2024年重慶西南證券股份有限公司招聘真題一、單項選擇題1.關于證券市場的功能，以下說法錯誤的是（）A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.宏觀調控功能D.資本配置功能答案：C分析：證券市場具有籌資-投資、資本定價、資本配置等功能，宏觀調控是政府運用政策手段對宏觀經濟進行調節和控制，并非證券市場功能。2.以下哪種金融衍生工具是買賣雙方在有組織的交易所內以公開競價的形式達成的，在將來某一特定時間交收標準數量特定金融工具的協議（）A.金融遠期合約B.金融期貨合約C.金融期權合約D.金融互換合約答案：B分析：金融期貨合約是在交易所內以公開競價達成的，約定在未來特定時間交收標準數量特定金融工具的協議；金融遠期合約是場外交易；金融期權是賦予購買者在規定期限內按雙方約定價格買賣一定數量某種金融資產權利的合約；金融互換是兩個或兩個以上當事人按商定條件，在約定時間內交換一系列現金流的合約。3.以下不屬于證券公司經紀業務內部控制重點的是（）A.防范挪用客戶交易結算資金B.防范挪用其他客戶資產C.防范非法融入融出資金D.防范因管理不善導致的盈利下降答案：D分析：證券公司經紀業務內部控制重點是防范挪用客戶交易結算資金、其他客戶資產以及非法融入融出資金等風險，盈利下降不屬于內部控制重點關注范疇。4.股票價格指數期貨的交易單位等于基礎指數的數值與交易所規定的每點價值之（）A.和B.差C.積D.商答案：C分析：股票價格指數期貨交易單位等于基礎指數數值與交易所規定每點價值的乘積。5.按照我國《證券法》的規定，證券公司經營證券經紀、證券投資咨詢以及與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務的，注冊資本最低限額為人民幣（）A.5000萬元B.1億元C.2億元D.5億元答案：A分析：經營上述三項業務的證券公司，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。6.債券的票面要素中不包括（）A.債券的票面價值B.債券的到期期限C.債券的票面利率D.債券的持有人答案：D分析：債券票面要素包括票面價值、到期期限、票面利率等，債券持有人并非票面要素。7.下列關于開放式基金和封閉式基金的說法，正確的是（）A.開放式基金規模固定，封閉式基金規模不固定B.開放式基金一般有固定的存續期，封閉式基金沒有C.開放式基金可隨時贖回，封閉式基金在封閉期內不能贖回D.開放式基金的交易價格主要受二級市場供求關系影響，封閉式基金的交易價格以基金份額凈值為基礎答案：C分析：開放式基金規模不固定，無固定存續期，可隨時贖回，交易價格以基金份額凈值為基礎；封閉式基金規模固定，有固定存續期，封閉期內不能贖回，交易價格受二級市場供求關系影響。8.以下關于證券投資基金的特點，說法錯誤的是（）A.集合理財、專業管理B.組合投資、分散風險C.利益共享、風險自擔D.獨立托管、保障安全答案：C分析：證券投資基金是利益共享、風險共擔，而不是風險自擔。9.證券公司自營業務的最高決策機構是（）A.董事會B.投資決策機構C.自營業務部門D.股東會答案：A分析：董事會是證券公司自營業務的最高決策機構。10.已知某債券的票面利率為8%，面值為100元，每年付息一次，期限為5年，市場利率為10%，則該債券的發行價格（）A.高于100元B.等于100元C.低于100元D.無法確定答案：C分析：當市場利率高于票面利率時，債券發行價格低于面值。本題市場利率10%高于票面利率8%，所以債券發行價格低于100元。11.下列不屬于貨幣政策工具的是（）A.法定存款準備金率B.再貼現政策C.公開市場業務D.稅收政策答案：D分析：法定存款準備金率、再貼現政策、公開市場業務是貨幣政策工具，稅收政策屬于財政政策工具。12.以下關于證券市場的分類，說法錯誤的是（）A.按交易對象分為股票市場、債券市場、基金市場等B.按市場功能分為發行市場和流通市場C.按交易場所分為有形市場和無形市場D.按交易時間分為現貨市場和期貨市場答案：D分析：按交易時間分應是即期交易市場和遠期交易市場，按交割期限分是現貨市場和期貨市場。13.某投資者以10元的價格買入某股票，持有一年后以12元的價格賣出，期間獲得每股1元的現金股利，則該投資者的持有期收益率為（）A.10%B.20%C.30%D.40%答案：C分析：持有期收益率=（賣出價-買入價+現金股利）÷買入價×100%=（12-10+1）÷10×100%=30%。14.證券承銷業務可以采取的方式不包括（）A.代銷B.包銷C.余額包銷D.直銷答案：D分析：證券承銷方式有代銷、包銷（包括全額包銷和余額包銷），直銷不屬于證券承銷方式。15.以下關于優先股的說法，錯誤的是（）A.優先股股東一般無表決權B.優先股股息固定C.優先股在剩余財產分配上優先于普通股D.優先股的風險高于普通股答案：D分析：優先股風險低于普通股，因為優先股股息固定，在剩余財產分配上優先于普通股，且一般無表決權，收益相對穩定。16.以下哪種風險不屬于系統性風險（）A.市場風險B.利率風險C.信用風險D.匯率風險答案：C分析：信用風險屬于非系統性風險，市場風險、利率風險、匯率風險屬于系統性風險。17.證券公司從事資產管理業務，應當與客戶簽訂資產管理合同，下列不屬于資產管理合同必備內容的是（）A.客戶資產的種類和數額B.投資范圍、投資限制和投資比例C.管理報酬的計算方法和支付方式D.客戶的婚姻狀況答案：D分析：客戶婚姻狀況與資產管理合同無關，資產管理合同應包含客戶資產種類和數額、投資范圍等內容。18.某公司的流動比率為2，速動比率為1.5，流動資產為100萬元，則該公司的存貨為（）A.25萬元B.50萬元C.75萬元D.100萬元答案：A分析：流動比率=流動資產÷流動負債，速動比率=（流動資產-存貨）÷流動負債。已知流動比率為2，流動資產100萬元，可算出流動負債=100÷2=50萬元；再根據速動比率為1.5，可得1.5=（100-存貨）÷50，解得存貨=25萬元。19.以下關于金融期權的說法，正確的是（）A.期權的買方只有權利沒有義務B.期權的賣方只有義務沒有權利C.期權的買方和賣方都有權利和義務D.期權的買方和賣方都只有義務沒有權利答案：A分析：期權買方支付權利金獲得權利，只有權利沒有義務；期權賣方收取權利金，只有義務沒有權利。20.股票的內在價值是指（）A.股票的市場價格B.股票未來收益的現值C.股票的票面價值D.股票的發行價格答案：B分析：股票內在價值是股票未來收益的現值。21.下列屬于證券公司合規管理基本原則的是（）A.獨立性原則B.全面性原則C.專業性原則D.以上都是答案：D分析：證券公司合規管理基本原則包括獨立性、全面性、專業性等原則。22.債券按發行主體分類，不包括（）A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.可轉換債券答案：D分析：可轉換債券是按債券的附加選擇權分類，政府債券、金融債券、公司債券是按發行主體分類。23.基金管理人的主要職責不包括（）A.基金資產的投資運作B.基金資產的保管C.基金會計核算D.基金的信息披露答案：B分析：基金資產保管是基金托管人的職責，基金管理人負責基金資產投資運作、會計核算、信息披露等。24.某上市公司的每股收益為0.5元，市盈率為20倍，則該股票的價格為（）A.5元B.10元C.15元D.20元答案：B分析：市盈率=股票價格÷每股收益，所以股票價格=市盈率×每股收益=20×0.5=10元。25.以下關于證券市場監管的意義，說法錯誤的是（）A.保障廣大投資者權益B.維護市場良好秩序C.降低系統風險D.杜絕市場違規行為答案：D分析：證券市場監管能保障投資者權益、維護市場秩序、降低系統風險，但不能杜絕市場違規行為。二、多項選擇題1.證券市場的參與者包括（）A.證券發行人B.證券投資者C.證券中介機構D.證券監管機構答案：ABCD分析：證券市場參與者包括證券發行人、投資者、中介機構和監管機構等。2.以下屬于金融衍生工具特征的有（）A.跨期性B.杠桿性C.聯動性D.高風險性答案：ABCD分析：金融衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯動性和高風險性等特征。3.證券公司經紀業務的特點包括（）A.業務對象的廣泛性B.證券經紀商的中介性C.客戶指令的權威性D.客戶資料的保密性答案：ABCD分析：證券公司經紀業務特點有業務對象廣泛性、中介性、客戶指令權威性和客戶資料保密性。4.影響債券價格的因素有（）A.市場利率B.債券票面利率C.債券到期期限D.債券信用等級答案：ABCD分析：市場利率、票面利率、到期期限、信用等級等都會影響債券價格。5.以下關于證券投資基金的分類，說法正確的有（）A.按運作方式分為開放式基金和封閉式基金B.按投資目標分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金C.按投資標的分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金等D.按募集方式分為公募基金和私募基金答案：ABCD分析：證券投資基金可按運作方式、投資目標、投資標的、募集方式等進行分類。6.證券公司自營業務的風險主要有（）A.市場風險B.合規風險C.經營風險D.道德風險答案：ABC分析：證券公司自營業務風險主要有市場風險、合規風險、經營風險，道德風險不是主要風險類型。7.下列屬于貨幣政策中介目標的有（）A.貨幣供應量B.利率C.基礎貨幣D.超額準備金答案：AB分析：貨幣政策中介目標有貨幣供應量、利率等，基礎貨幣和超額準備金是操作目標。8.以下關于股票的說法，正確的有（）A.股票是一種有價證券B.股票是一種要式證券C.股票是一種證權證券D.股票是一種資本證券答案：ABCD分析：股票具有有價證券、要式證券、證權證券、資本證券等特征。9.證券公司合規管理的主要內容包括（）A.合規文化建設B.合規制度建設C.合規人員管理D.合規風險監測答案：ABCD分析：證券公司合規管理包括合規文化建設、制度建設、人員管理和風險監測等內容。10.以下關于金融期貨與金融期權的區別，說法正確的有（）A.基礎資產不同B.交易者權利與義務的對稱性不同C.履約保證不同D.現金流轉不同答案：ABCD分析：金融期貨與金融期權在基礎資產、交易者權利義務對稱性、履約保證、現金流轉等方面存在區別。三、判斷題1.證券市場是價值直接交換的場所。（）答案：正確分析：證券市場本質上是價值直接交換的場所，因為證券本身是價值的一種表現形式。2.開放式基金的交易價格主要取決于基金份額凈值。（）答案：正確分析：開放式基金可隨時申購贖回，交易價格以基金份額凈值為基礎。3.證券公司從事證券自營業務，其投資范圍可以不受限制。（）答案：錯誤分析：證券公司自營業務投資范圍受法律法規和公司內部規定限制。4.債券的票面利率越高，債券的價格就越高。（）答案：錯誤分析：債券價格受票面利率、市場利率等多種因素影響，票面利率高不一定價格就高。5.證券投資基金是一種間接投資工具。（）答案：正確分析：基金通過匯集眾多投資者資金，由基金管理人進行投資運作，投資者間接參與投資，是間接投資工具。6.金融期權的買方在支付權利金后，就獲得了在一定時間內以一定價格買賣一定數量某種金融資產的權利。（）答案：正確分析：這是金融期權買方的權利特征。7.證券公司的內部控制應涵蓋公司的各項業務、各個部門和各級人員。（）答案：正確分析：內部控制應具有全面性，涵蓋公司各方面。8.股票的市場價格通常等于其內在價值。（）答案：錯誤分析：股票市場價格受供求關系等多種因素影響，通常圍繞內在價值波動，不一定等于內在價值。9.貨幣政策的最終目標包括穩定物價、充分就業、經濟增長和國際收支平衡。（）答案：正確分析：這是貨幣政策的四大最終目標。10.證券公司的經紀業務和自營業務可以混合操作。（）答案：錯誤分析：證券公司應將經紀業務和自營業務分開操作，防止利益沖突和風險傳遞。四、簡答題1.簡述證券市場的基本功能。答：證券市場具有以下基本功能：-籌資-投資功能：一方面，企業通過發行證券籌集資金；另一方面，投資者通過購買證券進行投資。-資本定價功能：證券市場通過供求關系等機制，對證券的價值進行定價。-資本配置功能：引導資本流向效益好的企業和行業，實現資源的優化配置。-宏觀調控功能：政府可以通過證券市場的政策和措施，對宏觀經濟進行調節和控制。2.簡述證券公司經紀業務的主要環節和風險防范措施。答：主要環節：-開戶：為客戶開立證券賬戶和資金賬戶。-委托：客戶下達買賣指令。-成交：證券交易所撮合交易。-清算交割：完成證券和資金的交收。風險防范措施：-加強客戶身份識別和客戶資料管理，防止非法開戶。-嚴格執行客戶交易指令，確保指令準確執行。-加強交易過程監控，防范異常交易和違規操作。-建立健全客戶資金安全保障機制，防止挪用客戶資金。3.簡述債券與股票的區別。答：區別如下：-權利不同：債券是債權憑證，持有者是債權人；股票是所有權憑證，持有者是股東。-收益不同：債券收益固定，股票收益不固定。-風險不同：債券風險相對較低，股票風險較高。-期限不同：債券有固定期限，股票無期限。-發行主體不同：債券發行主體多樣，股票主要由股份公司發行。4.簡述證券投資基金的特點。答：證券投資基金特點：-集合理財、專業管理：匯集眾多投資者資金，由專業基金管理人管理。-組合投資、分散風險：投資多種證券，分散非系統性風險。-利益共享、風險共擔：投資者按份額分享收益、承擔風險。-獨立托管、保障安全：基金資產由獨立托管人保管。-嚴格監管、信息透明：受監管機構嚴格監管，定期披露信息。5.簡述證券公司合規管理的重要性。答：重要性體現在：-防范法律風險：確保公司經營活動符合法律法規，避免法律制裁。-維護公司聲譽：合規經營有助于提升公司形象和聲譽。-保障客戶權益：保護客戶合法權益，增強客戶信任。-促進公司健康發展：規范公司運營，保障公司可持續發展。五、論述題1.論述我國證券市場監管的必要性和主要措施。答：必要性：-保護投資者權益：證券市場投資者眾多且分散，監管可防止欺詐、內幕交易等損害投資者利益的行為。