基礎之上，并且關注經濟的周期變化不同制度的國家、不同的經濟體系、不同的發展階段，輪動策略不同Ⅳ、行業輪動必須注意經濟體系的特征和經濟變量的相互作用方式A.Ⅲ、ⅣB.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅳ【答案】D47、資本資產定價理論是在馬科維茨投資組合理論基礎上提出的，下列不屬于其假設條件的是（）。A.資本市場沒有摩擦B.投資者對證券的收益、風險及證券間的關聯性具有完全相同的預期C.資本市場不可分割D.投資者都依據期望收益率評價證券組合的收益水平，依據方差（或標準差）評價證券組合的風險水平【答案】C48、根據《證券投資顧問業務暫行規定》，證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務檔案的保存期限自協議終止之日起不得少于（）年。A.5B.8C.10D.20【答案】A49、以下關于現值和終值的說法。錯誤的是（）.A.隨著復利計算頻率的增加。實際利率增加，現金流量的現值增加B.期限越長，利率越高，終值就越大C.貨幣投資的時間越早.在一定時期期末所積累的金額就越高D.利率越低年金的期間越長，年金的現值越大【答案】A50、內部評級法初級法下，合格凈額結算包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B51、傳統體制下的直接傳導機制的特點有（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A52、證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當通過下列方式（）公示公司的名稱、地址、聯系方式、投訴電話、證券投資咨詢業務資格、證券投資顧問的姓名與執業資格編碼，方便投資者查詢、監督。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D53、證券組合的分類通常以組合的投資目標為標準。以美國為例，證券組合可分為（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C54、以下屬于證券投資顧問的禁止性行為的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A55、客戶按照不同的財富觀，可將其分為（）幾種類別。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D56、某人家庭稅后年收入20萬元(該人貢獻70％)，其于今年購買了一套總價110萬元的投資性住房，其中貸款70萬元，目前無儲蓄無任何事業性保險，如果投資顧問要給該家庭規劃商業保險，在利用遺囑需求法對壽險保障需求進行分析時所考慮的因素有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D57、下列關于有效邊界的說法正確的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C58、在β系數運用時（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A59、股票類證券產品的基本特征包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B60、對上市公司所處經濟區位內的自然條件與基礎條件分析，有利于（）。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】D61、申請從事證券投資咨詢業務應當具備的條件有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A62、證券公司及證券營業部應當在公司網站以營業部顯著位置公示客戶投訴（），保證投訴至少在營業時間內有人值守。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、IVC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV【答案】A63、金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D64、財政政策的手段包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A65、證券投資顧問業務的基本要素是（）。A.市場席位進入B.提供證券投資建議、收取服務報酬C.賬戶管理D.清算結算【答案】B66、人們通過三種心理賬戶對他們所面對的選擇的得失進行評價,心理賬戶包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D67、以下關于客戶風險特征矩陣的編制方法說法錯誤的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】D68、證券公司、證券投資咨詢機構在進行證券投資顧問業務推廣和客戶招攬時，不得有以下行為（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D69、通過對上市公司的負債比率分析，（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D70、對行業不同時期資本進退的情況描述正確的有（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D71、孫先生有女兒、兒子、兒媳、孫子，某年兒子出車禍意外身故，孫先生在臨終前立了一份遺囑，把財產都留給女兒。孫先生的兒媳不服，向法院起訴要求繼承孫先生財產。此例中涉及到()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C72、假設某金融機構總資產為1000億元，加權平均久期為6年，總負債為900億元，加權平均久期為5年則該機構的資產負債久期缺口為（）。A.-1.5B.-1C.1.5D.0【答案】C73、為了達到上市公司調研的主要目的，上市公司調研圍繞上市公司的內部條件和外部環境進行，調研的對象包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C74、6月份，大豆現貨價格為700美分/蒲式耳，某榨油廠有一批大豆庫存。該廠預計大豆價格在第三季度可能會小幅下跌，故賣出10月份大豆美式看漲期權，執行價格為740美分/蒲式耳，權利金為7美分/蒲式耳。則該榨油廠持蒙受損失的情況有（）。A.9月份大豆現貨價格下跌至690美分/蒲式耳,且看漲期權價格跌至4美分/蒲式耳B.9月份大豆現貨價格下跌至698美分/蒲式耳,,且看漲期權價格跌至1美分/蒲式耳C.9月份大豆現貨價格上漲至710美分/蒲式耳,,且看漲期權價格上漲至9美分/蒲式耳D.9月份大豆現貨價格上漲至780美分/蒲式耳,,且看漲期權價格上漲至42美分/蒲式耳【答案】A75、下列有關家庭生命周期的描述，正確的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D76、按照證券業從業人員后續職業培訓的相關規定，從業人員學習選修部分的內容不少于（）學時，學習必修部分的內容不少于（）學時。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A77、從個人理財生命周期的角度看，既要通過提高勞動收入積累盡可能多的財富，也要利用投資工具創造更多財富；既要償清各種中長期債務，又要為未來儲備財富的階段屬于（）。A.退休期B.高原期C.穩定期D.維持期【答案】D78、技術分析方法的分類（）A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】B79、根據K線理論，K線實體和影線的長短不同所反映的分析意義不同。譬如，在其他條件相同時（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】D80、下列屬于健康保險的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A81、下列關于SAS，說法正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C82、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B83、下列關于VaR的描述正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C84、退休規劃的步驟（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A85、常見的對沖策略有效性評價方法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A86、下列關于有效市場假說基本假設的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D87、公司分紅派息一般程序是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B88、我國法律法規對適當性原則的規定《證券公司投資者適當性制度指引》第二十四條規定，證券公司向客戶銷售的金融產品或提供的金融服務，應當符合以下要求（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C89、根據葛蘭威爾法則，下列可以判斷為賣出信號的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D90、以下關于現值和終值的說法。錯誤的是（）.A.隨著復利計算頻率的增加。實際利率增加，現金流量的現值增加B.期限越長，利率越高，終值就越大C.貨幣投資的時間越早.在一定時期期末所積累的金額就越高D.利率越低年金的期間越長，年金的現值越大【答案】A91、在銀行存在正缺口和資產敏感的情況下，其他條件不變，有（）。A.Ⅰ、IIB.III、IVC.Ⅱ、VD.Ⅰ、IV【答案】D92、證券公司、證券投資咨詢機構及其人員從事證券投資顧問業務，違反法律、行政法規和《證券投資顧問業務暫行規定》的，（）可以采取處罰措施。A.中國證監會B.國務院C.證券行業協會D.中國證監會及其派出機構【答案】D93、消極的債券組合管理策略不包括（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A94、下列關于信用評分模型的說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D95、多重負債下的組合免疫策助組合應滿足的條件有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B96、下列關于情景分析中的情景說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D97、EViews中，在建模分析方面，有（）等估計方法.A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D98、向客戶提供證券投資顧問服務人員，應當具有（）執業資格。A.投資主辦人B.證券經紀業務營銷C.證券投資咨詢D.一般證券業務【答案】C99、證券公司可以按照下列（）方式收取服務費用。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B100、宏觀經濟運行對證券市場的影響，主要表現在（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B101、客戶的投資渠道偏好是對客戶理財方式和產品選擇產生影響的理財特征，它主要表現在（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D102、下列關于債券的特征說法正確的是（）.A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B103、總體、樣本和統計量的含義是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B104、下列關于GDP與證券市場波動關系的表述，錯誤的是（）。A.持續、穩定、高速的GDP增長，證券市場將呈現上升走勢B.高通貨膨脹下的GDP增長將導致證券市場行情下跌C.當GDP負增長速度逐漸減緩并呈現向正增長轉變的趨勢時，證券市場走勢將由下跌轉為上升D.GDP增長，證券市場將同步上升【答案】D105、EViews具有的功能有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D106、在MA的應用中，證券市場經常描述“死亡交叉”是指（）。A.現在價位站穩在長期與短期MA之上，短期MA又向上突破長期MAB.現在價位站穩在長期與短期MA之上，長期MA又向上突破短期MAC.現在價位位于長期與短期MA之下，短期MA又向下突破長期MAD.現在價位位于長期與短期MA之下，長期MA又向上突破短期MA【答案】C107、下列屬于年金的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C108、高資產凈值客戶是滿足下列條件之一的商業銀行客戶，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A109、關于β系數的含義,下列說法中正確的有（）。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅴ【答案】A110、證券投資基本分析的兩種方法為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D111、（）是指人們在心里無意識地把財富劃歸不同的賬戶進行管理，運用不同的記賬方式和心理運算規則。A.過度自信B.心理賬戶C.預期效用理論D.前景理論【答案】B112、以下選項中哪個不屬于人壽保險的分類（）。A.普通型人壽保險B.年金保險C.新型人壽保險D.醫療保險【答案】D113、下列關于證券投資顧問的主要職責說法錯誤的是（）A.證券投資顧問不得通過廣播、電視、網絡、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議B.證券投資顧問應當向客戶提示潛在的投資風險，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益依據包括C.證券投資顧問向客戶提供的投資建議應包括證券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等D.證券投資顧問服務費用可以以公司賬戶收取.也可以以證券投資顧問人員個人名義收取【答案】D114、根據杜邦分析體系，下列哪些措施可以提高凈資產收益率（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B115、按照風險來源的不同，利率風險可以分為()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C116、股票類證券產品的基本特征有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B117、背景，或者說呈現和描述事物的方式是會影響我們的判斷的，這就是“背景依賴”。具體來講，背景包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D118、對沖交易是指在期貨期權遠期等市場上同時買入和賣出一筆（）的合約，以達到套利或規避風險等目的。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A119、應用最廣泛的信用評分模型有（）。A.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B120、更關心公司股票過去的市場表現，而不是其未來收益的潛在決定因素的經濟主體是（）。A.信用分析者B.基本面分析者C.系統分析者D.技術分析者【答案】D121、下列不屬于騎乘收益率曲線的是（）。A.子彈式策略B.極端策略C.兩極策略D.梯式策略【答案】B122、簡單型消極投資策略的優點是（）。A.放棄從市場環境變化中獲利的可能B.適用于資本市場環境和投資者偏好變化不大情況C.交易成本和管理費用最小化D.收益的最小化【答案】C123、下列各項中，屬于時間價值基本參數的是（）。A.β系數B.貨幣供給量C.標準差D.通貨膨脹率【答案】D124、經濟基本面的評價因素有哪些（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B125、流動性風險控制指標主要有（）。A.資產負債率B.凈資產利潤率C.流動性比率D.凈穩定資金率【答案】D126、稅務規劃的目標是在遵循稅收法律、法規的情況下，充分利用稅法所提供的包括減免在內的一切優惠，對多種納稅方案進行優化選擇，以實現個人、企業自身價值最大化或股東權益最大化。具體包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V【答案】D127、投資規劃中，當（）等客觀環境改變時，需要重新審視投資計劃，并確定新的投資方案。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B128、衡量一條支撐／壓力線被突破的有效性標準包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B129、根據技術分析的形態理論，股價形態包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D130、宏觀經濟運行對證券市場的影響，主要表現在（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B131、某一行業有如下特征：行業利潤處于一個較高水平，風險因市場結構比較穩定、新企業難以進入而較低。可以判斷這一行業最有可能處于生命周期的（）。A.衰退期B.成熟期C.成長期D.幼稚期【答案】B132、下列關于統計推斷的參數估計，說法正確的有（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C133、在現金管理中，（），會得到一項比較實際的預算。A.用一定的時間去評估過去的財務狀況、支出模式及目標B.用一定的時間去評估現有的財務狀況、支出模式及目標C.用一定的時間去評估過去和現有的財務狀況、支出模式及目標D.用一定的時間去評估末來的財務狀況、支出模式及目標【答案】B134、證券投資顧問應公平維護客戶利益不得（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A135、關于證券組合的有效邊界，下列說法不正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B136、預計某公司今年末每股收益為2元，每股股息支付率為90%,并且該公司以后每年每股股利將以5%的速度増長。如果某投資者希望內部收益率不低于10%,那么，（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B137、2010年10月12日，中國證監會頒布了《發布證券研究報告暫行規定》和《證券投資顧問業務暫行規定》，進一步規范了（）業務。A.投資顧問B.證券經紀C.證券投資咨詢D.財務顧問【答案】C138、按照我國《保險法》的規定，下列保險業務中屬于財產保險的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D139、下列關于保險規劃的目標說法錯誤的是（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A140、下列關于債券的特征說法正確的是（）.A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B141、()一般指證券機構擔任證券公開發行活動的承銷商或財務顧問，在本機構承銷或管理的證券發行活動之前和之后的一段時期內，其研究人員不得對外發布關于該發行人的研究報告。A.時滯B.靜默期C.隔離墻D.回避【答案】B142、趨勢線的確認條件包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C143、關于證券組合的有效邊界，下列說法不正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B144、公司經理層素質主要是從（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A145、（）是指人們在現在消費與未來消費之間的偏好，就是人們對現在的滿意程度與對將來的滿意程度的比值。A.時間偏好B.損失厭惡C.過度自信D.心理賬戶【答案】A146、下列關于消費的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A147、下列關于應收賬款周轉率的說法，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B148、證券投資顧問應向客戶提供投資建議，應當（），禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。A.不基于證券投資研究報告B.提示具體買賣時點C.提示潛在的投資風險D.以個人名義向客戶收取證券投資顧問服務費用【答案】C149、以下屬于實值期權的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C150、證券市場的供給主體包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A151、技術分析方法常見的切線有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A152、衡量一條支撐／壓力線被突破的有效性標準包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B153、在進行獲取現金能力分析時，所使用的比率包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B154、下列各項中，可以證實市場不是半強式有效市場的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C155、屬于客戶證券投資對象的是（）。A.開放式基金B.互聯網借貸C.商業地產D.紙黃金【答案】A156、下列關于預期效用理論說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B157、情景分析中所用的情景通常包括（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅳ【答案】B158、按股票價格行為所表現出來的行業特征，可以將股票分為（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D159、下列關于金融市場泡沫的特征和規律，說法正確的有（）。A.I、ⅡB.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅳ【答案】D160、下列關于證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務的說法中，正確的有()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B161、下列關于對提供證券投資顧問服務的人員的要求，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C162、宏觀經濟分析的主要目的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B163、教育規劃的制定方法（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D164、關于β系數的含義,下列說法中正確的有（）。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅴ【答案】A165、填寫開戶資料時，理財師可獲得的客戶的基本信息不包括（）A.證件信息B.聯系地址C.通訊方式D.興趣愛好【答案】D166、下列對證券投資顧問人員注冊登記管理的說法，錯誤的是（）。A.向客戶提供證券投資顧問服務的人員應在中國證券業協會注冊登記為證券投資顧問B.證券投資顧問可以同時注冊為證券分析師，但應當分開管理，以防止可能的利益沖突C.證券投資顧問不得同時注冊為證券分析師D.向客戶提供證券投資顧問服務的人員，應當具有證券投資咨詢執業資格【答案】B167、下列關于行業生命周期的說法中，正確的有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅳ【答案】C168、某交易者欲利用到期日和標的物均相同的期權構建套利策略，當預期標的物價格下跌時，其操作方式應為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B169、證券產品賣出時機選擇的策略有（）.A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A170、在企業價值評估中，企業價值的評估對象包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B171、從高價跌落（）時應賣出股票。A.10%B.20%C.30%D.40%【答案】A172、關于頭肩頂形態中的頸線，以不說法不正確的是（）.A.頭肩頂形態中，它是支撐線，起支撐作用B.突破頸線一定需要大成交量配合C.當頸線被突破，反轉確認以后，大勢將下跌D.如果股價最后在頸線水平回升，而且回升的幅度高于頭部，或者股價跌破頸線后又回升到頸線上方，這可能是一個失敗的頭肩頂，宜作進一步觀察【答案】B173、收入支出結構分析包括收入結構分析、生活支出結構分析和結余能力分析。下列關于結余能力分析無誤的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A174、遺產安排屬于客戶證券投資理財的（）目標。A.短期目標B.中期目標C.長期目標D.永久目標【答案】C175、使用每股收益指標要注意的問題有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C176、產業作為經濟學的專門術語，有更嚴格的使用條件，產業一般具有（）特點。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D177、人生事件規劃包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.ⅤD.Ⅲ.Ⅴ【答案】C178、葛蘭威爾法則中規定的賣出信號包括（）等幾種情況。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A179、貨幣之所以具有時間價值原因有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】A180、根據《證券業從業人員資格管理實施細則(試行)》，執業人員出現()情形，不予通過年檢。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C181、根據移動平均法，如果某只股票價格超過平均價的某一百分比時則應該（）。A.買入B.賣出C.清倉D.滿倉【答案】A182、按照公司成長性分類，股票投資風格可劃分為（）。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C183、通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步內容是（）。A.地域經濟B.股份分析C.公司分析D.產業分析【答案】C184、深交所送紅股在股權登記日后第（）個交易日上市流通.A.1B.3C.7D.10【答案】B185、某公司今年每股股息為0．5元，預期今后每股股息將以每年10%的速度穩定增長。當前的無風險利率為0．03，市場組合的風險溢價為0．08，此公司的股票的β值為1．5，計算：此公司股票當前的合理價格應該是（）。A.25B.15C.10D.5【答案】C186、最低標準的失業保障月數是_________個月，能維持_________個月的失業保障較為妥當。（）A.1；3B.3；6C.1；6D.3；5【答案】B187、現代證券組合理論包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A188、按交易的性質劃分，關聯交易可以劃分為（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A189、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A190、關于計量、監測和報告流動性風險狀況的表述正確的是（）。A.III、IVB.II、IIIC.II、IVD.I、II【答案】C191、對信息干擾的背景包括()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D192、關于適當性原則說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A193、外匯市場上一國貨幣與他國貨幣相互交換的比率是（）。A.國際收支B.匯率C.國際利率D.經濟増長率【答案】B194、從業人員可以從（）方面幫助客戶準確判斷保險標的具體情況，進行綜合的判斷與分析，幫客戶選擇對其合適的保險產品，較好地回避各種風險。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A195、關于資本資產定價模型中的β系數，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C196、信用風險識別的內容和方法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D197、宏觀經濟分析的主要目的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B198、下列關于SpSS的說法，正確的有（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B199、為客戶制定的教育規劃包括個人教育投資規劃和（）兩種。A.本人教育規劃B.近期教育規劃C.長遠教育規劃D.子女教育規劃【答案】D200、收入支出結構分析包括收入結構分析、生活支出結構分析和結余能力分析。下列關于結余能力分析無誤的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A201、從國際大環境來看，跨國納稅人可利用各國稅收政策存在的（）和稅收優惠差異等，進行國際間的稅務規劃。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D202、證券產品進場時機選擇的要求（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C203、教育規劃制定方法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A204、張自強先生是興亞銀行的金融理財師，他的客戶王麗女士總是擔心財富不夠用，認為開源重于節流，量出為入，平時致力于財富的枳累，有賺錢機會就要去投資。對于該客戶的財富態度，金融理財師張自強不應該采取的策略為（）。A.慎選投資標的，分散風險B.評估開源節流，提供建議C.分析支出及儲蓄目標，制定收入預算D.根據收入及儲蓄目標，制定支出預算【答案】D205、證券公司、證券投資咨詢機構通過舉辦（）等形式，進行證券投資顧問業務推廣和客戶招攬的，應當提前5個工作日向舉辦地證監局報備。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A206、下列關于技術分析的說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B207、下列關于變現能力分析的說法，正確的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B208、下列關于完全競爭型市場的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C209、投資規劃的步驟包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C210、證券公司、證券投資者咨詢機構可以通過（）對證券投資顧問業務進行廣告宣傳，且應當遵守《中華人民共和國廣告法》和證券信息傳播的有關規定。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D211、證券估值的方法主要有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D212、下列關于風險認知度的描述，說法正確的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A213、下列各項中，屬于時間價值基本參數的是（）。A.β系數B.貨幣供給量C.標準差D.通貨膨脹率【答案】D214、宏觀經濟運行對證券市場的影響主要表現在（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D215、三角形態是屬于持續整理形態的一類形態。三角形主要分為：（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C216、（）反映在總資產中借債來籌資的比率以及公司在清算時保護債權人利益A.資產負債率B.資產負債比率C.長期負債率D.股東權益比率【答案】A217、下列關于弱式有效市場的描述中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B218、下列關于MACD背離原理的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B219、下列哪些指標應用是正確的（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B220、關于艾氏波浪理論說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D221、異常現象更多的時候出現在（）之中。A.弱式有效市場B.半強式有效市場C.強式有效市場D.半弱式有效市場【答案】B222、相對強弱指標（RSI）的應用法則包括（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B223、下列屬于完全壟斷型市場特點的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A224、家庭債務管理狀況的分析是指對客戶進行家庭債務管理，并提供相關專業建議的基礎和前提，其內容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A225、技術分析方法常見的切線有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A226、下列監測信用風險的主要指標和計算方法不正確的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C227、下列關于資產負債表的表述錯誤的是（）。A.當負債相對于所有者權益過高時,個人就容易出現財務危機B.凈資產就是資產減去負債C.活期存款、股票、債券、基金等變現較快,屬于流動資產D.分析客戶的資產負債表是財務規劃和投資組合的基礎【答案】C228、按研究內容分類，證券研究報告可以分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A229、某公司上一年度每股收益為1元，公司未來每年每股收益以5%的速度增長，公司未來每年的所有利潤都分配給股東。如果該公司股票今年年初的市場價格為35元，并且必要收益率為10%,那么（）。A.Ⅱ.ⅢⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D230、技術分析的要素包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】C231、下列關于流動性覆蓋率計算公司正確的是（）。A.流動性覆蓋率=優質流動性資產/未來30天現金凈流入量100%B.流動性覆蓋率=優質流動性資產/未來30天現金凈流出量100%C.流動性覆蓋率=優質流動性資產/未來15天現金凈流出量100%D.流動性覆蓋率=優質流動性資產/未來15天現金凈流入量100%【答案】B232、我國保險的基本原理有（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅲ.Ⅴ【答案】B233、在現金管理中，（），會得到一項比較實際的預算。A.用一定的時間去評估過去的財務狀況、支出模式及目標B.用一定的時間去評估現有的財務狀況、支出模式及目標C.用一定的時間去評估過去和現有的財務狀況、支出模式及目標D.用一定的時間去評估末來的財務狀況、支出模式及目標【答案】B234、以下家庭債務管理狀況的分析公式正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A235、個體工商戶生產經營所得適用的超額累進稅率為（）。A.5％～30％B.5％～35％C.10％～35％D.10％～40％【答案】B236、商業銀行應當在客戶首次購買理財產品前在本行網點進行風險承受能力評估，風險承受能力評估依據主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D237、對信息干擾的背景包括()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D238、基本分析流派是以價值分析理論為基礎，以（）為主要分析手段。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C239、最低標準的失業保障月數是（）個月，能維持（）個月的失業保障較為妥當。A.1；3B.3；6C.1；6D.3；5【答案】B240、在市場風險管理流程中，經（）或其授權的專門委員會批準，才能建立相應的內部審批、操作和風險管理流程。A.董事會B.理事會C.監事會D.證監會【答案】A241、下列各項中，可以計算出確切結果的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B242、資本市場線揭示了（）A.系統風險與期望收益間均衡關系B.系統風險與期望收益間線性關系C.有效組合的收益和風險之間的均衡關系D.有效組合的收益和風險之間的線性關系【答案】C243、止損限額適用的時期為()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A244、常見的指標有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C245、下列屬于證券投資咨詢機構從業人員特定禁止行為的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B246、如果股票市場是一個有效的市場，那么股票市場上（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B247、《證券投資顧問業務風險揭示書》需提示投資者在接受證券投資顧問服務前，應說明（）等情況并接受評估，以便于證券公司提供適當的服務。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D248、下列關于即期消費和遠期消費說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅤB.Ⅱ.ⅤC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C249、客戶信息可以分為定量信息和定性信息，下列分類中正確的是（）。A.定量信息：健康狀況；定性信息：興趣愛好B.定量信息：收入與支出；定性信息：投資偏好C.定量信息：理財決策模式；定性信息：保單信息D.定量信息：雇員福利；定性信息：養老金規劃【答案】B250、用DA表示總資產的加權平均久期，VA表示總資產，R為市場利率，當市場利率變動△R時，資產的變化可表示為（）。A.DA×VA×△R／（1+R）B.-DA×VA／R×（1+R）C.-DA×VA×△R／（1+R）D.DA×VA／△R×（1+R）【答案】C251、證券公司通過舉辦講座、報告會、分析會等形式，進行證券投資顧問業務推廣和客戶招攬的，應當提前（）個工作日向舉辦地證監局報備A.3B.5C.7D.10【答案】B252、張先生每月的生活支出為5000元，每月還貸支出為2000元，則張先生的緊急預備金最少應該達到（）元。A.7000B.15000C.21000D.40000【答案】C253、以下屬于次級信息的收集方法的是（）A.從業人員與客戶的交談B.政府部門或金融機構公布的信息中獲得的宏觀經濟信息C.客戶的資產狀況D.交談和數據調查表相結合【答案】B254、下列關于Stata的說法,正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D255、確定投資策略要根據投資者（），確定最終的證券產品種類。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B256、普通股票與優先股票的說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B257、債項評級是對（）的特定風險進行計量和評價，以反映客戶違約后估計的債項損失大小。A.公司評級B.交易本身C.信用狀況D.償債能力【答案】B258、下列屬于流動性風險的檢測指標和預警信號的有（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C259、下列關于收益率曲線的說法，正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C260、為了達到上市公司調研的主要目的，上市公司調研圍繞上市公司的內部條件和外部環境進行，調研的對象包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C261、如果某金融機構的總資產為10億元，總負債為7億元，資產加權平均久期為2年，負債加權平均久期為3年，那么久期缺口等于（）。A.-1B.1C.-0.1D.0.1【答案】C262、如果收盤價格（）開盤價格，則K線被稱為陽線。A.高于B.低于C.等于D.略低于【答案】A263、下列關于應收賬款周轉率的說法中，正確的有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C264、制定保險規劃的原則有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A265、根據《證券投資顧問業務暫行規定》的規定，證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當告知客戶的基本信息包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A266、已知某公司某年財務數據如下：年初存貨69萬元，年初流動資產130萬元，年末存貨62萬元，年末流動資產123萬元，營業利潤96萬元，營業成本304萬元，利潤總額53萬元，凈利潤37萬元。根據上述數據可以計算出（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A267、通常，對于（）型投資者而言，傾向于在保證本金的基礎上維持資金增值，進而選擇低風險投資產品。A.成長B.保守C.穩健D.激進【答案】B268、技術分析方法常見的切線有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A269、證券投資基本分析的兩種方法為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D270、在半強式有效市場中，證券當前價格反映的信息有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ【答案】C271、下列關于證券市場線的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】C272、為防止金融泡沫，必須通過有效的（）來控制金融機構的經營風險。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A273、從高價跌落（）時應賣出股票。A.10%B.20%C.30%D.40%【答案】A274、信用風險識別的內容和方法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D275、下列關于GDP與證券市場被動關系表述錯誤的是（）。A.持續、穩定、高速的GDP增長，證券市場將呈現上升走勢B.高通貨膨脹下的GDP增長將導致證券市場行情下跌C.GDP負增長速度逐漸減緩并呈現向正增長轉變的趨勢時，證券市場走勢將由下跌轉為上升D.GDP增長，證券市場將同步上升【答案】D276、分析行業的一般特征通常考慮的主要內容包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C277、證券投資顧問不得通過（）作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B278、應用衍生金融工具對沖市場風險時，可能面臨的問題有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D279、移動平均數的特點包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D280、證券公司、證券投資咨詢機構以合作方式向客戶提供證券投資顧問服務，應當對（）作出約定。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B281、簡單估計法這一方法主要利用歷史數據進行估計，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A282、張某由于資金寬裕可以向朋友借出50萬元。甲、乙、丙、丁四個朋友計息方式各有不同，其中甲是年利率15％(每年計息一次)，乙是年利率14．7％(每季度計息一次)，丙是年利率14．3％(每月計息一次)，丁是年利率14％(連續復利)，如果不考慮信用風險，則對于張某而言，下列說法中正確的有（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A283、有效市場假說認為，投資者應采取（）進行投資。A.主動型投資策略B.被動型投資策略C.戰略性投資策略D.戰術性投資策略【答案】B284、行為金融理論認為（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B285、下列關于證券組合有效邊界的說法中，錯誤的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D286、客戶（）的部分應作為節約支出的重點控制項目。A.投資收入較低B.投資收入較高C.消費支出較低D.消費支出較高【答案】D287、一家日本出口商向美國進口商出口了一批貨物，預計3個月后收到1000萬美元的貨款，假如當前匯率為1美元=93日元，商業銀行的研究部門預計3個月后日元可能會升值到1美元-90日元，因此建議該日本出口商()，以對沖外匯。A.在93價位建立日元／美元的貨幣期貨的多頭頭寸B.在90價位建立日元／美元的貨幣期貨的多頭頭寸C.在93價位建立日元／美元的貨幣期貨的空頭頭寸D.在90價位建立日元／美元的貨幣期貨的空頭頭寸【答案】A288、證券公司、證券投資咨詢機構應當按照（）的原則，與客戶協商并書面約定收取證券投資顧問服務費用的安排。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D289、信用風險識別的內容和方法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D290、下列屬于持續整理形態的有（）。A.I、ⅡB.I、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C291、內部評級法初級法下，合格凈額結算包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B292、緊急預備金可以以（）方式進行儲備。A.II、IIIB.I、II、III、IVC.III、IVD.I、II【答案】B293、下列關于時間價值與利率的說法錯誤的是（）。A.現值（PV），即貨幣現在的價值，一般是指期初價值B.終值（FV），即貨幣在未來某個時間點上的價值，一般指期末價值C.時間（t），是貨幣價值的參照系數D.利率（或通貨膨脹率（r），是影響金錢時間價值程度的衡定要素【答案】D294、（）指投資人在處置股票時，傾向賣出賺錢的股票、繼續持有賠錢的股票，即“出贏保虧”效應。A.處置效應B.羊群效應C.孤立效應D.狂頂效應【答案】A295、衡量公司營運能力的財務比率指標有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】D296、下列屬于跨期套利的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B297、商業銀行最常見的資產負債期限錯配情況是將大是短期借款（負債）用于長期貸款（資產），即"借短貸長"，以下說法正確的是（）。A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D298、股票類證券產品的組成包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C299、《證券法》規定。證券公司違背客戶的委托買賣證券，并處以違法所得（）罰款。A.一倍以上十倍以下B.一倍以上五倍以下C.二倍以上十倍以下D.二倍以上五倍以下【答案】A300、關于SML和CML，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D301、客戶信息收集的方法（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A302、葛蘭威爾法則中規定的賣出信號包括（）等幾種情況。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A303、商業銀行最常見的資產負債期限錯配情況是將大是短期借款（負債）用于長期貸款（資產），即"借短貸長"，以下說法正確的是（）。A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D304、根據杜邦分析體系，下列哪些措施可以提高凈資產收益率（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B305、供給曲線代表的是（）。A.廠商愿意提供的數量B.廠商能夠提供的數量C.廠商的生產數量D.廠商愿意并且能夠提供的數量【答案】D306、中國人民銀行1985年5月公布了《1985年國庫券貼現辦法》規定,1985年囯庫券的貼現為月12.93‰，各辦理貼現銀行都必須按統一貼現率執行。貼現期從貼現月份算起,至到期月份止。貼現利息按月計算，不滿一個月的按一個月計收。按這一規定，100元面額的1985年三年期國庫券在1987年6月底的貼現金額應計為（）A.60B.56.8C.75.5D.70【答案】C307、在生命周期內，個人或家庭決定其目前的消費和儲蓄需要綜合考慮的因素有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D308、對法人客戶的財務狀況主要采取（）方法。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A309、關于客戶的次級信息，下列說法正確的是（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A310、反向市場是構建（）的套利行為。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B311、修改后的《證券法》于2006年1月1日起正式實施，將原《公司法》中的有關（）的相關內容移至新修訂的《證券法》中。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C312、在短期內，某公司預計在最好狀況下的流動性余額為8000萬元，出現概率是25％。在正常狀況下，流動性余額為4000萬元，出現概率是50％，在最差情況下的流動性缺口為2000萬元，出現概率為25％，則該公司預計短期內的流動性余缺情況是（）。A.盈余4500萬元B.缺口4000萬元C.盈余3500萬元D.缺口3000萬元【答案】C313、關于股市進場時機上說法不正確的是（）。A.長線投資者的基本理念是股市總的運行方向始終是曲折向上的，因而更加注重上市公司基本面，選擇具有投資價值的個股介入后就應該長期持股B.中線投資者大部以做波段為主，這就需要判斷一段時間以來行情的高點與低點出現的時間、空間以及與之相對應的策面、基本面等因素，看重的則是大盤及個股走勢的規律性C.短線投資者以博取價格差為目的，他們在買進股票后很快就會賣出，具有較濃的投機色彩，所以對短線投資者來說，市場永遠充滿機會，從理論上講都有參與的價值D.介入個股炒作，尤其是在大市不好時炒個股，一定要注意防范掉進主力挖掘的多頭陷阱的風險，但對于短線操作來說者時限性很強，無需設定止損盈位【答案】D314、下列有關規劃保險風險的說法，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A315、下列屬于跨期套利的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B316、實施套利策略的主要步驟包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D317、多重負債下的組合免疫策助組合應滿足的條件有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B318、下列關于分層抽樣法，說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D319、下列屬于風險管理策略的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C320、下列能夠進行信用風險緩釋來轉移或降低信用風險的方式有（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D321、下列關于組合風險限額管理的說法，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A322、投資顧問在制定客戶理財目標過程中，如果計劃對已確定的投資目標進行改動，則需（）。A.對客戶說明B.對客戶說明并征得客戶同意C.不能修改D.自行修改【答案】B323、從統計量出發，對總體某些特性的“假設”作出拒絕或接受的判斷的過程稱為（）。A.參數估計B.統計推斷C.區間估計D.假設檢驗【答案】D324、我國法律法規對適當性原則的規定《證券公司投資者適當性制度指引》第二十四條規定，證券公司向客戶銷售的金融產品或提供的金融服務，應當符合（）要求。I、期限和品種符合客戶的投資目標Ⅱ、收益符合客戶目標Ⅲ、符合客戶的風險承受能力等級Ⅳ、簽署風險揭示書，確認已充分理解金融產品或金融服務的風險A.I、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C325、對證券公司，證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務實行監督管理的機構是（）。A.各地證券業協會B.上海、深圳證券交易所C.中國證監會及其派出機構D.中國證券業協會【答案】C326、套利定價模型表明（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A327、內部評級法初級法下，合格凈額結算包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B328、控制流動性風險的主要做法是建立現金流測算和分析框架。有效（）正常和壓力情景下未來不同時間段的現金流缺口。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A329、下列關于趨勢線和軌道線關系的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C330、套利定價理論的假設條件（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D331、關于每股凈資產指標，下列說法正確的有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】D332、以下屬于客戶證券投資理財要求中的中期目標的是（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C333、下列關于久期分析，說法正確的有（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C334、現金類證券產品即貨幣型理財產品，期基本特征為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B335、證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務，應當遵守法律、行政法規和本規定，加強（）管理.健全內部控制。防范利益沖突，切實維護客戶合法權益。A.合規B.自律C.法制D.監督【答案】A336、公司分紅派息一般程序是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B337、證券產品進場時機選擇的要求有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D338、投資規劃的重點在于客戶需求或理財目標的實現，幫助客戶實現資產保值增值，其投資可分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B339、（）不是稅務規劃的目標。A.減輕稅負、財務目標、財務自由B.達到整體稅后利潤C.收入最大化D.偷稅漏稅【答案】D340、關于積極型債券組合管理策略中的債權互換所包括的內容，正確的是（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D341、下列哪些指標應用是正確的（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B342、證券組合的實際平均收益率與由證券市場線所給出的該證券組合的期望收益率之間的差被定義為（）。A.特雷諾指數B.道瓊斯指數C.詹森指數D.夏普指數【答案】C343、《證券投資顧問業務風險揭示書》至少應包含的內容（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A344、現金管理的內容的是（）。A.現金和固定資產B.現金和流動資產C.現金和所以資產D.所有資產【答案】B345、人們越不喜歡現在。時間偏好就（）。A.越低B.越高C.不確定D.不變【答案】A346、市場風險限額指標主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D347、對投資者而言，優先股是一種較安全的投資對象，這是因為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B348、在前景理論中，價值函數的特征包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B349、下列關于證券公司、證券投資咨詢機構的說法，正