擔保公司自查報告擔保公司自查報告「篇一」根據市經貿委關于開展對融資性擔保么司合規經營情況檢查的通知要求，我公司領導及董事會成員高度重視，立即召開專題會議全面部署此項工作。成立了由董事長、公司總經理、副總經理、各部門負責人組成的工作領導小組，制定了自查整改工作方案。現將自查整改情況匯報如下：一、學習、領會精神20xx年6月17日公司又召開了全體員工大會，組織學習《融資性擔保公司管理暫行辦法》（中國銀行業監督管理委員會等7部委令20xx年第3號）、省經貿委《關于融資性擔保公司設立（確認）和變更審批有關事項的通知》和省政府辦公廳《關于明確融資性擔保業務監管職責（暫行）的通知》（閩政辦[20xx]15號）的有關規定，認真領會精神。二、確立自查整改指導思想根據自查工作方案要求，結合公司制定的內部管理制度和風險管理制度，立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。希望通過這次自查，能促進內控制度得到進一步完善與執行，能促進更加合規穩健經營，能促進業務工作的順利開展，為我公司可持續發展打下堅定基礎。三、自查中發現的問題1、公司從業人員的素質和業務技能還有待提高。公司十分重視員工素質和業務技能的培養，同時積極面向社會廣泛招聘文化程度高、思想品德好、有職業道德的專業人才。公司員工從成立初期的2-3人，中、小學文化程度，發展到現在的XX人，全是大專以上文化程度。但是由于人員變動較大，非專業人員多，各項業務技能和素質還有待進一步培養、提高。2、貸款擔保“三查”制度落實不夠。特別是保前調查不夠深入、細致、全面、專業，有依賴貸款銀行專業人員的思想；保后跟蹤檢查力度不夠，沒有嚴格按制度規定定期深入貸款企業跟蹤檢查，對企業的生產經營狀況、企業財務情況、還貸能力評估等跟蹤檢查報告不全，缺乏專業水平，有走過場現象。3、擔保業務發展不理想。①社會信用體系建設滯后，對中小企業，特別是個體經營戶的貸款擔保風險防范難度加大；②業務拓展能力不足；③擔保品種單一；四、整改措施針對這次自查發現的問題,為認真做好融資性擔保公司重新確認近期工作，全面提升我公司內控制度執行力，增強合規經營、合規操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規操作的行為發生，提高防控能力。整改如下：1公司不存在虛假注資和抽資問題。2公司已建立了擔保評審委員會，完善了保前審查機制，建立了風險部處理事后追償和處置管理制度3建立了風險預警機制和突發事件應急機制及嚴格規范的業務操作規程。4已經聘請具有金融相應專業技術的擔任總經理一職。和金融法律專業人士擔任風險部經理。5、對公司制定的內部管理制度和風險管理制度進行全面認真的檢查和修訂，存在的缺陷的立即補充完善。6、加強全員風險防范意思，全面落實貸款擔保“三查”制度，嚴格執行貸款擔保操作規程，嚴格規范擔保手續，加強保前調查和保后跟蹤檢查力度。提高風險防范能力，確保擔保貸款按期收回。7、進一步完善機構設置，海納專業人才充實經營管理隊伍，在規范擔保手續的同時力求簡便快捷。為適應新形勢下人們不斷增長的需求，我們將積極努力開發新的擔保品種。如：票據承兌擔保、項目融資擔保、工程履約擔保、財務顧問、中介服務等。8、積極尋求政府及金融部門對擔保企業強有力的政策支持和理解。密切與銀行、政府及各鄉鎮中小企業管理部門和公司的配合。逐步完善社會信用體系和融資擔保體系。共同開創金融支持中小企業融資擔保工作的新局面并取得了一些成績。五、并嚴格規范健全財務會計制度。1、按標準收取擔保費。2、健全財務管理制度。3、完善金融企業財務和企業會計準則。4、建全擔保賠償準備金。提取5、未到期責任準備金。提取6、按規范填送報表。并報送有關部門。建陽市隆泉融資擔保有限公司20xx年6月29日擔保公司自查報告「篇二」宜賓市金融辦：根據宜賓市政府金融辦《關于對小額貸款公司融資性擔保公司開展現場檢查的通知》（宜府金檢通?20xx?1號）和省政府金融辦《關于開展全省融資性擔保公司全面現場檢查的通知》（川府金發?20xx?271號）文件的要求，現將我公司20xx年1月—9月的自查情況報告如下:一、內部控制情況1、公司治理機制。為響應監管部門及銀行對擔保公司的要求。進一步拓寬業務經營范圍，我公司按金融辦、銀監局有關文件要求，健全了公司組織架構及內部治理機制：一是，將原筠連縣聚能擔保有限責任公司更名為宜賓聚能融資擔保有限責任公司并遷址宜賓，該項工作已完成；二是，完善公司組織架構，內設：業務部、風控部、法律顧問部、財務部、綜合部及擔保業務審查委員會；三是，增資擴股，引進2位有實力的新股東，將注冊資本金由1000萬元擴大到3000萬元，目前正在向監管部門申請報批過程中；四是，按融資性擔保公司高管人員的任職資格，引進有3年以上銀行、擔保公司工作經驗的管理人員4名、銀行從業人員3名、中級會計師1名，以提高員工整體素質，目前共有擔保從業人員12名。2、內部控制制度。在公司治理機制完善的基礎上，強化內部風險控制，制定了擔保業務議事規則、擔保決策流程、擔保調查評估、擔保風險審查、貸后擔保管理及擔保追償和處臵等管理制度。3、財務制度執行。公司嚴格按照金融企業財務規則和企業會計準則等要求，建立健全財務會計制度，每年度會計報告經會計師事務所審計。按照市、區二級金融辦要求，提供真實、準確的月報、季報、年報及年終總結分析報告。二、合規經營情況3、保證金的收取、托管和運用情況。客戶保證金按12.5%的比例收取，并全額入賬、全額托管，不存在被挪用等情況。4、業務經營情況。公司目前只與筠連縣農村信用合作聯社簽訂了合作協議，截至20xx年9月末，公司融資在保客戶10戶，在保余額497萬元，其中今年辦理擔保客戶4戶、擔保金額為200萬元。我公司嚴格按照省金融辦審批的業務范圍從事經營活動；嚴格按照監管要求，按期足額提取未到期責任準備金和擔保賠償準備金；未發生突破擔保放大倍數、單一客戶限制比例辦理業務的情況；未向母公司、子公司提供擔保或互保；不存在從事不正當競爭、發放貸款、對外融資、受托投資、受托發放貸款等違規情況；也不存在除固定收益類金融產品外的對外投資超過凈資產20%的情況。三、風險狀況1、擔保業務的五級分類情況。公司融資在保客戶10戶，按五級分類均為正常，與筠連縣農村信用合作社五級分類一致。2、累計代償、累計損失情況。公司托管資金暫擔保代償一筆：詹兵，擔保代償本金49萬元，我公司已對詹兵提起訴訟，法院裁定公司勝訴，目前正在執行過程中，損失尚不確定，因此暫未列入擔保損失。3、重大風險事件報告制度執行情況。我公司暫未出現“現場檢查文件”所例的8種重大風險事件。綜上，從20xx年1-9月公司運行情況看，主要是受注冊地變更遷址及增資擴股的影響，業務發展較為緩慢，待公司增資擴股工作完成后，業務發展區域會得到進一步擴展，經營規模將進一步放大，虧損的現狀將得到根本性扭轉。目前公司已與宜賓市商業銀行、宜賓市翠屏區農商行、宜賓興宜村鎮銀行等金融機構達成初步合作意向，我公司將為破解中小企業融資難題和促進地方經濟平穩發展起到積極的作用。擔保公司自查報告「篇三」一、內部控制情況1、公司治理機制。為響應監管部門及銀行對擔保公司的要求。進一步拓寬業務經營范圍，我公司按金融辦、銀監局有關文件要求，健全了公司組織架構及內部治理機制：一是，將原筠連縣聚能擔保有限責任公司更名為宜賓聚能融資擔保有限責任公司并遷址宜賓，該項工作已完成；二是，完善公司組織架構，內設：業務部、風控部、法律顧問部、財務部、綜合部及擔保業務審查委員會；三是，增資擴股，引進2位有實力的新股東，將注冊資本金由1000萬元擴大到3000萬元，目前正在向監管部門申請報批過程中；四是，按融資性擔保公司高管人員的任職資格，引進有3年以上銀行、擔保公司工作經驗的管理人員4名、銀行從業人員3名、中級會計師1名，以提高員工整體素質，目前共有擔保從業人員12名。2、內部控制制度。在公司治理機制完善的基礎上，強化內部風險控制，制定了擔保業務議事規則、擔保決策流程、擔保調查評估、擔保風險審查、貸后擔保管理及擔保追償和處臵等管理制度。3、財務制度執行。公司嚴格按照金融企業財務規則和企業會計準則等要求，建立健全財務會計制度，每年度會計報告經會計師事務所審計。按照市、區二級金融辦要求，提供真實、準確的月報、季報、年報及年終總結分析報告。二、合規經營情況1、保證金的收取、托管和運用情況。客戶保證金按12.5%的比例收取，并全額入賬、全額托管，不存在被挪用等情況。2、業務經營情況。公司目前只與筠連縣農村信用合作聯社簽訂了合作協議，截至20xx年9月末，公司融資在保客戶10戶，在保余額497萬元，其中今年辦理擔保客戶4戶、擔保金額為200萬元。我公司嚴格按照省金融辦審批的業務范圍從事經營活動；嚴格按照監管要求，按期足額提取未到期責任準備金和擔保賠償準備金；未發生突破擔保放大倍數、單一客戶限制比例辦理業務的情況；未向母公司、子公司提供擔保或互保；不存在從事不正當競爭、發放貸款、對外融資、受托投資、受托發放貸款等違規情況；也不存在除固定收益類金融產品外的對外投資超過凈資產20%的情況。三、風險狀況1、擔保業務的五級分類情況。公司融資在保客戶10戶，按五級分類均為正常，與筠連縣農村信用合作社五級分類一致。2、累計代償、累計損失情況。公司托管資金暫擔保代償一筆：詹兵，擔保代償本金49萬元，我公司已對詹兵提起訴訟，法院裁定公司勝訴，目前正在執行過程中，損失尚不確定，因此暫未列入擔保損失。3、重大風險事件報告制度執行情況。我公司暫