證券公司水平評價測試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.證券公司設立子公司，要求最近（）年凈資本不低于12億元。A.1B.2C.3D.52.證券公司從事自營業務，持有一種權益類證券的成本不得超過凈資本的（）。A.20%B.30%C.40%D.50%3.下列不屬于證券公司經紀業務內部控制重點的是（）。A.防范挪用客戶交易結算資金B.防范非法融入融出資金C.防范結算風險D.防范決策失誤風險4.證券公司應當自每月結束之日起（）個工作日內，報送月度報告。A.3B.5C.7D.105.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務的，對單一客戶融資業務規模不得超過凈資本的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%6.證券公司開展資產管理業務，投資主辦人須具有（）年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業經歷。A.1B.2C.3D.57.證券公司風險控制指標不符合規定，整改期限最長不超過（）個工作日。A.10B.20C.30D.608.證券公司設立集合資產管理計劃，應當報（）批準。A.中國證券業協會B.中國證監會C.證券交易所D.證券登記結算機構9.證券公司從事中間介紹業務，應當在其經營場所顯著位置公示的信息不包括（）。A.客戶開戶和交易流程B.交易結算結果查詢方式C.證券公司期貨保證金賬戶信息D.從事介紹業務的管理人員和業務人員的名單和照片10.證券公司申請融資融券業務資格，要求公司最近（）年各項風險控制指標持續符合規定。A.1B.2C.3D.5二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.證券公司的主要業務包括（）。A.證券經紀業務B.證券投資咨詢業務C.與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務D.證券承銷與保薦業務2.證券公司風險控制指標體系以（）為核心。A.凈資本B.凈資產C.風險覆蓋率D.資本杠桿率3.下列屬于證券公司自營業務禁止行為的有（）。A.內幕交易B.操縱市場C.假借他人名義或者以個人名義進行自營業務D.將自營業務與代理業務混合操作4.證券公司從事客戶資產管理業務，不得有下列行為（）。A.挪用客戶資產B.向客戶做出保證其資產本金不受損失或者取得最低收益的承諾C.以欺詐手段或者其他不當方式誤導、誘導客戶D.將集合資產管理計劃資產用于可能承擔無限責任的投資5.證券公司合規負責人的職責包括（）。A.組織擬定合規管理的基本制度和其他合規管理制度B.對合規檢查出的問題，督促相關部門及時整改C.對公司經營管理行為的合法合規性和風險管理狀況進行監督檢查D.處理涉及公司和工作人員違法違規行為的投訴和舉報6.證券公司開展融資融券業務，客戶的選擇標準包括（）。A.從事證券交易時間B.賬戶狀態C.信譽狀況D.資產狀況7.證券公司經營證券經紀業務、證券資產管理業務、融資融券業務和證券承銷與保薦業務中兩種以上業務的，其董事會應當設（）。A.薪酬與提名委員會B.審計委員會C.風險控制委員會D.合規委員會8.證券公司申請融資融券業務資格應具備的條件有（）。A.具有證券經紀業務資格B.公司最近2年內不存在因涉嫌違法違規正被證監會立案調查或者正處于整改期間的情形C.財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續符合規定D.客戶資產安全、完整，客戶交易結算資金第三方存管有效實施9.證券公司的監管制度包括（）。A.業務許可制度B.以凈資本為核心的風險監控與預警制度C.合規管理制度D.客戶交易結算資金第三方存管制度10.證券公司從事中間介紹業務，應當提供的服務有（）。A.協助辦理開戶手續B.提供期貨行情信息、交易設施C.代期貨公司、客戶收付期貨保證金D.代理客戶進行期貨交易、結算或者交割三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券公司可以為其股東或股東的關聯人提供融資或擔保。（）2.證券公司經營證券資產管理業務的，必須為單一客戶辦理定向資產管理業務。（）3.證券公司開展融資融券業務，客戶融資買入證券的，應當以買券還券或者直接還券的方式償還向證券公司融入的資金。（）4.證券公司風險控制指標不符合規定標準的，中國證監會及其派出機構應當責令其限期改正。（）5.證券公司合規負責人可以兼任與合規管理職責相沖突的職務。（）6.證券公司設立集合資產管理計劃，應當對客戶的條件和集合資產管理計劃的推廣范圍進行明確界定。（）7.證券公司從事自營業務，應當以公司名義建立證券自營賬戶，并報中國證監會備案。（）8.證券公司申請融資融券業務資格，應當向中國證券業協會提交相關材料。（）9.證券公司經營證券經紀業務的，其凈資本不得低于人民幣2000萬元。（）10.證券公司從事中間介紹業務，不得代理客戶進行期貨交易、結算或者交割。（）四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券公司合規管理的目標。答：確保公司經營管理行為合法合規，防范和化解合規風險，切實保護客戶合法權益，保障公司穩健運營和持續發展。2.融資融券業務中對客戶征信調查的內容有哪些？答：包括客戶基本資料，如身份、財產與收入狀況等；投資經驗，如交易頻率、品種等；誠信記錄，有無違約等不良記錄；融資融券需求，如融資融券規模、期限等。3.證券公司自營業務的特點有哪些？答：決策的自主性，可自主選擇投資品種、時機等；交易的風險性，收益與風險并存；收益的不確定性，受市場多種因素影響，收益不穩定。4.簡述證券公司客戶資產管理業務的種類。答：分為定向資產管理業務，為單一客戶辦理；集合資產管理業務，為多個客戶辦理，又分限定性和非限定性；專項資產管理業務，針對特定目的和資產。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論證券公司在防范內幕交易方面可采取哪些措施？答：建立健全內幕信息管理制度，明確內幕信息范圍、知情人登記等；加強員工培訓教育，提高合規意識；強化監督檢查，對交易行為實時監控；完善舉報機制，鼓勵內部監督，發現問題及時處理。2.分析證券公司加強風險管理的重要性。答：可保障自身穩健經營，降低因市場、信用等風險導致的損失；提升行業競爭力，增強投資者信心；維護金融市場穩定，避免風險擴散引發系統性危機，保障經濟正常運行。3.探討如何提升證券公司的客戶服務質量。答：加強員工培訓，提高專業素養與服務意識；利用科技手段，優化服務流程，如線上開戶、交易等；建立完善的客戶反饋機制，及時解決問題；提供個性化服務，滿足不同客戶需求。4.說說證券公司在金融創新中面臨的機遇與挑戰。答：機遇有開拓新業務領域、增加收入來源，滿足客戶多樣化需求。挑戰在于創新業務風險難測，監管要求高，需投入大量資源研發和合規運營，還面臨人才競爭和市場接受度考驗。答案一、單項選擇題1.A2.B3.D4.C5.A6.C7.B8.B9.C10.B