郵政基金考試題庫及答案

一、單選題（每題2分，共30分）1.基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式是（）。A.開放式基金B.封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金答案：B2.以下不屬于基金銷售機構的是（）。A.商業銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構D.中國證券業協會答案：D3.基金管理人的最主要職責是（）。A.安全保管基金的全部資產B.執行基金持有人的投資指令，并負責辦理基金名下的資金往來C.基金資產的清算D.基金資產的投資運作答案：D4.基金合同是規范基金當事人權利義務關系的基本法律文件，這些當事人不包括（）。A.基金托管人B.基金代銷機構C.基金管理人D.基金份額持有人答案：B5.下列關于基金與銀行儲蓄存款的描述，錯誤的是（）。A.收益不同B.性質不同C.風險特征不同D.信息披露程度相同答案：D6.開放式基金的贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產。A.10%B.25%C.30%D.50%答案：B7.基金連續兩個開放日以上發生巨額贖回，基金管理人已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間（）個工作日，并應當在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告。A.20B.7C.10D.3答案：A8.下列關于基金信息披露的說法，不正確的是（）。A.基金信息披露可以防止信息的濫用B.基金信息披露是自愿性信息披露C.基金信息披露可以有效防止利益沖突與利益輸送D.基金信息披露有利于投資者的價值判斷答案：B9.目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具不包括（）。A.現金B.可轉換債券C.期限在1年以內（含1年）的中央銀行票據D.剩余期限在397天以內（含397天）的資產支持證券答案：B10.股票基金的特點是（）。A.投資風險小，回報率低B.投資于短期金融工具C.無法抗御通貨膨脹D.適合長期投資答案：D11.下列關于封閉式基金交易規則的說法不正確的是（）。A.封閉式基金交易實行與對A股交易同樣的10%的漲跌幅限制B.封閉式基金的交易遵從“價格優先、時間優先”的原則C.買入與賣出封閉式基金單筆最大數量應低于100萬份D.封閉式基金的報價單位為1元答案：D12.基金資產估值是指通過對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進行重新估算，進而確定基金資產公允價值的過程。A.全部資產B.全部負債C.全部資產及全部負債D.部分資產和部分負債答案：C13.以下關于基金托管銀行監管的說法中，正確的是（）。A.基金托管業務的監管主要由中國銀監會負責B.中國證監會負責對托管機構高管人員從業資格的監管C.基金托管業務的監管主要由中國人民銀行負責D.基金托管人資格由中國證監會負責答案：B14.基金監管“三公”原則中的公開原則要求（）。A.公開監管機構全部業務活動內容B.基金市場具有充分的透明度，實現市場信息的公開化C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利D.監管部門對被監管對象給予公正待遇答案：B15.下列關于基金銷售適用性實施保障的說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序B.基金銷售機構分支機構應當正確實施與基金銷售適用性相關的制度和程序C.基金產品風險超越基金投資人風險承受能力的情況被定義為風險不匹配D.中國證監會對基金銷售適用性的執行情況進行自律管理答案：D二、多選題（每題3分，共30分）1.基金與股票、債券的區別主要表現在（）。A.反映的經濟關系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風險大小不同D.發行方式不同答案：ABC2.以下屬于基金市場服務機構的有（）。A.基金銷售機構B.基金注冊登記機構C.律師事務所和會計師事務所D.基金投資咨詢機構與基金評級機構答案：ABCD3.基金托管人的職責包括（）。A.安全保管基金財產B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立D.保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料答案：ABCD4.開放式基金的非交易過戶包括（）。A.繼承B.司法強制執行C.捐贈D.基金的無償劃撥答案：ABC5.基金信息披露的作用主要表現在（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有效防止信息濫用答案：ABCD6.下列關于貨幣市場基金的說法正確的有（）。A.貨幣市場基金是厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具B.貨幣市場基金不得投資于剩余期限高于397天的債券C.貨幣市場基金可以投資于可轉換債券D.貨幣市場基金的風險較低答案：ABD7.股票基金與股票的不同之處有（）。A.股票價格在每一交易日內始終處于變動之中；股票基金凈值的計算每天只進行1次，因此每一交易日股票基金只有1個價格B.股票價格會由于投資者買賣股票數量的大小和強弱的對比而受到影響；股票基金份額凈值不會由于買賣數量或申購、贖回數量的多少而受到影響C.人們在投資股票時，一般會根據上市公司的基本面，如財務狀況、產品的市場競爭力、盈利預期等方面的信息對股票價格高低的合理性做出判斷，但卻不能對股票基金份額凈值進行合理與否的評判D.單一股票的投資風險較為集中，投資風險較大；股票基金由于進行分散投資，投資風險低于單一股票的投資風險答案：ABCD8.基金資產估值需考慮的因素有（）。A.估值頻率B.交易價格及其公允性C.估值方法的一致性及公開性D.市場交易活躍程度答案：ABC9.基金托管銀行的基金托管業務技術系統安全運作，包括（）。A.保證計算機系統及托管業務系統安全運行B.保證計算機軟、硬件平臺及環境變更的規范、正確和有效性C.保證計算機系統生產數據的安全，防止生產數據被盜用、篡改或毀壞D.保證應用軟件變更的規范、正確和有效性答案：ABCD10.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則包括（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共20分）1.契約型基金依據基金合同營運基金，公司型基金依據投資公司章程營運基金。（）答案：對2.基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據其持有期限適用不同的后端申購費率標準。（）答案：對3.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在3個月內選任新基金托管人。（）答案：錯（應是6個月內）4.基金信息披露義務人應當在重大事件發生之日起2日內編制并披露臨時報告書。（）答案：對5.貨幣市場基金不得投資于流通受限證券。（）答案：對6.股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。（）答案：對7.封閉式基金的交易時間是每周一至周五（法定公眾節假日除外），每天9:30-11:30、13:00-15:00。（）答案：對8.基金資產估值是確定基金資產公允價值的過程，其目的是客觀、準確地反映基金資產的價值。（）答案：對9.基金托管銀行應設立獨立的托管業務部門，確保托管業務的運營獨立于銀行的其他業務部門。（）答案：對10.基金銷售適用性要求基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。（）答案：對四、簡答題（每題10分，共20分）1.簡述基金銷售機構在銷售基金產品時應遵循的原則。答案：-投資人利益優先原則：當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發生沖突時，應當優先保障基金投資人的合法利益。-全面性原則：基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業務環節，對基金管理人（或產品發起人）、基金產品（或基金相關產品）和基金投資人都要了解并做出評價。-客觀性原則：基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。對基金管理人、基金產品和基金投資人的調查和評價，應當盡力做到客觀準確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產品的重要依據。-及時性原則：基金產品的風險評價和基金投資人的風險承受能力評價應當根據實際情況及時更新。2.簡述基金信息披露的內容。答案：-基金招募說明書：是基金管理人為發售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人基本情況、說明基金募集有關事宜、指導投資者認購基金份額的規范性文件。-基金合同：規范基金當事人權利義務關系的基本法律文件。-基金托管協議：基金管理人與基金托管人簽訂的協議，主要目的在于明確雙方在基金財產保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監督等事宜中的權利、義務及職責，確保基金財產的安全，保護基金份額持有人的合法權益。-基金份額發售公告：基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告，并在披露招募說明書的當日登載于指定報刊和網站上。-基金合同生效公告：基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日予以公告。-基金定期報告：包括基金年度報告、基金半年度報告、基金季度報告。其中，基金年度報告是基金存續期信息披露中信息量最大的文件。-臨時報告：如果預期某種信息可能對基金份額持有人權